华润元大润鑫债券A,华润元大润鑫债券C: 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书(更新)

　　 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）      华润元大润鑫债券型证券投资基金               招募说明书（更新）                （2024 年第 4 号）             基金管束东谈主：华润元大基金管束有限公司             基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                    二〇二四年十一月 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       【费劲提醒】    华润元大润鑫债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 9 月 14 日中国证券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】2110 号准予召募注册。本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日妥当奏效。    基金管束东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及市集前程等作出本色性判断或者保证。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应精良阅读本招募说明书和基金 合同、基金产物贵府纲领等信息走漏文献，全面相识本基金的风险收益特征和产 品脾气，并充分酌量自身的风险承受才能，感性判断市集，自主判断基金的投资 价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金面对的主要风险是市集风险、流动性风 险、信用风险、政策风险、管束风险、操作风险、手艺风险、合规性风险及本基金 的独到风险等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据量度法律 法例由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。由于不成公开交游，一般情 况下，交游不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受市集流 动性所限，本基金可能无法卖出所捏有的中小企业私募债，由此可能给基金净值 带来更大的负面影响和损失，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章 节等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。一般情况下， 其预期风险和预期收益高于货币市集基金，低于股票型基金和混杂型基金。    基金管束东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎用功的原则管束和运用基金财 产，本基金管束东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管束东谈主履行相应 步履后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 节。侧袋机制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读量度内容并关心本基金启用侧袋机 制时的特定风险。    基金的过往功绩并不代表其来日表现。基金管束东谈主管束的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩表现的保证。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自期骗命。    本基金投资范围包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、金融债、公司债、 企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、地方政府债券、政 府支捏机构债、政府支捏债券、资产支捏证券、中小企业私募债、可分离交游可转 债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按期入款突出他银行入款）、国债期货以 及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符合中国证监会量度规则）， 在正常市集环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市集条件下，如证券市集的 成交量发生急剧萎缩、基金发生多数赎回以突出他未能猜想的特殊情形下，可能 导致基金资产变现困难或变现对质券资产价钱变成较大冲击，发生基金份额净值 波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不成末端既定的投资决策等风险。    除异常说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，量度财 务数据和净值表现截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                              目 录 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       一、序论    《华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作管束办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金 信息走漏管束办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开召募敞开式证券 投资基金流动性风险管束规则》(以下简称“《流动性风险管束规则》”)和其他相 关法律法例的规则以及《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。    基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性讲述或者关键遗 漏，并对其真正性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府央求召募的。本基金管束东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同突出他有 关规则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务， 应详确查阅基金合同。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何灵验纠正和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验纠正和补充 说明书》突出更新 纲领》突出更新 公告》 司法解释、行政规章以突出他对基金合同当事东谈主有胁制力的决定、决议、文牍等      《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于 修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 的《证券投资基金销售管束办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金信息走漏管束办法》及颁布机关对其往往作念出的 纠正      《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其往往作念出的纠正 月 1 日实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管束规则》及颁布机关 对其往往作念出的纠正 的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经量度政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团 体或其他组织 法》及量度法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称（以下或称“基金投资 者”、“投资者”） 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、鼎新、转托管及按期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东谈主签订了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东谈主名册和办理非交游过户等 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 理有限公司或接受华润元大基金管束有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额突出变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、鼎新及转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额 变动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐发的 日历 算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得进步 3 个月 放日      《业务功令》：指《华润元大基金管束有限公司敞开式基金业务功令》，是 表率基金管束东谈主所管束的敞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管束 东谈主和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 规则的条件，央求将其捏有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额鼎新为基金 管束东谈主管束的其他基金基金份额的行动 捏基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金鼎新中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金鼎新中转入央求 份额总额后的余额)进步上一敞开日基金总份额的 10%的情形 金份额捏有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别，即 A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额类别分 别确立代码，分别狡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值 末端的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款突出他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 （包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒 介 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银 行按期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支捏证券、因刊行东谈主 债务失言无法进行转让或交游的债券等 账户进行处置算帐，主义在于灵验费劲并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险管束用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特地账 户称为侧袋账户 公允价值存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备 仍导致资产价值存在关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确定 性的资产 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                        三、基金管束东谈主    （一）基金管束东谈主概况    称号：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时分：2013 年 1 月 17 日    注册老本：6 亿元东谈主民币    存续期限：永续谋略    量度东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金管束有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准诞生；经中国证监会证监许可20191629 号文批准增多注册 老本金并变更百分之五以上股权激动。公司股权结构如下：      激动称号                              股权比例      华润深国投信赖有限公司                       51%      元大证券投资信赖股份有限公司                    24.5%      华润金控投资有限公司                        24.5%    本基金管束东谈主公司治理结构完善，谋略运作表率，约略切实爱戴基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险把握委 员会，有针对性地研究公司在谋略管束和基金运作中的量度情况，制定相应的政 策，并充分表现寂然董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管束东谈主员的行动进行监督。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司实行董事会教悔下的总司理负责制，总司理根据公司轨则及董事会授权， 全面主捏公司日常谋略管束。看护长负责公司及基金运作的监察稽核服务，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司谋略层设总司理办公会、产物审议委员会、风险 管束委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产物投资决策委员 会、固有资金投资运用管束委员会看成总司理期骗权益的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员用具有硕士及以上 学历。    公司一经建立健全投资管束轨制、风险把握轨制、监察稽核轨制、基金司帐制 度、财务管束轨制、信息手艺管束轨制、信息走漏轨制等公司管束轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行管束培训生，交通 银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高档司理及副 总司理、蚁集渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副布告、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼缠绵财务 部总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、缠绵财务部总司理。现任华润 金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁异常助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有限 公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管 理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长，台 湾地区证券投资信赖暨参谋人买卖同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务筹划师 协会常务理事。    刘民先生，寂然董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程管束系助理教 授、金融系助理莳植、副莳植，好意思国密苏里大学经济学系副莳植，香港汉文大学金 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 融理学硕士样式主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 样式主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）样式主任、莳植。    汪习根先生，寂然董事，博士。历任武汉大学法学院莳植、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、莳植。    代军勋先生，寂然董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与管束学院院长助理。现任武汉大学金融系副莳植， 上海雅仕投资发展股份有限公司寂然董事、广州极飞科技有限公司寂然董事、湖 北天乾资产管束公司寂然董事外部非实行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任确立银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中 心总司理。现任华润元大基金管束有限公司总司理，深圳华润元大资产管束有限 公司实行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金管束有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金管束有限公司详细管束部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司政策与东谈主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、政策与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委 办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、董 事会秘书、党委委员、团委布告，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信赖股份有限公司（历经通路职业部、投资应承部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金管束有限公司总司理、元大证券投资信赖股份 有限公司通路职业部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理（业 务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财 务督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司实行副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金管束有限公司交游部助理总司理。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金管束有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资管束部港股研究员。现任华润元大基金管束有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    严莉女士，看护长，学士。历任诺安基金管束有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险把握部副总司理、风险把握部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金管束有限公司看护 长。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司推敲实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司产物假想部需求分析师、信达澳银基金管束有限公 司信息手艺部司理。现任华润元大基金管束有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。    尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金管束有 限公司、华润元大基金管束有限公司债券高档研究员、基金司理。现任华润元大 润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大润 泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月按期敞开债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。      谭艳君女士，基金司理，英国杜伦大学博士。历任深圳市前海翻新研究院 金融研究所研究员、华润元大基金管束有限公司固定收益部研究员、基金司理助 理，2022 年加入华润元大基金管束有限公司，现任华润元大润鑫债券型证券投资 基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）基金管束东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行动；    （四）基金管束东谈主的承诺 立健全里面把握轨制，选定灵验措施，防御违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的 发生； 把握轨制，选定灵验措施，防御下列行动的发生：    （1）将基金管束东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）抵御正地对待管束的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事量度的交游步履； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （7）豪迈职守，不按照规则履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他行动。 灵验措施，防御违犯基金合同行动的发生； 量度法律法例及行业表率，憨厚信用、用功尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资缠绵等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 量度的交游步履；    （六）基金管束东谈主的里面把握轨制    公司里面把握是指公司为谨防和化解风险，保证谋略运作符合公司的发展规 则，在充分酌量表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管束方法，把握严 密，实施操作步履与把握措施而形成的系统。公司里面把握轨制体系由公司轨则、 里面把握大纲、基本管束轨制、专项轨制和操作表率四个眉目的轨制系列组成。    公司董事会对公司建立里面把握轨制和撑捏其灵验性承担最终使命，公司管 理层对里面把握轨制的灵验实行承担使命。    公司里面把握的总体地点是：    （1）保证公司谋略运作严格盲从国度量度法律法例和行业监管功令，自愿形 成遵法谋略，表率运作的谋略念念想和谋略理念。    （2）谨防和化解谋略风险，进步谋略管束效益，确保谋略业务的妥当运行和 受托资产的安全完好，末端公司的捏续、矫健、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息真正、准确、完好、实时。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司里面把握遵命以下原则：    （1）健全性原则。里面把握包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个技艺。    （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步履，爱戴 内控轨制的灵验实行。    （3）寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保捏相对寂然，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）互相制约原则。公司里面部门和岗亭确切立权责分明、互相制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的谋略管束方法裁减运作成本，进步经 济效益，以合理的把握成本达到最好的里面把握成果。    公司的里面把握组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以末端对 公司从决策层到管束层和操作层的全面监督和把握。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司合座风险的谨慎和把握，审核、监督公司风险把握轨制 的灵验实行。    （2）监事会依照公司法和公司轨则对公司谋略管束步履、董事和公司管束层 的行动期骗监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险把握委员会。风险把握委员会负责 对公司谋略管束与基金运作的风险把握进行审议、监督和检查。    （4）公司设看护长，负责公司突出基金运作的合规风控服务，对董事会负责， 就里面把握轨制和实行情况独赶紧履行检查、评价、陈说、建议职能，按期和不定 期地向董事会陈说公司里面把握实行情况。    （5）风险管束委员会是负责协助总司理统揽公司风险管束全局的议事机构， 负责审议风控轨制、经由，评价风险管束情景，为公司各技艺风险的监测、评估与 谨防提供想法及建议。    （6）公司设合规与风险管束部，负责对公司的基金运作、里面管束、系统实 施和正当合规情况进行里面监督,同期负责对公司的基金运作、里面管束、系统实 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 施进行风险把握。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课经由及风险把握轨制， 加强对风险的把握，将风险把握在最小范围内。    里面把握的基本要素包括把握环境、风险评估、把握步履、信息疏导（陈说制 度）、里面监控和法律法例指引。   （1）把握环境    公司极力于贯彻内控优先和风险管束理念，培养全体职工的风险谨防意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险意志连络到公司各个部门、各个岗亭和各个技艺。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时谨防和化解风险。   （3）把握步履    公司把握步履包括自我把握、职责分离、监察稽核、什物把握、功绩评价、严 格授权、资产分离、危急处理等政策、步履或措施。   （4）信息疏导（陈说轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及明晰的陈说系统，通过建立灵验的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责量度的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的陈说系统包括按期陈说和临时陈说。按期陈说按照不同的时分、频次 进行陈说。临时陈说是指一朝出现陈说事由后的实时陈说。    公司的实行体系陈说阶梯是各业务东谈主员向部门主管陈说、部门主管向总司理 陈说、总司理向董事会陈说。    公司的监督体系陈说旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险管束部陈说， 合规与风险管束部向总司理、看护长陈说。    看护长向董事会陈说，董事会、监事会向激动会陈说。   （5）里面监控    公司确立看护长和合规与风险管束部，对公司里面把握轨制的实行情况进行 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 捏续的监督，保证里面把握轨制落实。另外公司还按期评价里面把握的灵验性， 根据市集环境、新的金融用具、新的手艺应用和新的法律法例等情况，当令改进。   （6）法律法例指引    公司将严格贯彻基金管束量度的法律法例，严格照章谋略。看护长和合规与 风险管束部负责确保公司运作和各项业务符正当律法例的要求。    （1）基金管束东谈主确知建立、实施和撑捏里面把握轨制是基金管束东谈主董事会及 管束层的使命；    （2）上述对于里面把握轨制的走漏真正、准确；    （3）基金管束东谈主承诺将根据市集环境的变化及基金管束东谈主的发展束缚完善内 部把握轨制。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    四、基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准诞盼望关和批准诞生文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号    组织形式：股份有限公司    注册老本：207.74亿元东谈主民币    存续期间：捏续谋略    兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制买卖银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日妥当在上海证券 交游所挂牌上市（股票代码：601166），注册老本207.74亿元。限制2024年6月 长1.80%，末端包摄于母公司激动的净利润430.49亿元。开业三十多年来，兴 业银行长久坚捏“诚恳服务，相伴成长”的谋略理念，极力于为客户提供全面、 优质、高效的金融服务。    二、托管业务部部门确立及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详细管束处、证券基金处、 信赖保障处、应承私募处、需求支捏处、稽核监察处、投资监督处、运行管束 处，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经验。    三、基金托管业务谋略情况    兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管经验。基金托管业 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 务批准文号：证监基金字200574号。限制2024年9月30日，兴业银行共托管证 券投资基金743只，托管基金的基金资产净值所有25025.72亿元，基金份额合 计23824.75亿份。    四、基金托管东谈主的里面把握轨制    （一）里面把握地点    严格盲从国度量度托管业务的法律法例、行业监管规章和行内量度管束规 定，遵法谋略、表率运作、严格监察，确保业务的妥当运行，保证基金资产的 安全完好，确保量度信息的真正、准确、完好、实时，保护基金份额捏有东谈主的 正当权益。    （二）里面把握组织结构    兴业银行基金托管业务里面把握组织架构由总行里面把握委员会、总行风 险管束部门、总行审计部、总行资产托管部、总交运营管束部及分行托管运营 机构共同组成。各级里面把握组织依照本行量度轨制对本行托管业务风险管束 和里面把握实施管束。    （三）里面把握原则 产物，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 和高风险界限； 立、互相制衡； 与完好为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 经由等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 现内控地点，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及 谋略管束的需要，当令进行相应修改和完善；里面把握存在的问题应当约略得 到实时反馈和纠正； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 本末端存效把握。    （四）里面把握轨制及措施 册、严格的东谈主员行动表率等一系列规章轨制。 定并实施风险把握措施。 像监控。 把握理念，并签订承诺书。 灾备中心，保证业务不中断。    五、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和步履    基金托管东谈主负有对基金管束东谈主的投资运作期骗监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同突出他量度规则，托管东谈主对基金的投资对象和范 围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金 资产估值和基金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以突出他量度基金投资和运 作的事项，对基金管束东谈主进行业务监督、核查。    基金托管东谈主发现基金管束东谈主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和 量度法律法例规则的行动，应实时以书面形式文牍基金管束东谈主限期纠正，基金 管束东谈主收到文牍后应实时查对并以书面形式对基金托管东谈主发出回函。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主 对基金托管东谈主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证 监会。基金托管东谈主发现基金管束东谈主有关键违游记动，立即陈说中国证监会，同 时，文牍基金管束东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。    基金托管东谈主发现基金管束东谈主的指示违犯法律、行政法例和其他量度规则， 或者违犯基金合同约定的，应当断绝实行，立即文牍基金管束东谈主，并实时向中 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 国证监会陈说。    基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据交游步履一经奏效的投资指示违犯法律、 行政法例和其他量度规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文牍基金管束 东谈主，并实时向中国证监会陈说。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                        五、量度服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金管束东谈主直销中心和本基金管束东谈主网上直销交游平台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时分：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    量度东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交游平台    个东谈主投资者不错通过本基金管束东谈主网上直销交游平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交游详情请参阅本基金管束东谈主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲正途东 1346 号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲正途东 1346 号    法定代表东谈主：宗少俊    量度东谈主：李阳    公司电话：0756-8121164    客服电话：0756-96588 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一起 111 号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华一起 111 号招商证券大厦    法定代表东谈主：霍达    量度东谈主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （3）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    法定代表东谈主：范力    量度东谈主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （4）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易检会区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东谈主：朱健    量度东谈主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （5）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东谈主：王常青 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    量度东谈主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （6）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号稀奇期间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东谈主：张佑君    量度东谈主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （7）中信证券（山东）有限使命公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    量度东谈主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （8）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表东谈主：杨华辉    量度东谈主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （9）中山证券有限使命公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一起 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一起 13 号舜远金融大厦 1 栋     法定代表东谈主：李永湖     量度东谈主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （10）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路 689 号     办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦     法定代表东谈主：周杰     量度东谈主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （11）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号稀奇期间广场（二期）北座 13 层 1301 室-     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号稀奇期间广场（二期）北座 13 层 1301 室-1305 室、14 层     法定代表东谈主：窦长宏     量度东谈主：刘宏莹     公司电话：0755-83214575     客服电话：400-990-8826     官方网站：www.citicsf.com     （12）东方资产证券股份有限公司     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦    法定代表东谈主：戴彦    量度东谈主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （13）上海华信证券有限使命公司    住所：上海浦东新区世纪正途 100 号环球金融中心 9 楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号未来广场 20 楼    法定代表东谈主：陈灿辉    量度东谈主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （14）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易检会区浦明路 8 号    办公地址：中国（上海）解放贸易检会区浦明路 8 号    法定代表东谈主：顾伟    量度东谈主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376    官方网站：www.mszq.com    （15）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东谈主：张剑    量度东谈主：陈宇    公司电话：021-33389888    客服电话：95523、4008895523 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     官方网站：www.swhysc.com     （16）和讯信息科技有限公司     住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室     办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层     法定代表东谈主：章知方     量度东谈主：陈慧慧     公司电话：010-85650039     客服电话：400-920-0022     官方网站：www.hexun.com     （17）国融证券股份有限公司     住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空正途 1 号 4 楼     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层     法定代表东谈主：张智河     量度东谈主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839     官方网站：www.grzq.com     （18）国投证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦     法定代表东谈主：段文务     量度东谈主：陈剑虹     公司电话：0755-82555551     客服电话：95517     官方网站：www.essence.com.cn     （19）广发证券股份有限公司     住所：广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室     办公地址：广州市河汉北路 183 号大皆会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：林传辉    量度东谈主：黄岚    公司电话：020-66338888    客服电话：95575    官方网站：www.guangfa.cn    （20）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    量度东谈主：王一彦    公司电话：0519-88168261    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （21）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法定代表东谈主：王军    量度东谈主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （22）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    量度东谈主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （23）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海正途 3165 号五矿金融大厦 2401    办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海正途 3165 号五矿金融大厦    法定代表东谈主：郑宇    量度东谈主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （24）阳光东谈主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表东谈主：李科    量度东谈主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com    （25）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层    办公地址：北京市向阳区沉着路 5 号院 3 号楼中建资产国际中心 27 层    法定代表东谈主：吕春卫    量度东谈主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （26）东莞证券股份有限公司    住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号    办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 22 楼    法定代表东谈主：陈照星 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    量度东谈主：李荣    公司电话：0769-95328000    客服电话：95328    官方网站：www.dgzq.com.cn    （27）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区翻新三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    量度东谈主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （28）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）    法定代表东谈主：陈可可    量度东谈主：何雯    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （29）宁 波 银 行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    量度东谈主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    官方网站：www.nbcb.com.cn    （30）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学正途 60 号设备区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学正途 60 号设备区控股中心 19、22、23 层    法定代表东谈主：严亦斌    量度东谈主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （31）中国东谈主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东谈主：白涛    量度东谈主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （32）中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区 10 号院 1 号楼中信大厦    法定代表东谈主：方合英    量度东谈主：马伟山    公司电话：400-680-0000    客服电话：95558    官方网站：www.citicbank.com    （33）中国中金资产证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601- L4608 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元    法定代表东谈主：高涛    量度东谈主：陈梓基    公司电话：0755-82026586    客服电话：95532    官方网站：www.ciccwm.com    （34）天风证券股份有限公司    住所：武汉东湖新手艺设备区高新正途 446 号天风证券大厦 20 层    办公地址：武汉市武昌区中北路 217 号天风证券大厦 2 号楼 25 层    法定代表东谈主：庞介民    量度东谈主：王雅薇    公司电话：027-87618889    客服电话：95391    官方网站：www.tfzq.com    （35）华金证券股份有限公司    住所：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室    办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 27 层    法定代表东谈主：燕文波    量度东谈主：秦臻    公司电话：021-20655588    客服电话：956011    官方网站：www.huajinsc.cn    （36）招商银行股份有限公司    住所：深圳市福田区深南正途 7088 号    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    量度东谈主：盖营    公司电话：0755-83198888 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （37）杭州银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市庆春路 46 号    办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号    法定代表东谈主：宋剑斌    量度东谈主：韩静    公司电话：0571-85108051    客服电话：95398    官方网站：www.hzbank.com.cn    （38）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    法定代表东谈主：吕家进    量度东谈主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn    （39）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法定代表东谈主：张金良    量度东谈主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （40）国金证券股份有限公司    住所：成皆市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：冉云    量度东谈主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （41）麦高证券有限使命公司    住所：沈阳市沈河区吵杂路 49 号    办公地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号    法定代表东谈主：宋成    量度东谈主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （42）上海中正达广基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    法定代表东谈主：黄欣    量度东谈主：陆欣    公司电话：021-33768132    客服电话：021-33768132    官方网站：www.zzwealth.cn    （43）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    法定代表东谈主：武晓春    量度东谈主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （44）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    法定代表东谈主：梁蓉    量度东谈主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （45）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街 22 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    法定代表东谈主：李民吉    量度东谈主：梁艳    公司电话：010-85238570    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （46）祥瑞银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号    法定代表东谈主：谢永林    量度东谈主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （47）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙期间广场 B 座 6F    法定代表东谈主：王珺    量度东谈主：韩爱彬 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     公司电话：0571-26888888     客服电话：400-076-6123     官方网站：www.fund123.cn     （48）上海长量基金销售有限公司     住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层     法定代表东谈主：张跃伟     量度东谈主：常艳琴     公司电话：021-20691888     客服电话：400-820-2899     官方网站：www.erichfund.com     （49）上海天天基金销售有限公司     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦     法定代表东谈主：其实     量度东谈主：屠彦洋     公司电话：021-54509977     客服电话：400-1818-188     官方网站：www.1234567.com.cn     （50）深圳众禄基金销售股份有限公司     住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室     办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼     法定代表东谈主：薛峰     量度东谈主：童彩平     公司电话：0755-33227916     客服电话：4006-788-887     官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com     （51）上海好买基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室     法定代表东谈主：陶怡     量度东谈主：王诗玙     公司电话：021-20435200     客服电话：400-700-9665     官方网站：www.ehowbuy.com     （52）浙江同花顺基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼     法定代表东谈主：吴强     量度东谈主：刘宁     公司电话：0571-88911818     客服电话：4008-773-772     官方网站：www.ijijin.cn     （53）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东船埠园区 C 栋     法定代表东谈主：吴卫国     量度东谈主：李娟     公司电话：021-80358749     客服电话：400-821-5399     官方网站：www.noah-fund.com     （54）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易检会区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层     法定代表东谈主：李兴春     量度东谈主：陈洁 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （55）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济手艺设备区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    量度东谈主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （56）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东谈主：王伟刚    量度东谈主：王骁骁    公司电话：010-56251471    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （57）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    量度东谈主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （58）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表东谈主：肖雯    量度东谈主：邱湘湘    公司电话：020-89629099    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （59）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济手艺设备区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表东谈主：武建华    量度东谈主：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：weihu.chtfund.com    （60）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易检会区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼    法定代表东谈主：简梦雯    量度东谈主：陆佳慧    公司电话：021-20700800    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （61）上海基煜基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东谈主：王翔    量度东谈主：吴鸿飞 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （62）天津市滋润基金销售有限公司    住所：天津市和平区小白楼街解放北路 188 号信达广场 11 层 1109-1110 室    办公地址：天津市和平区解放北路 188 号信达广场 11 层    法定代表东谈主：唐楚才    量度东谈主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （63）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易检会区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份    法定代表东谈主：冯轶明    量度东谈主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （64）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层    法定代表东谈主：吴志坚    量度东谈主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998    官方网站：www.jnlc.com    （65）贵州省贵文文化基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号     办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼     法定代表东谈主：陈成     量度东谈主：黄笛     公司电话：0851-85407888     客服电话：0851-85407888     官方网站：www.gwcaifu.com     （66）一起资产（深圳）基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦 2111     办公地址：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦     法定代表东谈主：吴雪秀     量度东谈主：董宣     公司电话：010-88854918     客服电话：400-001-1566     官方网站：www.yilucaifu.com     （67）济安资产（北京）基金销售有限公司     住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元     法定代表东谈主：杨健     量度东谈主：李海燕     公司电话：010-65309516     客服电话：400-673-7010     官方网站：www.jianfortune.com     （68）嘉实资产管束有限公司     住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表东谈主：张峰 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    量度东谈主：李雯    公司电话：0898-88259700    客服电话：400-021-8850    官方网站：www.harvestwm.cn    （69）北京雪球基金销售有限公司    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表东谈主：李楠    量度东谈主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （70）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济手艺设备区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    办公地址：天津经济手艺设备区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    法定代表东谈主：陈萍    量度东谈主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （71）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东谈主：汤蕾    量度东谈主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com    （72）上海联泰基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层    法定代表东谈主：尹彬彬    量度东谈主：尹宁宁    公司电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （73）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东谈主：张晓杰    量度东谈主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （74）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    办公地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    法定代表东谈主：付钢    量度东谈主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （75）泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东谈主：彭浩    量度东谈主：单丽    公司电话：010-53579668 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （76）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    法定代表东谈主：孙莹    量度东谈主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （77）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东谈主：樊怀东    量度东谈主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （78）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济设备区古檀正途 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东谈主：吴言林    量度东谈主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （79）财咨谈信息手艺有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：张斌    量度东谈主：陈巧玲    公司电话：024-82280101    客服电话：400-720-1166    官方网站：www.024888.net    （80）福克斯（北京）基金销售有限公司    住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号    办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街 46 号锦胜华安写字楼    法定代表东谈主：储德军    量度东谈主：岳倩颖    公司电话：010-86430203    客服电话：010-84081648    官方网站：www.haofunds.com    （81）泛华普益基金销售有限公司    住所：成皆市成华区确立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成皆市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法定代表东谈主：王建华    量度东谈主：史若芬    公司电话：028-86645380    客服电话：400-080-3388    官方网站：www.puyifund.com    （82）上海爱建基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室    办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室    法定代表东谈主：吴文新    量度东谈主：黄子珈    公司电话：021-64382862    客服电话：021-60608980 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     官方网站：www.ajwm.com.cn     （83）大河资产基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新资产中心 26 层 1 号     办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新资产中心 26 层 1 号     法定代表东谈主：赵鹰龙     量度东谈主：潘庆     公司电话：400-888-0008     客服电话：400-888-0008     官方网站：www.urainf.com     （84）众惠基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋     办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号     法定代表东谈主：李春蓉     量度东谈主：许木根     公司电话：0851-82209888     客服电话：400-839-1818     官方网站：www.zhfundsales.com     （85）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司     住所：深圳市前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)     办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号     法定代表东谈主：杨柳     量度东谈主：林丽     公司电话：0755-82779746     客服电话：400-666-7388     官方网站：www.simuwang.com 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （86）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易检会区银城路 116、128 号 7 层（口头楼层，实 际楼层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：郑新林    量度东谈主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （87）博时资产基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东谈主：王德英    量度东谈主：田媛    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金管束东谈主可根据量度法律法例的要求，选定其它符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并实时公告。    （二）登记机构    称号：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    量度东谈主：张彦军 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）出具法律想法书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    量度东谈主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    量度东谈主：高鹤    电话：（0755）22385837 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     六、基金的召募    本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、基金合同突出他量度规则， 并经中国证监会证监许可【2016】2110 号准予召募注册。    本基金为契约型敞开式债券型证券投资基金，基金存续期限为不按期。    本基金自 2016 年 10 月 10 日起公开召募，并于 2016 年 10 月 12 日末端召募。 召募对象为符正当律法例规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资 者和及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东谈主。    本基金份额发售面值为 1.00 元/份。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                   七、基金合同的奏效    本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日妥当奏效。自基金合同奏效之日起，本 基金管束东谈主妥当运转管束本基金。    基金合同奏效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按期陈说中给予走漏；连 续 60 个服务日出现前述情形的，基金管束东谈主应当向中国证监会陈说并建议责罚方 案，如鼎新运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并召开基金份额捏 有东谈主大会进行表决。    法律法例另有规则时，从其规则。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                八、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回时事    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资东谈主可通过销售机构办理基金 申购、赎回业务的营业时事或按销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基 金管束东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业时事或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。    若基金管束东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。    （二）申购和赎回的敞开日实时分    投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时分，但基金管束东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时分变更或其 他特殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时分进行相应的调和，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的量度规则在指定媒介上公告。    基金管束东谈主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月运转办理申购，具体业务办 理时分在申购运转公告中规则。    基金管束东谈主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月运转办理赎回，具体业务办 理时分在赎回运转公告中规则。    在确定申购运转与赎回运转时分后，基金管束东谈主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息走漏办法》的量度规则在指定媒介上公告申购与赎回的运转时分。    基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者鼎新。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或鼎新 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金 份额申购、赎回的价钱。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）申购和赎回的原则     “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日收市后狡计的各样基金份额 净值为基准进行狡计； 经登记机构受理不得排除； 序赎回； 费率、赎回费率或销售服务费率，投资东谈主在申购时可自行选定基金份额类别。    基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调和。基金管束东谈主 必须在新功令运转实施前依照《信息走漏办法》的量度规则在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额限制    基金份额的初次申购最低金额为单笔10元东谈主民币，追加申购的最低金额为单 笔10元东谈主民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管束东谈主酌情调和。各 销售机构接受申购央求的最低金额为单笔10元东谈主民币，如果销售机构业务功令规 定的最低单笔申购金额高于10元东谈主民币，以销售机构的规则为准。    单笔赎回的最低份额为10份基金份额。    每个服务日投资东谈主在单个交游账户保留的本基金份额余额少于10份时，若届 时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、鼎新转出等）被阐发，则基金管束东谈主有 权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 金管束东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 具体请参见量度公告。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 额的数目限制。基金管束东谈主必须在调和前依照《信息走漏办法》的量度规则在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的步履    投资东谈主必须根据销售机构规则的步履，在敞开日的具体业务办理时天职建议 申购或赎回的央求。投资东谈主在提交申购央求时须按销售机构规则的方式备足申购 资金，投资东谈主在提交赎回央求时须捏有迷漫的基金份额余额，不然所提交的申购、 赎回央求不成立。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。若申购资金在规则时天职 未全额到账则申购不成立。若申购不成立或无效，申购款项将璧还投资者账户。 基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎回 奏效。投资东谈主赎回央求得手后，基金管束东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同量度条件处理。    基金管束东谈主应以交游时分末端前受理灵验申购和赎回央求确今日看成申购或 赎回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性 进行阐发。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构规则的其他方式查询央求的阐发情况。    基金管束东谈主可在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回央求的阐发 时分进行调和，并必须在调和实施日前按照《信息走漏办法》的量度规则在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。    销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得手，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果 为准。对于央求的阐发情况，投资者应实时查询。    （六）基金的申购费和赎回费 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金 A 类基金份额的申购用度由基金份额申购东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集引申、销售、登记等各项用度；C 类基金份额不收取申购费 用。    投资东谈主不错屡次申购本基金，A 类基金份额申购费率按每笔申购央求单独计 算。本基金 A 类基金份额申购费率如下：           申购金额（含申购费）             A 类基金份额申购费率                                     收取固定用度                                    每笔交游 1,000 元    本基金基金份额的赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金 份额捏有东谈主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费全额计入基金财产。本基金赎 回费率如下：                       A 类基金份额           捏有期限（N）                 赎回费率              N                      C 类基金份额           捏有期限（N）                 赎回费率              N于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的量度规则在指定媒介上 公告。 情况制定基金促销缠绵，按期和不按期地开展基金促销步履。在基金促销步履期 间，基金管束东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对投资东谈主适合调低基金 申购费率、赎回费率，并进行公告。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （七）申购和赎回的数额和价钱    净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）    申购用度=申购总金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=（申购总金额-申购用度）/T 日该类基金份额净值    上述狡计结果均保留至少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购本 基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.8%，该投资者的申购费 用及可取得的基金份额为：    净申购金额=100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元    申购用度=100,000-99,206.35＝793.65 元    申购份额=99,206.35/1.0500＝94,482.24 份    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 793.65 元，可得到 94,482.24 份 A 类基 金份额。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0400 元，某投资者当日申购本 基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者可取得的基金份额为：    净申购金额＝100,000/（1＋0）＝100,000 元    申购份额＝100,000/1.0400＝96,153.85 份    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。狡计公式如下：    赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述狡计结果均以东谈主民币元为单元，保留至少量点后 2 位，少量点 2 位以后 的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，捏未必分为 5 天， 对应的赎回费率为 1.50%，该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其取得的赎回 金额狡计如下：    赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元    赎回用度＝12,800×1.50%＝192.00 元    赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，捏未必分为 5 天，假设该 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，捏未必分为 10 天，对应的赎回费率为 0.00%，该日 C 类基金份额净值为 1.1100 元，则其取得的 赎回金额狡计如下：    赎回总额＝10,000×1.1100＝11,100.00 元    赎回用度＝11,100×0.00%＝0.00 元    赎回金额＝11,100.00-0.00＝11,100.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，捏未必分为 10 天，该日 C 类基金份额净值为 1.1100 元，可得到的赎回金额为 11,100.00 元。    本基金 T 日的基金份额净值在今日收市后狡计，并在 T＋1 日公告。遇特殊情 况，经中国证监会同意，不错适合蔓延狡计或公告。本基金各样基金份额净值的 狡计，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此误差产生的收益或 损失由基金财产承担。    各样基金份额净值的狡计公式为：    T 日基金份额净值＝T 日该类基金资产净值总额/T 日该类基金份额总份数。    （八）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管束东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金资产净值。 存量基金份额捏有东谈主利益组成潜在关键不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 者单日或单笔申购金额上限的。 阐发后，基金管束东谈主暂停基金估值并选定暂停接受基金申购央求的措施。    发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定暂停申 购时，基金管束东谈主应当根据量度规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购央求全部或部分被断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况放弃时，基金管束东谈主应实时收复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 金资产净值。 投资东谈主的赎回央求。 阐发后，基金管束东谈主暂停基金估值并选定减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 央求的措施。    发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付 赎回款项时，基金管束东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求 总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的量度条件处理。基金份额捏有东谈主在央求赎回时可预先选定将当日 可能未获受理部分给予排除。在暂停赎回的情况放弃时，基金管束东谈主应实时收复赎 回业务的办理并公告。    （十）多数赎回的情形及处理方式    若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 鼎新中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金鼎新中转入央求份额总 数后的余额)进步前一敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。    当基金出现多数赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或部分宽限赎回。    （1）全额赎回：当基金管束东谈主觉得有才能支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 正常赎回步履实行。    （2）部分宽限赎回：当基金管束东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有困难或觉得 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回央求时不错选定宽限赎回或取消赎回。选定宽限赎回的，将自动 转入下一个敞开日络续赎回，直到全部赎回为止；选定取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回央求将被排除。宽限的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选定，投资东谈主未能赎回 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 部分作自动宽限赎回处理。    （3）如果基金发生多数赎回，在单个基金份额捏有东谈主进步前一敞开日基金总 份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金管束东谈主不错对该基金份额捏有东谈主进步 20% 以上的部分宽限办理赎回央求。对于当日非宽限的赎回央求，应当按单个账户非 宽限赎回央求量占非宽限赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选定宽限赎回或取消赎回。选定延 期赎回的，将自动转入下一个敞开日络续赎回，直到全部赎回为止；选定取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回央求将被排除。宽限的赎回央求与下一敞开日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选定， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管束东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错减速支付赎 回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他方式在 3 个交游日内文牍基金份额捏有东谈主，说明量度处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 案，并在规按期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日各样基金份额的基金份 额净值。 上刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个敞开日各样基金份额的基 金份额净值。    （十二）基金鼎新    基金管束东谈主不错根据量度法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金管束东谈主管束的其他基金之间的鼎新业务，基金鼎新不错收取一定的鼎新费，相 关功令由基金管束东谈主届时根据量度法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提 前见告基金托管东谈主与量度机构。    （十三）基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、符正当律法例的其它非交游过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东谈主。    承袭是指基金份额捏有东谈主逝世，其捏有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会 团体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的量度贵府，对于符合条件的非交游过户央求按基金登记机构 的规则办理，并按基金登记机构规则的标准收费。    （十四）基金的转托管    基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的标准收取转托管费。    （十五）按期定额投资缠绵    基金管束东谈主不错为投资东谈垄断理按期定额投资缠绵，具体功令由基金管束东谈主另 行规则。投资东谈主在办理按期定额投资缠绵时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东谈主在量度公告或更新的招募说明书中所规则的按期定额 投资缠绵最低申购金额。    （十六）基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、符正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。    （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    九、基金的投资    （一）投资地点    本基金通过投资于债券品种，力图裁减基金净值波动风险，力争为基金份额 捏有东谈主提供进步功绩相比基准的经久矫健酬报。    （二）投资范围    本基金投资于具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、 央行单据、金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、 中期单据、地方政府债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、资产支捏证券、中小 企业私募债、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按期入款及 其他银行入款）、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会量度规则）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合 步履后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个 交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，捏有的现款或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    在法律法例有新规则的情况下，基金管束东谈主可对上述比例作念适度调和。    （三）投资策略    在分析宏不雅经济地点和财政、货币政策等的基础上，对来日较长的一段时分 内的市集利率变化趋势进行臆测，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的 合理散播，灵验地把握利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能进步基金收益 率。    收益率弧线策略是基于对收益率弧线变化特征的分析，臆测收益率弧线的变 化趋势，并据此进行投资组合的构建。收益率弧线策略有两方面的内容，一是收 益率弧线本人的变化，根据收益率弧线可能朝上挪动或向下挪动，裁减或加长整 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 个投资组合的平均剩余期限。二是根据收益率弧线上不同庚限收益率的息差特征， 通过骑乘策略，投资于最有投资价值的债券。    根据合座策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各样别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性地点，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、市集偏好、法律法例对基金投资的规则、基 金合同、基金收益地点、功绩相比基准等决定不同类别资产的地点配置比率。    在个券选定层面，领先将酌量安全性，优先选定高信用品级的债券品种以规 避失言风险。除酌量安全性身分外，在具体的券种选定上，基金管束东谈主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率昭彰偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行重心关心。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而带领相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东谈主选定投资于订价低估的短期债券品种。    当前国内资产支捏证券市集以信贷资产证券化产物为主（包括以银行贷款资 产、住房典质贷款等看成基础资产），仍处于翻新试点阶段。产物投资要津在于对 基础资产质地及来日现款流的分析，本基金将在国内资产证券化产物具体政策框 架下，接纳基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和价值评估后 进行投资。本基金将严格把握资产支捏证券的总体投资范畴并进行分散投资，以 裁减流动性风险。    由于中小企业私募债券选定非公开方式刊行和交游，并限制投资东谈主数目上限， 合座流动性相对较差。同期，受到发借主体资产范畴较小、谋略波动性较高、信用 基本面矫健性较差的影响，合座的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两 个特质要求在具体的投资过程中，应选定更为严慎的投资策略。本基金觉得，投 资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并详细酌量信用基 本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金管束东谈主将在流动性优先的前提下，详细均衡基金资产在流动性资产和 收益性资产之间的配置比例，通过现款留存、捏有高流动性债券种、正回购、裁减 组合久期等方式进步基金资产合座的流动性。同期，基金管束东谈主将密切关心投资 者大额申购和赎回的需求变化限定，提前作念好资金准备。    本基金管束东谈主可运用国债期货，以进步投资效率，更好地达到本基金的投资 主义。本基金在国债期货投资中根据风险管束的原则，以套期保值为主义，在风 险可控的前提下，本着严慎原则，参与国债期货的投资，以管束投资组合的利率 风险，改善组合的风险收益脾气。    （四）投资决策依据和投资经由    （1）投资决策须符合量度法律法例和基金合同的规则；    （2）投资决策是根据试验经济运行情景、货币政策和财政政策的实行情况、 货币市集和证券市集的运行情景来决定资产的配比；    （3）研究员各自寂然完成相应的分析研究陈说，为投资提供策略依据。    本基金投资决策的步履是：    （1）决策和交游机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及关键单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调和投资组合。基金司理负 责下达投资指示，交游部负责资产运作的一线监控，并保证确保交游指示在正当、 合规的前提下得到实行。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里研究平台的支捏下，对不同类别的资产的收益风险情景作出 判断。本公司的研究员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理结合我方的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资地点、投资理念和投资范围拟定资产的配置 决策，向投资决策委员会提交投资策略陈说。投资决策委员会进行投资策略陈说 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 的步履审核和本色性判断，并根据审核和判断结果给予审批。    （3）组合构建    研究员根据我方的研究寂然构建投资品的备选库。基金司理在其中选定投资 品种，并决定交游的数目和时机。对投资比例关键的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据量度规则进行决策步履的审核、投资 价值的本色性判断，并听取风险分析想法，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）交游操作和实行    由交游部负责投资指示的操作和实行。通过投资交游系统确保投资指示处于 正当、合规的实行状态，对交游过程中市集出现的任何情况，负有监控、处置的职 责。交游部确保将无法自行处置并可能影响指示实行的交游情景和市集变化向基 金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控措施    本基金秉捏流动性与收益性的关系下进行投资组合调和，并逐日监控投资组 合是否适合合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出调和。    （6）投资决策委员会在确保基金捏有东谈主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要调和上述投资管束步履。    （五）投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应 当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%；    （4）本基金管束东谈主管束的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证券 的 10%；    （5）本基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得进步基 金资产净值的 10%； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；    （7）本基金捏有的统一（指统一信用级别）资产支捏证券的比例，不得进步 该资产支捏证券范畴的 10%；    （8）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产支捏证 券，不得进步其各样资产支捏证券所有范畴的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基 金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下落、不再符合投资标准，应在评级 陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基 金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （11）本基金捏有的单只中小企业私募债券，其市值不得进步基金资产净值 的 10%；    （12）本基金投资国债期货后，需遵命下列限制： 金资产净值的 15%； 捏有的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差狡计）应当符合基金合同对于债券投资比例 的量度约定； 得进步上一交游日基金资产净值的 30%；    （13）本基金的基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得进步基金资产净值 的 15%；    因证券市集波动、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金不符合前 款所规则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 保捏一致；    （16）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （14）、                  （15）项限制外，因证券、期货市集波动、证券发 行东谈主合并、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不符合上述 规则投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个交游日内进行调和，但中国证监会规则 的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。    基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的量度约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起开 始。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的规则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 管束东谈主在履行适合步履后，则本基金投资不再受量度限制。    为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：    （1）承销证券；    （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、专揽证券交游价钱突出他不方正的证券交游步履；    （6）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；    （7）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他步履。    基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主突出控股激动、试验 把握东谈主或者与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交游的，应当符合基金的投资地点和投资策略，遵命基金份 额捏有东谈主利益优先原则，谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱实行。量度交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予走漏。关键关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    若法律、行政法例或监管部门取消或调和上述限制，如适用于本基金，在基金 管束东谈主履行适合步履后本基金投资不再受量度限制或按照调和后的规则实行。    （六）功绩相比基准    本基金功绩相比基准为：中债详细全价（总值）指数收益率    中债详细全价（总值）指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债 券涵盖的范围全面，具有泛泛的市集代表性，涵盖主要交游市集（银行间市集、交 易所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（经久、中期、短期等），能 够很好地反馈中国债券市集总体价钱水温和变动趋势。中债详细全价（总值）指 数各样式标值的时分序列完好，故意于久了地研究和分析市集，适衔接为本基金 的功绩相比基准。    如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，本基金经基金管束东谈主和基金托管东谈主协商一致，不错在报 中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额捏有东谈主大 会。    （七）风险收益特征    本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预 期收益高于货币市集基金，低于股票型基金和混杂型基金。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并推敲司帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。    （九）基金的投资组合陈说    本投资组合陈说所载数据限制 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                                        占基金总资产的比例 序号                样式              金额（元）                                                           （%）          其中：股票                                    -                -          其中：债券                    2,219,067,986.47            99.69               资产支捏证券                              -                -          其中：买断式回购的买入返售金融                                                   -                -          资产      本基金本陈说期末未捏有股票。      本基金本陈说期末未捏有港股通股票。      本基金本陈说期未捏有股票。  序号             债券品种    公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债     2,219,067,986.47                      99.74 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                                         占基金资产净值比例  序号    债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                            （%）       资明细   本基金本陈说期末未捏有资产支捏证券。   本基金本陈说期末未捏有贵金属。   本基金本陈说期末未捏有权证。   本基金本陈说期内未捏仓国债期货。   本基金本陈说期末未投资国债期货。   本基金本陈说期内未捏仓国债期货。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 查，或在陈说编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形   本陈说期内本基金投资的前十名证券中莫得出现刊行主体被监管部门立案看望，或在报 告编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。   本基金本陈说期内未投资股票。  序号          称号                 金额（元）   本基金本陈说期末未捏有处于转股期的可鼎新债券。   本基金本陈说期末前十名股票中不存在通顺受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合陈说中数字分项之和与所有项之间可能存在尾差。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                  十、基金的功绩     基金管束东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎用功的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其来日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金净值表现     基金份额净值收益率突出与同期功绩相比基准收益率的相比                                  华润元大润鑫债券 A                                                     功绩比                                  份额净                较基准         阶段              份额净      值增长       功绩相比     收益率                         值增长      率标准       基准收益     标准差                          率①       差②        率③       ④      ①－③      ②－④                                  华润元大润鑫债券 C                                                     功绩比                                  份额净                较基准        阶段                        值增长       功绩相比     收益率                         份额净值     率标准       基准收益     标准差                         增长率①      差②        率③       ④      ①－③      ②－④ 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     （二）自基金合同奏效以来基金累计净值收益率变动突出与同期功绩相比基 准收益率变动的相比（2016 年 10 月 17 日至 2024 年 9 月 30 日） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    十一、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以突出他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据量度法律法例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以突出他基金财产账 户相寂然。    （四）基金财产的撑捏和责罚    本基金财产寂然于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑捏。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的规则责罚外，基金财产不得被责罚。    基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章耗费、被照章排除或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管束东谈主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十二、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金量度的证券交游时事的交游日以及国度法律法例规 定需要对外皮露基金净值的非交游日。    （二）估值对象    基金所领有的债券、国债期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。    （三）估值方法    （1）交游所上市实行净价交游的债券按估值日第三方估值机构提供的价钱估 值；    （2）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价或第三方估值机构提供的价钱进行估值；估值日没 有交游且本基金接纳的是按收盘价估值的，且最近交游日后经济环境未发生关键 变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了关键变化的，可参考一样投资品种 的现行市价及关键变化身分，调和最近交游市价，确定公允价钱；    （3）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值手艺确定公允价值。 交游所上市的资产支捏证券，接纳估值手艺确定公允价值，在估值手艺难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值手艺确定公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 后经济环境未发生关键变化的，接纳最近交游日结算价估值。法律法例另有规则 的，从其规则。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新规则估值。    如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及量度法律法例的规则或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商责罚。    根据量度法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金量度的会 计问题，如经量度各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的想法，按照 基金管束东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布。    （四）估值步履 该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国 家另有规则的，从其规则。    基金管束东谈主每个服务日狡计基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值， 并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金资产估值后，将 各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金管束东谈主按约定对外公布。    （五）估值纰缪的处理    基金管束东谈主和基金托管东谈主将选定必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰缪 时，视为基金份额净值纰缪。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的瑕玷变成估值纰缪，导致其他当事东谈主际遇损失的，瑕玷的 使命东谈主应当对由于该估值纰缪际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值纰缪处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。    上述估值纰缪的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    对于因手艺原因引起的估值纰缪，若系同行业现存手艺水平无法猜想、无法 幸免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规则实行。    由于不可抗力原因变成投资东谈主的交游贵府灭失或被纰缪处理或变成其他纰缪 等，因不可抗力原因出现估值纰缪确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿使命，但因 该估值纰缪取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。    （1）估值纰缪已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值纰缪使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值纰缪发生的用度由估值纰缪使命方承担； 由于估值纰缪使命方未实时更正已产生的估值纰缪，给当事东谈主变成损失的，由估 值纰缪使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值纰缪使命方一经积极协调，况兼 有协助义务确当事东谈主有迷漫的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值纰缪使命方支吾更正的情况向量度当事东谈主进行阐发，确保估值纰缪已得 到更正。    （2）估值纰缪的使命方对量度当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值纰缪的量度平直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值纰缪而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值纰缪使命方仍支吾估值纰缪负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或 不全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值纰缪使命 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当事 东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东谈主一经将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上一经取得的不妥得 利返还的总和进步其试验损失的差额部分支付给估值纰缪使命方。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （4）估值纰缪调和接纳尽量收复至假设未发生估值纰缪的正确情形的方式。    （5）估值纰缪使命方断绝进行抵偿时，如果因基金管束东谈主估值纰缪变成基金 财产损失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金管束东谈主追偿，如果因基金托管东谈主 估值纰缪变成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。 基金管束东谈主和托管东谈主之外的第三方变成基金财产的损失，并断绝进行抵偿时，由 基金管束东谈主负责向估值纰缪方追偿；追偿过程中产生的量度用度，应列入基金费 用，从基金资产中支付。    （6）如果出现估值纰缪确当事东谈主未按规则对受损方进行抵偿，况兼依据法律 法例、基金合同或其他规则，基金管束东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了抵偿使命，则基金管束东谈主有权向出现估值纰缪确当事东谈主进行追索，并有 权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和际遇的平直损失。    （7）按法律法例规则的其他原则处理估值差错。    估值纰缪被发现后，量度确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：    （1）查明估值纰缪发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值纰缪发生的 原因确定估值纰缪的使命方；    （2）根据估值纰缪处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰缪变成的损失进 行评估；    （3）根据估值纰缪处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰缪的使命方进行更 正和抵偿损失；    （4）根据估值纰缪处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值纰缪的更正向量度当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值狡计出现纰缪时，基金管束东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并选定合理的措施防御损失进一步扩大。    （2）纰缪偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托管 东谈主并报中国证监会备案；纰缪偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东谈主应当 公告，并报中国证监会备案。    （3）因基金份额净值狡计纰缪，给基金或基金份额捏有东谈主变成损失的，应由 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 基金管束东谈主先行赔付，基金管束东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。    （4）基金管束东谈主和基金托管东谈主由于各自手艺系统确立而产生的净值狡计尾差， 以基金管束东谈主狡计结果为准。    （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。    （六）暂停估值的情形 业时； 阐发后，基金管束东谈主应当暂停估值；    （七）基金净值的阐发    用于基金信息走漏的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管 理东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金管束东谈主应于每个敞开日交游末端 后狡计当日的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐发后发送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金 净值按约定给予公布。    （八）特殊情况的处理 不看成基金资产估值纰缪处理。 纰缪，基金管束东谈主和基金托管东谈主固然一经选定必要、适合、合理的措施进行检查， 但未能发现纰缪的，由此变成的基金份额净值估值纰缪，基金管束东谈主和基金托管 东谈主革职抵偿使命。但基金管束东谈主、基金托管东谈主应当积极选定必要的措施放弃或减 轻由此变成的影响。    （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户净值信息。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十三、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已末端收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 末端收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选定， 本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，基金管束东谈主可对各样别 基金份额分别制定收益分拨决策，统一类别内的每一基金份额享有同均分拨权；    在符正当律法例及基金合同约定，并对基金份额捏有东谈主利益无本色不利影响 的情况下，基金管束东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调和，此项调和不 需要召开基金份额捏有东谈主大会。    （四）收益分拨决策    基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    （五）收益分拨决策确切定、公告与实施    本基金收益分拨决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据量度规 定进行公告。    基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润狡计截止日）的时分 不得进步 15 个服务日。在分拨决策公布后（依据具体决策的规则），基金管束东谈主 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 就支付的现款红利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金管束东谈主的指 令实时进行分成资金的划付。    法律法例或监管机关另有规则的，从其规则。    （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的狡计方法，依照《业务功令》实行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋 机制”章节的规则。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                 十四、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式    本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管束费的狡计 方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管束费    E 为前一日的基金资产净值    基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主出具划 款指示，托管东谈主复核后实行划款。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主出具划 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 款指示，托管东谈主复核后实行划款。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将特地 用于本基金的市集引申、销售与基金份额捏有东谈主服务。    C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.10%年费 率计提。狡计方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金 管束东谈主出具划款指示，基金托管东谈主复核后实行划款。若遇法定节沐日、公休日等， 支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据量度法例及相应契约 规则，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的样式    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户量度的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，量度用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节。    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                 十五、基金的司帐与审计    （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：如果基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照量度规则编制基金司帐报表； 以书面方式阐发。    （二）基金的年度审计 关业务经验的司帐师事务所突出注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十六、基金的信息走漏    （一）本基金的信息走漏应符合《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 基金合同突出他量度规则。    （二）信息走漏义务东谈主    本基金信息走漏义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律法例和中国证监会规则的当然东谈主、法东谈主和作歹东谈主。    本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的规则走漏基金信息，并保证所走漏信息的真正性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规则时天职，将应予走漏的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者约略按照基金合同约定 的时分和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵府。    （三）本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动： 字；    （四）本基金公开走漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除异常说明外，货币单元为东谈主民币 元。    （五）公开走漏的基金信息    公开走漏的基金信息包括： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东谈主大会召开的功令及具体步履，说明基金产物的脾气等触及基金投资者关键 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募说明书应当最大戒指地走漏影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息走漏 及基金份额捏有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。。    （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管束东谈主在基金财产撑捏及基金运 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金产物贵府概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。基金合同奏效后，基金产物贵府纲领的信息发生关键变更的， 基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金产物贵府纲领，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金合同阻隔的，基金管束东谈主不再更新基金产物贵府概 要。    基金召募央求经中国证监会注册后，基金管束东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募说明书、提醒性公告和、基金合同提醒性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府纲领、 《基金合同》和基金托管契约登载在指定网站上，并将基金产物贵府纲领登载在 基金销售机构网站或营业网点指定媒介上；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基 金托管契约登载在网站上。    基金产物贵府纲领的编制、走漏及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实行。    基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。    基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载基金合 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 同奏效公告。    基金合同奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至 少每周在指定网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏敞开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。    基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站走漏半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金管束东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的狡计方式及量度申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售 机构网站或营业网点。    基金管束东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在指定网站上，并将年度陈说提醒性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈说中的财务司帐陈说应当经过具有证券、期货量度业务经验的司帐师事务所 审计。基金管束东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期陈说， 将中期陈说登载在指定网站上，并将中期陈说提醒性公告登载在指定报刊上。    基金管束东谈主应当在季度末端之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在指定网站上，并将季度陈说提醒性公告登载在指定报刊上。基 金合同奏效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者 年度陈说。    如陈说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在基金按期陈说“影响投资者决 策的其他费劲信息”项下走漏该投资者的类别、陈说期末捏有份额及占比、陈说 期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    本基金捏续运作过程中,应当在基金年度陈说和中期陈说中走漏基金组合伙 产情况突出流动性风险分析等。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金发生关键事件，量度信息走漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈评话， 并登载在指定报刊和指定网站上。、    前款所称关键事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生关键影响的下列事件：    （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；    (2)《基金合同》阻隔、基金算帐；    （3）鼎新基金运作方式、基金合并；    （4）更换基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；    （5）基金管束东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金管束东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；    （7）基金管束东谈主变更捏有百分之五以上股权的激动、基金管束东谈主的试验把握 东谈主变更；    （8）基金召募期延长或提前末端召募；    （9）基金管束东谈主的高档管束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特地基金托管部门 负责东谈主发生变动；    （10）基金管束东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金管束东谈主、 基金托管东谈主特地基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十；    （11）触及基金财产、基金管束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；    （12）基金管束东谈主或其高档管束东谈主员、基金司理因基金管束业务量度行动受 到关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特地基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务量度行动受到关键行政处罚、刑事处罚；    （13）基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主突出控股激动、 试验把握东谈主或者与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他关键关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外；    （14）基金收益分拨事项； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （15）管束费、托管费、销售服务费、 申购费、赎回费等用度计提标准、计 提方式和费率发生变更；    （16）基金份额净值计价纰缪达基金份额净值百分之零点五；    （17）本基金运转办理申购、赎回；    （18）调和本基金份额类别确立；    （19）本基金发生多数赎回并宽限办理；    （20）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；    （21）本基金暂停接受申购、赎回央求后再行接受申购、赎回；    （22）发生触及基金申购、赎回事项调和或潜在影响投资者赎回等关键事项 时；    （23）基金信息走漏义务东谈主觉得可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生关键影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。8、清醒公告    在基金合同存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集深重传的音书可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额 捏有东谈主权益，量度信息走漏义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开清醒，并将 量度情况立即陈说中国证监会。    基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。    基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会，基金管束东谈主、基金托管 东谈主对基金份额捏有东谈主大会决定的事项不照章履行信息走漏义务的，召集东谈主应当履 行量度信息走漏义务。    在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按期陈说和招募说明书（更新）等文献中 走漏国债期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险地点等，并充 分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资 地点。    在基金季度陈说中走漏捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金 净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 证券明细。    在基金年报及中期陈说中走漏捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值 占基金净资产的比例和陈说期内整个的资产支捏证券明细。    基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在指定媒介走漏所投资中小企 业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。    在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按期陈说和招募说明书（更新）等文献中 走漏中小企业私募债券的投资情况。    本基金实施侧袋机制的，量度信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规则进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规则。    （六）信息走漏事务管束    基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管束轨制，指定特地部门及 高档管束东谈主员负责管束信息走漏事务。    基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当符合中国证监会量度基金信息 走漏内容与样式准则等法例的规则。    基金托管东谈主应当按照量度法律法例、中国证监会的规则和基金合同的约定， 对基金管束东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申 购赎回价钱、基金按期陈说、更新的招募说明书、基金产物贵府纲领、基金算帐报 告等公开走漏的量度基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子 阐发。    基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选定走漏信息的报刊。基金管束 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息，并 保证量度报送信息的真正、准确、完好、实时。    基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介走漏信息，关联词其他环球媒介不得早于指定媒介走漏信息，况兼 在不同媒介上走漏统一信息的内容应当一致。    为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计陈说、法律想法书的专 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 业机构，应当制作服务底稿，并将量度档案至少保存到基金合同阻隔后 10 年。   （七）信息走漏文献的存放与查阅 照章必须走漏的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照量度法律法例规 定将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     十七、侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件、实施步履    当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并推敲司帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。基金管束东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。    二、侧袋机制实施期间的基金运作安排    （一）基金份额的申购与赎回    启用侧袋机制当日，基金管束东谈主应以基金份额捏有东谈主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册及份额。当日收到的申购央求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。    侧袋机制实施期间，基金管束东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和鼎新。基金份 额捏有东谈主央求申购、赎回或鼎新侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或鼎新央求 将被断绝。    侧袋机制实施期间，基金管束东谈主将照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金管束东谈主在量度公告中规则。除基金管束东谈主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。    侧袋机制实施期间，基金管束东谈主支吾侧袋账户份额实行寂然管束，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。    （二）基金的投资及功绩    侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作地点和基金功绩地点应当以主袋 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 账户资产为基准。    基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调和，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。    基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    侧袋机制实施期间，基金管束东谈主、基金服务机构在狡计基金功绩量度地点时 仅酌量主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在狡计基金功绩 量度地点时按投资损失处理。基金管束东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者误会。    （三）基金的用度    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管束费，其他用度详见届时发布的 量度公告。因启用侧袋机制产生的推敲、审计用度等由基金管束东谈主承担。    基金管束东谈主不错将与侧袋账户量度的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，量度用度可酌情收取或减免。    （四）基金的收益分拨    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自在基金合同收益分拨条件的情形下， 基金管束东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。    （五）基金的信息走漏    基金管束东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分规则的基金净值信息 走漏方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机 制实施期间，基金管束东谈主应当暂停走漏侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。    侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当按照法律法例的规则在基金按期陈说中 走漏陈说期内侧袋账户量度信息，基金按期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户量度信息在按期陈说中单独进行走漏。司帐师事务所对 基金年度陈说进行审计时，支吾陈说期间基金侧袋机制运行量度的司帐核算和年 度陈说走漏，实行适合步履并发表审计想法。    侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当在基金按期陈说中走漏陈说期内特定资 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 产处置进展情况，走漏陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金管束东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺。    基金管束东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。    侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管束东谈主 在每次处置变现后均应按照量度法律法例要求实时发布临时公告。    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步履、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等费劲信息。    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账 户份额捏有东谈主支付的款项、量度用度发生情况等费劲信息。    （六）特定资产处置算帐    基金管束东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，选定将特定资产给予处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金管束东谈主皆将实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付已变现部分对 应的款项。    侧袋账户资产齐全算帐后，基金管束东谈主应刊出侧袋账户。    （七）侧袋的审计    基金管束东谈主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时聘用符合《中华东谈主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计想法。    三、本部分对于侧袋机制的量度规则，但凡平直援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致量度内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金管束东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适合步履后，在对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响的 前提下，可平直对本部天职容进行修改和调和，无需召开基金份额捏有东谈主大会审 议。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     十八、风险揭示    本基金面对的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管束 风险、操作风险、手艺风险、合规性风险、本基金的独到风险等。    （一）市集风险    由于中央银行的利率的调和和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额捏有东谈主会面对投资收益率低于或高于功绩基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券市集和短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资取得的收益取决于再投资时的利率 水温和再投资的策略。因来日市集利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主如果指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风险。 本基金投资对象的流动性相对较好，关联词在特殊市集情况下（加息或是市集资金 垂危的情况下）也会出现部分品种的交游不活跃、成交量不及的情形，此时如果 基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资市集主要为证券交游所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的 表率型交游时事，本基金投资范围主要为国内照章刊行上市的国债、央行单据、 金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、 地方政府债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、资产支捏证券、中小企业私募 债、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按期入款突出他银行 入款）、国债期货等，同期本基金基于分散投资的原则在个券方面未有高蚁合度的 特征，详细评估在正常市集环境下本基金的流动性风险适中。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金出现多数赎回情形下，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情景或 多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金 份额捏有东谈主在单个敞开日央求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基 金管束东谈主不错对其选定宽限办理赎回央求的措施。    在市集大幅波动、流动性穷乏等顶点情况下发生无法支吾投资者多数赎回的 情形时，基金管束东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的规则，严慎选取宽限办理多数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎 回款项、收取短期赎回费等流动性风险管束用具看成接济措施。对于各样流动性 风险管束用具的使用，基金管束东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批步履并与基金托管东谈主协商一致。 在试验运用各样流动性风险管束用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金管束东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金捏有的债券、单据的刊行东谈主失言，不按时偿付本金或利息时，将平直导 致基金资产的损失，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币市集波动所引 发本基金收益产生损失的风险。    （五）管束风险    基金管束东谈主的专科技能、研究才能及投资管束水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管束东谈主的投资管束轨制、风险管束和里面把握轨制是否健全，能否灵验 谨防谈德风险和其他合规性风险，以及基金管束东谈主的职业谈德水对等，也会对基 金的风险收益水平变成影响。    （六）操作风险    基金的量度当事东谈主在各业务技艺的操作过程中，可能因里面把握不到位或者 东谈主为身分变成操作诞妄或违犯操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 易纰缪和诓骗等。    （七）手艺风险    在敞开式基金的后台运作中，可能因为手艺系统的故障或者差错而影响交游 的正常进行以致导致基金捏有东谈主利益受到影响。这种手艺风险可能来自基金管束 东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金管束或运作过程中，违犯国度法律、法例或基金合同量度规则的风险。    （九）投资中小企业私募债券风险    中小企业私募债是根据量度法律法例由非上市中小企业接纳非公开方式刊行 的债券。    由于不成公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜在较大流动性风险。外部评 级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能也会裁减市集对该类债券的招供度， 从而影响该类债券的市集流动性。同期由于债券刊行主体的资产范畴较小、谋略 的波动性较大，且各样材料不公设备布，也大大进步了分析并追踪发借主体信用 基本面的难度。    （十）投资国债期货的特定风险    本基金可投资于国债期货，国债期货看成一种金融繁衍品，其价值取决于一 种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预 期。投资国债期货所面对的风险主如果市集风险、流动性风险、基差风险、保证金 风险、信用风险和操作风险。具体为：    （1）市集风险是指由于国债期货价钱变动而给投资者带来的风险。市集风险 是国债期货投资中最主要的风险。    （2）流动性风险是指由于国债期货合约无法实时变现所带来的风险。    （3）基差风险是指国债期货合约价钱和现货价钱之间的价钱差的波动所变成 的风险，以及不同国债期货合约价钱之间价钱差的波动所变成的风险。    （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金自在建立或者撑捏国债期货合约 头寸所要求的保证金而带来的风险。    （5）信用风险是指期货经纪公司失言而产生损失的风险。    （6）操作风险是指由于里面经由的不完善，业务东谈主员出现差错或者拖沓，或 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 者系统出现故障等原因变成损失的风险。    此外，由于繁衍品频频具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为剧烈，况兼其 订价相当复杂，不适合的估值也有可能使基金资产面对损失风险。    （十一）启用侧袋机制的风险    侧袋机制是一种流动性风险管束用具，是将特定资产分离至特地的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，主义在于有 效费劲并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和鼎新，仅主袋账户份额正常敞开赎回，因此启用侧 袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前分具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额捏有东谈主可能因此面对损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主 在基金按期陈说中走漏陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东谈主不承担任何保证和承诺的使命。    基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管束东谈主狡计各项投资运作地点和基金功绩地点时仅需 酌量主袋账户资产，并根据量度规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的功绩地点不成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。    （十二）本基金的独到风险    本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，本基金除承担由于 市集利率波动变成的利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债 主体信用恶化变成的信用风险。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）       十九、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐    （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 议奏效后两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的阻隔    有下列情形之一的，基金合同应当阻隔： 金托管东谈主链接的；    （三）基金财产的算帐 算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券量度业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。    （1）基金合同阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （4）制作算帐陈说；    （5）聘用司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律想法书；    （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。    （四）算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产算帐剩余资产的分拨    依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产算帐的公告    算帐过程中的量度关键事项须实时公告；基金财产算帐陈说经具有证券、期 货量度业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证 监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说登 载在指定网站上，并将算帐陈说提醒性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及量度文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                二十、基金合同的内容摘录    （一）基金份额捏有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务    （1）根据《基金法》、              《运作办法》突出他量度规则，基金管束东谈主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度量度法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门，并选定必要 措施保护基金投资者的利益； 得基金合同规则的用度； 施其他法律行动； 务的外部机构； 鼎新和非交游过户等业务功令； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （2）根据《基金法》、              《运作办法》突出他量度规则，基金管束东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式管束和运作基金财产； 所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产互相寂然，对所管束的不同基金分别管束， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的规则，按量度规则狡计并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱； 务； 基金合同突出他量度规则另有规则外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向他 东谈主流露； 基金收益； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 料 15 年以上； 证投资者约略按照基金合同规则的时分和方式，随时查阅到与基金量度的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到量度贵府的复印件； 和分拨； 知基金托管东谈主； 应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而革职； 东谈主违犯基金合同变成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 事务的行动承担使命； 法律行动； 金管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金 召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；    （1）根据《基金法》、              《运作办法》突出他量度规则，基金托管东谈主的权利包括 但不限于： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 用度； 及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成关键损失的情形，应 报告中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益； 需账户，为基金办理证券、期货交游资金算帐；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》突出他量度规则，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相寂然；对所托管的不同的基金分别确立账户，寂然核算，分账管束，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相寂然； 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 按照基金合同的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东谈主流露； 值、赎回价钱； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金管束东谈主在各费劲方面的运作是否严格按照基金合同的规则进行；如果基金管束 东谈主有未实行基金合同规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选定了适合的措施； 回款项； 配合基金管束东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 行监管机构，并文牍基金管束东谈主； 其退任而革职； 金管束东谈主因违犯基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金 管束东谈主追偿；    基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主看成基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，统一类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）根据《基金法》、              《运作办法》突出他量度规则，基金份额捏有东谈主的权利 包括但不限于： 事项期骗表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》突出他量度规则，基金份额捏有东谈主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 并保证其真正性；    （二）基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的步履和功令    基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另 有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会： 法例的要求调和该等酬报标准或进步销售服务费的除外； 有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就统一事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东谈主大会： 本色性不利影响的前提下调和本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率 或变更收费方式，或调和基金份额类别确立； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 基金合同当事东谈主权利义务关系发生关键变化；    （1）除法律法例规则或基金合同另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由基金管 理东谈主召集。    （2）基金管束东谈主未按规则召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集。    （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金管束东谈主 建议书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面见告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金 托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管束东谈主，基金 管束东谈主应当配合。    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就统一事项书面要 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金管束东谈主建议书面提议。基金管束东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额捏 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额捏 有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就统一事项要求召 开基金份额捏有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金 管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得破损、干豫。    （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责选定确定开会时分、地点、方式和权 益登记日。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时分和地点；    （2）选定通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文牍 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所选定的具体通信方式、托福的公证机关突出联 系方式和量度东谈主、书面表决想法寄交的截止时分和收取方式。    （3）如召集东谈主为基金管束东谈主，还应另行书面文牍基金托管东谈主到指定地点对表 决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管束东谈主 到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文牍基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金 管束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法 的计票着力。    基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。    （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福说明委派 代表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期符合以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明符正当律法例、基金合同和会 议文牍的规则，况兼捏有基金份额的凭证与基金管束东谈主捏有的登记贵府相符； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时分的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份 额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益 登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书面 形式在表决限制日当年投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 关提醒性公告； 基金管束东谈主）到指定地点对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文牍规则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决想法；基金托管东谈主或基金管束 东谈主经文牍不参加收取书面表决想法的，不影响表决着力； 所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主平直出具书面想法或授权他东谈主代表出具书面想法基金份额捏有东谈主所捏有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额捏有东谈主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一（含三 分之一）以上基金份额的捏有东谈主平直出具书面想法或授权他东谈主代表出具书面想法； 书面想法的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面想法的代理 东谈主出具的托福东谈主捏有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明符正当律 法例、基金合同和会议文牍的规则，并与基金登记机构记录相符。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议文牍载明，基金份额捏有 东谈主也不错接纳蚁集、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的 方式进行表决，会议步履比照现场开会和通信方式开会的步履进行；或者接纳网 络、电话等其他非书面方式授权他东谈主代为出席会议并表决。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的关键事项，如基金合同的关键修改、 决定阻隔基金合同、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法 规及基金合同规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额捏有东谈主大会讨 论的其他事项。    基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （2）议事步履    在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第七条文定步履确定和公 布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大 会主捏东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能主捏大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管束东谈主授权代 表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代 理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主作 为该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏 基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的着力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称号）和量度方式等事项。    在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截 止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 关监督下形成决议。    基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。    基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和异常决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以 异常决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）异常决议，异常决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。鼎新基金运作方式、更换基 金管束东谈主或者基金托管东谈主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以异常决议通 过方为灵验。    基金份额捏有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。    选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭外传明，不然提交 符合会议文牍中规则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 符合会议文牍规则的书面表决想法视为灵验表决，表决想法吞吐不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额 总额。    基金份额捏有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议运转后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 捏有东谈主自行召集或大会固然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管束东谈主或 基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运转后告示 在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 布计票结果。 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布再行盘货结 果。 的，不影响计票的着力。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。    基金份额捏有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当实行奏效的基金份额捏有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有胁制力。    若本基金实施侧袋机制，则量度基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若量度 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：    （1）基金份额捏有东谈主期骗提议权、召集权、提名权所需单独或所有代表量度 基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日量度基金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通信开会的平直出具书面想法或授权他东谈主代表出具书面想法的基金份额 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日量度基金份额的二分之一（含二分 之一）；    （4）若参与基金份额捏有东谈主大会投票的基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小 于在权益登记日量度基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）量度基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东谈主看成该次基金份额捏有东谈主大会 的主捏东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；    （7）异常决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额捏有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，统一主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东谈主大会的量度规则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规则的适用本部分的量度规则。 条件等规则，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致量度内容 被取消或变更的，基金管束东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。    （三）基金合同淹没和阻隔的事由、步履以及基金财产算帐方式 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    有下列情形之一的，基金合同应当阻隔：    （1）基金份额捏有东谈主大会决定阻隔的；    （2）基金管束东谈主、基金托管东谈主职责阻隔，在 6 个月内莫得新基金管束东谈主、新 基金托管东谈主链接的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）量度法律法例和中国证监会规则的其他情况。    （1）基金财产算帐小组：自出现基金合同阻隔事由之日起 30 个服务日内成 立算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。    （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管束东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券量度业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。    （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的撑捏、清理、 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。    （4）基金财产算帐步履： 出具法律想法书；    （5）基金财产算帐的期限为 6 个月。    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分拨。    算帐过程中的量度关键事项须实时公告；基金财产算帐陈说经具有证券、期 货量度业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证 监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说登 载在指定网站上，并将算帐陈说提醒性公告登载在指定报刊上。    基金财产算帐账册及量度文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。    （四）争议责罚方式    各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同量度的一切争议，如经 友好协商未能责罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验 的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主 具有胁制力，仲裁用度由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各 自的职责，络续忠实、用功、尽责地履行基金合同规则的义务，爱戴基金份额捏有 东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律统带。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公时事和营业时事查阅，但应以基金合同的原来为准。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）              二十一、基金托管契约的内容摘录    （一）托管契约当事东谈主    称号：华润元大基金管束有限公司    注册地址：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港衔接区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：费凡    成立日历：二〇一三年一月十七日    批准诞盼望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可20121746 号    组织形式：有限使命公司（中外合伙）    注册老本：东谈主民币 6 亿元    存续期间：捏续谋略    称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准诞盼望关和批准诞生文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号    组织形式：股份有限公司    注册老本：207.74 亿元东谈主民币    存续期间：捏续谋略    谋略范围：收受公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供 撑捏箱服务；财务参谋人、资信看望、推敲、见证业务；经中国银行业监督管束机构 批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营规则的从其规则）。    （二）基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查    基金托管东谈主根据量度法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选定标准的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的样式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用量度技 术系统，对基金试验投资是否符合基金合同对于证券选定标准的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。    本基金投资于具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、 央行单据、金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、 中期单据、地方政府债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、资产支捏证券、中小 企业私募债、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按期入款及 其他银行入款）、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会量度规则）。    如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个 交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，捏有的现款或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    本基金在进行国债期货什物交割前，管束东谈主需预先与托管东谈主就国债期货什物 交割的具体运营及操作签订补充契约。    在法律法例有新规则的情况下，基金管束东谈主可对上述比例作念适度调和。 资比例进行监督。    基金托管东谈主按下述比例和调和期限进行监督： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的 10%； 资产支捏证券范畴的 10%； 不得进步其各样资产支捏证券所有范畴的 10%； 捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下落、不再符合投资标准，应在评级报 密告布之日起 3 个月内给予全部卖出； 资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （1）本基金在职何交游日日终，捏有的买入国债期货合约价值，不得进步本 基金资产净值的 15%；    （2）本基金在职何交游日日终，捏有的卖放洋债期货合约价值不得进步本基 金捏有的债券总市值的 30%；    （3）本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差狡计）应当符合基金合同对于债券投资比例 的量度约定；    （4）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 不得进步上一交游日基金资产净值的 30%；    因证券市集波动、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金不符合前 款所规则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 捏一致；    除上述第（2）、           （9）、              （14）、                  （15）项限制外，因证券、期货市集波动、证券发 行东谈主合并、基金范畴变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不符合上述 规则投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个交游日内进行调和，但中国证监会规则 的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。    基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的量度约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起开 始。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的规则为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 管束东谈主在履行适合步履后，则本基金投资不再受量度限制。 十五章第九条基金投资退却行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 管束东谈主基金投资退却行动进行监督。    基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主突出控股激动、试验 把握东谈主或者与其有关键是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交游的，应当符合基金的投资地点和投资策略，遵命基金份 额捏有东谈主利益优先原则，谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱实行。量度交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 法例给予走漏。关键关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    根据法律法例量度基金从事的关联交游的规则，基金管束东谈主和基金托管东谈主应 预先互相提供与本机构有控股关系的激动、试验把握东谈主或者与其有其他关键是非 关系的公司名单及量度关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联交游名单的真正性、完好性、全面性。基金管束东谈主有使命撑捏真正、完 整、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管束东谈主应及 时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个服务日内进行回函阐发已有名单的变更。 基金管束东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，新的关联交游名单运转奏效。 与银行间债券市集进行监督。基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供符正当律法例及行业标准的、经在意选定的、本基金适用的银行间债券市集交 易敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管束东谈主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券市集选定交游敌手。基金托管东谈主监督基金管束 东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。基金管束东谈主不错每 半年对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本 次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。如基金管 理东谈主根据市集情况需要临时调和银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应 向基金托管东谈主说明情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个服务日内与基金托管东谈主 协商责罚。    基金管束东谈主负责对交游敌手的资信把握，按银行间债券市集的交游功令进行 交游，并负责责罚因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律使命及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时分前仍未承担失言使命突出他量度法律使命的，基金管束东谈主有权向 量度交游敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管束 东谈主莫得按照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时书面 或以两边招供的其他方式提醒基金管束东谈主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损成仇使命。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 狡计、各样基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分拨、量度信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督 和核查。    本基金投资银行入款应符合如下规则：    （1）基金管束东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立按期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真正、准确。    （2）基金管束东谈主应当按照量度法例规则，与基金托管东谈主、入款机构签订量度 书面契约。基金托管东谈主应根据量度量度法例及契约对基金银行入款业务进行监督 与核查，严格审查、复核量度契约、账户贵府、投资指示、入款证实书等量度文 件，切实履行托管职责。    （3）基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格盲从《基金法》、 《运作办法》等量度法律法例，以及国度量度账户管束、利率管束、支付结算等的 各项规则。    （4）基金投资银行入款的，基金管束东谈主应根据法律法例的规则及基金合同的 约定，确定符合条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否符合量度规则进行监督。基金管 理东谈主对按期入款提前支取的损失由其承担。    （1）基金管束东谈主在投资中期单据前，应当对投资中期单据业务进行研究，认 真评估中期单据投资业务的风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单据的投 资业务。基金管束东谈主应根据法律、法例、监管部门的规则，制定严格的对于投资中 期单据的风险把握轨制和流动性风险处置预案（以下简称“《轨制》”），以表率对 中期单据的投资决策经由、风险把握，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依 据上述文献对基金管束东谈主投资中期单据的额度和比例进行监督。    （2）如来日量度监管部门发布的法律法例对质券投资基金投资中期单据另有 规则的，从其规则。    （3）基金托管东谈主有权监督基金管束东谈主在量度基金投资中期单据时的法律法例 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 盲从情况，量度轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，量度额度、比 例限制的实行情况。基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项违犯法律法例和基金 合同以及本契约的规则，应实时以书面形式文牍基金管束东谈主纠正。基金管束东谈主应 积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管束东谈主应按量度托管契约要求向 基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文牍县项进行 复查，督促基金管束东谈主改正。如果基金管束东谈主违纪事项未能在限期内纠正的，基 金托管东谈主应陈说中国证监会。    （4）基金托管东谈主按照上述投资限制对基金投资中期单据的行动进行监控。基 金托管东谈主如精良履行了上述监督使命，则就基金管束东谈主因投资中期单据所导致的 风险不承担使命。 律法例、基金合同和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面提醒等方式通 知基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金管束东谈主收到书面文牍后应不才一服务日前实时查对并以书面形式给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托管东谈主文牍的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。 管契约对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金管束东谈主应在规 定时天职回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按 照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的 事项，基金管束东谈主应积极配合提供量度数据贵府和轨制等。 行政法例和其他量度规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 招供的其他方式文牍基金管束东谈主，由此变成的相应损失由基金管束东谈主承担。 时文牍基金管束东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管束东谈主无方正 情理，断绝、梗阻对方根据本托管契约规则期骗监督权，或选定拖延、诓骗等技能 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托 管东谈主应陈说中国证监会。 基金份额捏有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并推敲司帐 师事务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开 基金份额捏有东谈主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。    侧袋机制的具体功令依照量度法律法例的规则以及基金合同和招募说明书的 约定实行。    基金托管东谈主依照量度法律法例的规则以及基金合同和招募说明书的约定，对 侧袋机制启用、特定资产处置和信息走漏等方面进行监督。    （三）基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查    基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全撑捏基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账 户及投资所需的其他账户、复核基金管束东谈主狡计的基金资产净值和各样基金份额 的基金份额净值、根据基金管束东谈主指示办理算帐交收、量度信息走漏和监督基金 投资运作等行动。    基金管束东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、 未实行或无故蔓延实行基金管束东谈主资金划拨指示、流露基金投资信息等违犯《基 金法》、基金合同、本契约突出他量度规则时，应实时以书面形式文牍基金托管东谈主 限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面形式给基金管束东谈主发出回 函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金管束东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查行动，包括但不限于：提交量度贵府以供基金管 理东谈主核查托管财产的完好性和真正性，在规则时天职回应基金管束东谈主并改正。    基金管束东谈主发现基金托管东谈主有关键违游记动，应实时陈说中国证监会，同期 文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东谈主无方正理 由，断绝、梗阻对方根据本契约规则期骗监督权，或选定拖延、诓骗等技能妨碍对 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 方进行灵验监督，情节严重或经基金管束东谈主建议告诫仍不改正的，基金管束东谈主应 陈说中国证监会。    （四）基金财产的撑捏    （1）基金财产应寂然于基金管束东谈主、基金托管东谈主的固有财产。    （2）基金托管东谈主应安全撑捏基金财产。    （3）基金托管东谈主按照规则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及 投资所需的其他账户。    （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别确立账户，确保基金财产的完 整与寂然。    （5）基金托管东谈主按照基金合同和本契约的约定撑捏基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商责罚。基金托管东谈主未经基金管束东谈主的正当合规指示，不得自交运 用、责罚、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限使命公司结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。    （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管束东谈主负责与量度当事东谈主 确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文牍基金管束东谈主选定措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基 金管束东谈主应负责向量度当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应使命。    (7) 除依据法律法例和基金合同的规则外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管 基金财产。    （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管束东谈主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金管束东谈主开立并管束。    （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额捏有东谈主东谈主数符合《基金法》、                 《运作办法》、基金合同等量度规则后，基金 管束东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期 在规则时天职，聘用具有从事证券量度业务经验的司帐师事务所进行验资，出具 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方 为灵验。    （3) 若基金召募期限届满，未能达到基金合同奏效的条件，由基金管束东谈主按 规则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。    （1）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头开设本基金的基金托管专户，也称为资 金账户，撑捏基金财产的银行入款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主 蚁划算帐模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的整个托管资产与中国证券 登记结算有限使命公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管束由基金托 管东谈主承担。本基金的一切货币进出步履，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进 行。    （2）基金托管东谈主可根据试验情况需要，为本基金开立资金算帐接济账户，以 办理量度的资金汇划业务。    （3）基金托管专户的开立和使用，限于自在开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的步履。    （4）基金托管专户的开立和管束应符合银行业监督管束机构的量度规则。    （5）在符正当律法例规则的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。    基金财产投资按期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全撑捏和日常监督核查的 原则，入款行应尽量选定托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的按期入款 投资，基金管束东谈主皆必须和入款机构签订按期入款契约，约定两边的权利和义务， 该契约看成划款指示附件。在取得入款证实书后，托管东谈主撑捏证实书原来或者复 印件。基金管束东谈主应该在合理的时天职进行按期入款的投资和支取事宜，若基金 管束东谈主提前支取或部分提前支取按期入款，若产繁殖差（即本托福财产已计提的 资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管束东谈主和 基金托管东谈主两边协商责罚 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构 的量度规则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，捏有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。    （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。    （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于自在开展本基金业务的需要。基 金托管东谈主和基金管束东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。    （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的撑捏由基金托管东谈主负责，账户资 产的管束和运用由基金管束东谈主负责。    （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司 的一级法东谈主算帐服务，基金管束东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基 金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则实行。    （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约坚硬日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及量度账户的开立、使用的，若无量度规则，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则实行。    （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规 定，在基金管束东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按量度规则使用并管束。    （2）法律法例等量度规则对量度账户的开立和管束另有规则的，从其规则办 理。    基金财产投资的量度什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 撑捏库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单据营业中心的 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 代撑捏库，撑捏凭证由基金托管东谈主捏有。有价凭证的购买和转让，由基金管束东谈主 和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构试验灵验把握的资 产不承担撑捏使命。    与基金财产量度的关键合同的签署，由基金管束东谈主负责。由基金管束东谈主代表 基金签署的、与基金财产量度的关键合同的原件分别由基金管束东谈主、基金托管东谈主 撑捏。除本契约另有规则外，基金管束东谈主代表基金签署的与基金财产量度的关键 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏契约及基金投资业务中产生 的关键合同，基金管束东谈主应保证基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的 原件。基金管束东谈主应在关键合同签署后实时以加密方式将关键合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个服务日内将原来投递基金托管东谈主处。关键合同的撑捏期限为基 金合同阻隔后 15 年。    对于无法取得二份以上的原来的，基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得改革。    （五）基金资产净值的狡计及复核步履    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。各样基金份额净值是指 该类基金资产净值除以狡计日该类基金份额总额，基金份额净值的狡计，均精准 到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，国度另有规则的，从其规则。基金管束 东谈主每个服务日狡计基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，按规则公告。    基金管束东谈主每服务日对基金资产进行估值后，但基金管束东谈主根据法律法例或 基金合同的规则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金资产估值后，将 各样基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金管束东谈主按规则对外公布。    （六）基金份额捏有东谈主名册的登记与撑捏    基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和撑捏，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别撑捏基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于 15 年，法律法 规另有规则或有权机关另有要求的除外。如不成妥善撑捏，则按量度法例承担责 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 任。    在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金管束东谈主应将量度贵府送交基 金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完好性。基金 托管东谈主不得将所撑捏的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应盲从守密义务。    （七）争议责罚方式    因本契约产生或与之量度的争议，两边当事东谈主应通过协商、斡旋责罚，协商、 斡旋不成责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有胁制力，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续 忠实、用功、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，爱戴基金份额捏有 东谈主的正当权益。    本契约受中国法律统带。    （八）托管契约的变更与阻隔    本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规则有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。    （1）基金合同阻隔；    （2）基金托管东谈主耗费、照章被排除、歇业或有其他基金托管东谈主禁受基金资 产；    （3）基金管束东谈主耗费、照章被排除、歇业或有其他基金管束东谈主禁受基金管 理权；    （4）发生法律法例或基金合同规则的阻隔事项。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）             二十二、对基金份额捏有东谈主的服务    基金管束东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。基金管束东谈主根据基金 份额捏有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务样式。主要服务内容如下：    （一）基金份额捏有东谈主交游贵府的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构规则为准。 消的客户可与本基金管束东谈主客户服务中心（4000-1000-89）量度。    （二）信息推敲、查询服务    投资东谈主如果想查询申购和赎回等交游情况、分成方式状态、基金账户余额、基 金产物与服务等信息，请拨打本基金管束东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金管束东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行推敲、查询。    本基金管束东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交游信息。投资东谈主请在剖释 其基金账号后，实时拨打本基金管束东谈主客户服务电话干预自助语音服务修改基金 查询密码。    投资东谈主不错拨打本基金管束东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。    （三）基金鼎新业务    在条件锻真金不怕火时，本基金管束东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供基金鼎新业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）按期定额投资缠绵    待手艺条件锻真金不怕火时，基金管束东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供按期定额投资 的服务。通过按期定额投资缠绵，投资东谈主不错按期定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额捏有东谈主服务量度方式：    本基金管束东谈主的互联网地址及电子信箱 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东谈主也可登录本基金管束东谈主网站，平直建议量度本基金的问题和建议。    （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法和谐的内容，请通过上述方式 量度基金管束东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面和谐了本招募说明书。     华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                            （2024 年第 4 号）                       二十三、其他应走漏事项       信息走漏明细： 序号             公告事项                 法定走漏方式      法定走漏日历                                中国证券报、上海证券报、证券       华润元大基金管束有限公司对于珠海华                         2023 年 11 月       润银行关闭手机银行活期宝业务的公告                             1日                                 站、证监会基金电子走漏网站       华润元大润鑫债券型证券投资基金分成        中国证券报、基金管束东谈主网站、   2023 年 11 月              公告                  证监会基金电子走漏网站       15 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金收复                                中国证券报、基金管束东谈主网站、   2023 年 11 月                                  证监会基金电子走漏网站       20 日            资业务的公告       华润元大基金管束有限公司公募基金产                         2023 年 11 月          品风险品级分别功令说明                               30 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金暂停                                中国证券报、基金管束东谈主网站、   2023 年 12 月                                  证监会基金电子走漏网站       11 日              资公告       华润元大润鑫债券型证券投资基金分成        中国证券报、基金管束东谈主网站、   2023 年 12 月              公告                  证监会基金电子走漏网站       19 日                                中国证券报、上海证券报、证券       华润元大基金管束有限公司对于北京分                         2023 年 12 月          公司谋略时事变更的公告                               18 日                                 站、证监会基金电子走漏网站       华润元大基金管束有限公司 2023 年第 4   中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月           季度陈说提醒性公告               时报、证券日报          19 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金 2023     基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 1 月            年第 4 季度陈说               子走漏网站           19 日       华润元大基金管束有限公司对于以通信                                中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 1 月                                  证监会基金电子走漏网站       31 日        基金基金份额捏有东谈主大会的公告       华润元大基金管束有限公司对于以通信       方式召开华润元大润鑫债券型证券投资        中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 2 月 1       基金基金份额捏有东谈主大会的第一次提醒          证监会基金电子走漏网站         日              性公告       华润元大基金管束有限公司对于以通信       方式召开华润元大润鑫债券型证券投资        中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 2 月 2       基金基金份额捏有东谈主大会的第二次提醒          证监会基金电子走漏网站         日              性公告       对于华润元大润鑫债券型证券投资基金                                中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 3 月 8                                  证监会基金电子走漏网站         日             效的公告  华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         （2024 年第 4 号）                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管束有限公司对于董事长                          2024 年 3 月 9            变更的公告                                     日                                 站、证监会基金电子走漏网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       说明书（更新）（2024 年第 1 号）         子走漏网站           11 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金产物         基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月           贵府纲领更新                   子走漏网站           11 日      华润元大基金管束有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2023      基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月            年年度陈说                   子走漏网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管束有限公司对于网上交                          2024 年 4 月 1          易机构版上线公告                                    日                                 站、证监会基金电子走漏网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 4 月           年第 1 季度陈说                子走漏网站           22 日      华润元大基金管束有限公司 2024 年第 1    中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月          季度陈说提醒性公告                时报、证券日报          22 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金管束有限公司高档管束东谈主                          2024 年 5 月            员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子走漏网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金基金         中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 6 月           司理变更公告                 证监会基金电子走漏网站       20 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月       说明书（更新）（2024 年第 2 号）         子走漏网站           24 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金产物         基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月           贵府纲领更新                   子走漏网站           24 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 7 月           年第 2 季度陈说                子走漏网站           19 日      华润元大基金管束有限公司 2024 年第 2    中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月          季度陈说提醒性公告                时报、证券日报          19 日      华润元大基金管束有限公司高档管束东谈主         中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 8 月            员变更公告                 证监会基金电子走漏网站       14 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 8 月            年中期陈说                   子走漏网站           30 日      华润元大基金管束有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期陈说提醒性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金基金         中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 9 月 6           司理变更公告                 证监会基金电子走漏网站         日      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 9 月       说明书（更新）（2024 年第 3 号）         子走漏网站           10 日  华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         （2024 年第 4 号）      华润元大润鑫债券型证券投资基金产物        基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 9 月           贵府纲领更新                  子走漏网站           10 日      华润元大基金管束有限公司对于阻隔海        中国证券报、证券时报、上海证           销售业务的公告              站、证监会基金电子走漏网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024     基金管束东谈主网站、证监会基金电   2024 年 10 月           年第 3 季度陈说               子走漏网站           25 日      华润元大基金管束有限公司 2024 年第 3   中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10 月          季度陈说提醒性公告               时报、证券日报          25 日      华润元大基金管束有限公司高档管束东谈主        中国证券报、基金管束东谈主网站、   2024 年 11 月            员变更公告                证监会基金电子走漏网站       12 日 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）            二十四、招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时分查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所取得的文献突出复印件，基金管束东谈主和基金 托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容齐全一致。    投资东谈主还不错平直登录基金管束东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金管束东谈主或基金托管东谈主的办公时事，在办公时分可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大润鑫债券型证券投资基金召募注册的文献    （二）《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》    （三）《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管契约》    （四）基金管束东谈主业务经验批件、营业牌照    （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照    （六）对于央求召募注册华润元大润鑫债券型证券投资基金的法律想法    （七）中国证监会要求的其他文献                                    华润元大基金管束有限公司                                    二〇二四年十一月二十三日