华润元大现款A,华润元大现款B: 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书(更新)

　　                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）        华润元大现款收益货币商场基金               招募说明书（更新）                （2024 年第 3 号）             基金管制东说念主：华润元大基金管制有限公司             基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司                     二〇二四年十月                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                     【遑急教唆】    华润元大现款收益货币商场基金（以下简称“本基金”）经 2013 年 8 月 8 日 中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2013]1063 号文 准予召募注册。本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日肃肃奏效。    基金管制东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应崇敬阅读本招募说明书，全 面相识本基金的风险收益特征和产物性格，并充分琢磨自己的风险承受能力，理 性判断商场，严慎作念出投资决策。本基金濒临的主要风险是商场风险、流动性风 险、信用风险、政策风险、管制风险、操气派险、技艺风险、合规性风险及本基 金的独有风险等。本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本 基金的风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。    基金管制东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎辛苦的原则管制和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不即是将资金行为进款存放在银行或进款类金融机构，本 基金管制东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往事迹并不代表其来日发扬。基金管制东说念主管制的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹发扬的保证。    基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者兴隆”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。    本基金投资范围主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券 回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 非金融企业债务融资用具、资产支执证券；中国证监会、中国东说念主民银行招供的其 它具有细致流动性的货币商场用具，在平时商场环境下本基金的流动性风险适 中。在异常商场条件下，如证券商场的成交量发生急剧萎缩、基金发生大都赎回 以偏激他未能猜想的异常情形下，可能导致基金资产变现难题或变现对质券资产 价钱形成较大冲击，发生无法进行平时赎回业务、基金不行完结既定的投资决策 等风险。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    除独特说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 15 日，联系 财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 6 月 30 日。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                                  目 录                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       一、媒介    《华润元大现款收益货币商场基金招募说明书》                        （以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息流露管制办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、                               《货币商场 基金监督管制办法》、          《对于实施＜货币商场基金监督管制办法＞联系问题的轨则》、 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》(以下简称“《流动性风险 管制轨则》”)和其他联系法律律例的轨则以及《华润元大现款收益货币商场基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的辛苦央求召募的。本基金管制东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他联系规 定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应详 细查阅基金合同。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改良和补充 益货币商场基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改良和补充 明书》偏激更新 要》偏激更新 告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、申报等 员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念出 的改良 日实施的《公开召募证券投资基金信息流露管制办法》及颁布机关对其频频作念出 的改良                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改良 月1日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关 对其频频作念出的改良 的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团 体或其他组织 法》及联系法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、补助、转托管及如期定额投资等业务 证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东说念主签订了基金销售 服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支执基金份额执有东说念主名册和办理非交游过户等                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 有限公司或接受华润元大基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐发的 日历 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跳跃 3 个月 放日 是范例基金管制东说念主所管制的绽放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同校服 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 轨则的条件，央求将其执有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额补助为基金 管制东说念主管制的其他基金基金份额的行动 执基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金补助中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金补助中转入央求 份额总和后的余额)跳跃上一绽放日基金总份额的 10%的情形 完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为主 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益 完结收益 用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万 份基金已完结收益和 7 日年化收益率 额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基 金份额全部升级为 B 类基金份额                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 购款偏激他资产的价值总和 值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的过程 （包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒 介 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银 行如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、资产支执证券、因刊行东说念主 债务爽约无法进行转让或交游的债券等                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                        三、基金管制东说念主    （一）基金管制东说念主概况    称号：华润元大基金管制有限公司    住所：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：胡昊    成立时期：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东说念主民币    存续期限：永续经营    议论东说念主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金管制有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2012]1746号文批准确立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增多注册 成本金并变更百分之五以上股权股东。公司股权结构如下：      股东称号                             股权比例      华润深国投相信有限公司                      51%      元大证券投资相信股份有限公司                   24.5%      华润金控投资有限公司                       24.5%    本基金管制东说念主公司治理结构完善，经营运作范例，大约切实爱戴基金投资东说念主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险抵制委 员会，有针对性地研究公司在经营管制和基金运作中的联系情况，制定相应的政 策，并充分施展独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级管制东说念主员的行动进行监督。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司实行董事会招引下的总司理负责制，总司理根据公司轨则及董事会授权， 全面主执公司日常经营管制。看守长负责公司及基金运作的合规风控就业，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理办公会、产物审议委员会、风险 管制委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产物投资决策委员 会、固有资金投资运用管制委员会行为总司理利用权益的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东说念主，其中 58%的员用具有硕士及以上 学历。    公司依然建立健全投资管制轨制、风险抵制轨制、监察稽核轨制、基金管帐制 度、财务管制轨制、信息技艺管制轨制、信息流露轨制等公司管制轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行管制培训生，交通 银行湖南省分行个东说念主金融业务部高等司理助理、个东说念主金融业务部副高等司理及副 总司理、收集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副文牍、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行管帐，深圳发展银行江苏大厦支 行管帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东说念主、计财总监兼策动财务 部总司理，珠海华润银行总行财务管帐部总司理、策动财务部总司理。现任华润 金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁独特助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资相信股份有限 公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管 理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资相信股份有限公司董事长，台 湾地区证券投资相信暨照拂人交易同行公会理事长，社团法东说念主台湾注册财务策动师 协会常务理事。    刘民先生，独处董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程管制系助理教 授、金融系助理教练、副教练，好意思国密苏里大学经济学系副教练，香港汉文大学金                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 融理学硕士名堂主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 名堂主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）名堂主任、教练。    汪习根先生，独处董事，博士。历任武汉大学法学院教练、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、教练。    代军勋先生，独处董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与管制学院院长助理。现任武汉大学金融系副教练， 上海雅仕投资发展股份有限公司独处董事、广州极飞科技有限公司独处董事、湖 北天乾资产管制公司独处董事、湖北好意思天生物科技股份有限公司（新三板挂牌） 外部非奉行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任开发银行广东省分行内审司理，德勤管帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中 心总司理。现任华润元大基金管制有限公司总司理，深圳华润元大资产管制有限 公司奉行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东说念主力资源部东说念主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东说念主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东说念主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东说念主力资源部助理总司理，恒生前海基金管制有限 公司东说念主力资源部总司理，华润元大基金管制有限公司详细管制部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投相信有限公司计策与东说念主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、计策与东说念主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委 办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司副总司理、董 事会秘书、党委委员、团委文牍，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资相信股份有限公司（历经通路事迹部、投资搭理部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金管制有限公司总司理、元大证券投资相信股份 有限公司通路事迹部资深副总司理、元大东说念主寿保障股份有限公司资深副总司理（业 务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财 务督导）。现任元大证券投资相信股份有限公司奉行副总司理。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金管制有限公司交游部助理总司理。    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金管制有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资管制部港股研究员。现任华润元大基金管制有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    胡昊先生，看守长（代行）；硕士。历任交通银行股份有限公司总行管制培训 生，交通银行湖南省分行个东说念主金融业务部高等司理助理、个东说念主金融业务部副高等 司理及副总司理、收集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区 分行副行长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副文牍、公司 董事、总司理，华润元大基金管制有限公司董事长、看守长（代行）。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司磋商实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司产物想象部需求分析师、信达澳银基金管制有限公 司信息技艺部司理。现任华润元大基金管制有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东说念主、上海分公司负责东说念主、北京分公司负责东说念主。    程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。曾任安信证券资产管制部债券交 易员、信达澳亚基金债券交游员。2022 年加入华润元大基金管制有限公司，先后担 任债券研究员、基金司理助理。2023 年 9 月 1 日起担任华润元大现款通货币商场基 金、华润元大现款收益货币商场基金、华润元大润禧 39 个月如期绽放债券型证券投 资基金、华润元大润享三个月如期绽放债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债 券型证券投资基金、华润元大滋润债券型证券投资基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东说念主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东说念主，基金司理）    （三）基金管制东说念主的职责                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行动；    （四）基金管制东说念主的承诺 立健全里面抵制轨制，采用灵验顺序，防护违背《中华东说念主民共和国证券法》行动的 发生； 抵制轨制，采用灵验顺序，防护下列行动的发生：    （1）将基金管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公正地对待管制的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额执有东说念主违法承诺收益或者承担失掉；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、清楚他 东说念主从事联系的交游行动；    （7）粗莽职守，不按照轨则履行职责；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （8）法律、行政律例和中国证监会轨则遮挡的其他行动。 灵验顺序，防护违背基金合同行动的发生； 联系法律律例及行业范例，敦朴信用、辛苦尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、清楚他东说念主从事 联系的交游行动；    （六）基金管制东说念主的里面抵制轨制    公司里面抵制是指公司为堤防和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 则，在充分琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管制方法，抵制严 密，实施操作程序与抵制顺序而形成的系统。公司里面抵制轨制体系由公司轨则、 里面抵制大纲、基本管制轨制、专项轨制和操作范例四个档次的轨制系列组成。    公司董事会对公司建立里面抵制轨制和支执其灵验性承担最终职责，公司管 理层对里面抵制轨制的灵验奉行承担职责。    公司里面抵制的总体标的是：    （1）保证公司经营运作严格校服国度联系法律律例和行业监管法令，自愿形 成称职经营，范例运作的经营想想和经营理念。    （2）堤防和化解经营风险，晋升经营管制效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，完结公司的执续、安定、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息真正、准确、完好、实时。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司里面抵制效率以下原则：    （1）健全性原则。里面抵制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主 员，并涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个身手。    （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，爱戴 内控轨制的灵验奉行。    （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保执相对独处，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立权责分明、相互制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管制方法裁汰运作成本，晋升经 济效益，以合理的抵制成本达到最好的里面抵制恶果。    公司的里面抵制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对 公司从决策层到管制层和操作层的全面监督和抵制。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司举座风险的辞谢和抵制，审核、监督公司风险抵制轨制 的灵验奉行。    （2）监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管制行动、董事和公司管制层 的行动利用监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险抵制委员会。风险抵制委员会负责 对公司经营管制与基金运作的风险抵制进行审议、监督和查验。    （4）公司设看守长，负责公司偏激基金运作的合规风控就业，对董事会负责， 就里面抵制轨制和奉行情况独处时履行查验、评价、讲述、建议职能，如期和不定 期地向董事会讲述公司里面抵制奉行情况。    （5）风险管制委员会是负责协助总司理统揽公司风险管制全局的议事机构， 负责审议风控轨制、过程，评价风险管制景色，为公司各身手风险的监测、评估与 堤防提供见识及建议。    （6）公司设合规与风险管制部，负责对公司的基金运作、里面管制、系统实 施和正当合规情况进行里面监督,同期负责对公司的基金运作、里面管制、系统实                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 施进行风险抵制。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课过程及风险抵制轨制， 加强对风险的抵制，将风险抵制在最小范围内。    里面抵制的基本要素包括抵制环境、风险评估、抵制行动、信息换取（讲述制 度）、里面监控和法律律例指引。   （1）抵制环境    公司勉力于贯彻内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风险堤防相识， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律律例和公司规章轨制， 使风险相识鸠合到公司各个部门、各个岗亭和各个身手。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时堤防和化解风险。   （3）抵制行动    公司抵制行动包括自我抵制、职责分离、监察稽核、什物抵制、事迹评价、严 格授权、资产分离、危险处理等政策、程序或顺序。   （4）信息换取（讲述轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及明晰的讲述系统，通过建立灵验的信息沟 通渠说念，公司全体东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的讲述系统包括如期讲述和临时讲述。如期讲述按照不同的时期、频次 进行讲述。临时讲述是指一朝出现讲述事由后的实时讲述。    公司的奉行体系讲述道路是各业务东说念主员向部门主管讲述、部门主管向总司理 讲述、总司理向董事会讲述。    公司的监督体系讲述旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险管制部讲述， 合规与风险管制部向总司理、看守长讲述。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    看守长向董事会讲述，董事会、监事会向股东会讲述。   （5）里面监控    公司成立看守长和合规与风险管制部，对公司里面抵制轨制的奉行情况进行 执续的监督，保证里面抵制轨制落实。另外公司还如期评价里面抵制的灵验性， 根据商场环境、新的金融用具、新的技艺应用和新的法律律例等情况，应时改进。   （6）法律律例指引    公司将严格贯彻基金管制联系的法律律例，严格照章经营。看守长和合规与 风险管制部负责确保公司运作和各项业务符正当律律例的要求。    （1）基金管制东说念主确知建立、实施和支执里面抵制轨制是基金管制东说念主董事会及 管制层的职责；    （2）上述对于里面抵制轨制的流露真正、准确；    （3）基金管制东说念主承诺将根据商场环境的变化及基金管制东说念主的发展约束完善内 部抵制轨制。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                        四、基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主基本情况    称号：中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    成立时期：1984 年 1 月 1 日    法定代表东说念主：廖林    注册成本：东说念主民币 35,640,625.7089 万元    议论电话：010-66105799    议论东说念主：郭明    （二）主要东说念主员情况    限制 2024 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年齿 或高等技艺职称。    （三）基金托管业务经营情况    行为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提 供托管服务以来，继承“敦朴信用、辛苦尽责”的办法，依靠严实科学的风险 管制和里面抵制体系、范例的管制模式、先进的营运系统和专科的服务团队， 严格履行资产托管东说念主职责，为境表里雄伟投资者、金融资产管制机构和企业客 户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了 国内托管银行中最丰富、最锻练的产物线。领有包括证券投资基金、相信资产、 保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管制策动、证券公司定向资产管制策动、 交易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管制、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类皆全的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管 理等升值服务，不错为各样客户提供个性化的托管服务。限制 2024 年 6 月， 中国工商银行共托管证券投资基金 1417 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一 年赢得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财资》、好意思国《环球金 融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 102 项                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 最好托管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性赢得国 表里金融鸿沟的执续招供和鄙俗好评。    （四）基金托管东说念主的里面抵制情况    中国工商银行资产托管部在风险管制的实操过程中根据国际公认的里面 抵制 COSO 准则从里面环境、风险评估、抵制行动、信息与换取、监督与评价 五个方面构建起了托管业务里面风险抵制体系，并纳入联合的风险管制体系。    中国工商银行资产托管部从成立之日肇永久秉执范例运作的原则，将建立 系统、高效的风险堤防和抵制体系视为就业重心。跟着商场环境的变化和托管 业务的快速发展，新问题新情况的约束出现，资产托管部实事求是将风险管制 置于与业务发展同等遑急的位置，视风险堤防和抵制为托管业务生涯与发展的 生命线。资产托管部实施全员风险管制，将风险抵制职责落实到具体业务部门 和联系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 和安全顺序最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部赢得无保属见识的抵制及灵验性报 告，充分标明独处第三方对中国工商银行托管服务在风险管制、里面抵制方面 的健全性和灵验性的全面招供，也阐明中国工商银行托管服务的风险抵制能力 依然与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。    （1）资产托管业务经营管制正当合规；    （2）促进完结资产托管业务发展计策和经营标的；    （3）资产托管业务风险管制的灵验性和资产安全；    （4）晋升资产托管经营效率和恶果；    （5）业务记录、管帐信息和其他经营管制联系信息的真正、准确、完好、 实时。    （1）全面性原则。资产托管业务里面抵制应鸠合决策、奉行和监督全过 程，粉饰资产托管业务各项业务过程和管制行动，粉饰通盘机构、部门和从业 东说念主员。    （2）遑急性原则。资产托管业务里面抵制应在全面抵制基础上，关谨慎                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 要业务事项、重心业务身手和高风险鸿沟。    （3）制衡性原则。资产托管业务里面抵制应在机组成立、权责分拨及业 务过程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。    （4）妥当性原则。资产托管业务里面抵制应当与经营范围、业务范围和 风险特色相妥当，并进行动态调整，以合理成本完结里面抵制标的。    （5）审慎性原则。资产托管业务里面抵制应坚执风险为本、审慎经营的 理念，确立机构或开展各项经营管制行动均应坚执内控优先。    （6）成本效益原则。资产托管业务里面抵制应衡量实施成本与预期效益， 以合理成本完结存效抵制。    资产托管业务里面抵制纳入全行联合的里面抵制体系。    （1）总行资产托管部根据里面抵制基本轨则建立健全资产托管业务里面 抵制体系，行为全行托管业务的牵头管制部门，根据行内里面抵制基本轨则建 立健全里面抵制体系，建立与托管业务条线相妥当的里面抵制运行机制，确定 各项业务行动的风险抵制点，制定圭臬联合的业务轨制；采用恰当的抵制顺序， 合理保证托管业务过程的经营效率和恶果，组织开展资产托管业务里面抵制措 施的奉行、监督和查验，督促各机构落实抵制顺序。    （2）总行内控合规部负责领导托管业务的内控管制就业，根据年度就业 重心，如期或不如期在全行开展联系业务监督查验，将托管业务查验名堂整合 到全行业务监督查验就业中，将全行托管业务纳入内控评价体系。    （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价就业。    （4）一级（直属）分行资产托管业务部门行为里面抵制的奉行机构，负 责组织开展本机构里面抵制的日常运行及自查就业，实时整改、纠正、处理存 在的问题。    工商银行资产托管部青睐里面抵制轨制的开发，坚执把风险堤防和抵制的 理念和方法融入岗亭职责、轨制开发和就业过程中，建立了一整套里面抵制制 度体系，包括《资产托管业务管制轨则》、                   《资产托管业务里面抵制管制办法》、 《资产托管业务全面风险管制办法》、                 《资产托管业务营运管制办法》、                               《资产托                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 管业务合同管制办法》、           《资产托管业务档案管制办法》、                         《资产托管业务系统管 理办法》、     《资产托管业务紧要突发事件济急预案》、                       《资产托管业务从业东说念主员管 理办法》等，在环境、轨制、过程、岗亭职责、东说念主员、授权、更动、合同、印 章、服务质地、收费、反洗钱、防护利益打破、业务连气儿性、捕快、信息系统 等全方面奉行里面抵制顺序。    资产托管业务切实履行风险管制第一说念防地的主体职责，按照“主动防、 智能控、全面管”的管制想路，主动将资产托管业务的风险管制纳入全行全面 风险管制体系，以“管住东说念主、管住钱、管好防地、管好底线”为管制重心，搭 建妥当资产托管业务特色的风险管制架构，通过鼓动托管业务体制机制与完善 集约化营运调动、建立资产托管风险管制委员会机制、完善资产托管业务轨制 体系、加强资产托管业务队伍开发、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立 审计发现问题整改台账、加强东说念主员管制等顺序，灵验抵制操气派险、合规风险、 声誉风险、信息科技风险和次生风险。    中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性就业策动和济急预案，具 备行之灵验的灾备收复决策、充足的出动办公开荒、同城异城相团结的备份办 公场合、必要的就业主说念主员、科学明晰的 AB 岗亭成立及如期演练机制。在紧要 突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进程的评估， 应时采纳或规律启动“原场合现场+居家”、                    “部分同城异域+居家”、                               “部分异城 异域+居家”、“异域全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中心+托管分 部+境外营运机构”形周全球、全天候营运收集，向客户提供连气儿性服务，确 保托管产物日常交游的实时计帐和交割。    （五）基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和程序    根据《基金法》、基金合同、托管合同和联系基金律例的轨则，基金托管 东说念主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资遮挡行动、基金 参与银行间债券商场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到 账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、联系信息流露、基金宣传推介 材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 督和核查自基金合同奏效之后六个月驱动。    基金托管东说念主发现基金管制东说念主违背《基金法》、基金合同、基金托管合同或 联系基金法律律例轨则的行动，应实时以书面形势申报基金管制东说念主限期纠正， 基金管制东说念主收到申报后应实时查对，并以书面形势对基金托管东说念主发出回函阐发。 在限期内，基金托管东说念主有权随时对申报县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。 基金管制东说念主对基金托管东说念主申报的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 讲述中国证监会。    基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要违法行动，应立即讲述中国证监会，同 时申报基金管制东说念主限期纠正。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                        五、联系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金管制东说念主直销中心和本基金管制东说念主网上直销交游平台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金管制有限公司    住所：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    成立时期：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）82789493    议论东说念主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交游平台    个东说念主投资者不错通过本基金管制东说念主网上直销交游平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交游详情请参阅本基金管制东说念主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲大路东 1346 号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲大路东 1346 号    法定代表东说念主：宗少俊    议论东说念主：李阳    公司电话：0756-8121164    客服电话：0756-96588                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东说念主：廖林    议论东说念主：郭明    公司电话：010-66106114    客服电话：95588    官方网站：www.icbc.com.cn    （3）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一齐 111 号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华一齐 111 号招商证券大厦    法定代表东说念主：霍达    议论东说念主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （4）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    法定代表东说念主：范力    议论东说念主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （5）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东说念主：朱健                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    议论东说念主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （6）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东说念主：王常青    议论东说念主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （7）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东说念主：张佑君    议论东说念主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （8）中信证券（山东）有限职责公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    议论东说念主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （9）兴业证券股份有限公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     住所：福州市湖东路 268 号     办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号     法定代表东说念主：杨华辉     议论东说念主：乔琳雪     公司电话：0591-38281888     客服电话：95562     官方网站：www.xyzq.com.cn     （10）中山证券有限职责公司     住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋     法定代表东说念主：李永湖     议论东说念主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （11）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路 689 号     办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦     法定代表东说念主：周杰     议论东说念主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （12）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301 室-     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 室-1305 室、14 层    法定代表东说念主：窦长宏    议论东说念主：刘宏莹    公司电话：0755-83214575    客服电话：400-990-8826    官方网站：www.citicsf.com    （13）东方资产证券股份有限公司    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦    法定代表东说念主：戴彦    议论东说念主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （14）上海华信证券有限职责公司    住所：上海浦东新区世纪大路 100 号环球金融中心 9 楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号翌日广场 20 楼    法定代表东说念主：陈灿辉    议论东说念主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （15）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 8 号    办公地址：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 8 号    法定代表东说念主：顾伟    议论东说念主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    官方网站：www.mszq.com    （16）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东说念主：张剑    议论东说念主：陈宇    公司电话：021-33389888    客服电话：95523、4008895523    官方网站：www.swhysc.com    （17）申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东说念主：王献军    议论东说念主：王怀春    公司电话：0991-2307533    客服电话：400-800-0562    官方网站：www.swhysc.com/swhysc    （18）和讯信息科技有限公司    住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层    法定代表东说念主：章知方    议论东说念主：陈慧慧    公司电话：010-85650039    客服电话：400-920-0022    官方网站：www.hexun.com    （19）国融证券股份有限公司    住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空大路 1 号 4 楼                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层     法定代表东说念主：张智河     议论东说念主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839     官方网站：www.grzq.com     （20）国投证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦     法定代表东说念主：段文务     议论东说念主：陈剑虹     公司电话：0755-82555551     客服电话：95517     官方网站：www.essence.com.cn     （21）广发证券股份有限公司     住所：广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室     办公地址：广州市河汉北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼     法定代表东说念主：林传辉     议论东说念主：黄岚     公司电话：020-66338888     客服电话：95575     官方网站：www.guangfa.cn     （22）东海证券股份有限公司     住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层     办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦     法定代表东说念主：王文卓     议论东说念主：王一彦     公司电话：0519-88168261                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （23）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法定代表东说念主：王军    议论东说念主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （24）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东说念主：祝瑞敏    议论东说念主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com    （25）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦 2401    办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦    法定代表东说念主：郑宇    议论东说念主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （26）阳光东说念主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表东说念主：李科    议论东说念主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com    （27）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层    办公地址：北京市向阳区沉稳路 5 号院 3 号楼中建资产国际中心 27 层    法定代表东说念主：吕春卫    议论东说念主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （28）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区更动三路 833 号    法定代表东说念主：赵洪波    议论东说念主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （29）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）    法定代表东说念主：陈可可    议论东说念主：何雯                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （30）宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    议论东说念主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574    官方网站：www.nbcb.com.cn    （31）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层    法定代表东说念主：严亦斌    议论东说念主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （32）中国东说念主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东说念主：白涛    议论东说念主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （33）华泰期货有限公司    住所：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层整层                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     办公地址：广州市河汉区临江大路 1 号之一寺右万科中心北塔 2101-2106 单 元     法定代表东说念主：胡智     议论东说念主：刘梦     公司电话：020-83901022     客服电话：400-628-0888     官方网站：www.htfc.com     （34）中国中金资产证券有限公司     住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601- L4608     办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元     法定代表东说念主：高涛     议论东说念主：陈梓基     公司电话：0755-82026586     客服电话：95532     官方网站：www.ciccwm.com     （35）华金证券股份有限公司     住所：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室     办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 27 层     法定代表东说念主：燕文波     议论东说念主：秦臻     公司电话：021-20655588     客服电话：956011     官方网站：www.huajinsc.cn     （36）招商银行股份有限公司     住所：深圳市福田区深南大路 7088 号     办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦     法定代表东说念主：缪建民                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    议论东说念主：盖营    公司电话：0755-83198888    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （37）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    议论东说念主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn    （38）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法定代表东说念主：张金良    议论东说念主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （39）国金证券股份有限公司    住所：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    法定代表东说念主：冉云    议论东说念主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （40）麦高证券有限职责公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    住所：沈阳市沈河区扰乱路 49 号    办公地址：沈阳市沈河区扰乱路 49 号    法定代表东说念主：宋成    议论东说念主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （41）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    法定代表东说念主：武晓春    议论东说念主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn    （42）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    法定代表东说念主：梁蓉    议论东说念主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （43）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街 22 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    法定代表东说念主：李民吉    议论东说念主：梁艳    公司电话：010-85238570                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （44）祯祥银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号    法定代表东说念主：谢永林    议论东说念主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时间广场 B 座 6F    法定代表东说念主：王珺    议论东说念主：韩爱彬    公司电话：0571-26888888    客服电话：400-076-6123    官方网站：www.fund123.cn    （46）上海长量基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表东说念主：张跃伟    议论东说念主：常艳琴    公司电话：021-20691888    客服电话：400-820-2899    官方网站：www.erichfund.com    （47）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     法定代表东说念主：其实     议论东说念主：屠彦洋     公司电话：021-54509977     客服电话：400-1818-188     官方网站：www.1234567.com.cn     （48）深圳众禄基金销售股份有限公司     住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室     办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼     法定代表东说念主：薛峰     议论东说念主：童彩平     公司电话：0755-33227916     客服电话：4006-788-887     官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com     （49）上海好买基金销售有限公司     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室     法定代表东说念主：陶怡     议论东说念主：王诗玙     公司电话：021-20435200     客服电话：400-700-9665     官方网站：www.ehowbuy.com     （50）浙江同花顺基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     议论东说念主：刘宁     公司电话：0571-88911818     客服电话：4008-773-772                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     官方网站：www.ijijin.cn     （51）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东船埠园区 C 栋     法定代表东说念主：吴卫国     议论东说念主：李娟     公司电话：021-80358749     客服电话：400-821-5399     官方网站：www.noah-fund.com     （52）北京微动利基金销售有限公司     住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山资产中心 342     办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山资产中心 341-342     法定代表东说念主：季长军     议论东说念主：何鹏     公司电话：010-52609656     客服电话：400-188-5687     官方网站：www.buyforyou.com.cn     （53）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易历练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层     法定代表东说念主：李兴春     议论东说念主：陈洁     公司电话：021-50585353     客服电话：400-921-7755     官方网站：www.leadfund.com.cn     （54）上海陆金所基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易历练区源深路 1088 号 7 层（履行楼层 6 层）     办公地址：中国（上海）解放贸易历练区源深路 1088 号 7 层（履行楼层 6 层）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：陈祎    议论东说念主：宁博宇    公司电话：021-20665952    客服电话：4008219031    官方网站：www.lufunds.com    （55）深圳市新兰德证券投资磋商有限公司    住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋    办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层    法定代表东说念主：张斌    议论东说念主：文雯    公司电话：010-83363101    客服电话：400-116-1188    官方网站：www.xinlande.com.cn    （56）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技艺开发区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    议论东说念主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （57）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东说念主：王伟刚    议论东说念主：王骁骁    公司电话：010-56251471                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （58）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港妥洽区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    议论东说念主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn    （59）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表东说念主：肖雯    议论东说念主：邱湘湘    公司电话：020-89629099    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （60）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济技艺开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表东说念主：武建华    议论东说念主：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：weihu.chtfund.com    （61）深圳市金斧子基金销售有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108    法定代表东说念主：赖任军    议论东说念主：陈丽霞    公司电话：0755-86549499    客服电话：400-930-0660    官方网站：www.jfz.com    （62）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼    法定代表东说念主：简梦雯    议论东说念主：陆佳慧    公司电话：021-20700800    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （63）上海基煜基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东说念主：王翔    议论东说念主：吴鸿飞    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （64）南京苏宁基金销售有限公司    住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东说念主：钱燕飞    议论东说念主：赵耶                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司电话：025-66996699-887226    客服电话：95177    官方网站：www.snjijin.com    （65）厦门市鑫茂盛控股有限公司    住所：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    办公地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    法定代表东说念主：林劲    议论东说念主：陈承智    公司电话：0592-3122716    客服电话：400-918-0808    官方网站：www.xds.com.cn    （66）通华资产（上海）基金销售有限公司    住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号 7 楼    法定代表东说念主：周欣    议论东说念主：杨徐霆    公司电话：400-101-9301    客服电话：95156-5    官方网站：www.tonghuafund.com    （67）上海中原资产投资管制有限公司    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表东说念主：毛淮平    议论东说念主：仲秋玥    公司电话：010-88066326    客服电话：400-817-5666    官方网站：www.amcfortune.com    （68）天津市滋润基金销售有限公司    住所：天津市和平区小白楼街解放北路 188 号信达广场 11 层 1109-1110 室                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：天津市和平区解放北路 188 号信达广场 11 层    法定代表东说念主：唐楚才    议论东说念主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （69）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份    法定代表东说念主：冯轶明    议论东说念主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （70）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层    法定代表东说念主：吴志坚    议论东说念主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998    官方网站：www.jnlc.com    （71）贵州省贵文文化基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表东说念主：陈成    议论东说念主：黄笛    公司电话：0851-85407888                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     客服电话：0851-85407888     官方网站：www.gwcaifu.com     （72）一齐资产（深圳）基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3046 号香江金融大厦 2111     办公地址：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3046 号香江金融大厦     法定代表东说念主：吴雪秀     议论东说念主：董宣     公司电话：010-88854918     客服电话：400-001-1566     官方网站：www.yilucaifu.com     （73）济安资产（北京）基金销售有限公司     住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元     法定代表东说念主：杨健     议论东说念主：李海燕     公司电话：010-65309516     客服电话：400-673-7010     官方网站：www.jianfortune.com     （74）嘉实资产管制有限公司     住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表东说念主：张峰     议论东说念主：李雯     公司电话：0898-88259700     客服电话：400-021-8850     官方网站：www.harvestwm.cn     （75）北京雪球基金销售有限公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表东说念主：李楠    议论东说念主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （76）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济技艺开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    办公地址：天津经济技艺开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    法定代表东说念主：陈萍    议论东说念主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （77）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东说念主：汤蕾    议论东说念主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com    （78）上海联泰基金销售有限公司    住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层    法定代表东说念主：尹彬彬    议论东说念主：尹宁宁    公司电话：021-52822063                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （79）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东说念主：张晓杰    议论东说念主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （80）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    办公地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    法定代表东说念主：付钢    议论东说念主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （81）泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东说念主：彭浩    议论东说念主：单丽    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （82）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：孙莹    议论东说念主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （83）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东说念主：樊怀东    议论东说念主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （84）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济开发区古檀大路 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东说念主：吴言林    议论东说念主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （85）财咨说念信息技艺有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    法定代表东说念主：张斌    议论东说念主：陈巧玲    公司电话：024-82280101    客服电话：400-720-1166    官方网站：www.024888.net                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     （86）福克斯（北京）基金销售有限公司     住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号     办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街 46 号锦胜华安写字楼     法定代表东说念主：储德军     议论东说念主：岳倩颖     公司电话：010-86430203     客服电话：010-84081648     官方网站：www.haofunds.com     （87）上海爱建基金销售有限公司     住所：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室     办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室     法定代表东说念主：吴文新     议论东说念主：黄子珈     公司电话：021-64382862     客服电话：021-60608980     官方网站：www.ajwm.com.cn     （88）大河资产基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新资产中心 26 层 1 号     办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新资产中心 26 层 1 号     法定代表东说念主：赵鹰龙     议论东说念主：潘庆     公司电话：400-888-0008     客服电话：400-888-0008     官方网站：www.urainf.com     （89）众惠基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋     办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） C4 栋 30 层 1 号    法定代表东说念主：李春蓉    议论东说念主：许木根    公司电话：0851-82209888    客服电话：400-839-1818    官方网站：www.zhfundsales.com    （90）深圳市前海排排网基金销售有限职责公司    住所：深圳市前海深港妥洽区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东说念主：杨柳    议论东说念主：林丽    公司电话：0755-82779746    客服电话：400-666-7388    官方网站：www.simuwang.com    （91）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区银城路 116、128 号 7 层（花式楼层，实 际楼层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东说念主：郑新林    议论东说念主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （92）博时资产基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东说念主：王德英    议论东说念主：田媛                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金管制东说念主可根据联系法律律例的要求，采纳其它符合要求的机构代理销售 本基金，并实时公告。    （二）登记机构    称号：华润元大基金管制有限公司    住所：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    议论东说念主：张彦军    （三）出具法律见识书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    议论东说念主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（异常普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东说念主：毛鞍宁    电话：010-58153000                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    传真：010-85188298    承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇    议论东说念主：高鹤    电话：（0755）22385837                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                   六、基金份额的分类    一、基金份额分类    本基金根据基金份额执有东说念主执有本基金份额的数目进行基金份额类别差别。    本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，两类基金份额单独成立基金代码，并单独公布每万份基金已完结收益和7 日年化收益率。    根据基金履走时作情况，在履行恰当程序后，基金管制东说念主可对基金份额分类 进行调整并公告。    二、基金份额类别的限制    投资者可自行采纳认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 相互补助，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金补助等交游而发生基 金份额自动升级或者左迁的除外。           份额类别                 A 类基金份额    B 类基金份额       初度认/申购最低金额                 0.01 元   5,000,000 元       追加认/申购最低金额                 0.01 元      1,000 元     基金账户最低基金份额余额                 0.01 份   5,000,000 份      销售服务费率(年费率)                  0.25%         0.01%    三、基金份额的自动升左迁    当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要 求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基 金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不行骄横B类基金份额最低 份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部左迁为 A类基金份额。    在投资者执有的某类基金份额骄横升左迁条件后，基金的登记机构自动为其 办理升左迁业务，投资者执有的基金份额在升左迁业务办理应日按照新的基金份 额类别享有基金收益。根据华润元大货币商场基金业务法令，如果登记机构在T日 对投资者执有的基金份额进行了升左迁处理，那么投资者在该日对升左迁前的基 金份额提交的赎回、基金补助转出、转托管等交游央求将阐发失败，基金管制东说念主                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 不承担由此形成的一切失掉；从T＋1日起，投资者不错升左迁后的基金份额类别 提交上述交游央求。    基金份额升左迁的联系法令由基金管制东说念主制定。    四、基金份额分类及法令的调整 类进行调整并公告。 购各样基金份额的最低金额限制及法令，或调整基金份额升左迁的数目限制及规 则，基金管制东说念主必须在驱动调整之日前依照《信息流露办法》的轨则在指定媒介 上刊登公告。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       七、基金的召募    本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同偏激他联系规 定，并经中国证监会证监许可[2013]1063 号文准予召募注册。    本基金为契约型绽放式货币商场基金，基金存续期限为不如期。    本基金自 2013 年 10 月 14 日起公开召募，并于 2013 年 10 月 25 日终端召募。 召募对象为符正当律律例轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资 者和及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东说念主。    本基金份额发售面值为 1.00 元/份。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                     八、基金合同的奏效    本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日肃肃奏效。自基金合同奏效之日起，本 基金管制东说念主肃肃驱动管制本基金。    基金合同奏效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额执有东说念主数目活气 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在如期讲述中给予流露；连 续 60 个就业日出现前述情形的，基金管制东说念主应当向中国证监会讲述并提议惩处方 案，如补助运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额执 有东说念主大会进行表决。    法律律例另有轨则时，从其轨则。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                九、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回的场合    投资东说念主可通过销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场合或按销售机构提 供的其他方式进行申购或赎回。本基金管制东说念主可根据情况变更或增减基金代销机 构。    若基金管制东说念主或其指定的代销机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资 东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。    （二）申购和赎回的绽放日实时期    投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游 所、深圳证券交游所的平时交游日的交游时期，但基金管制东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同奏效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时期变更或其 他异常情况，基金管制东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息流露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。    本基金合同奏效后，自 2013 年 11 月 15 日驱动办理申购、赎回业务。    基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者补助。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或补助 央求且登记机构阐发接受的，视为下一绽放日基金份额申购、赎回或补助的央求。    （三）申购和赎回的原则     “确订价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基准 进行计算； 序赎回；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 基金份额执有东说念主的未付收益一并结算并与赎回款一齐支付给该基金份额执有东说念主； 基金份额执有东说念主部分赎回其执有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进 行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时 的损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。    基金管制东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管制东说念主 必须在新法令驱动实施前依照《信息流露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额限制    A类基金份额的初度申购最低金额为单笔0.01元东说念主民币，追加申购最低金额为 单笔0.01元东说念主民币。B类基金份额的初度最低申购金额为单笔5,000,000元东说念主民币， 追加申购最低金额为单笔1,000元东说念主民币。    A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额。B类基金份额单笔赎回 的最低份额为1,000份基金份额。    每个就业日投资东说念主在单个交游账户保留的本基金A类基金份额余额少于0.01 份时，B类基金份额余额少于10份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎 回、补助转出等）被阐发，则基金管制东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份 额一次性全部赎回。 金管制东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等顺序，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。 具体请参见联系公告。 额的数目限制。基金管制东说念主必须在调整前依照《信息流露办法》的联系轨则在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的程序    投资东说念主必须根据销售机构轨则的程序，在绽放日的具体业务办理时期内提议                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 申购或赎回的央求。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。    基金份额执有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。投资东说念主赎回央求成功后，基金管制东说念主将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回 款项。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。    基金管制东说念主应以交游时期终端前受理灵验申购和赎回央求确本日行为申购或 赎回央求日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性 进行阐发。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不堪利，则申购 款项退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定成功，而仅代表销售 机构依然领受到申购、赎回央求。申购与赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于央求的阐发情况，投资者应实时查询。    （六）申购和赎回的数额和价钱    申购份额＝申购总金额÷基金份额净值    例一：假设 T 日某投资者投资 10,000 元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下：    申购份额=10,000/1.00=10,000 份    申购份数保留至少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，四舍五入部 分所代表的资产归基金通盘。    赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该份额对应的未付收益    例二：假设某投资者在 T 日赎回 10,000 份本基金，且假设该 10,000 份基金份 额对应的未支付收益为 15.00 元，则其赢得的赎回金额计算如下：    赎回金额=10,000×1.00+15.00=10,015.00 元                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    赎回总额以东说念主民币元为单元，保留至少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四 舍五入，四舍五入部分所代表的资产归基金通盘。 金 7 日年化收益率。遇异常情况，经中国证监会容或，不错恰当蔓延计算或公告。    （七）基金的申购费和赎回费 回用度。    （1）在骄横联系流动性风险管制要求的前提下，当本基金执有的现款、国 债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基 金资产净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时；    （2）当本基金前 10 名基金份额执有东说念主的执有份额共计跳跃基金总份额的 交游日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计低于 10%且偏离度为负 时；    为确保基金平稳运作，幸免诱发系统性风险，基金管制东说念主应当对当日单个基 金份额执有东说念主央求赎回基金份额跳跃基金总份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制 赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管制东说念主与基金托管东说念主协商 阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。    （八）拒却或暂停申购的情形及处理方式    发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求。 净值。 执有东说念主利益或对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 偏离度完全值达到 0.50%时。 者单日或单笔申购金额上限的。 且采用估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金管制东说念主暂停基金估值并采用暂停接受基金申购央求的顺序。    发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂 停申购时，基金管制东说念主应当根据联系轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东说念主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况摈斥时，基金管制东说念主应实时收复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形及处理方式    发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项。 净值。 偏离度完全值连气儿两个交游日跳跃 0.5%时。 且采用估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金管制东说念主暂停基金估值并采用降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求 的顺序。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管制东说念主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的联系条目处理。基金份额执有东说念主在央求赎回时可事前采纳将当日可能未获受 理部分给予肃除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管制东说念主应实时收复赎回业务的 办理并公告。    为公正对待不同类别基金份额执有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额执 有东说念主在单个绽放日央求赎回基金份额跳跃基金总份额10%的，基金管制东说念主可对其采 取宽限办理部分赎回央求或者降速支付赎回款项的顺序。    （十）大都赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 补助中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金补助中转入央求份额总 数后的余额)跳跃前一绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大都赎回。    当基金出现大都赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分宽限赎回。    （1）全额赎回：当基金管制东说念主合计有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 平时赎回程序奉行。    （2）部分宽限赎回：当基金管制东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有难题或合计 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回央求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动 转入下一个绽放日不息赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回央求将被肃除。宽限的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确 采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （3）如果基金发生大都赎回，在单个基金份额执有东说念主跳跃上一绽放日基金总 份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金管制东说念主不错对该基金份额执有东说念主跳跃 20% 以上的部分宽限办理赎回央求。对于当日非宽限的赎回央求，应当按单个账户非 宽限赎回央求量占非宽限赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳延 期赎回的，将自动转入下一个绽放日不息赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回央求将被肃除。宽限的赎回央求与下一绽放日赎 回央求一并处理，无优先权，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未 作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管制东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错降速支付赎回款项， 但不得跳跃 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他方式在 3 个交游日内申报基金份额执有东说念主，说明联系处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 案，并在规如期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日各样基金份额的每万份 基金已完结收益和 7 日年化收益率。 放申购或赎回时，基金管制东说念主应提前 1 个就业日在指定媒介上刊登基金再行绽放 申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽放日的每万份基金已完结收益和 7 日年化收 益率。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 停公告 1 次。暂停终端，基金再行绽放申购或赎回时，基金管制东说念主应提前 2 个工 作日在指定媒介上连气儿刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽放 日的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。    （十二）基金补助    基金管制东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基 金管制东说念主管制的其他基金之间的补助业务，基金补助不错收取一定的补助费，相 关法令由基金管制东说念主届时根据联系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提 前示知基金托管东说念主与联系机构。    （十三）基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、符正当律律例的其它非交游过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东说念主。    继承是指基金份额执有东说念主逝世，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制奉行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的联系辛苦，对于符合条件的非交游过户央求按基金登记机构 的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。    （十四）基金的转托管    基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。    （十五）如期定额投资策动    基金管制东说念主不错为投资东说念专揽理如期定额投资策动，具体法令由基金管制东说念主另 行轨则。投资东说念主在办理如期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定额 投资策动最低申购金额。    （十六）基金的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 登记机构招供、符正当律律例的其他情况下的冻结与解冻。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                      十、基金的投资    （一）投资标的    在保执低风险性和高流动性的前提下，力图赢得较高于事迹比拟基准的投资 收益。    （二）投资范围    本基金主要投资于以下金融用具，包括： 单； 产支执证券；    如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东说念主在履行适 当程序后，不错将其纳入投资范围。    （三）投资策略    举座资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏不雅经济步地、央行货币政 策、货币商场的资金供求景色等身分，对短期利率走势进行详细判断；二是根据 前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。    （1）利率分析策略    对利率走势的科学预期是进行久期管制的基本前提，亦然正确进行债券投资 的首要条件。通过对通货蔓延率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇 率、政策取向等追踪分析，形成对基本面的宏不雅研判。同期，团结对商场环境的研 究，主要检会标的包括：央行公开商场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债 券供给、货币商场与成本商场资金互动等，合理预期货币商场利率水平的变化。    （2）久期管制策略    久期是斟酌债券利率风险的主要标的，反应退回券价钱对于收益率变动的敏 感进程。当预期商场利率高潮时，基金管制东说念主将通过增多执有剩余期限较短债券                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 并减执剩余期限较长债券等方式裁汰组合久期，以裁汰组合跌价风险；在预期市 场收益率下落时，通过增执剩余期限较长债券等方式晋升组合久期，以共享债券 价钱高潮的收益。    根据举座策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各样别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性标的，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、商场偏好、法律律例对基金投资的轨则、基 金合同、基金收益标的、事迹比拟基准等决定不同类别资产的标的配置比率。    在个券采纳层面，最初将琢磨安全性，优先采纳高信用等第的债券品种以规 避爽约风险。除琢磨安全性身分外，在具体的券种采纳上，基金管制东说念主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率解析偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因商场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行重心护理。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而领导相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东说念主采纳投资于订价低估的短期债券品种。    本基金行为现款管制用具，必须具备较高的流动性。基金管制东说念主将在流动性 优先的前提下，详细均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现款留存、执有高流动性债券种、正回购、裁汰组合久期等方式晋升基金资 产举座的流动性。同期，基金管制东说念主将密切护理投资者大额申购和赎回的需求变 化规矩，提前作念好资金准备。    （四）投资决策依据和投资过程    （1）投资决策须符合联系法律律例和基金合同的轨则；    （2）投资决策是根据履行经济运行景色、货币政策和财政政策的奉行情况、 货币商场和证券商场的运行景色来决定资产的配比；    （3）研究员各自独处完成相应的分析研究讲述，为投资提供策略依据。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    本基金投资决策的程序是：    （1）决策和交游机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及紧要单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金司理负 责下达投资指示，交游部负责资产运作的一线监控，并保证确保交游指示在正当、 合规的前提下得到奉行。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里研究平台的支执下，对不同类别的资产的收益风险景色作出 判断。本公司的研究员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理团结我方的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资标的、投资理念和投资范围拟定资产的配置 决策，向投资决策委员会提交投资策略讲述。投资决策委员会进行投资策略讲述 的程序审核和骨子性判断，并根据审核和判断结果给予审批。    （3）组合构建    研究员根据我方的研究独处构建投资品的备选库。基金司理在其中采纳投资 品种，并决定交游的数目和时机。对投资比例紧要的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据联系轨则进行决策程序的审核、投资 价值的骨子性判断，并听取风险分析见识，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）交游操作和奉行    由交游部负责投资指示的操作和奉行。通过投资交游系统确保投资指示处于 正当、合规的奉行状态，对交游过程中商场出现的任何情况，负有监控、处置的职 责。交游部确保将无法自行处置并可能影响指示奉行的交游景色和商场变化向基 金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控顺序    本基金秉执流动性与收益性的关系下进行投资组合调整，并逐日监控投资组 合是否妥当合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出调整。    （6）投资决策委员会在确保基金执有东说念主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要调整上述投资管制程序。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （五）投资限制    （1）本基金不得投资于以下金融用具： 产支执证券； 的除外；    法律律例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述轨则的限制。    （2）本基金的投资组合将效率以下比例限制： 过240天； 基金与由基金管制东说念主管制的其他基金执有一家公司刊行的证券，不得跳跃该证券 的10%； 提前支取的银行进款）的比例不得跳跃基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管东说念主履历的归并交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计 不得跳跃20%，投资于不具有基金托管东说念主履历的归并交易银行的银行进款、同行存 单占基金资产净值的比例共计不得跳跃5%； 始权益东说念主的资产支执证券的比例，共计不得跳跃基金资产净值的10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外； 值的比例共计不得低于5%；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于10%；本基金执有的 到期日在10个交游日以上的逆回购、银行如期进款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例共计不得跳跃30%； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跳跃 本基金执有的归并（指归并信用级别）资产支执证券的比例，不得跳跃该资产支 执证券范围的10%；本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支执证券的比例，不 得跳跃基金资产净值的10%；本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归并原始权益东说念主 的各样资产支执证券，不得跳跃其各样资产支执证券共计范围的10%； 在天下银行间同行商场的债券回购最历久限为1年，债券回购到期后不得延期； 基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃60天，平均剩孑遗续期不得跳跃120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其 他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；    当本基金前10名份额执有东说念主的执有份额共计跳跃基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得跳跃90天，平均剩孑遗续期不得跳跃180天；投资组 合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金 融用具占基金资产净值的比例共计不得低于20%； 其刊行的同行存单与债券，不得跳跃该交易银行最近一个季度末净资产的10%；    因证券商场波动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的身分致使基金不符合前                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 款所轨则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 值的比例共计不得跳跃10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例 共计不得跳跃2%；    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、 联系机构行为原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定的其他品种； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 执一致；    除上述第1)、第5）、第13）、第15）项比例限制外,因证券商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金范围变动等基金管制东说念主之外的身分导致本基金投资组合不符合以上 比例限制的，基金管制东说念主应在10个交游日内进行调整，以达到上述圭臬，但中国 证监会轨则的异常情形除外。法律律例另有轨则时，从其轨则。    本基金投资的资产支执证券须具有评级天禀的资信评级机构进行执续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或止境于AAA级的信用 级别。本基金执有的资产支执证券信用等第下落、不再符合投资圭臬的，基金管 理东说念主应在评级讲述发布之日起3个月内对其给予全部卖出。    基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的联系约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律律例及监管政策等对基金合同约定的投资遮挡行动和投资组合比例 限制进行变更的，本基金可相应调整遮挡行动和投资比例限制轨则，不需经基金 份额执有东说念主大会审议。          《基金法》偏激他联系法律律例或监管部门取消上述限制的， 履行恰当程序后，基金不受上述限制。    为爱戴基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；    （6）法律、行政律例和中国证监会轨则遮挡的其他行动。    若法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行恰当程序后，本基金投资可不受上述轨则限制。    （六）基金管制东说念主代表基金利用所投资证券项下权利的原则及方法    基金管制东说念主将按照国度联系轨则代表本基金独处利用所投资证券项下得权利， 保护基金份额执有东说念主的利益。基金管制东说念主在代表基金利用所投资证券项下权利时 应校服以下原则：    （七）事迹比拟基准    本基金事迹比拟基准：七天申报进款利率（税后）    申报进款是一种不约定存期，支取时需提前申报银行，约定支取日历和金额 方能支取的进款，具有存期纯真、存取便捷的特征，同期可赢得高于活期进款利 息的收益。本基金为货币商场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资标的及流动性特征，本基金考取同期七天申报进款利率（税后） 行为本基金的事迹比拟基准。    如果今后法律律例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹比 较基准适用于本基金时，经基金管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在 报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额执有东说念主 大会。    （八）风险收益特征    本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。    （九）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的计算方法                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    其中：    投资于金融用具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银行存 款、同行存单、逆回购、中央银行单子、剩余期限在397天以内（含397天）的资 产支执证券、债权、非金融企业债务融资用具、买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国东说念主民银行招供的其他具有细致流动性的货币商场用具。    投资于金融用具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。    （1）银行活期进款、计帐备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为0天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日死党收日的剩余交游日 天数计算；    （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至 回购合同到期日的履行剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期 限以计算日至回购合同到期日的履行剩余天数计算；    （3）银行如期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至合同 到期日的履行剩余天数计算；有进款期限，根据合同可提前支取且莫得利息失掉 的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至合同到期日的履行剩余天数计 算；银行申报进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款合同中约定的申报期计算；    （4）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以计算日至中央银行单子到 期日的履行剩余天数计算；    （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计算日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 日的履行剩余天数计算。      允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以计算日至债券到期日 的履行剩余天数计算。      平均剩余期限和剩孑遗续期限的计算结果保留至整数位，少量点后四舍五 入。如法律律例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限计算方法另有轨则的从 其轨则。      （十）基金的投资组合讲述      本投资组合讲述所载数据限制2024年6月30日（财务数据未经审计）。 序号         名堂       金额（元）              占基金总资产的比例（%）       其中：债券                       -                   -            资产支执                                   -                   -       证券       其中：买断式回购       的买入返售金融资                    -                   -       产       银行进款和结算备       付金共计 讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内逐日融资余额占资产净值比例 的简便平均值。 债券正回购的资金余额跳跃基金资产净值的 20%的说明 在本讲述期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未跳跃资产净值的 20%。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 名堂                                天数 讲述期末投资组合平均剩余期限                                   0 讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                4 讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                0 讲述期内投资组合平均剩余期限跳跃 120 天情况说明 本讲述期内本基金未发生投资组合平均剩余期限跳跃 120 天的情况。                             各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产净  序号            平均剩余期限                              净值的比例（%）    值的比例（%）       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮动                                            -     -       利率债                共计                      112.84    - 本基金本讲述期内未出现投资组合平均剩孑遗续期跳跃 240 天的情况。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 本基金本讲述期未未执有债券资产。   本基金本讲述期未未执有债券资产。                  名堂                   偏离情况 讲述期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数                      0 讲述期内偏离度的最高值                                  0.0138% 讲述期内偏离度的最低值                                  0.0000% 讲述期内每个就业日偏离度的完全值的简便平均值                       0.0007% 讲述期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况说明 本基金本讲述期内未出现负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。 讲述期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况说明 本基金本讲述期内未出现正偏离度的完全值达到 0.5%的情况。 资明细 本基金本讲述期末未执有资产支执证券。   本基金所执有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或约定利率并琢磨其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按履行利率法进行摊销，逐日 计提收益。本基金通过逐日分成使基金份额净值支执在 1.00 元。   讲述期内，本基金管制东说念主严格效率基金投资管制联系轨制要求，前十大证券刊行主体未                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 出现犯法违法行动，投资决策程序符正当律律例和公司轨制的轨则。   序号           称号                     金额（元）   由于四舍五入的原因，投资组合讲述中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。                        （2024 年第 3 号）  华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                               十一、基金的事迹      基金管制东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎辛苦的原则管制和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其来日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一）基金净值发扬       基金份额净值收益率偏激与同期事迹比拟基准收益率的比拟                               华润元大现款收益货币 A                         净值收益率      净值收       事迹比拟       事迹比       ①－③        ②－④                           ①        益率标       基准收益       较基准         阶段                         准差②         率③       收益率                                                         圭臬差                                                           ④                               华润元大现款收益货币 B                        （2024 年第 3 号）  华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                         净值收益率       净值收       事迹比拟       事迹比        ①－③        ②－④                            ①        益率标       基准收益       较基准         阶段                          准差②         率③       收益率                                                          圭臬差                                                            ④  （二）自基金合同奏效以来基金累计净值收益率变动偏激与同期事迹比拟基准收  益率变动的比拟（2013 年 10 月 29 日至 2024 年 06 月 30 日）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                    十二、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东说念主根据联系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。    （四）基金财产的支执和刑事职责    本基金财产独处于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主支执。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自己的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和基金合同的轨则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。    基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章肃除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  十三、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券交游场合的交游日以及国度法律律例规 定需要对外流露基金资产净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的非交 易日。    （二）估值对象    基金所领有的各样证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。    （三）估值方法 利率或合同利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不采用商场利率和上市交游的债券和单子的市价计算 基金资产净值。 市价计算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额执有东说念主的利益产生稀释 和不公正的结果，基金管制东说念主于每一估值日，采用估值技艺，对基金执有的估值 对象进行再行评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与摊余成 本法计算的基金资产净值的负偏离度完全值达到0.25%时，基金管制东说念主应当在5 个交游日内将负偏离度完全值调整到0.25%以内。当正偏离度完全值达到0.5% 时，基金管制东说念主应当暂停接受申购并在5个交游日内将正偏离度完全值调整到 固有资金弥补潜在资产失掉，将负偏离度完全值抵制在0.5%以内。当负偏离度绝 对值连气儿两个交游日跳跃0.5%时，基金管制东说念主应当采用公允价值估值方法对执有 投资组合的账面价值进行调整，或者采用暂停接受通盘赎回央求并隔断基金合同 进行财产计帐等顺序。 管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 国度最新轨则估值。    如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的轨则或者未能充分爱戴基金份额执有东说念主利益时，应立即申报 对方，共同查明原因，两边协商惩处。    根据联系法律律例，基金资产净值计算和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照 基金管制东说念主对基金资产净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的计算结 果对外给予公布。    （四）估值程序 收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率所以最 近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点 后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个就业日对基金资产估值后，将 每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复 核无误后，由基金管制东说念主对外公布。    （五）估值舛错的处理    基金管制东说念主和基金托管东说念主将采用必要、恰当、合理的顺序确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的估值导致每万份基金已完结收益少量点后 4 位 或 7 日年化收益率百分号内少量点后 3 位以内发生差错时，视为估值舛错。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自己的邪恶形成估值舛错，导致其他当事东说念主际遇失掉的，邪恶的 职责东说念主应当对由于该估值舛错际遇损不当事东说念主(“受损方”)的顺利失掉按下述“估 值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。    上述估值舛错的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成失掉机，估值舛错职责方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错职责方承担； 由于估值舛错职责方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主形成失掉的，由估 值舛错职责方对顺利失掉承担补偿职责；若估值舛错职责方依然积极妥洽，而且 有协助义务确当事东说念主有富饶的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错职责方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值舛错已得 到更正。    （2）估值舛错的职责方春联系当事东说念主的顺利失掉负责，分歧障碍失掉负责， 而且仅对估值舛错的联系顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值舛错职责方仍应酬估值舛错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或 不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益失掉(“受损方”)，则估值舛错职责 方应补偿受损方的失掉，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事 东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的不妥得 利返还的总和跳跃其履行失掉的差额部分支付给估值舛错职责方。    （4）估值舛错调整采用尽量收复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。    估值舛错被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：    （1）查明估值舛错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛错发生的 原因确定估值舛错的职责方；    （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的失掉进 行评估；    （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的职责方进行更 正和补偿失掉；    （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东说念主进行阐发。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （1）基金资产净值计算出现舛错时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采用合理的顺序防护失掉进一步扩大；    （2）舛错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当 公告，并报中国证监会备案；    （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。    （六）暂停估值的情形 且采用估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，基金管制东说念主经与基金托管 东说念主协商一致的；    （七）基金净值的阐发    用于基金信息流露的基金资产净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益 率由基金管制东说念主负责计算，基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个绽放 日交游终端后计算当日的基金资产净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益 率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐发后发送给基金管制东说念主，由基金管制 东说念主给予公布。    （八）异常情形的处理 的缺陷不行为基金资产估值舛错处理。 可抗力等原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主诚然依然采用必要、恰当、合理的顺序 进行查验，然而未能发现该舛错而形成的基金资产净值计算舛错，基金管制东说念主、 基金托管东说念主不错罢免补偿职责。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的措 施摈斥或减弱由此形成的影响。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  十四、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    （二）收益分拨原则    本基金收益分拨应效率下列原则：     “逐日分拨、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已 完结收益为基准，为投资东说念主逐日计算当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资东说念主 当日收益分拨的计算保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 零时，为投资东说念主记正收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当 日已完结收益即是零时，当日投资东说念主不记收益； (即红利转基金份额)方式，投资东说念主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东说念主 在当日收益支付时，其当日净收益为恰巧，则为投资东说念主增多相应的基金份额，其 当日净收益为零，则保执投资东说念主基金份额不变，基金管制东说念主将采用必要顺序尽量 幸免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资东说念主基金份额； 赎回的基金份额自下一个就业日起，不享有基金的收益分拨权益；    在不影响基金份额执有东说念主利益的情况下，基金管制东说念主可在法律律例允许的前 提下酌情调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额执有东说念主大会， 但应于调整实施日前在指定媒介公告。    （三）收益分拨决策    基金收益分拨决策由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （四）收益分拨的时期和程序    本基金逐日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日每万份基金已完结 收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日终端后第二个当然日，披 露节沐日历间的每万份基金已完结收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以 及节沐日后首个绽放日的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率。经中国证监 会容或，不错恰当蔓延计算或公告。法律律例另有轨则的，从其轨则。    时时情况下，本基金逐日例行对本日完结的收益进行收益结转，逐日例行的 收益结转不再另行公告。    （五）本基金各样基金份额每万份基金已完结收益及 7 日年化收益率的计算 见基金合同第十八部分。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                 十五、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管制费的计算 方法如下：    H＝E×0.33%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管制费    E 为前一日的基金资产净值    基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金 托管东说念主发送基金管制费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个就业日内从基 金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个就业日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的 基金份额执有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个就业日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的 基金份额执有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的下一个就业日起享受 B 类基金 份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式不异，具体如下：    H＝E×年销售服务费率÷当年天数    H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金 销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个就业日内从基金财 产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。    上述“（一）基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据联系律例及相应合同规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的名堂    下列用度不列入基金用度： 金财产的失掉；    （四）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                 十六、基金的管帐与审计    （一）基金管帐政策 计年度按如下原则：如果基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照联系轨则编制基金管帐报表； 以书面方式阐发。    （二）基金的年度审计 的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在 2 个就业日内在指定媒介公告。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  十七、基金的信息流露    （一）本基金的信息流露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 基金合同偏激他联系轨则。    （二）信息流露义务东说念主    本基金信息流露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主 大会的基金份额执有东说念主等法律律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。    本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的轨则流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予流露的基金信 息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者大约按照基金合同约定 的时期和方式查阅或者复制公开流露的信息辛苦。    （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：    （四）本基金公开流露的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基金 信息流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开流露的信息采用阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东说念主民币 元。    （五）公开流露的基金信息    公开流露的基金信息包括：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 执有东说念主大会召开的法令及具体程序，说明基金产物的性格等触及基金投资者紧要 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募说明书应当最大抵制地流露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性格、风险揭示、信息流露 及基金份额执有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。    （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产支执及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金产物辛苦概如果基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。基金合同奏效后，基金产物辛苦概要的信息发生紧要变更的， 基金管制东说念主应当在三个就业日内，更新基金产物辛苦概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产物辛苦概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金合同隔断的，基金管制东说念主不再更新基金产物辛苦概 要。    基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募说明书、教唆性公告和、基金合同教唆性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物辛苦概要、 《基金合同》和基金托管合同登载在指定网站上；基金托管东说念主应当同期将基金合 同、基金托管合同登载在指定网站上。    基金产物辛苦概要的编制、流露及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起奉行。2、 基金份额发售公告    基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。    基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载基金合 同奏效公告。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （1）本基金的基金合同奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金 管制东说念主将至少每周公告一次基金净值信息、每万份基金已完结收益和 7 日年化收 益率。    每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：    日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/当日该类基金 份额总额×10000                        i =1    其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括计算当日)的每万份基金已完结收益。    每万份基金已完结收益采用四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益 率采用四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。    （2）在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主不晚于每个绽放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，流露绽放日的每万份基 金已完结收益和 7 日年化收益率。    （3）基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金管制东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在指定网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度讲述的财务管帐讲述应当经过具有证券、期货联系业务履历的管帐师事务所审 计。    基金管制东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在指定报刊上。基金 管制东说念主应当在季度终端之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。    基金合同奏效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度讲述、中期报 告或者年度讲述。    如讲述期内出现单一投资者执有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在基金如期讲述“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下流露该投资者的类别、讲述期末执有份额及占比、讲述 期内执有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的异常情形除外。    本基金应当在年度讲述、中期讲述中，至少流露讲述期末基金前 10 名份额执 有东说念主的类别、执有份额及占总份额的比例等信息。    本基金执续运作过程中,应当在基金年度讲述和中期讲述中流露基金组结伴 产情况偏激流动性风险分析等。    本基金发生紧要事件，联系信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：    （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；    （2）基金合同隔断、基金计帐；    （3）补助基金运作方式、基金合并；    （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；    (5)基金管制东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；    （7）基金管制东说念主变更执有百分之五以上股权的股东、基金管制东说念主的履行抵制 东说念主变更；    （8）基金召募期延长或提前终端召募；    （9）基金管制东说念主的高等管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门 负责东说念主发生变动；    （10）基金管制东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十,基金管制东说念主、 基金托管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十；    （11）触及基金管搭理产、基金管制业、基金托管业务的诉讼或仲裁；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （12）金管制东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理因基金管制业务联系行动受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务联系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；    （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏激控股股东、 履行抵制东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外；    （14）基金收益分拨事项；    （15）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 方式和费率发生变更；    （16）基金资产净值计价舛错达基金资产净值百分之零点五；    （17）本基金驱动办理申购、赎回；    （18）本基金发生大都赎回并宽限办理；    （19）本基金连气儿发生大都赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；    （20）本基金暂停接受申购、赎回央求后或再行接受申购、赎回央求；    （21）基金份额类别、数目轨则、升左迁法令的变动；    （22）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产 净值的正偏离度完全值达到 0.50%、负偏离度完全值达到 0.50%以及负偏离度完全 值连气儿两个交游日跳跃 0.50%的情形；    （23）货币商场基金执有的金融用具出现兑付风险    （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存 单的；    （25）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；    （26）基金信息流露义务东说念主合计可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。    在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场深沉传的音书可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 执有东说念主权益，联系信息流露义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开知道，并将 联系情况立即讲述中国证监会。    基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。    基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会，基金管制东说念主、基金托管 东说念主对基金份额执有东说念主大会决定的事项不照章履行信息流露义务的，召集东说念主应当履 行联系信息流露义务。    （六）信息流露事务管制    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露管制轨制，指定挑升部门及 高等管制东说念主员管制信息流露事务。    基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当符合中国证监会联系基金信息 流露内容与容颜准则等律例的轨则。    基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金管制东说念主编制的基金资产净值、每万份基金已完结收益、7 日年化收益率、基 金如期讲述更新的招募说明书、基金产物辛苦概要、基金计帐讲述等公开流露的 联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐发。    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定媒介中采纳流露信息的报刊，基金管制 东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并 保证联系报送信息的真正、准确、完好、实时。    基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介流露信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介流露信息，而且 在不同媒介上流露归并信息的内容应当一致。    为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计讲述、法律见识书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。    （七）信息流露文献的存放与查阅    照章必须流露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规轨则将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                     十八、风险揭示    本基金濒临的主要风险是商场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管制 风险、操气派险、技艺风险、合规性风险等。    （一）商场风险    由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动基金执有东说念主会濒临投资收益率低于或高于事迹基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券商场和短期资金商场的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资赢得的收益取决于再投资时的利率 水柔和再投资的策略。因来日商场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主如果指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风险。 本基金投资对象的流动性相对较好，然而在异常商场情况下（加息或是商场资金 垂死的情况下）也会出现部分品种的交游不活跃、成交量不及的情形，此时如果 基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资商场主要为证券交游所、天下银行间债券商场等流动性较好的 范例型交游场合，本基金投资范围主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银 行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、资产支执证券等，同期本基金基于散播投 资的原则在行业和个券方面未有高集会度的特征，详细评估在平时商场环境下本 基金的流动性风险适中。    基金出现大都赎回情形下，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景色或                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 大都赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金 份额执有东说念主在单个绽放日央求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基 金管制东说念主不错对其采用宽限办理赎回央求的顺序。    在商场大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法应酬投资者大都赎回的 情形时，基金管制东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金 合同的轨则，严慎考取宽限办理大都赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎 回款项、收取强制赎回费等流动性风险管制用具行为辅助顺序。对于各样流动性 风险管制用具的使用，基金管制东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批程序并与基金托管东说念主协商一致。 在履走时用各样流动性风险管制用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金管制东说念主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金执有的债券、单子的刊行东说念主爽约，不按时偿付本金或利息时，将顺利导 致基金资产的失掉，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币商场波动所引 发本基金收益产生失掉的风险。    （五）管制风险    基金管制东说念主的专科技能、研究能力及投资管制水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管制东说念主的投资管制轨制、风险管制和里面抵制轨制是否健全，能否灵验 堤防说念德风险和其他合规性风险，以及基金管制东说念主的职业说念德水对等，也会对基 金的风险收益水平形成影响。    （六）操气派险    基金的联系当事东说念主在各业务身手的操作过程中，可能因里面抵制不到位或者 东说念主为身分形成操作演叨或违背操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易舛错和诓骗等。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （七）技艺风险    在绽放式基金的后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影响交游 的平时进行以致导致基金执有东说念主利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金管制 东说念主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金管制或运作过程中，违背国度法律、律例或基金合同联系轨则的风险。    （九）本基金的独有风险    本基金投资于货币商场用具，可能濒临较高流动性风险以及货币商场利率波 动的系统性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为应酬赎回进行资产变刻下，可能会由于货币商场工 具交游量不及而濒临流动性风险。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）        十九、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐    （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主容或后变更并公告，并 报中国证监会备案。 自决议奏效之日起两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的隔断事由    有下列情形之一的，基金合同应当隔断： 金托管东说念主相连的；    （三）基金财产的计帐 计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。    （1）基金合同隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组联合收受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （4）制作计帐讲述；    （5）聘用管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见识书；    （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分拨    依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期 货联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登 载在指定网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                二十、基金合同的内容纲领    （一）基金份额执有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利与义务    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他联系轨则，基金管制东说念主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度联系法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采用必要 顺序保护基金投资者的利益； 得基金合同轨则的用度； 施其他法律行动； 务的外部机构； 补助和非交游过户的业务法令；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他联系轨则，基金管制东说念主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式管制和运作基金财产； 所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产相互独处，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的轨则，按联系轨则计算并公告基金基金净值信息，各 类基金份额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率； 务； 基金合同偏激他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予隐私，不向他 东说念主泄露； 基金收益；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 合基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 料 15 年以上； 证投资者大约按照基金合同轨则的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系辛苦的复印件； 和分拨； 知基金托管东说念主； 应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢免； 东说念主违背基金合同形成基金财产失掉机，基金管制东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 事务的行动承担职责； 法律行动； 金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募 期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他联系轨则，基金托管东说念主的权利包括 但不限于：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 用度； 及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要失掉的情形，应 报告中国证监会，并采用必要顺序保护基金投资者的利益；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他联系轨则，基金托管东说念主的义务包括 但不限于： 的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分别成立账户，独处核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互独处； 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产； 基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 在基金信息公开流露前给予隐私，不得向他东说念主泄露； 额的每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 金管制东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；如果基金管制 东说念主有未奉行基金合同轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了恰当的顺序； 回款项； 配合基金管制东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 行监管机构，并申报基金管制东说念主； 其退任而罢免； 金管制东说念主因违背基金合同形成基金财产失掉机，应为基金份额执有东说念主利益向基金 管制东说念主追偿；    基金投资者执有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额执有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主行为基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他联系轨则，基金份额执有东说念主的权利 包括但不限于：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 事项利用表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他联系轨则，基金份额执有东说念主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；3）护理基金信息流露，实时利用权利和 履行义务；    （二）基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的程序和法令    基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份 额领有对等的投票权。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额执有东说念主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 执有东说念主大会： 低基金的销售服务费率或变更收费方式； 基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 情形。    （1）除法律律例轨则或基金合同另有约定外，基金份额执有东说念主大会由基金管                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 理东说念主召集；    （2）基金管制东说念主未按轨则召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集；    （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额执有东说念主大会的，应当向基金管制东说念主 提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面示知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管制东说念主，基金 管制东说念主应当配合；    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主就归并事项书面要 求召开基金份额执有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额执 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 执有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额执 有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合；    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主就归并事项要求召 开基金份额执有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额执有东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金 管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻隔、滋扰；    （6）基金份额执有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时期、场合、方式和权 益登记日。    （1）召开基金份额执有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额执有东说念主大贯通知应至少载明以下内容：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 效期限等）、投递时期和场合；    （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议申报 中说明本次基金份额执有东说念主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关偏激联 系方式和议论东说念主、书面表决见识寄交的截止时期和收取方式。    （3）如召集东说念主为基金管制东说念主，还应另行书面申报基金托管东说念主到指定场合对表 决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申报基金管制东说念主 到指定场合对表决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行 书面申报基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定场合对表决见识的计票进行监督。基金 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识 的计票效力。    基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式等法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。    （1）现场开会。由基金份额执有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托付阐明委用 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执 有东说念主大会，基金管制东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同 时符合以下条件时，不错进行基金份额执有东说念主大会议程： 基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付阐明符正当律律例、基金合同和会 议申报的轨则，而且执有基金份额的凭证与基金管制东说念主执有的登记辛苦相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的三分之一。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额执有东说念主将其对表决事项的投票以书面 形势在表决限制日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 关教唆性公告； 基金管制东说念主）到指定场合对书面表决见识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会 议申报轨则的方式收取基金份额执有东说念主的书面表决见识；基金托管东说念主或基金管制 东说念主经申报不参加收取书面表决见识的，不影响表决效力； 所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东说念主顺利出具书面见识或授权他东说念主代表出具书面见识基金份额执有东说念主所执有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额执有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金 份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上基金 份额的执有东说念主顺利出具书面见识或授权他东说念主代表出具书面见识； 书面见识的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面见识的代理 东说念主出具的托付东说念主执有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付阐明符正当律 律例、基金合同和会议申报的轨则，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律律例或监管机构允许的情况下，经会议申报载明，基金份额执有 东说念主也不错采用收集、电话或其他方式进行表决，或者采用收集、电话或其他方式 授权他东说念主代为出席会议并表决。    （4）基金份额执有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授权方式不错采用书                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议申报中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定隔断基金合同、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法 规及基金合同轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额执有东说念主大会讨 论的其他事项。    基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的申报后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （2）议事程序    在现场开会的方式下，最初由大会主执东说念主按照下列第七条文定程序确定和公 布监票东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大 会主执东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主执大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主执；如果基金管制东说念主授权代 表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和代 理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东说念主作 为该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主执 基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效力。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份阐明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称号）和议论方式等事项。    在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截 止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。    基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额执有东说念主或其代理东说念主所执表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 独特决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）独特决议，独特决议应当经参加大会的基金份额执有东说念主或其代理东说念主所执 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。补助基金运作方式、更换基 金管制东说念主或者基金托管东说念主、隔断基金合同、本基金与其他基金合并以独特决议通 过方为灵验。    基金份额执有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。    采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证阐明，不然提交 符合会议申报中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，花式 符合会议申报轨则的书面表决见识视为灵验表决，表决见识迂缓不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面见识的基金份额执有东说念主所代表的基金份额 总和。    基金份额执有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议驱动后文牍在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 执有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额 执有东说念主自行召集或大会诚然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管制东说念主或 基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会议驱动后文牍 在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金 管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。 布计票结果。 不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主执东说念主应当飞速公布再行盘点结 果。 的，不影响计票的效力。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。    基金份额执有东说念主大会决议自奏效之日起 2 个就业日内在指定媒介上公告。如 果采用通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当奉行奏效的基金份额执有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。 条件等轨则，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致联系内容 被取消或变更的，基金管制东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。    （三）基金合同吊销和隔断的事由、程序    （1）变更基金合同触及法律律例轨则或本基金合同约定应经基金份额执有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基 金份额执有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主容或后变更并公 告，并报中国证监会备案。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （2）对于基金合同变更的基金份额执有东说念主大会决议自完成备案手续后方可 奉行，自决议奏效之日起两日内在指定媒介公告。    有下列情形之一的，基金合同应当隔断：    （1）基金份额执有东说念主大会决定隔断的；    （2）基金管制东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管制东说念主、新 基金托管东说念主相连的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）联系法律律例和中国证监会轨则的其他情况。    （1）基金财产计帐小组：自出现基金合同隔断事由之日起 30 个就业日内成 立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。    （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管制东说念主、基金托 管东说念主、具有从事证券联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。    （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的支执、清理、 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。    （4）基金财产计帐程序： 出具法律见识书；    （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金 份额比例进行分拨。    计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期 货联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登 载在指定网站上，并将计帐讲述教唆性公告登载在指定报刊上。    基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。    （四）争议惩处方式    各方当事东说念主容或，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，应提 交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁 场合为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度由败 诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，不息诚实、辛苦、尽责地 履行基金合同轨则的义务，爱戴基金份额执有东说念主的正当权益。    基金合同受中国法律统治。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公场合和营业场合查阅，但应以基金合同的原本为准。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  二十一、基金托管合同的内容纲领    （一） 托管合同当事东说念主    称号：华润元大基金管制有限公司    住所：深圳市前海深港妥洽区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：费凡    成立时期：二〇一三年一月十七日    批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可[2012]1746 号    注册成本：东说念主民币 6 亿元    组织形势：有限职责公司    经营范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管制、资产管制和中国证监会 许可的其他业务。    存续期间：永续经营    电话：0755-88399008    传真：0755-88399045    称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东说念主：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    议论东说念主：赵会军    成立时期：1984 年 1 月 1 日    组织形势：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 35,640,625.7089 万元    批准确立机关和确立文号：国务院《对于中国东说念主民银行挑升利用中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    存续期间：执续经营    经营范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承 兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国际 金融机构贷款业务；支执箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管制服务；年金账户管制服务；绽放 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访问、磋商、见证业务；贷款承 诺；企业、个东说念主财务照拂人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇告贷；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融滋生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管制机构批准的其他业务。    （二） 基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查    （1）基金托管东说念主根据联系法律律例的轨则和基金合同的约定，对下述基金投 资范围、投资对象进行监督，对于因法律律例或监管变化引起的投资比例、投资 限制等变化，需经基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致后纳入托管东说念主托管监督的范 围。    本基金将投资于以下金融用具： 单； 产支执证券；    如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东说念主在履行适 当程序后，不错将其纳入投资范围。    （2）基金托管东说念主根据联系法律律例的轨则及基金合同的约定对下述基金投融                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 资比例进行监督：    ①本基金不得投资于以下金融用具：    a、股票；    b、可补助债券、可交换债券；    c、剩余期限（或回售期限）跳跃 397 天的债券、非金融企业债务融资用具、 资产支执证券；    d、信用等第在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资用具；    e、以如期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已干涉终末一个利率调整期 的除外；   f、非在天下银行间债券交游商场或证券交游所交游的资产支执证券。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金的投资的监督和查验来自基金合同奏效 之日起驱动。    ②本基金的投资组合比例限制为：    a、本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 120 天，平均剩孑遗续期不得超 过 240 天；    b、本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 10%； 本基金管制东说念主管制且由本基金托管东说念主托管的全部基金执有一家公司刊行的证券， 不得跳跃该证券的 10%；    c、本基金投资于有固如期限银行进款（不包括有进款期限，但根据合同不错 提前支取的银行进款）的比例不得跳跃基金资产净值的 30%；本基金投资于具有基 金托管东说念主履历的归并交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计 不得跳跃 20%，投资于不具有基金托管东说念主履历的归并交易银行的银行进款、同行存 单占基金资产净值的比例共计不得跳跃 5%；    d、本基金投资于归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具偏激行为原 始权益东说念主的资产支执证券的比例，共计不得跳跃基金资产净值的 10%，国债、中央 银行单子、政策性金融债券除外；    e、本基金执有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净 值的比例共计不得低于 5%；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    f、本基金执有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交游 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 10%；本基金执有 的到期日在 10 个交游日以上的逆回购、银行如期进款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例共计不得跳跃 30%；    g、除发生大都赎回、连气儿 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交游日 累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得 跳跃 20%；    h、本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%； 本基金执有的归并（指归并信用级别）资产支执证券的比例，不得跳跃该资产支 执证券范围的 10%；本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支执证券的比例，不 得跳跃基金资产净值的 10%；本基金管制东说念主管制且由本基金托管东说念主托管的全部基 金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支执证券，不得跳跃其各样资产支执证券合 计范围的 10%；    i、在天下银行间债券商场债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值的 40%， 在天下银行间同行商场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    j、本基金基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；    k、当本基金前 10 名份额执有东说念主的执有份额共计跳跃基金总份额的 50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期 的其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 30%；    当本基金前 10 名份额执有东说念主的执有份额共计跳跃基金总份额的 20%时，本基 金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的 其他金融用具占基金资产净值的比例共计不得低于 20%；    l、本基金管制东说念主管制且由本基金托管东说念主托管的全部货币商场基金投资归并商 业银行的银行进款偏激励行的同行存单与债券，不得跳跃该交易银行最近一个季 度末净资产的 10%；    m、本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳跃基金资产净值的                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    因证券商场波动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的身分致使基金不符合前 款所轨则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    n、本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净 值的比例共计不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比 例共计不得跳跃 2%；    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、相 关机构行为原始权益东说念主的资产支执证券及中国证监会认定的其他品种；    o、本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开 展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；    p、中国证监会轨则的其他比例限制。    除上述a、e、m、o项比例限制外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金管制东说念主之外的身分导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基 金管制东说念主应在10个交游日内进行调整，以达到上述圭臬，但中国证监会轨则的特 殊情形除外。法律律例另有轨则时，从其轨则。本基金投资的资产支执证券须具 有评级天禀的资信评级机构进行执续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用 评级机构评定的AAA级或止境于AAA级的信用级别。本基金执有的资产支执证券信 用等第下落、不再符合投资圭臬的，基金管制东说念主应在评级讲述发布之日起3个月内 对其给予全部卖出。    基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的联系约定。上述期间，基金的投资范围应当符合基金合同的约定。    如果法律律例等对基金合同约定的投资遮挡行动和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应调整遮挡行动和投资比例限制轨则，不需经基金份额执有东说念主 大会审议。     《基金法》偏激他联系法律律例或监管部门取消上述限制的，履行恰当 程序后，基金不受上述限制。    基金管制东说念主应在出现可猜想资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个就业 日肃肃向基金托管东说念主发函说明基金可能变动范围和公司应酬顺序，便于基金托管 东说念主实施交游监督。    （3）基金托管东说念主根据联系法律律例的轨则及《基金合同》的约定对下述基金                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 投资遮挡行动进行监督：    根据法律律例的轨则及基金合同的约定，本基金遮挡从事下列行动：    若法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行恰当程序后，本基金投资可不受上述轨则限制。    （4）基金托管东说念主依据联系法律律例的轨则和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。    根据法律律例联系基金遮挡从事的关联交游的轨则，基金管制东说念主和基金托管 东说念主应事前相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他紧要横暴关系的 公司名单偏激更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交游名单的真正 性、完好性、全面性。基金管制东说念主有职责支执真正、完好、全面的关联交游名单， 并负责实时更新该名单。名单变更后基金管制东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托 管东说念主于 2 个就业日内进行回函阐发已知名单的变更。如果基金托管东说念主在运作中严 格效率了监督过程，基金管制东说念主仍违法进行关联交游，并形成基金资产失掉的， 由基金管制东说念主承担职责。    若基金托管东说念主发现基金管制东说念主与关联交游名单中列示的关联方进行法律律例 遮挡基金从事的关联交游时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管制东说念主采用必要 顺序拦阻该关联交游的发生，若基金托管东说念主采用必要顺序后仍无法拦阻关联交游 发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会讲述。对于交游所场内已成交的违法关联 交游，基金托管东说念主应按联系法律律例和交游所法令的轨则进行结算，同期向中国 证监会讲述。    （5）基金托管东说念主依据联系法律律例的轨则和基金合同的约定对基金管制东说念主参 与银行间债券商场进行监督。 风险抵制顺序进行监督。    基金管制东说念主向基金托管东说念主提供符正当律律例及行业圭臬的银行间商场交游对                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 手的名单，并按照审慎的风险抵制原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交游 结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个就业日内回函阐发收到该名单。基金管 理东说念主应如期或不如期对银行间商场现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中 增多或减少银行间商场交游敌手时须提前书面申报基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个就业日内回函阐发收到后，对名单进行更新。基金管制东说念主收到基金托管东说念主书面 阐发后，被阐发调整的名单驱动奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手所 进行但尚未结算的交游，仍应按照合同进行结算。    如果基金托管东说念主发现基金管制东说念主与不在名单内的银行间商场交游敌手进行交 易，应实时提醒基金管制东说念主肃除交游，经提醒后基金管制东说念主仍奉行交游并形成基 金资产失掉的，基金托管东说念主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东说念主有权讲述 中国证监会。    基金管制东说念主在银行间商场进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中 约定的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如果基金托管东说念主发现基金管 理东说念主莫得按照事前约定的交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制 东说念主与交游敌手再行确定交游方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产失掉的，基 金托管东说念主不承担职责。 行、中国开发银行、中国农业银行和交通银行，基金管制东说念主在申报基金托管东说念主后， 不错根据那时的商场情况调整中枢交游敌手名单。基金管制东说念主有职责抵制交游对 手的资信风险，在与中枢交游敌手除外的交游敌手进行交游时，由于交游敌手资 信风险引起的失掉先由基金管制东说念主承担，后来有权要求联系职责东说念主进行补偿。基 金托管东说念主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手是否在名单内列明。    （6）基金托管东说念主对基金管制东说念主采纳进款银行进行监督。    本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的 支付能力等触及到进款银行采纳方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国开发银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢 进款银行除外的银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的失掉机，先由基金 管制东说念主负责补偿，之后有权要求联系职责东说念主进行补偿。基金管制东说念主在申报基金托                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 管东说念主后，不错根据那时的商场情况对于中枢进款银行名单进行调整。基金托管东说念主 的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。 值计算、每万份基金已完结收益与 7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费 用开支及收入确定、基金收益分拨、联系信息流露、基金宣传推介材料中登载基 金事迹发扬数据等进行监督和核查。 合同、基金托管合同联系轨则时，应实时以书面形势申报基金管制东说念主限期纠正， 基金管制东说念主收到申报后应不才一个就业日实时查对，并以书面形势向基金托管东说念主 发出回函，进行解释或举证。    在限期内，基金托管东说念主有权随时对申报县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。 基金管制东说念主对基金托管东说念主申报的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主应当督促基金管制东说念主补偿因其违背基金合同而致使投 资者际遇的失掉。    对于依据交游程序尚未成交的且基金托管东说念主在交游前大约监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违背关法律律例轨则或者违背基金合同约定的，应当 拒却奉行，立即申报基金管制东说念主，并向中国证监会讲述。    对于必须于估值完成后方可获知的监控标的或依据交游程序依然成交的投资 指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律律例或者违背基金合同约定的，应当 立即申报基金管制东说念主，并讲述中国证监会。    基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在轨则时期内 回话基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按 照律例要求需向中国证监会报送基金监督讲述的，基金管制东说念主应积极配合提供相 关数据辛苦和轨制等。    基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要违法行动，应立即讲述中国证监会，同期 申报基金管制东说念主限期纠正。    基金管制东说念主无正直原理，拒却、阻隔基金托管东说念主根据本合同轨则利用监督权， 或采用拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （三）基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查    基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全支执基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管制东说念主计算的基金资产净值和每万份基金已完结收益与 7 日年化收益率、根据 管制东说念主指示办理计帐交收、联系信息流露和监督基金投资运作等行动。    基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、 无故未奉行或无故蔓延奉行基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本托管合同偏激他联系轨则时，基金管制东说念主应实时以书面 形势申报基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到申报后应实时查对阐发并以书面 形势向基金管制东说念主发出回函。在限期内，基金管制东说念主有权随时对申报县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管制东说念主申报的违法 事项未能在限期内纠正的，基金管制东说念主应讲述中国证监会。基金管制东说念主有义务要 求基金托管东说念主补偿基金因此所际遇的失掉。    基金管制东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应立即讲述中国证监会和银行 业监督管制机构，同期申报基金托管东说念主限期纠正。    基金托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系资 料以供基金管制东说念主核查托管财产的完好性和真正性，在轨则时期内回话基金管制 东说念主并改正。    基金托管东说念主无正直原理，拒却、阻隔基金管制东说念主根据本合同轨则利用监督权， 或采用拖延、诓骗等技能妨碍基金管制东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管制 东说念主提议劝诫仍不改正的，基金管制东说念主应讲述中国证监会。    （四）基金财产的支执    （1）基金财产应独处于基金管制东说念主、基金托管东说念主的固有财产。    （2）基金托管东说念主应安全支执基金财产。未经基金管制东说念主的正直指示，不得自 走时用、刑事职责、分拨基金的任何财产。    （3）基金托管东说念主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户。    （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成立账户，与基金托管东说念主的其 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的完好与独处。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，如基金托管 东说念主无法从公开信息获取到账日历信息的，应由基金管制东说念主负责与联系当事东说念主确定 到账日历并申报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基金托 管东说念主应实时申报基金管制东说念主采用顺序进行催收。由此给基金形成失掉的，基金管 理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的失掉，基金托管东说念主对此不承担职责。    召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金管制 东说念主在具有基金托管履历的交易银行或者从事客户交游结算资金存管的交易银行等 开设的基金认购专户。该账户由基金管制东说念主开立并管制。基金召募期满，召募的 基金份额总额、基金召募金额、基金份额执有东说念主东说念主数符合《基金法》、                               《运作办法》 等联系轨则后，由基金管制东说念主聘用具有从事证券业务履历的管帐师事务所进行验 资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注 册管帐师署名灵验。验资完成，基金管制东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出 具阐发文献。    若基金召募期限届满，未能达到基金合同奏效的条件，由基金管制东说念主按轨则 办理退款事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。    基金托管东说念主以托管东说念主的花式在其营业机构开设资产托管专户，支执基金的银 行进款。该账户的开设和管制由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币相差行动， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。    资产托管专户的开立和使用，限于骄横开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管制东说念主不得假借本基金的花式开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的行动。    资产托管专户的管制应符合《东说念主民币银行结算账户管制办法》、《现款管制暂 行条例》、     《东说念主民币利率管制轨则》、                《利率管制暂行轨则》、                          《支付结算办法》以及银 行业监督管制机构的其他轨则。    基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。    基金托管东说念主以基金托管东说念主的花式在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。    基金证券账户的开立和使用，限于骄横开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管制东说念主不得出借和未经对方容或私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。    （1）基金合同奏效后，基金管制东说念主负责以本基金的花式央求并取得干涉天下 银行间同行拆借商场的交游履历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责以本基 金的花式在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券商场债券托管自营账 户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。    （2）基金管制东说念主和基金托管东说念主应一齐负责为基金对外签订天下银行间债券市 场回购主合同，原本由基金托管东说念主支执，基金管制东说念主保存副本。    在本托管合同坚强日之后，本基金被允许从事符正当律律例轨则和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，由基金管 理东说念主协助基金托管东说念主根据联系法律律例的轨则和基金合同的约定，开立联系账户。 该账户按联系法令使用并管制。    基金财产投资的联系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支执库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代支执库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管制东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主履行灵验抵制下 的什物证券在基金托管东说念主支执期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管 东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构履行灵验抵制或支执的证券不承担保 管职责。    由基金管制东说念主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别应由基金托 管东说念主、基金管制东说念主支执。除本合同另有轨则或受限于第三方机构业务法令、监管                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 机构或行业协会发布的容颜合同等基金管制东说念主不可抵制身分外，基金管制东说念主在代 表基金签署与基金联系的紧要合同期应保证基金一方执有两份以上的原本，以便 基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份原本的原件。基金管制东说念主在合同签署后 合同原件应存放于基金管制东说念主和基金托管东说念主各自文献支执部门 15 年以上。    （五）基金资产净值计算与复核    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计算 日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。本基金通过逐日计算收 益并分拨的方式，使基金份额净值保执在 1.00 元。每万份基金已完结收益是按照 联系律例计算的每万份基金份额的日已完结收益，精准到少量点后第 4 位，少量 点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产 收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四舍五入。    基金管制东说念主应每就业日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、                                 《证券投 资基金管帐核算办法》偏激他法律、律例的轨则。用于基金信息流露的基金资产 净值、每万份基金已完结收益和 7 日年化收益率由基金管制东说念主负责计算，基金托 管东说念主复核。基金管制东说念主应于每个就业日交游终端后计算当日的每万份基金已完结 收益和 7 日年化收益率并以两边招供的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净 值计算结果复核后以两边招供的方式发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主给予公布。    （六）基金份额执有东说念主名册的登记与支执    基金管制东说念主和基金托管东说念主须分别妥善支执的基金份额执有东说念主名册，包括基金 合同奏效日、基金合同隔断日、基金份额执有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、 额执有东说念主的称号和执有的基金份额。    基金份额执有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和保 管，基金管制东说念主和基金托管东说念主应按照现在联系法令分别支执基金份额执有东说念主名册。 支执方式不错采用电子或文档的形势。支执期限为 15 年。    基金管制东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额执有东说念主名册：基 金合同奏效日、基金合同隔断日、基金份额执有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册。基金份额执有东说念主名册的内容必须包                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 括基金份额执有东说念主的称号和执有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额执 有东说念主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同奏效日、基金合同隔断日等涉 及到基金遑急事项日历的基金份额执有东说念主名册应于发寿辰后十个就业日内提交。    基金托管东说念主以电子版形势妥善支执基金份额执有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所支执的基金份额执有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应校服隐私义务。    若基金管制东说念主或基金托管东说念主由于自己原因无法妥善支执基金份额执有东说念主名册， 应按联系律例轨则各自承担相应的职责。    （七）争议惩处方式    联系各方当事东说念主容或，因本合同而产生的或与本合同联系的一切争议，除经 友好协商不错惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的 仲裁法令进行仲裁，仲裁的场合在北京市，仲裁裁决是终局性的并春联系各方均 有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，联系各方当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，不息 诚实、辛苦、尽责地履行基金合同和托管合同轨则的义务，爱戴基金份额执有东说念主 的正当权益。    本合同受中国法律统治。    （八）基金托管合同的修改与隔断    本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管 合同，其内容不得与基金合同的轨则有任何打破。基金托管合同的变更报中国证 监会备案后奏效。    发生以下情况，本托管合同隔断：    （1）基金合同隔断；    （2）基金托管东说念主结果、照章被肃除、收歇或有其他基金托管东说念主收受基金资产；    （3）基金管制东说念主结果、照章被肃除、收歇或有其他基金管制东说念主收受基金管制 权；    （4）发生法律律例或基金合同轨则的隔断事项。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）               二十二、对基金份额执有东说念主的服务    基金管制东说念主承诺为基金份额执有东说念主提供一系列的服务。基金管制东说念主根据基金 份额执有东说念主的需要和商场的变化，有权增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：    （一）基金份额执有东说念主交游辛苦的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构轨则为准。 消的客户可与本基金管制东说念主客户服务中心（4000-1000-89）议论。    （二）信息磋商、查询服务    投资东说念主如果想查询申购和赎回等交游情况、分成方式状态、基金账户余额、基 金产物与服务等信息，请拨打本基金管制东说念主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金管制东说念主网站（www.cryuantafund.com）进行磋商、查询。    本基金管制东说念主为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东说念主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交游信息。投资东说念主请在其知 晓基金账号后，实时拨打本基金管制东说念主客户服务电话干涉自助语音服务修改基金 查询密码。    投资东说念主不错拨打本基金管制东说念主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东说念主员和服务。    （三）基金补助业务    在条件锻练时，本基金管制东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供基金补助业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）如期定额投资策动    待技艺条件锻练时，基金管制东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供如期定额投资 的服务。通过如期定额投资策动，投资东说念主不错如期定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额执有东说念主服务议论方式：    本基金管制东说念主的互联网地址及电子信箱                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东说念主也可登录本基金管制东说念主网站，顺利提议联系本基金的问题和建议。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                 二十三、其他应流露事项 信息流露明细：            公告事项                           流露日历 华润元大基金管制有限公司对于增聘程涛涛为华润元大现 金收益货币商场基金基金司理的公告 华润元大基金管制有限公司对于增多基金直销账户的公告              2023 年 9 月 4 日 华润元大现款收益货币商场基金基金产物辛苦概要更新              2023 年 9 月 6 日 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） （2023 年第 1 号） 华润元大基金管制有限公司 2023 年第 3 季度讲述教唆性 公告 华润元大现款收益货币商场基金 2023 年第 3 季度讲述         2023 年 10 月 25 日 华润元大基金管制有限公司对于珠海华润银行关闭手机银 行活期宝业务的公告 华润元大基金管制有限公司公募基金产物风险等第差别规 则说明 华润元大基金管制有限公司对于北京分公司经营场合变更 的公告 华润元大基金管制有限公司 2023 年第 4 季度讲述教唆性 公告 华润元大现款收益货币商场基金 2023 年第 4 季度讲述         2024 年 1 月 19 日 对于提醒投资者堤防行恶分子冒用本公司花式从事诳骗活 动的公告 华润元大基金管制有限公司对于董事长变更的公告                 2024 年 3 月 9 日 华润元大基金管制有限公司旗下基金 2023 年年度讲述提 示性公告 华润元大现款收益货币商场基金 2023 年年度讲述             2024 年 3 月 29 日 华润元大基金管制有限公司对于网上交游机构版上线公告              2024 年 4 月 1 日 华润元大基金管制有限公司上海分公司营业场合变更的公 告 华润元大基金管制有限公司对于暂停网站直销平台运营及 爱戴服务的公告 华润元大现款收益货币商场基金 2024 年第 1 季度讲述         2024 年 4 月 22 日 华润元大基金管制有限公司 2024 年第 1 季度讲述教唆性 公告 华润元大基金管制有限公司高等管制东说念主员变更公告                2024 年 5 月 29 日 华润元大现款收益货币商场基金基金司理变更公告                2024 年 6 月 20 日                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（2024 年第 1 号） 华润元大现款收益货币商场基金产物辛苦概要更新                2024 年 6 月 24 日 华润元大现款收益货币商场基金基金司理变更公告                2024 年 7 月 2 日 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（2024 年第 2 号） 华润元大现款收益货币商场基金产物辛苦概要更新                2024 年 7 月 4 日 华润元大现款收益货币商场基金 2024 年第 2 季度讲述         2024 年 7 月 19 日 华润元大基金管制有限公司 2024 年第 2 季度讲述教唆性 公告 华润元大基金管制有限公司高等管制东说念主员变更公告                2024 年 8 月 14 日 华润元大现款收益货币商场基金 2024 年中期讲述             2024 年 8 月 30 日 华润元大基金管制有限公司 2024 年中期讲述教唆性公告          2024 年 8 月 30 日 华润元大基金管制有限公司对于隔断海银基金销售有限公 司办理旗下基金联系销售业务的公告                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）            二十四、招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额发售机构的住所，投 资东说念主可在办公时期查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献 复制件或复印件。对投资东说念主按此种方式所赢得的文献偏激复印件，基金管制东说念主和 基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。    投资东说念主还不错顺利登录基金管制东说念主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                    二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金管制东说念主或基金托管东说念主的办公场合，在办公时期可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大现款收益货币商场基金召募注册的文献    （二）《华润元大现款收益货币商场基金基金合同》    （三）《华润元大现款收益货币商场基金托管合同》    （四）基金管制东说念主业务履历批件、营业派司    （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司    （六）对于央求召募注册华润元大现款收益货币商场基金的法律见识    （七）中国证监会要求的其他文献                                       华润元大基金管制有限公司                                         二〇二四年十月十六日