华润元大现款通货币A,华润元大现款通货币B: 华润元大现款通货币市集基金招募评释书(更新)

　　 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）       华润元大现款通货币市集基金              招募评释书（更新）                （2024年第3号）       基金约束东谈主：华润元大基金约束有限公司         基金托管东谈主：吉祥银行股份有限公司                   二〇二四年十月 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      【迫切请示】    华润元大现款通货币市集基金（以下简称“本基金”）经2016年5月26日中国 证券监督约束委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1129号准予募 集注册。本基金基金合同于2016年7月27日肃肃见效。    基金约束东谈主保证招募评释书的内容真确、准确、竣工。本招募评释书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益 作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的 投资价值及市集远景等作出本质性判断或者保证。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应肃肃阅读本招募评释书和基金 合同等信息流露文献，全面知道本基金的风险收益特征和居品特质，并充分筹商自 身的风险承受技艺，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，严慎、自主作念出投 资决策。本基金濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、 约束风险、操作风险、本事风险、合规性风险及本基金的专有风险等。本基金为货 币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票 型基金、羼杂型基金、债券型基金。    基金约束东谈主依照恪尽责守、针织信用、严慎勤奋的原则约束和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不就是将资金行为入款存放在银行或入款类金融机构，本 基金约束东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往功绩并不代表其将来进展。基金约束东谈主约束的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩进展的保证。    基金约束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职责。    本基金投资界限主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券 回购、中央银行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 非金融企业债务融资用具、资产支抓证券；中国证监会、中国东谈主民银行招供的其 它具有精致流动性的货币市集用具，在正常市集环境下本基金的流动性风险适中。 在罕见市集条件下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩、基金发生多数赎回以及 其他未能猜想的罕见情形下，可能导致基金资产变现贫寒或变现对质券资产价钱 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 形成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金 不行结果既定的投资决策等风险。    除止境评释外，本招募评释书所载内容截止日为2024年10月15日，关联财务 数据和净值进展截止日为2024年6月30日。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                               目 录 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        一、绪论    《华润元大现款通货币市集基金招募评释书》（以下简称“招募评释书”或 “本招募评释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作约束主见》                       （以下简称“《运作主见》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督约束主见》（以下简称“《销售主见》”）、 《公开召募证券投资基金信息流露约束主见》（以下简称“《信息流露主见》”）、 《货币市集基金监督约束主见》、《对于实施＜货币市集基金监督约束主见＞关联 问题的规矩》、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险约束规矩》(以下简称 “《流动性风险约束规矩》”)和其他相干法律法例的规矩以及《华润元大现款通 货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金约束东谈主承诺本招募评释书不存在职何乌有记录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募评释书 所载明的府上恳求召募的。本基金约束东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本 招募评释书中载明的信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。    本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作主见》、 基金合同过甚他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有 东谈主的权利和义务，应贯注查阅基金合同。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        二、释义 在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用改动和补充 货币市集基金托管左券》及对该托管左券的任何有用改动和补充 过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文牍等 会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙 东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改中华东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其往往作念出的改动 《公开召募证券投资基金销售机构监督约束主见》及颁布机关对其往往作念出的修 订 的《公开召募证券投资基金信息流露约束主见》及颁布机关对其往往作念出的改动 开召募证券投资基金运作约束主见》及颁布机关对其往往作念出的改动 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险约束规矩》及颁布机关对其 往往作念出的改动 务的法律主体，包括基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 主见》及相干法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转移、非交游过户、转托管及按时定额投资等业务 证监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金约束东谈主签订了基金销售 服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 理有限公司或接受华润元大基金约束有限公司奉求代为办理登记业务的机构 约束的基金份额余额过甚变动情况的账户 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 构办理认购、申购、赎回、转移、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得特出3个月 放日 是表率基金约束东谈主所约束的通达式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同治服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 规矩的条件，恳求将其抓有基金约束东谈主约束的、某一基金的基金份额转移为基金 约束东谈主约束的其他基金基金份额的步履 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金转移中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转移中转入恳求 份额总和后的余额)特出上一通达日基金总份额的10%的情形 已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益 结果收益 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基 金已结果收益和7日年化收益率 额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 A 类基 金份额全部升级为 B 类基金份额 金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 申购款过甚他资产的价值总和 值、每万份基金已结果收益和7日年化收益率的过程 （包括基金约束东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒 介 件 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与 银行按时入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、资产支抓证券、因刊行 东谈主债务失言无法进行转让或交游的债券等 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        三、基金约束东谈主    （一）基金约束东谈主概况    称号：华润元大基金约束有限公司    住所：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    注册老本：6 亿元东谈主民币    存续期限：永续经营    计议东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金约束有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2012]1746号文批准设立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增多注册 老本金并变更百分之五以上股权鞭策。公司股权结构如下：     鞭策称号                             股权比例     华润深国投信赖有限公司                      51%     元大证券投资信赖股份有限公司                   24.5%     华润金控投资有限公司                       24.5%    本基金约束东谈主公司治理结构完善，经营运作表率，大致切实顾惜基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险箝制委 员会，有针对性地研究公司在经营约束和基金运作中的相干情况，制定相应的政 策，并充分阐述安适董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级约束东谈主员的步履进行监督。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司实行董事会勾搭下的总司理负责制，总司理根据公司王法及董事会授权， 全面主抓公司日常经营约束。督察长负责公司及基金运作的合规风控服务，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理办公会、居品审议委员会、风险 约束委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投资决策委员 会、固有资金投资运用约束委员会行为总司理附近权柄的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员用具有硕士及以上 学历。    公司也曾建立健全投资约束轨制、风险箝制轨制、监察稽核轨制、基金管帐制 度、财务约束轨制、信息本事约束轨制、信息流露轨制等公司约束轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行约束培训生，交 通银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高档司理及 副总司理、网罗渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副 行长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文牍、公司董事、 总司理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行管帐，深圳发展银行江苏大厦 支行管帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼计划财 务部总司理，珠海华润银行总行财务管帐部总司理、计划财务部总司理。现任华 润金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁止境助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有 限公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产 约束公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长， 台湾地区证券投资信赖暨照料人生意同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务计议 师协会常务理事。    刘民先生，安适董事，博士。历任香港中语大学系统工程和工程约束系助理 耕种、金融系助理耕种、副耕种，好意思国密苏里大学经济学系副耕种，香港中语大 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 学金融理学硕士技俩主任，香港中语大学-清华大学 MBA 技俩主任。现任香港中语 大学 EMBA（中语）技俩主任、耕种。    汪习根先生，安适董事，博士。历任武汉大学法学院耕种、博士生导师。现 任华中科技大学法学院院长、耕种。    代军勋先生，安适董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大 学金融系讲师，武汉大学经济与约束学院院长助理。现任武汉大学金融系副耕种， 上海雅仕投资发展股份有限公司安适董事、广州极飞科技有限公司安适董事、湖 北天乾资产约束公司安适董事、湖北好意思天生物科技股份有限公司（新三板挂牌） 外部非践诺董事。    江先达先生，董事，硕士。历任缔造银行广东省分行内审司理，德勤管帐师 事务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营 中心总司理。现任华润元大基金约束有限公司总司理，深圳华润元大资产约束有 限公司践诺董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司外洋部业务拓展代表， SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金约束有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金约束有限公司详细约束部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司政策与东谈主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、政策与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党 委办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、 董事会秘书、党委委员、团委文牍，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元 大证券投资信赖股份有限公司（历经通路行状部、投资答理部、行销部及客服服 务部）资深副总司理、华润元大基金约束有限公司总司理、元大证券投资信赖股 份有限公司通路行状部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理 （业务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总经 理（财务督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司践诺副总司理。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金约束有限公司交游部助理总司理。    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金约束有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资约束部港股研究员。现任华润元大基金约束有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    胡昊先生，督察长（代行）；硕士。历任交通银行股份有限公司总行约束培 训生，交通银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高 级司理及副总司理、网罗渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏 区分行副行长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文牍、公 司董事、总司理，华润元大基金约束有限公司董事长、督察长（代行）。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司商讨实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品瞎想部需求分析师、信达澳银基金约束有限公 司信息本事部司理。现任华润元大基金约束有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。    程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。曾任安信证券资产约束部债券 交游员、信达澳亚基金债券交游员。2022 年加入华润元大基金约束有限公司，先 后担任债券研究员、基金司理助理。2023 年 9 月 1 日起担任华润元大现款通货币 市集基金、华润元大现款收益货币市集基金、华润元大润禧 39 个月按时通达债券 型证券投资基金、华润元大润享三个月按时通达债券型证券投资基金、华润元大 稳健收益债券型证券投资基金、华润元大津润债券型证券投资基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理）    （三）基金约束东谈主的职责 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律步履；    （四）基金约束东谈主的承诺 立健全里面箝制轨制，采纳有用措施，驻扎违背《中华东谈主民共和国证券法》步履 的发生； 箝制轨制，采纳有用措施，驻扎下列步履的发生：    （1）将基金约束东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公正地对待约束的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额抓有东谈主非法承诺收益或者承担亏本；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他 东谈主从事相干的交游行为；    （7）轻佻职守，不按照规矩履行职责； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （8）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他步履。 有用措施，驻扎违背基金合同步履的发生； 关联法律法例及行业表率，针织信用、勤奋尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东谈主从事 相干的交游行为；    （六）基金约束东谈主的里面箝制轨制    公司里面箝制是指公司为防御和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 则，在充分筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用约束方法，箝制 严实，实施操作表率与箝制措施而形成的系统。公司里面箝制轨制体系由公司章 程、里面箝制大纲、基本约束轨制、专项轨制和操作表率四个档次的轨制系列构 成。    公司董事会对公司建立里面箝制轨制和辅助其有用性承担最终职责，公司管 理层对里面箝制轨制的有用践诺承担职责。    公司里面箝制的总体标的是：    （1）保证公司经营运作严格治服国度关联法律法例和行业监管王法，自愿形 成称职经营，表率运作的经营想想和经营理念。    （2）防御和化解经营风险，晋升经营约束效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全竣工，结果公司的抓续、厚实、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息真确、准确、竣工、实时。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司里面箝制遵命以下原则：    （1）健全性原则。里面箝制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个要领。    （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，顾惜 内控轨制的有用践诺。    （3）安适性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对安适，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的配置权责分明、彼此制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营约束方法镌汰运作成本，晋升经 济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制结果。    公司的里面箝制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以结果对 公司从决策层到约束层和操作层的全面监督和箝制。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司举座风险的防患和箝制，审核、监督公司风险箝制轨制 的有用践诺。    （2）监事会依照公司法和公司王法对公司经营约束行为、董事和公司约束层 的步履附近监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险箝制委员会。风险箝制委员会负责 对公司经营约束与基金运作的风险箝制进行审议、监督和查验。    （4）公司设督察长，负责公司过甚基金运作的合规风控服务，对董事会负责， 就里面箝制轨制和践诺情况安适时履行查验、评价、论说、建议职能，按时和不 按时地向董事会论说公司里面箝制践诺情况。    （5）风险约束委员会是负责协助总司理统揽公司风险约束全局的议事机构， 负责审议风控轨制、过程，评价风险约束景色，为公司各要领风险的监测、评估 与防御提供见解及建议。    （6）公司设合规与风险约束部，负责对公司的基金运作、里面约束、系统实 施和正当合规情况进行里面监督,同期负责对公司的基金运作、里面约束、系统实 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 施进行风险箝制。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课过程及风险箝制轨制， 加强对风险的箝制，将风险箝制在最小界限内。    里面箝制的基本要素包括箝制环境、风险评估、箝制行为、信息交流（论说 轨制）、里面监控和法律法例指引。   （1）箝制环境    公司尽力于于贯彻内控优先和风险约束理念，培养全体职工的风险防御知道， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险知道链接到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时防御和化解风险。   （3）箝制行为    公司箝制行为包括自我箝制、职责分离、监察稽核、什物箝制、功绩评价、 严格授权、资产分离、危急处理等政策、表率或措施。   （4）信息交流（论说轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及了了的论说系统，通过建立有用的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的论说系统包括按时论说和临时论说。按时论说按照不同的时辰、频次 进行论说。临时论说是指一朝出现论说事由后的实时论说。    公司的践诺体系论说蹊径是各业务东谈主员向部门主管论说、部门主管向总司理 论说、总司理向董事会论说。    公司的监督体系论说旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险约束部论说， 合规与风险约束部向总司理、督察长论说。    督察长向董事会论说，董事会、监事会向鞭策会论说。   （5）里面监控    公司配置督察长和合规与风险约束部，对公司里面箝制轨制的践诺情况进行 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 抓续的监督，保证里面箝制轨制落实。另外公司还按时评价里面箝制的有用性， 根据市集环境、新的金融用具、新的本事应用和新的法律法例等情况，应时改进。   （6）法律法例指引    公司将严格贯彻基金约束相干的法律法例，严格照章经营。督察长和合规与 风险约束部负责确保公司运作和各项业务符正当律法例的要求。    （1）基金约束东谈主确知建立、实施和辅助里面箝制轨制是基金约束东谈主董事会及 约束层的职责；    （2）上述对于里面箝制轨制的流露真确、准确；    （3）基金约束东谈主承诺将根据市集环境的变化及基金约束东谈主的发展络续完善内 部箝制轨制。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        四、基金托管东谈主    一、基金托管情面况    称号：吉祥银行股份有限公司    注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心 B 座26楼    法定代表东谈主：谢永林    成立日历：1987年12月22日    组织样子：股份有限公司    注册老本：19,405,918,198元    存续期间：抓续经营    基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号    计议东谈主：刘华栋    计议电话：(0755) 2216 6388    吉祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的宇宙性股份制生意银行（深圳 证券交游所简称：吉祥银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有 限公司，于2012年6月接纳合并原吉祥银行并于同庚7月改名为吉祥银行。中国平 安保障（集团）股份有限公司过甚子公司预计抓有吉祥银行58%的股份，为吉祥银 行的控股鞭策。箝制2021年12月末，吉祥银行有109家分行（含香港分行）,共1,177 家营业机构。 利润363.36亿元（同比增长25.6%）、资产总额 49,213.80亿元（较上年末增长 款和垫款总额30,634.48亿元（较上年末增长14.9%）。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    黄伟，男，曾任中国太平洋财险山东分公司科长，阳光财产保障公司高档主 管，中国民生银行资产托管部市集营销中心副总司理、总司理、营销与推动中心 总司理。2021年2月26日起担任吉祥银行股份有限公司资产托劳动业部副总裁（主 抓服务）。    吉祥银行总行设资产托劳动业部，下设市集拓展处、革命发展处、估值核算 处、资金清理处、筹划发展处、IT 系统支抓处、督察合规处、基金服务中心8个处 室，现在部门东谈主员为73东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业 务相干职工配置皆全且从业教授丰富，托管部中枢约束层具备银行约束、证券或 托管业务十年以上从业教授。 至2021年12月末，吉祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值限制预计6,293 亿，吉祥银行已托管190只证券投资基金，障翳了股票型、债券型、羼杂型、货币 型、指数型、FOF 等多种类型的基金，得志了不同客户多元化的投资答理需求。    二、基金托管东谈主的里面风险箝制轨制评释    行为基金托管东谈主，吉祥银行股份有限公司严格治服国度关联托管业务的法律 法例、行业监管要求，自愿形成称职经营、表率运作的经营理念和经营作风；确 保基金财产的安全竣工，确保关联信息的真确、准确、竣工、实时，保护基金份 额抓有东谈主的正当权益；确保里面箝制和风险约束体系的有用性；防御和化解经营 风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营标的的结果。    吉祥银行股份有限公司设有总行安适一级部门资产托劳动业部，是全行资产 托管业务的约束和运营部门，有益配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的 里面箝制和风险约束服务，具有安适附近监督稽核服务的权柄和技艺。    资产托劳动业部具备系统、完善的轨制箝制体系，建立了约束轨制、箝制制 度、岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的表率操作和凯旋进行；取得 基金从业经验的东谈主员符合监管要求；业务约束严格实行复核、审核、查验轨制， 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 授权服务实行辘集箝制，业务钤记按规程守护、存放、使用，账户府上严格守护， 制约机制严格有用；业务操作区有益配置，闭塞约束，实施音像监控；业务信息 由专职信息流露东谈主负责，驻扎泄密；业求结果自动化操作，驻扎东谈主为事故的发生， 本事系统竣工、安适。    三、基金托管东谈主对基金约束东谈主运作基金进行监督的方法和表率    依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用行业宽敞使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行 法律法例以及基金合同规矩，对基金约束东谈主运作基金的投资比例、投资界限、投 资组合等情况进行监督，并按时编写基金投资运作监督论说，报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务要领中，对基金约束东谈主发送 的投资指示、基金约束东谈主对各基金用度的索要与开支情况进行查验监督。    （1）每服务日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例箝制方针进行例 行监控，发现投资比例超标等畸形情况，向基金约束东谈主发出版面文牍，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时论说中国证监会。    （2）收到基金约束东谈主的投资指示后，对触及各基金的投资界限、投资对象及 交游敌手等内容进行正当合规性监督。    （3）根据基金投资运作监督情况，按时编写基金投资运作监督论说，对各基 金投资运作的正当合规性、投资安适性和作风权臣性等方面进行评价，报送中国 证监会。 （4）通过本事或非本事技能发现基金涉嫌非法交游，电话或书面要求约束东谈主进行 解释或举证，并实时论说中国证监会。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        五、相干服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金约束东谈主直销中心和本基金约束东谈主网上直销交游平 台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金约束有限公司    住所：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）82789493    计议东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交游平台    个东谈主投资者不错通过本基金约束东谈主网上直销交游平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交游详情请参阅本基金约束东谈主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲大路东1346号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲大路东1346号    法定代表东谈主：宗少俊    计议东谈主：李阳    公司电话：0756-8121164 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    客服电话：0756-96588    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一齐111号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华一齐111号招商证券大厦    法定代表东谈主：霍达    计议东谈主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （3）中国星河证券股份有限公司    住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦    法定代表东谈主：王晟    计议东谈主：辛国政    公司电话：80926677    客服电话：4008-888-888、95551    官方网站：www.chinastock.com.cn    （4）国信证券股份有限公司    住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层    法定代表东谈主：张纳沙    计议东谈主：李颖    公司电话：0755-82130833    客服电话：95536    官方网站：www.guosen.com.cn    （5）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东谈主：范力    计议东谈主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （6）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区商城路618号    办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦    法定代表东谈主：朱健    计议东谈主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （7）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路66号4号楼    办公地址：北京市朝内大街188号    法定代表东谈主：王常青    计议东谈主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （8）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层    法定代表东谈主：张佑君    计议东谈主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （9）中信证券（山东）有限职责公司    住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001    办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层    法定代表东谈主：肖海峰    计议东谈主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （10）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路268号    办公地址：上海市浦东新区长柳路36号    法定代表东谈主：杨华辉    计议东谈主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （11）中泰证券股份有限公司    住所：山东济南市中区经七路86号    办公地址：山东济南市中区经七路86号证券大厦2001室    法定代表东谈主：王洪    计议东谈主：朱琴    公司电话：0531-68889021    客服电话：95538    官方网站：www.zts.com.cn    （12）光大证券股份有限公司    住所：上海市静安区新闸路1508号    办公地址：上海市静安区新闸路1508号    法定代表东谈主：刘秋明    计议东谈主：戴巧燕 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）     公司电话：021-22169999     客服电话：95525     官方网站：www.ebscn.com     （13）中山证券有限职责公司     住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一齐13号舜远金融大厦1栋23层     办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷一齐13号舜远金融大厦1栋23 层     法定代表东谈主：李永湖     计议东谈主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （14）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路689号     办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦     法定代表东谈主：周杰     计议东谈主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （15）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301室-1305 室、14层     办公地址：深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301室 -1305室、14层     法定代表东谈主：窦长宏     计议东谈主：刘宏莹     公司电话：0755-83214575     客服电话：400-990-8826 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.citicsf.com    （16）东方金钱证券股份有限公司    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦    法定代表东谈主：戴彦    计议东谈主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （17）上海华信证券有限职责公司    住所：上海浦东新区世纪大路100号环球金融中心9楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路399号来日广场20楼    法定代表东谈主：陈灿辉    计议东谈主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （18）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区浦明路8号    办公地址：中国（上海）解放贸易磨砺区浦明路8号    法定代表东谈主：顾伟    计议东谈主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376    官方网站：www.mszq.com    （19）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    法定代表东谈主：张剑 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）     计议东谈主：陈宇     公司电话：021-33389888     客服电话：95523、4008895523     官方网站：www.swhysc.com     （20）申万宏源西部证券有限公司     住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室     办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室     法定代表东谈主：王献军     计议东谈主：王怀春     公司电话：0991-2307533     客服电话：400-800-0562     官方网站：www.swhysc.com/swhysc     （21）和讯信息科技有限公司     住所：北京市向阳区朝外大街22号1002室     办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层     法定代表东谈主：章知方     计议东谈主：陈慧慧     公司电话：010-85650039     客服电话：400-920-0022     官方网站：www.hexun.com     （22）国融证券股份有限公司     住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起大路1号4楼     办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层     法定代表东谈主：张智河     计议东谈主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.grzq.com    （23）国投证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦    办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦    法定代表东谈主：段文务    计议东谈主：陈剑虹    公司电话：0755-82555551    客服电话：95517    官方网站：www.essence.com.cn    （24）广发证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区中新广州学问城升起一街2号618室    办公地址：广州市河汉北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44楼    法定代表东谈主：林传辉    计议东谈主：黄岚    公司电话：020-66338888    客服电话：95575    官方网站：www.guangfa.cn    （25）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层    办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    计议东谈主：王一彦    公司电话：0519-88168261    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （26）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    法定代表东谈主：王军 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    计议东谈主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （27）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    计议东谈主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com    （28）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海大路3165号五矿金融大厦2401    办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海大路3165号五矿金融大厦    法定代表东谈主：郑宇    计议东谈主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （29）阳光东谈主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层    法定代表东谈主：李科    计议东谈主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （30）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层    办公地址：北京市向阳区巩固路5号院3号楼中建金钱国际中心27层    法定代表东谈主：吕春卫    计议东谈主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （31）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号    办公地址：哈尔滨市松北区革命三路833号    法定代表东谈主：赵洪波    计议东谈主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （32）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部位： 自编01号）    办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）    法定代表东谈主：陈可可    计议东谈主：何雯    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （33）宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东谈主：陆华裕    计议东谈主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574    官方网站：www.nbcb.com.cn    （34）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学大路60号征战区控股中心19、22、23层    办公地址：广州市黄埔区科学大路60号征战区控股中心19、22、23层    法定代表东谈主：严亦斌    计议东谈主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （35）中国东谈主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街16号    办公地址：中国北京市西城区金融大街16号    法定代表东谈主：白涛    计议东谈主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （36）华泰期货有限公司    住所：广州市南沙区横沥镇明珠三街1号10层整层    办公地址：广州市河汉区临江大路1号之一寺右万科中心北塔2101-2106单元    法定代表东谈主：胡智    计议东谈主：刘梦    公司电话：020-83901022    客服电话：400-628-0888    官方网站：www.htfc.com 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （37）中国民生银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街2号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号    法定代表东谈主：高迎欣    计议东谈主：王家宝    公司电话：010-58560666    客服电话：95568    官方网站：www.cmbc.com.cn    （38）中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层    办公地址：北京市向阳区10号院1号楼中信大厦    法定代表东谈主：方合英    计议东谈主：马伟山    公司电话：400-680-0000    客服电话：95558    官方网站：www.citicbank.com    （39）中国中金金钱证券有限公司    住 所 ： 深 圳 市 南 山 区 粤 海 街 谈 海 珠 社 区 科 苑 南 路 2666 号 中 国 华 润 大 厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第18-21层 及04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元    法定代表东谈主：高涛    计议东谈主：陈梓基    公司电话：0755-82026586    客服电话：95532    官方网站：www.ciccwm.com    （40）华金证券股份有限公司    住所：上海市静安区天目西路128号19层1902室    办公地址：上海市浦东新区杨高南路759号27层 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东谈主：燕文波    计议东谈主：秦臻    公司电话：021-20655588    客服电话：956011    官方网站：www.huajinsc.cn    （41）招商银行股份有限公司    住所：深圳市福田区深南大路7088号    办公地址：深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    计议东谈主：盖营    公司电话：0755-83198888    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （42）杭州银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市庆春路46号    办公地址：浙江省杭州市庆春路46号    法定代表东谈主：宋剑斌    计议东谈主：韩静    公司电话：0571-85108051    客服电话：95398    官方网站：www.hzbank.com.cn    （43）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    法定代表东谈主：吕家进    计议东谈主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （44）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街3号    办公地址：北京市西城区金融大街3号    法定代表东谈主：张金良    计议东谈主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （45）国金证券股份有限公司    住所：成都市青羊区东城根上街95号    办公地址：成都市青羊区东城根上街95号    法定代表东谈主：冉云    计议东谈主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （46）麦高证券有限职责公司    住所：沈阳市沈河区吵杂路49号    办公地址：沈阳市沈河区吵杂路49号    法定代表东谈主：宋成    计议东谈主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （47）上海中正达广基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    法定代表东谈主：黄欣    计议东谈主：陆欣 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司电话：021-33768132    客服电话：021-33768132    官方网站：www.zzwealth.cn    （48）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼    法定代表东谈主：武晓春    计议东谈主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn    （49）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A    办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A    法定代表东谈主：梁蓉    计议东谈主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （50）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街22号    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号    法定代表东谈主：李民吉    计议东谈主：梁艳    公司电话：010-85238570    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （51）吉祥银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路5047号 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    办公地址：广东省深圳市深南东路5047号    法定代表东谈主：谢永林    计议东谈主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （52）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙期间广场 B 座6F    法定代表东谈主：王珺    计议东谈主：韩爱彬    公司电话：0571-26888888    客服电话：400-076-6123    官方网站：www.fund123.cn    （53）上海长量基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室    办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层    法定代表东谈主：张跃伟    计议东谈主：常艳琴    公司电话：021-20691888    客服电话：400-820-2899    官方网站：www.erichfund.com    （54）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦    法定代表东谈主：其实    计议东谈主：屠彦洋    公司电话：021-54509977    客服电话：400-1818-188 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.1234567.com.cn    （55）深圳众禄基金销售股份有限公司    住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号 HALO 广场一期四层12-13室    办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号 HALO 广场4楼    法定代表东谈主：薛峰    计议东谈主：童彩平    公司电话：0755-33227916    客服电话：4006-788-887    官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com    （56）上海好买基金销售有限公司    住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元    办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室    法定代表东谈主：陶怡    计议东谈主：王诗玙    公司电话：021-20435200    客服电话：400-700-9665    官方网站：www.ehowbuy.com    （57）浙江同花顺基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街18号同花顺大楼    法定代表东谈主：吴强    计议东谈主：刘宁    公司电话：0571-88911818    客服电话：4008-773-772    官方网站：www.ijijin.cn    （58）诺亚正行基金销售有限公司    住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室    办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东船埠园区 C 栋    法定代表东谈主：吴卫国 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    计议东谈主：李娟    公司电话：021-80358749    客服电话：400-821-5399    官方网站：www.noah-fund.com    （59）上海利得基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区临港新片区海基六路70弄1号208-36室    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层18层    法定代表东谈主：李兴春    计议东谈主：陈洁    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （60）上海陆金所基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区源深路1088号7层（履行楼层6层）    办公地址：中国（上海）解放贸易磨砺区源深路1088号7层（履行楼层6层）    法定代表东谈主：陈祎    计议东谈主：宁博宇    公司电话：021-20665952    客服电话：4008219031    官方网站：www.lufunds.com    （61）深圳市新兰德证券投资商讨有限公司    住所：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层    法定代表东谈主：张斌    计议东谈主：文雯    公司电话：010-83363101    客服电话：400-116-1188    官方网站：www.xinlande.com.cn 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （62）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本事征战区科创十一街18号院京东集团总 部 A 座17层    法定代表东谈主：邹保威    计议东谈主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （63）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2    法定代表东谈主：王伟刚    计议东谈主：王骁骁    公司电话：010-56251471    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （64）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港调和区前湾一齐1号 A 栋201室（入住深圳市前海商务 秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座17楼1704室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    计议东谈主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn    （65）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区琴朗谈91号1608、1609、1610办公    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东谈主：肖雯    计议东谈主：邱湘湘    公司电话：020-89629099    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （66）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济本事征战区宏达北路10号五层5122室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲19号 SOHO 嘉盛中心30层3001室    法定代表东谈主：武建华    计议东谈主：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：weihu.chtfund.com    （67）深圳市金斧子基金销售有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路15号科兴科学园 B 栋3单元11 层1108    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路15号科兴科学园 B 栋3单 元11层1108    法定代表东谈主：赖任军    计议东谈主：陈丽霞    公司电话：0755-86549499    客服电话：400-930-0660    官方网站：www.jfz.com    （68）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区浦明路1500号8层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东谈主：简梦雯    计议东谈主：陆佳慧    公司电话：021-20700800 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （69）上海基煜基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室    法定代表东谈主：王翔    计议东谈主：吴鸿飞    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （70）南京苏宁基金销售有限公司    住所：南京市玄武区苏宁大路1-5号    办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号    法定代表东谈主：钱燕飞    计议东谈主：赵耶    公司电话：025-66996699-887226    客服电话：95177    官方网站：www.snjijin.com    （71）通华金钱（上海）基金销售有限公司    住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室    办公地址：上海市浦东新区金沪路55号7楼    法定代表东谈主：周欣    计议东谈主：杨徐霆    公司电话：400-101-9301    客服电话：95156-5    官方网站：www.tonghuafund.com    （72）上海中原金钱投资约束有限公司    住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室    办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦 B 座8层 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东谈主：毛淮平    计议东谈主：仲秋玥    公司电话：010-88066326    客服电话：400-817-5666    官方网站：www.amcfortune.com    （73）天津市津润基金销售有限公司    住所：天津市和平区小白楼街解放北路188号信达广场11层1109-1110室    办公地址：天津市和平区解放北路188号信达广场11层    法定代表东谈主：唐楚才    计议东谈主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （74）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路27号1号楼证通股份    法定代表东谈主：冯轶明    计议东谈主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （75）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心 A 座5层    法定代表东谈主：吴志坚    计议东谈主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.jnlc.com    （76）贵州省贵文文化基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋2单元5层17号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表东谈主：陈成    计议东谈主：黄笛    公司电话：0851-85407888    客服电话：0851-85407888    官方网站：www.gwcaifu.com    （77）一齐金钱（深圳）基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路3046号香江金融大厦2111    办公地址：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路3046号香江金融大厦    法定代表东谈主：吴雪秀    计议东谈主：董宣    公司电话：010-88854918    客服电话：400-001-1566    官方网站：www.yilucaifu.com    （78）济安金钱（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元    法定代表东谈主：杨健    计议东谈主：李海燕    公司电话：010-65309516    客服电话：400-673-7010    官方网站：www.jianfortune.com    （79）嘉实金钱约束有限公司    住所：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部 C 座写字楼11层 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东谈主：张峰    计议东谈主：李雯    公司电话：0898-88259700    客服电话：400-021-8850    官方网站：www.harvestwm.cn    （80）北京雪球基金销售有限公司    住所：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室    办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室    法定代表东谈主：李楠    计议东谈主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （81）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济本事征战区第一大街79号 MSDC1-28层2801    办公地址：天津经济本事征战区第一大街79号 MSDC1-28层2801    法定代表东谈主：陈萍    计议东谈主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （82）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路88号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东谈主：汤蕾    计议东谈主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （83）上海联泰基金销售有限公司    住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室    办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层    法定代表东谈主：尹彬彬    计议东谈主：尹宁宁    公司电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （84）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室    办公地址：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室    法定代表东谈主：张晓杰    计议东谈主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （85）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室    办公地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室    法定代表东谈主：付钢    计议东谈主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （86）泰信金钱基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙118号10层1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲92号世贸大厦 c-12    法定代表东谈主：彭浩    计议东谈主：单丽 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （87）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路868号2208室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室    法定代表东谈主：孙莹    计议东谈主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （88）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东谈主：樊怀东    计议东谈主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （89）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济征战区古檀大路47号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室    法定代表东谈主：吴言林    计议东谈主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （90）财咨谈信息本事有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号 B 座601 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）     办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号 B 座601     法定代表东谈主：张斌     计议东谈主：陈巧玲     公司电话：024-82280101     客服电话：400-720-1166     官方网站：www.024888.net     （91）福克斯（北京）基金销售有限公司     住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路308号     办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街46号锦胜华安写字楼     法定代表东谈主：储德军     计议东谈主：岳倩颖     公司电话：010-86430203     客服电话：010-84081648     官方网站：www.haofunds.com     （92）泛华普益基金销售有限公司     住所：成都市成华区缔造路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街 B 座1201 号     法定代表东谈主：王建华     计议东谈主：史若芬     公司电话：028-86645380     客服电话：400-080-3388     官方网站：www.puyifund.com     （93）上海爱建基金销售有限公司     住所：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室     办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际大厦西塔19层02/03室     法定代表东谈主：吴文新     计议东谈主：黄子珈     公司电话：021-64382862 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    客服电话：021-60608980    官方网站：www.ajwm.com.cn    （94）大河金钱基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新金钱中心26层1号    办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新金钱中心26层1号    法定代表东谈主：赵鹰龙    计议东谈主：潘庆    公司电话：400-888-0008    客服电话：400-888-0008    官方网站：www.urainf.com    （95）众惠基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4栋    办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4栋30层1号    法定代表东谈主：李春蓉    计议东谈主：许木根    公司电话：0851-82209888    客服电话：400-839-1818    官方网站：www.zhfundsales.com    （96）深圳市前海排排网基金销售有限职责公司    住所：深圳市前海深港调和区前湾一齐1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务秘 书有限公司)    办公地址：深圳市福田区新洲南路2008号新洲同创汇3层 D303号    法定代表东谈主：杨柳    计议东谈主：林丽    公司电话：0755-82779746    客服电话：400-666-7388    官方网站：www.simuwang.com 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （97）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨砺区银城路116、128号7层（口头楼层，履行 楼层6层）03室    办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室    法定代表东谈主：郑新林    计议东谈主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （98）博时金钱基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层    法定代表东谈主：王德英    计议东谈主：田媛    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金约束东谈主可根据关联法律法例的要求，选拔其它符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并实时公告。    （二）登记机构    称号：华润元大基金约束有限公司    住所：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    计议东谈主：张彦军 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （三）出具法律见解书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    计议东谈主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（罕见正常合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇    计议东谈主：高鹤    电话：（0755）22385837 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      六、基金份额的分类    一、基金份额分类    本基金根据基金份额抓有东谈主抓有本基金份额的数目进行基金份额类别隔离。    本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，两类基金份额单独配置基金代码，并单独公布每万份基金已结果收益和7 日年化收益率。    根据基金履走运作情况，在履行稳妥表率后，基金约束东谈主可对基金份额分类 进行治疗并公告。    二、基金份额类别的限制    投资者可自行选拔认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 彼此转移，但依据招募评释书约定因认购、申购、赎回、基金转移等交游而发生 基金份额自动升级或者左迁的除外。           份额类别                 A 类基金份额   B 类基金份额        初次申购最低金额                0.01元     5,000,000元        追加申购最低金额                0.01元       0.01元     基金账户最低基金份额余额               0.01份     5,000,000份      销售服务费率(年费率)               0.15%       0.01%    三、基金份额的自动升左迁    当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要 求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基 金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不行得志B类基金份额最低 份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部左迁为 A类基金份额。    在投资者抓有的某类基金份额得志升左迁条件后，基金的登记机构自动为其 办理升左迁业务，投资者抓有的基金份额在升左迁业务办理应日按照新的基金份 额类别享有基金收益。根据华润元大货币市集基金业务王法，如果登记机构在T日 对投资者抓有的基金份额进行了升左迁处理，那么投资者在该日对升左迁前的基 金份额提交的赎回、基金转移转出、转托管等交游恳求将阐明失败，基金约束东谈主 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 不承担由此形成的一切亏本；从T＋1日起，投资者不错升左迁后的基金份额类别 提交上述交游恳求。    基金份额升左迁的相干王法由基金约束东谈主制定。    四、基金份额分类及王法的治疗 类进行治疗并公告。 购各种基金份额的最低金额限制及王法，或治疗基金份额升左迁的数目限制及规 则，基金约束东谈主必须在开动治疗之日前依照《信息流露主见》的规矩在指定媒介 上刊登公告。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      七、基金的召募    本基金由基金约束东谈主依照《基金法》、                    《运作主见》、基金合同过甚他关联规矩， 并经中国证监会证监许可【2016】1129号准予召募注册。   本基金为契约型通达式货币市集基金，基金存续期限为不按时。   本基金自2016年7月11日起公开召募，并于2016年7月22日结果召募。召募对象 为符正当律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境 外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   本基金份额发售面值为1.00元/份。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                    八、基金合同的见效    本基金基金合同于2016年7月27日肃肃见效。自基金合同见效之日起，本基金 约束东谈主肃肃开动约束本基金。    基金合同见效后，连气儿二十个服务日出现基金份额抓有东谈主数目动怒二百东谈主或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金约束东谈主应当在按时论说中给以流露； 连气儿六十个服务日出现前述情形的，基金约束东谈主应当向中国证监会论说并建议解 决决策，如转移运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并召开基金份 额抓有东谈主大会进行表决。    法律法例另有规矩时，从其规矩。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                 九、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回的时局    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金约束东谈主 在招募评释书或其他相干公告中列明。基金约束东谈主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时局或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    （二）申购和赎回的通达日实时辰    投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时辰，但基金约束东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同见效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时辰变更或其 他罕见情况，基金约束东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的治疗，但 应在实施日前依照《信息流露主见》的关联规矩在指定媒介上公告。    基金约束东谈主自基金合同见效之日起不特出3个月开动办理申购，具体业务办理 时辰在申购开动公告中规矩。    基金约束东谈主自基金合同见效之日起不特出3个月开动办理赎回，具体业务办理 时辰在赎回开动公告中规矩。    在确定申购开动与赎回开动时辰后，基金约束东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息流露主见》的关联规矩在指定媒介上公告申购与赎回的开动时辰。    基金约束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者转移。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转移 恳求且登记机构阐明接受的，视为下一通达日的申购、赎回或转移恳求。    （三）申购和赎回的原则 进行筹划； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金约束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金约束东谈主 必须在新王法开动实施前依照《信息流露主见》的关联规矩在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额箝制    A类基金份额的初次申购最低金额为单笔0.01元东谈主民币，追加申购最低金额为 单笔0.01元东谈主民币。B类基金份额的初次最低申购金额为单笔5,000,000元东谈主民币， 追加申购最低金额为单笔0.01元东谈主民币。    A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额,基金份额抓有东谈主赎回时 或赎回后在交游账户保留的基金余额不及0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。    B类基金份额单笔赎回的最低份额为1份基金份额,基金份额抓有东谈主赎回时或 赎回后在交游账户保留的基金余额不及1份的，在赎回时需一次全部赎回；基金份 额抓有东谈主赎回时或赎回后在交游账户保留的基金余额不及500万份时，本基金的登 记机构自动将其在该基金账户抓有的B类基金份额全部左迁为A类基金份额，最低 抓有份额参照A类基金份额践诺。    每个服务日投资东谈主在单个交游账户保留的本基金份额余额少于0.01份时，若 当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、转移转出等）被阐明，则基金约束 东谈主有权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 金份额上限、当日申购金额上限，具体规矩请参见相干公告。 确当日申购金额上限，具体规矩请参见相干公告。 金约束东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 具体请参见相干公告。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 额的数目限制。基金约束东谈主必须在治疗前依照《信息流露主见》的关联规矩在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的表率    投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在通达日的具体业务办理时辰内建议 申购或赎回的恳求。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主在规矩时辰前全额 托付申购款项，申购恳求成立；登记机构阐明基金份额时，申购见效。基金份额 抓有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。    基金份额抓有东谈主赎回恳求告捷后，基金约束东谈主将指示基金托管东谈主在法律法例 规矩的期限内向基金份额抓有东谈主支付赎回款项。如遇交游所或交游市集数据传输 蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金约束东谈主及基金托管东谈主 所能箝制的身分影响业务处理过程，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。在发生 多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的 支付主见按照基金合同关联条件处理    基金约束东谈主应以交游时辰结果前受理有用申购和赎回恳求确今日行为申购或 赎回恳求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交游的有用性 进行阐明。T 日提交的有用恳求，投资东谈主应实时到销售网点柜台或以销售机构规矩 的其他方式查询恳求的阐明情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售 机构也曾接纳到申购、赎回恳求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。 对于恳求的阐明情况，投资者应实时查询。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义 务，致使其相干权益受损的，基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由 此形成的亏本或不利后果。    （六）申购和赎回的数额和价钱    本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额1.00元。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    申购份额＝申购总金额÷基金份额净值    例一：假设 T 日某投资者投资10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下：    申购份额=10,000/1.00=10,000份    申购份数保留至少许点后2位，少许点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误 差计入基金财产。    若投资东谈主全部赎回其抓有的基金份额，赎回金额的筹划公式为：    赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益    若投资东谈主部分赎回其抓有的基金份额，赎回金额的筹划公式为：    赎回金额＝赎回份额×1.00元    例二：某投资东谈主抓有本基金份额100,000份，全部赎回，赎回份额对应的未付 收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元    赎回总额以东谈主民币元为单元，保留至少许点后2位，少许点2位以后的部分四舍 五入，由此产生的舛讹计入基金财产。 金7日年化收益率。遇罕见情况，经中国证监会答应，不错稳妥蔓延筹划或公告。    （七）基金的申购费和赎回费 费。    （1）在得志相干流动性风险约束要求的前提下，当本基金抓有的现款、国债、 中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金融用具占基金资产 净值的比例预计低于5%且偏离度为负时；    （2）当本基金前10名基金份额抓有东谈主的抓有份额预计特出基金总份额的50%， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日 内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计低于10%且偏离度为负时； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    为确保基金平稳运作，幸免诱发系统性风险，基金约束东谈主应当对当日单个基金 份额抓有东谈主恳求赎回基金份额特出基金总份额1%以上的赎回恳求征收1%的强制赎 回用度（针对恳求赎回的基金份额特出基金总份额1%以上的部分，不含1%），并将 上述赎回用度全额计入基金财产。基金约束东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害 于基金利益最大化的情形除外。    （八）拒却或暂停申购的情形及处理方式    发生下列情况时，基金约束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 资东谈主的申购恳求。 净值。 抓有东谈主利益或对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 本基金总限制上限时；或使本基金当日申购金额特出基金约束东谈主规矩确当日申购 金额上限、净申购比例上限时；或该投资东谈主累计抓有的份额特出单个投资东谈主累计 抓有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额特出单个投资东谈主当日或单笔申购金 额上限时。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统 等无法正常运行。 偏离度十足值达到0.50%时。 且接纳估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 后，基金约束东谈主暂停基金估值并采纳暂停接受基金申购恳求的措施。    发生上述第1、2、3、5、7、8、10、11项暂停申购情形之一且基金约束东谈主决 定暂停申购时，基金约束东谈主应当根据关联规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东谈主的申购恳求全部或部分被拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况遗弃时，基金约束东谈主应实时收复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金约束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回 款项： 资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 净值。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统 等无法正常运行。 赎回可能会影响或毁伤基金份额抓有东谈主利益时。 偏离度十足值连气儿两个交游日特出0.5%时。 且接纳估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金约束东谈主暂停基金估值并采纳减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求 的措施。    发生上述情形之一且基金约束东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 约束东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回恳求，基金约束东谈主应足额支付； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派 给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同 的相干条件处理。基金份额抓有东谈主在恳求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理 部分给以吊销。在暂停赎回的情况遗弃时，基金约束东谈主应实时收复赎回业务的办 理并公告。    为公正对待不同类别基金份额抓有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额抓 有东谈主在单个通达日恳求赎回基金份额特出基金总份额10%的，基金约束东谈主可对其采 取脱期办理部分赎回恳求或者减慢支付赎回款项的措施。    （十）多数赎回的情形及处理方式    若本基金单个通达日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金 转移中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转移中转入恳求份额总 数后的余额)特出前一通达日的基金总份额的10%，即合计是发生了多数赎回。    当基金出现多数赎回时，基金约束东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分脱期赎回。    （1）全额赎回：当基金约束东谈主合计有技艺支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按 正常赎回表率践诺。    （2）部分脱期赎回：当基金约束东谈主合计支付投资东谈主的赎回恳求有贫寒或合计 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金约束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回恳求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎回的，将自动 转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回恳求将被吊销。脱期的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并处理， 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确 选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。    （3）如果基金发生多数赎回，在单个基金份额抓有东谈主特出上一通达日基金总 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 份额20%以上的赎回恳求的情形下，基金约束东谈主不错对该基金份额抓有东谈主特出20% 以上的部分脱期办理赎回恳求。对于当日非脱期的赎回恳求，应当按单个账户非 脱期赎回恳求量占非脱期赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔延 期赎回的，将自动转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被吊销。脱期的赎回恳求与下一通达日赎 回恳求一并处理，无优先权，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未 作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿2个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金约束东谈主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；也曾接受的赎回恳求不错减慢支付赎 回款项，但不得特出20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金约束东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募评释书规矩的其他方式在3个交游日内文牍基金份额抓有东谈主，评释关联处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 案，并在规按时限内在指定媒介上刊登暂停公告。 关规矩，最迟于再行通达日在指定媒介上刊登再行通达申购或赎回的公告；也可 以根据履行情况在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时辰，届时不再另行发 布再行通达的公告。    （十二）基金转移    基金约束东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基 金约束东谈主约束的其他基金之间的转移业务，基金转移不错收取一定的转移费，相 关王法由基金约束东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提 前见知基金托管东谈主与相干机构。    （十三）基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 而产生的非交游过户以及登记机构招供、符正当律法例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东谈主。    袭取是指基金份额抓有东谈主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制践诺是指司法机构依据见效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的相干府上，对于符合条件的非交游过户恳求按基金登记机构 的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。    （十四）基金的转托管    基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。    （十五）按时定额投资计划    基金约束东谈主不错为投资东谈主持理按时定额投资计划，具体王法由基金约束东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金约束东谈主在相干公告或更新的招募评释书中所规矩的按时定额 投资计划最低申购金额。    （十六）基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、符正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。    （十七）基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，基金约束东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会招供的交游时局或者交游方式进行份额转让的恳求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金约束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东谈主应根据基金约束东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      十、基金的投资    （一）投资标的    在严格箝制投资风险和保抓高流动性的基础上，力图赢得高于功绩比拟基准 的投资汇报。    （二）投资界限    本基金主要投资于以下金融用具，包括： 单； 产支抓证券；    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金约束东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资界限。    （三）投资策略    举座资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏不雅经济形势、央行货币政 策、货币市集的资金供求景色等身分，对短期利率走势进行详细判断；二是根据 前述判断形成的利率预期动态治疗基金投资组合的平均剩余期限。    （1）利率分析策略    对利率走势的科学预期是进行久期约束的基本前提，亦然正确进行债券投资 的首要条件。通过对通货膨大率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇 率、政策取向等追踪分析，形成对基本面的宏不雅研判。同期，集合对市集环境的 研究，主要覆按方针包括：央行公开市集操作、主流机构投资者的短期投资倾向、 债券供给、货币市集与老本市集资金互动等，合理预期货币市集利率水平的变化。    （2）久期约束策略    久期是揣度债券利率风险的主要方针，反馈归赵券价钱对于收益率变动的敏 感进程。当预期市集利率飞腾时，基金约束东谈主将通过增多抓有剩余期限较短债券 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 并减抓剩余期限较长债券等方式镌汰组合久期，以镌汰组合跌价风险；在预期市 场收益率着落时，通过增抓剩余期限较长债券等方式晋升组合久期，以共享债券 价钱飞腾的收益。    根据举座策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各种别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性方针，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、市集偏好、法律法例对基金投资的规矩、 基金合同、基金收益标的、功绩比拟基准等决定不同类别资产的标的配置比率。    在个券选拔层面，最初将筹商安全性，优先选拔高信用等第的债券品种以规 避失言风险。除筹商安全性身分外，在具体的券种选拔上，基金约束东谈主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率较着偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行要点矜恤。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而领导相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东谈主选拔投资于订价低估的短期债券品种。    本基金行为现款约束用具，必须具备较高的流动性。基金约束东谈主将在流动性 优先的前提下，详细均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现款留存、抓有高流动性债券种、正回购、镌汰组合久期等方式晋升基金资 产举座的流动性。同期，基金约束东谈主将密切矜恤投资者大额申购和赎回的需求变 化端正，提前作念好资金准备。    （四）投资决策依据和投资过程    （1）投资决策须符合关联法律法例和基金合同的规矩；    （2）投资决策是根据履行经济运行景色、货币政策和财政政策的践诺情况、 货币市集和证券市集的运行景色来决定资产的配比；    （3）研究员各自安适完成相应的分析研究论说，为投资提供策略依据。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    本基金投资决策的表率是：    （1）决策和交游机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及要紧单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置界限内构建和治疗投资组合。基金司理负 责下达投资指示，交游部负责资产运作的一线监控，并保证确保交游指示在正当、 合规的前提下得到践诺。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里研究平台的支抓下，对不同类别的资产的收益风险景色作出 判断。本公司的研究员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理集合我方的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资标的、投资理念和投资界限拟定资产的配置 决策，向投资决策委员会提交投资策略论说。投资决策委员会进行投资策略论说 的表率审核和本质性判断，并根据审核和判断结果给以审批。    （3）组合构建    研究员根据我方的研究安适构建投资品的备选库。基金司理在其中选拔投资 品种，并决定交游的数目和时机。对投资比例要紧的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据相干规矩进行决策表率的审核、投资 价值的本质性判断，并听取风险分析见解，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）交游操作和践诺    由交游部负责投资指示的操作和践诺。通过投资交游系统确保投资指示处于 正当、合规的践诺状态，对交游过程中市集出现的任何情况，负有监控、处置的 职责。交游部确保将无法自行处置并可能影响指示践诺的交游景色和市集变化向 基金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控措施    本基金秉抓流动性与收益性的关系下进行投资组合治疗，并逐日监控投资组 合是否稳妥合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出治疗。    （6）投资决策委员会在确保基金抓有东谈主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要治疗上述投资约束表率。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （五）投资限制    （1）本基金不得投资于以下金融用具： 资产支抓证券； 的除外。但市集条件发生变化后另有规矩的，从其规矩；    法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规矩的限制。    （2）本基金的投资组合将遵命以下比例限制： 过240天； 本基金与由基金约束东谈主约束的其他基金抓有一家公司刊行的证券，不得特出该证 券的10%； 提前支取的银行入款）的比例不得特出基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管东谈主经验的肃清生意银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例预计 不得特出20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的肃清生意银行的银行入款、同行存 单占基金资产净值的比例预计不得特出5%； 始权益东谈主的资产支抓证券的比例，预计不得特出基金资产净值的10%，国债、中央 银行单据、政策性金融债券除外； 值的比例预计不得低于5%； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于10%；本基金抓有的 到期日在10个交游日以上的逆回购、银行按时入款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例预计不得特出30%； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得特出 本基金抓有的肃清（指肃清信用级别）资产支抓证券的比例，不得特出该资产支 抓证券限制的10%；本基金约束东谈主约束的全部基金投资于肃清原始权益东谈主的各种资 产支抓证券，不得特出其各种资产支抓证券预计限制的10%； 在宇宙银行间同行市集的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期后不得延期； 基金投资组合的平均剩余期限不得特出60天，平均剩孑遗续期不得特出120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其 他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于30%；    当本基金前10名份额抓有东谈主的抓有份额预计特出基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得特出90天，平均剩孑遗续期不得特出180天；投资组 合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金 融用具占基金资产净值的比例预计不得低于20%； 其刊行的同行存单与债券，不得特出该生意银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例预计不得特出10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例 预计不得特出2%；    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行入款、同行存单、相 关机构行为原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    因证券市集波动、基金限制变动等基金约束东谈主之外的身分致使基金不符合前 款所规矩比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限保 抓一致；    除上述第1)、第5）、第14）、第15）项比例限制外,因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金限制变动等基金约束东谈主之外的身分导致本基金投资组合不符合以 上比例限制的，基金约束东谈主应在10个交游日内进行治疗，以达到上述圭臬，但中 国证监会规矩的罕见情形除外。法律法例另有规矩时，从其规矩。    本基金投资的资产支抓证券须具有评级天禀的资信评级机构进行抓续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或止境于AAA级的信用 级别。本基金抓有的资产支抓证券信用等第着落、不再符合投资圭臬的，基金管 理东谈主应在评级论说发布之日起3个月内对其给以全部卖出。    基金约束东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的关联约定。上述期间，基金的投资界限、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律法例等对基金合同约定的投资不容步履和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应治疗不容步履和投资比例限制规矩，不需经基金份额抓有东谈主 大会审议。     《基金法》过甚他关联法律法例或监管部门取消上述限制的，履行稳妥 表率后，基金不受上述限制。    为顾惜基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）向其基金约束东谈主、基金托管东谈主出资； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （5）从事内幕交游、附近证券交游价钱过甚他不高洁的证券交游行为；    （6）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行为。    若法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金约束东谈主 在履行稳妥表率后，本基金投资可不受上述规矩限制。    （六）基金约束东谈主代表基金附近所投资证券项下权利的原则及方法    基金约束东谈主将按照国度关联规矩代表本基金安适附近所投资证券项下得权 利，保护基金份额抓有东谈主的利益。基金约束东谈主在代表基金附近所投资证券项下权 利时应治服以下原则：    （七）功绩比拟基准    本基金的功绩比拟基准为：按税后筹划的中国东谈主民银行公布的东谈主民币活期存 款基准利率（税后），即活期入款基准利率×(1－利息税税率)。    活期入款是具备最高流动性的入款，本基金隆重基金资产的流动性和安全性， 守望通过科学严谨的约束，使本基金达到近似活期入款的流动性以及更高的收益， 因此选拔活期入款利率行为功绩比拟基准。    如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，经基金约束东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金不错在 报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东谈主 大会。    （八）风险收益特征    本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。    （九）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的筹划方法 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    其中：    投资于金融用具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银行存 款、同行存单、逆回购、中央银行单据、剩余期限在397天以内（含397天）的资 产支抓证券、债权、非金融企业债务融资用具、买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国东谈主民银行招供的其他具有精致流动性的货币市集用具。    投资于金融用具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   （1）银行活期入款、清理备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0 天；证券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日死党收日的剩余交游日天数 筹划；买断式回购践约金的剩余期限以筹划日至左券到期日的履行剩余天数筹划；   （2）银行按时入款、同行存单的剩余期限以筹划日至左券到期日的履行剩余 天数筹划；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息亏本的银行入款，剩余 期限和剩孑遗续期限以筹划日至左券到期日的履行剩余天数筹划；银行文牍入款 的剩余期限和剩孑遗续期限以入款左券中约定的文牍期筹划；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指筹划日至债券到期日为止所 剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以 筹划日至下一个利率治疗日的履行剩余天数筹划；允许投资的可变利率或浮动利 率债券的剩孑遗续期限以筹划日至债券到期日的履行剩余天数筹划；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至回 购左券到期日的履行剩余天数筹划；   （5）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至中央银行单据到期 日的履行剩余天数筹划；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至回 购左券到期日的履行剩余天数筹划； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）      （8）非金融企业债务融资用具的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至非金融 企业债务融资用具到期日所剩余的天数筹划；      （9）对其它金融用具，本基金约束东谈主将基于审慎原则，根据法律法例或中国 证监会的规矩、或参照行业公认的方法筹划其剩余期限和剩孑遗续期限。      平均剩余期限和剩孑遗续期限的筹划结果保留至整数位，少许点后四舍五入。 如法律法例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限筹划方法另有规矩的从其规 定。       （十）基金的投资组合论说       本投资组合论说所载数据箝制 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 序号          技俩        金额（元）                 占基金总资产的比例（%）        其中：债券          1,260,425,064.88                     46.52             资产支抓        证券        其中：买断式回购        的买入返售金融资                       -                        -        产        银行入款和结算备        付金预计  序号              技俩                        占基金资产净值的比例（%）              其中：买断式回购融资                                            -                                                         占基金资产净值  序号              技俩                        金额（元）                                                         的比例（%） 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）               其中：买断式回购融资                      -        - 注：论说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为论说期内逐日融资余额占资产净值 比例的神圣平均值。 债券正回购的资金余额特出基金资产净值的 20%的评释 在本论说期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未特出资产净值的 20%。 技俩                               天数 论说期末投资组合平均剩余期限                                    50 论说期内投资组合平均剩余期限最高值                                 62 论说期内投资组合平均剩余期限最低值                                 42 论说期内投资组合平均剩余期限特出 120 天情况评释 本论说期内本基金未发生投资组合平均剩余期限特出 120 天的情况。                            各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产净 序号            平均剩余期限                             净值的比例（%）    值的比例（%）      其中：剩孑遗续期特出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      其中：剩孑遗续期特出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      其中：剩孑遗续期特出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      其中：剩孑遗续期特出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                           （2024 年第 3 号）            其中：剩孑遗续期特出 397 天的浮动                                                                   -                       -            利率债                       预计                                       88.69                      -      本基金本论说期内未出现投资组合平均剩孑遗续期特出 240 天的情况。       序号            债券品种         摊余成本（元）                       占基金资产净值比例（%）               其中：政策性金融               债               剩孑遗续期特出               债券                                                                                         占基金资产净值比 序号     债券代码                债券称号              债券数目（张）                   摊余成本（元）                                                                                             例（%）      华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                           （2024 年第 3 号）                           CD020                            技俩                               偏离情况      论说期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                            0      论说期内偏离度的最高值                                                     0.0288%      论说期内偏离度的最低值                                                     0.0086%      论说期内每个服务日偏离度的十足值的神圣平均值                                          0.0196%      论说期内负偏离度的十足值达到 0.25%情况评释      本基金本论说期内未出现负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。      论说期内正偏离度的十足值达到 0.5%情况评释      本基金本论说期内未出现正偏离度的十足值达到 0.5%的情况。      资明细      序号    证券代码       证券称号      数目（份） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）        本基金所抓有的债券接纳摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利      率或约定利率并筹商其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按履行利率法进行摊销，逐日      计提收益。本基金通过逐日分成使基金份额净值辅助在 1.00 元。      因民生银行存在推选撮搭伙产约束计划投资业务、个别债项按照刊行东谈主预期或要求的利率执      行包销等坐法非法事实，中国银行间市集交游商协会于 2023 年 8 月 16 日对其作出告戒及责      令整改。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    因民生银行存在回避奉求贷款监管、业务问题整改不到位、对政府平台公司融资步履监 控不力等坐法非法事实，国度金融监督约束总局于 2023 年 8 月 2 日对其罚金 4780 万元。    因广西北部湾银行存在未按照规矩报送财务管帐论说、统计报表等府上，违背规矩办理 结售汇业务的坐法非法事实，国度外汇约束局广西分局于 2023 年 12 月 27 日对其罚金 80 万 元。    因广西北部湾银行存在支小再贷款项下专用额度资金被挪用，耗费贷款非法被挪用，违 规披发贷款等坐法非法事实，国度金融监督约束总局广西分局于 2023 年 8 月 22 日对其罚金    因广西北部湾银行存在坐法收取借款东谈主（小微企业）提前还款失言金、违背规矩转嫁抵 押评估费等价钱坐法步履，广西壮族自治区市集监督约束局于 2023 年 5 月 29 日对其罚金    因恒丰银行存在部分未取得基金从业经验东谈主员参与基金销售行为等坐法步履，中国证券 监督约束委员会山东监管局于 2023 年 7 月 5 日对其采纳责令整改的行政处罚。    因青岛农商银行存在同行业务授信约束不审慎等坐法步履，青岛银保监局于 2023 年 4 月    因青岛农商银行存在监管圭臬化（EAST）数据错报漏报的坐法步履，国度金融监督约束 总局青岛监管局于 2024 年 1 月 2 日对其罚金 30 万元。    因渤海农商银行存在基金销售业务负责东谈主未取得基金从业经验、合规风控东谈主员未对基金 新销售居品进行合规审查等坐法步履，天津证监局于 2023 年 4 月 24 日对其采纳责令改正。    因深圳前海微众银行存在汽车贷款首付资金及附加耗费贷款用途审核不到位，商用车贷 款金额审核不严的坐法步履，国度金融监督约束总局深圳监管局于 2023 年 7 月 27 日对其罚 款 120 万元。    因晋商银行存在未经核准履行履职的坐法步履，中国银保监会山西监管局于 2023 年 5 月    因晋商银行存在要紧关联交游未经董事会审批、信贷资产分类不准确、未按要求对承担 风险和亏本的资产计提准备金等坐法步履，中国银保监会山西监管局于 2023 年 6 月 9 日对其 罚金 850 万元。    因晋商银行存在贷后约束不尽责导致贷款资金被挪用的坐法步履，国度金融监督约束总 局山西监管局于 2023 年 7 月 26 日对其罚金 30 万元。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）   因晋商银行存在同行投资未严格风险审查、利用信赖计划结果信贷资产乌有转让的坐法 步履，国度金融监督约束总局山西监管局于 2023 年 7 月 28 日对其罚金 130 万元。   因晋商银行存在未按规矩报送案件（风险）信息、贷款约束不尽责的坐法步履，国度金 融监督约束总局山西监管局于 2024 年 2 月 1 日对其罚金 165 万元。   论说期内，本基金约束东谈主严格遵命基金投资约束相干轨制要求，上述证券刊行主体的违 法非法步履暂不会形成要紧负面影响，投资决策表率符正当律法例和公司轨制的规矩。   序号           称号                    金额（元）   由于四舍五入的原因，投资组合论说中数字分项之和与预计项之间可能存在尾差。    华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                         （2024 年第 3 号）                                    十一、基金的功绩         基金约束东谈主依照恪尽责守、针织信用、严慎勤奋的原则约束和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表    现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。         （一）基金净值进展         基金份额净值收益率过甚与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                    华润元大现款通货币 A                                    份额净值           功绩比拟      功绩比拟基                         份额净值          阶段                        增长率标           基准收益      准收益率标       ①－③       ②－④                         增长率①                                    准差②             率③        准差④                                    华润元大现款通货币 B                                    份额净值           功绩比拟      功绩比拟基                         份额净值         阶段                         增长率标           基准收益      准收益率标       ①－③       ②－④                         增长率①                                     准差②            率③        准差④ 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （二）自基金合同见效以来基金累计净值收益率变动过甚与同期功绩比拟基 准收益率变动的比拟（2016 年 07 月 27 日至 2024 年 6 月 30 日） 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                     十二、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据相干法律法例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相安适。    （四）基金财产的守护和责罚    本基金财产安适于基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产附近请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。    基金约束东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章吊销或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金约束东谈主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金约束东谈主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                   十三、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金相干的证券交游时局的交游日以及国度法律法例规 定需要对外流露基金资产净值、每万份基金已结果收益和7日年化收益率的非交游 日。    （二）估值对象    基金所领有的各种证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。    （三）估值方法 利率或左券利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市交游的债券和单据的市价筹划 基金资产净值。 价筹划的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额抓有东谈主的利益产生稀释和 不公正的结果，基金约束东谈主于每一估值日，接纳估值本事，对基金抓有的估值对 象进行再行评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法 筹划的基金资产净值的负偏离度十足值达到0.25%时，基金约束东谈主应当在5 个交游 日内将负偏离度十足值治疗到0.25%以内。当正偏离度十足值达到0.5%时，基金管 理东谈主应当暂停接受申购并在5个交游日内将正偏离度十足值治疗到0.5%以内。当负 偏离度十足值达到0.5%时，基金约束东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜 在资产亏本，将负偏离度十足值箝制在0.5%以内。当负偏离度十足值连气儿两个交 易日特出0.5%时，基金约束东谈主应当接纳公允价值估值方法对抓有投资组合的账面 价值进行治疗，或者采纳暂停接受通盘赎回恳求并圮绝基金合同进行财产清理等 措施。 约束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新规矩估值。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    如基金约束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的规矩或者未能充分顾惜基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商处理。    根据关联法律法例，基金资产净值、每万份基金已结果收益及7日年化收益率 筹划和基金管帐核算的义务由基金约束东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金 约束东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充 分计议后，仍无法达成一致的见解，按照基金约束东谈主对基金资产净值、每万份基 金已结果收益和7日年化收益率的筹划结果对外给以公布。    （四）估值表率 收益，精准到少许点后第4位，少许点后第5位四舍五入。7日年化收益率所以最近 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金约束东谈主每个服务日对基金资产估值后，将 每万份基金已结果收益和7日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金约束东谈主对外公布。    （五）估值过错的处理    基金约束东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的估值导致每万份基金已结果收益少许点后4位或    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金约束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值过错，导致其他当事东谈主碰到亏本的，罪恶 的职责东谈主应当对由于该估值过错碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直亏本按下述 “估值过错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。    上述估值过错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成亏本机，估值过错职责方应实时 调和各方，实时进行改动，因改动估值过错发生的用度由估值过错职责方承担； 由于估值过错职责方未实时改动已产生的估值过错，给当事东谈主形成亏本的，由估 值过错职责方对径直亏本承担补偿职责；若估值过错职责方也曾积极调和，何况 有协助义务确当事东谈主有有余的时辰进行改动而未改动，则其应当承担相应补偿责 任。估值过错职责方搪塞改动的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值过错已得 到改动。    （2）估值过错的职责方对关联当事东谈主的径直亏本负责，不合迤逦亏本负责， 何况仅对估值过错的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值过错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过错职责方仍搪塞估值过错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或 不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益亏本(“受损方”)，则估值过错职责 方应补偿受损方的亏本，并在其支付的补偿金额的界限内对赢得欠妥得利确当事 东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得 利返还的总和特出其履行亏本的差额部分支付给估值过错职责方。    （4）估值过错治疗接纳尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的方式。    估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：    （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的职责方；    （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的亏本进 行评估；    （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的职责方进行更 正和补偿亏本；    （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行改动，并就估值过错的改动向关联当事东谈主进行阐明。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）基金资产净值筹划出现过错时，基金约束东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施驻扎亏本进一步扩大；    （2）过错偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金约束东谈主应当通报基金托管 东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金约束东谈主应当 公告，并报中国证监会备案；    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。    （六）暂停估值的情形 且接纳估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，基金约束东谈主经与基金托管 东谈主协商一致的；    （七）基金净值的阐明    用于基金信息流露的基金资产净值、每万份基金已结果收益和7日年化收益率 由基金约束东谈主负责筹划，基金托管东谈主负责进行复核。基金约束东谈主应于每个通达日 交游结果后筹划当日的基金资产净值、每万份基金已结果收益和7日年化收益率并 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐明后发送给基金约束东谈主，由基金约束东谈主予 以公布。    （八）罕见情形的处理 不行为基金资产估值过错处理。 金约束东谈主和基金托管东谈主固然也曾采纳必要、稳妥、合理的措施进行查验，然而未 能发现该过错而形成的基金资产净值筹划过错，基金约束东谈主、基金托管东谈主不错免 除补偿职责。但基金约束东谈主、基金托管东谈主应积极采纳必要的措施遗弃或缩小由此 形成的影响。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                   十四、基金收益与分派    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    （二）收益分派原则    本基金收益分派应遵命下列原则：     “逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以基金每万份已 结果收益为基准，为投资东谈主逐日筹划当日收益并分派，且逐日进行支付。投资东谈主 当日收益分派的筹划保留到少许点后2位，少许点后第3位按去尾原则处理，因去 尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止； 零时，为投资东谈主记正收益；若当日已结果收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若 当日已结果收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； （即红利转基金份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资 东谈主在当日收益支付时，其当日净收益为偶合，则为投资东谈主增多相应的基金份额， 其当日净收益为零，则保抓投资东谈主基金份额不变，基金约束东谈主将采纳必要措施尽 量幸免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资东谈主基金份额； 赎回的基金份额自下一个服务日起，不享有基金的收益分派权益； 金约束东谈主可治疗基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会 审议；    （三）收益分派决策    本基金逐日进行收益分派，基金约束东谈主不另行公告基金收益分派决策。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （四）收益分派的时辰和表率    本基金逐日进行收益分派。    通常情况下，本基金逐日例行对今日结果的收益进行收益结转，逐日例行的 收益结转不再另行公告。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  十五、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的约束费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。约束费的筹划方 法如下：    H＝E×0.25%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金约束费    E 为前一日的基金资产净值    基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金约束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账户路 径进行资金支付，基金约束东谈主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后，基金 约束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托管东谈主协商处理。若遇法定 节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的筹划 方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金约束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账户路 径进行资金支付，基金约束东谈主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后，基金 约束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托管东谈主协商处理。若遇法定 节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为0.15%，对于由 B 类左迁为 A 类的基 金份额抓有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个服务日起适用 A 类基金份 额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基 金份额抓有东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个服务日起适用 B 类基金份 额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的筹划公式通常，具体如下：    H＝E×年销售服务费率÷当年天数    H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主 根据与基金约束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金约束东谈主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后， 基金约束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托管东谈主协商处理。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支 付日支付。    上述“一、基金用度的种类中第4－10项用度”，根据关联法例及相应左券规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的技俩    下列用度不列入基金用度： 金财产的亏本； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 目。    （四）用度治疗    基金约束东谈主可根据基金履走运作情况，经与基金托管东谈主协商一致，在不违背 法律法例且对基金份额抓有东谈主利益无本质不利影响的前提下，在履行稳妥表率后， 治疗基金约束费率、基金托管费率或基金销售服务费率等相干费率。    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  十六、基金的管帐与审计    （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果基金合同见效少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照关联规矩编制基金管帐报表； 以书面方式阐明。    （二）基金的年度审计 的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2个服务日内在指定媒介公告。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                   十七、基金的信息流露    （一）本基金的信息流露应符合《基金法》、《运作主见》、《信息流露主见》、 基金合同过甚他关联规矩。    （二）信息流露义务东谈主    本基金信息流露义务东谈主包括基金约束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组 织。    本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩流露基金信息，并保证所流露信息的真确性、准确性和、 竣工性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予流露的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者大致按照基金合同约定 的时辰和方式查阅或者复制公开流露的信息府上。    （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：    （四）本基金公开流露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。    本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除止境评释外，货币单元为东谈主民币 元。    （五）公开流露的基金信息    公开流露的基金信息包括： 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东谈主大会召开的王法及具体表率，评释基金居品的特质等触及基金投资者要紧 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募评释书应当最大箝制地流露影响基金投资者决策的全部事项， 评释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。基金合同见效后，基金招募评释书的信息发生 要紧变更的，基金约束东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募评释书并登载在指 定网站上；基金招募评释书其他信息发生变更的，基金约束东谈主至少每年更新一次。。    （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金约束东谈主在基金财产守护及基金运 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金居品府上概如若基金招募评释书的摘录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。基金合同见效后，基金居品府上纲领的信息发生要紧变更的， 基金约束东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品府上纲领，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金合同圮绝的，基金约束东谈主不再更新基金居品府上概 要。    基金召募恳求经中国证监会注册后，基金约束东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募评释书和基金合同请示性公告登载在指定报刊 上，将基金份额发售公告、基金招募评释书、基金居品府上纲领、                             《基金合同》和 基金托管左券登载在指定网站上；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管协 议登载在指定网站上。    基金居品府上纲领的编制、流露及更新将不晚于2020年9月1日起践诺。2、基 金份额发售公告    基金约束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募评释书确当日登载于指定媒介上。    基金约束东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载基金合 同见效公告。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）本基金的基金合同见效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金 约束东谈主将至少每周公告一次基金净值信息、每万份基金已结果收益和7日年化收益 率。    每万份基金已结果收益和7日年化收益率的筹划方法如下：    日每万份基金已结果收益＝当日该类基金份额的已结果收益/当日该类基金 份额总额×10000    其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括筹划当日)的每万份基金已结果收益。    每万份基金已结果收益接纳四舍五入保留至少许点后第4位，7日年化收益率 接纳四舍五入保留至百分号内少许点后第3位。    （2）在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东谈主不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，流露通达日的每万份基 金已结果收益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日结果后第2个当然日， 公告节沐日历间的基金份额每万份基金已结果收益、节沐日临了一日的7日年化收 益率，以及节沐日后首个通达日的基金份额每万份基金已结果收益和7日年化收益 率。    （3）基金约束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金约束东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在指定网站上，并将年度论说请示性公告登载在指定报刊上。基金年 度论说的财务管帐论说应当经过具有证券、期货相干业务经验的管帐师事务所审 计。    基金约束东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 中期论说登载在指定网站上，并将中期论说请示性公告登载在指定报刊上。基金 约束东谈主应当在季度结果之日起15个服务日内，编制完成基金季度论说，将季度报 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 告登载在指定网站上，并将季度论说请示性公告登载在指定报刊上。    基金合同见效不及2个月的，基金约束东谈主不错不编制当期季度论说、半年度报 告或者年度论说。    如论说期内出现单一投资者抓有基金份额达到或特出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金约束东谈主至少应当在基金按时论说“影响投资者决 策的其他迫切信息”项下流露该投资者的类别、论说期末抓有份额及占比、论说 期内抓有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的罕见情形除外。    本基金应当在年度论说、中期论说中，至少流露论说期末基金前10名份额抓 有东谈主的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。    本基金抓续运作过程中,应当在基金年度论说和中期论说中流露基金组搭伙 产情况过甚流动性风险分析等。    本基金发生要紧事件，关联信息流露义务东谈主应当在2日内编制临时论评话，并 登载在指定报刊和指定网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：    （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；    （2）基金合同圮绝、基金清理；    （3）转移基金运作方式、基金合并；    （4）更换基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；    (5)基金约束东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金约束东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；    （7）基金约束东谈主变更抓有百分之五以上股权的鞭策、基金约束东谈主的履行箝制 东谈主变更；    （8）基金召募期延长或提前结果召募；    （9）基金约束东谈主的高档约束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主有益基金托管部门 负责东谈主发生变动； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （10）基金约束东谈主的董事在最近12个月内变更特出百分之五十,基金约束东谈主、 基金托管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动特出百分之三 十；    （11）触及基金管答理产、基金约束业、基金托管业务的诉讼或仲裁；    （12）金约束东谈主或其高档约束东谈主员、基金司理因基金约束业务相干步履受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相干步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；    （13）基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、 履行箝制东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外；    （14）基金收益分派事项；    （15）约束费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计 提方式和费率发生变更；    （16）基金资产净值计价过错达基金资产净值百分之零点五；    （17）本基金开动办理申购、赎回；    （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；    （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回恳求或减慢支付赎回款项；    （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求后或再行接受申购、赎回恳求；    （21）基金份额类别、数目规矩、升左迁王法的变动；    （22）当“摊余成本法”筹划的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资 产净值的正偏离度十足值达到0.50%、负偏离度十足值达到0.50%以及负偏离度绝 对值连气儿两个交游日特出0.50%的情形；    （23）货币市集基金抓有的金融用具出现兑付风险    （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的生意银行的银行入款与同行存单 的；    （25）发生触及基金申购、赎回事项治疗或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；    （26）基金信息流露义务东谈主合计可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。7、知道公告    在基金合同存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集高尚传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额 抓有东谈主权益，相干信息流露义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公开知道，并将 关联情况立即论说中国证监会。    基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会，基金约束东谈主、基金托管 东谈主对基金份额抓有东谈主大会决定的事项不照章履行信息流露义务的，召集东谈主应当履 行相干信息流露义务。    在基金季度论说中流露抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金 净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支抓证 券明细。    在基金年报及半年报中流露抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和论说期内通盘的资产支抓证券明细。    （六）信息流露事务约束    基金约束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露约束轨制，指定有益部门及 高档约束东谈主员约束信息流露事务。    基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当符合中国证监会相干基金信息 流露内容与情势准则等法例的规矩。    基金托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的规矩和基金合同的约定， 对基金约束东谈主编制的基金资产净值、每万份基金已结果收益、7日年化收益率、基 金按时论说更新的招募评释书、基金居品府上纲领、基金清表面说等公开流露的 相干基金信息进行复核、审查，并向基金约束东谈主进行书面或电子阐明。    基金约束东谈主、基金托管东谈主应当在指定媒介中选拔流露信息的报刊，基金约束 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并 保证相干报送信息的真确、准确、竣工、实时。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金约束东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介流露信息，然而其他大家媒介不得早于指定媒介流露信息，何况 在不同媒介上流露肃清信息的内容应当一致。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计论说、法律见解书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到基金合同圮绝后10年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金约束东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法例 规矩将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                     十八、风险揭示    本基金濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、本事风险、合规性风险及本基金的专有风险等。    （一）市集风险    由于中央银行的利率的治疗和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动基金抓有东谈主会濒临投资收益率低于或高于功绩基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券市集和短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资赢得的收益取决于再投资时的利率 水温暖再投资的策略。因将来市集利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主如若指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，然而在罕见市集情况下（加息或是市集 资金垂危的情况下）也会出现部分品种的交游不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资市集主要为证券交游所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的 表率型交游时局，本基金投资界限主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银 行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、资产支抓证券等，同期本基金基于散播 投资的原则在行业和个券方面未有高辘集度的特征，详细评估在正常市集环境下 本基金的流动性风险适中。    基金出现多数赎回情形下，基金约束东谈主不错根据基金其时的资产组合景色或 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金 份额抓有东谈主在单个通达日恳求赎回基金份额特出基金总份额一定比例以上的，基 金约束东谈主不错对其采纳脱期办理赎回恳求的措施。    在市集大幅波动、流动性笼统等顶点情况下发生无法搪塞投资者多数赎回的 情形时，基金约束东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的规矩，严慎选取脱期办理多数赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减慢支付赎 回款项、收取强制赎回费等流动性风险约束用具行为辅助措施。对于各种流动性 风险约束用具的使用，基金约束东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批表率并与基金托管东谈主协商一致。 在履走运用各种流动性风险约束用具时，投资者的赎回恳求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金约束东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金抓有的债券、单据的刊行东谈主失言，不按时偿付本金或利息时，将径直 导致基金资产的亏本，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币市集波动所引 发本基金收益产生亏本的风险。    （五）约束风险    基金约束东谈主的专科技能、研究技艺及投资约束水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金约束东谈主的投资约束轨制、风险约束和里面箝制轨制是否健全，能否有 效防御谈德风险和其他合规性风险，以及基金约束东谈主的劳动谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。    （六）操作风险    基金的相干当事东谈主在各业务要领的操作过程中，可能因里面箝制不到位或者 东谈主为身分形成操作诞妄或违背操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易过错和诈骗等。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （七）本事风险    在通达式基金的后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影响交游 的正常进行以致导致基金抓有东谈主利益受到影响。这种本事风险可能来自基金约束 东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金约束或运作过程中，违背国度法律、法例或基金合同关联规矩的风险。    （九）本基金的专有风险    本基金投资于货币市集用具，可能濒临较高流动性风险以及货币市集利率波 动的系统性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为搪塞赎回进行资产变当前，可能会由于货币市集工 具交游量不及而濒临流动性风险。    本基金接纳“摊余成本法”进行估值，投资者可能濒临接纳“摊余成本法” 筹划的基金资产净值与按市集利率和交游市价筹划的基金资产净值发生偏离的风 险。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）         十九、基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理    （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托管东谈主答应后变更并公告， 并报中国证监会备案。 行，自决议见效之日起两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的圮绝事由    有下列情形之一的，基金合同应当圮绝： 金托管东谈主贯串的；    （三）基金财产的清理 算小组，基金约束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 东谈主、具有从事证券相干业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）基金合同圮绝情形出当前，由基金财产清理小组调节收受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；    （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （4）制作清表面说；    （5）遴聘管帐师事务所对清表面说进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律见解书；    （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 不行实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分派    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清表面说经具有证券、期 货相干业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后5个 服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清表面说登载 在指定网站上，并将清表面说请示性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                 二十、基金合同的内容摘录    （一）基金份额抓有东谈主、基金约束东谈主和基金托管东谈主的权利与义务    （1）根据《基金法》、              《运作主见》过甚他关联规矩，基金约束东谈主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度关联法律规矩，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资者的利益； 得基金合同规矩的用度； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 回、转移和非交游过户的业务王法；    （2）根据《基金法》、              《运作主见》过甚他关联规矩，基金约束东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式约束和运作基金财产； 所约束的基金财产和基金约束东谈主的财产彼此安适，对所约束的不同基金分别约束， 分别记账，进行证券投资； 己及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的规矩，按关联规矩筹划并公告基金净值信息，各种基 金份额的每万份基金已结果收益和7日年化收益率； 务； 基金合同过甚他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他 东谈主显露； 基金收益； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 府上15年以上； 证投资者大致按照基金合同规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件； 现和分派； 文牍基金托管东谈主； 应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解雇； 东谈主违背基金合同形成基金财产亏本机，基金约束东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 事务的步履承担职责； 法律步履； 基金约束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金募 集期结果后30日内退还基金认购东谈主；    （1）根据《基金法》、              《运作主见》过甚他关联规矩，基金托管东谈主的权利包括 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 但不限于： 用度； 及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧亏本的情形，应 禀报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；    （2）根据《基金法》、              《运作主见》过甚他关联规矩，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此安适；对所托管的不同的基金分别配置账户，安适核算，分账约束，保 证不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面彼此安适； 己及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产； 基金约束东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 在基金信息公开流露前给以守秘，不得向他东谈主显露； 额的每万份基金已结果收益和7日年化收益率； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 具见解，评释基金约束东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行； 如果基金约束东谈主有未践诺基金合同规矩的步履，还应当评释基金托管东谈主是否采纳 了稳妥的措施； 回款项； 配合基金约束东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 配； 银行监管机构，并文牍基金约束东谈主； 因其退任而解雇； 金约束东谈主因违背基金合同形成基金财产亏本机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金 约束东谈主追偿；    基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主行为基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    肃清类别每份基金份额具有同等的正当权益。    （1）根据《基金法》、              《运作主见》过甚他关联规矩，基金份额抓有东谈主的权利 包括但不限于： 事项附近表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作主见》过甚他关联规矩，基金份额抓有东谈主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 并保证其真确性；    （二）基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的表率和王法 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会： 的要求晋升该等薪金圭臬或销售服务费的除外； 有东谈主（以基金约束东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就肃清事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金约束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 抓有东谈主大会： 无本质性不利影响的前提下治疗本基金基金份额类别配置、调低基金的销售服务 费率或变更收费方式； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化； 离度十足值连气儿两个交游日特出0.5%，而基金约束东谈主决定采纳暂停接受通盘赎回 恳求并圮绝基金合同进行财产清理的措施； 情形。    （1）除法律法例规矩或基金合同另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由基金管 理东谈主召集；    （2）基金约束东谈主未按规矩召集或不行召集时，由基金托管东谈主召集；    （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金约束东谈主 建议书面提议。基金约束东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面见知基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开；基金约束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金 托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金约束东谈主，基金 约束东谈主应当配合；    （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主就肃清事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金约束东谈主建议书面提议。基金约束东谈主应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额抓有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开；基金约束东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓 有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额抓有 东谈主代表和基金约束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开并见知基金约束东谈主，基金约束东谈主应当配合；    （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主就肃清事项要求召开 基金份额抓有东谈主大会，而基金约束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或预计代表 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报 中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得挫折、搅扰；    （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责选拔确定开会时辰、场所、方式和权 益登记日。    （1）召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在指定媒介公 告。基金份额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时辰和场所；    （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文牍 中评释本次基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过甚联 系方式和计议东谈主、书面表决见解寄交的截止时辰和收取方式。    （3）如召集东谈主为基金约束东谈主，还应另行书面文牍基金托管东谈主到指定场所对表 决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金约束东谈主 到指定场所对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面文牍基金约束东谈主和基金托管东谈主到指定场所对表决见解的计票进行监督。基金 约束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解 的计票遵守。    基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式及法律法例、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。    （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权奉求评释注解托福 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 代表出席，现场开会时基金约束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金约束东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同 时符合以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求评释注解符正当律法例、基金合同和会 议文牍的规矩，何况抓有基金份额的凭证与基金约束东谈主抓有的登记府上相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的3个月以后、 抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以书面 样子在表决箝制日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的方式视为有用： 关请示性公告； 基金约束东谈主）到指定场所对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金约束东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文牍规矩的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决见解；基金托管东谈主或基金约束 东谈主经文牍不参加收取书面表决见解的，不影响表决遵守； 所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额抓有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解； 具书面见解的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代 理东谈主出具的奉求东谈主抓有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求评释注解符正当 律法例、基金合同和会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议文牍载明，基金份额抓有 东谈主也不错接纳网罗、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式集合的 方式进行表决，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行；或者接纳网 络、电话等其他非书面方式授权他东谈主代为出席会议并表决。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定圮绝基金合同、更换基金约束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主大会 计议的其他事项。    基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （2）议事表率    在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第七条文定表率确定和公 布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金约束东谈主授权出席会议的代表，在基金约束东谈主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金约束东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和 代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主 行为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金约束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释注解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称号）和计议方式等事项。    在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截 止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关 监督下形成决议。    基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）止境决议，止境决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 转移基金运作方式、更换基金约束东谈主或者基金托管东谈主、圮绝基金合同、本基金与 其他基金合并以止境决议通过方为有用。    基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。    采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据评释注解，不然提交 符合会议文牍中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 符合会议文牍规矩的书面表决见解视为有用表决，表决见解费解不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总和。    基金份额抓有东谈主大会的各项提案或肃清项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 抓有东谈主自行召集或大会固然由基金约束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金约束东谈主或 基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议开动后晓谕 在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金约束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当连忙公布再行盘货结 果。 的，不影响计票的遵守。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金约束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金约束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。    基金份额抓有东谈主大会决议自见效之日起2日内在指定媒介上公告。如果接纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。    基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当践诺见效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。见效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金约束 东谈主、基金托管东谈主均有不断力。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 件等规矩，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相干内容被 取消或变更的，基金约束东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和治疗， 无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。    （三）基金合同清除和圮绝的事由、表率    （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额抓有东谈主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托管东谈主答应后变更并公告， 并报中国证监会备案。    （2）对于基金合同变更的基金份额抓有东谈主大会决议自完成备案手续后方可执 行，自决议见效之日起两日内在指定媒介公告。    有下列情形之一的，基金合同应当圮绝：    （1）基金份额抓有东谈主大会决定圮绝的；    （2）基金约束东谈主、基金托管东谈主职责圮绝，在6个月内莫得新基金约束东谈主、新 基金托管东谈主贯串的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）相干法律法例和中国证监会规矩的其他情况。    （1）基金财产清理小组：自出现基金合同圮绝事由之日起30个服务日内成立 清理小组，基金约束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。    （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金约束东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券相干业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。    （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。    （4）基金财产清理表率： 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 出具法律见解书；    （5）基金财产清理的期限为6个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。    清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清表面说经具有证券、期 货相干业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后5个 服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清表面说登载 在指定网站上，并将清表面说请示性公告登载在指定报刊上。    基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。    （四）争议处理方式    各方当事东谈主答应，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，应提 交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁 场所为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不断力，仲裁用度由败 诉方承担。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接忠实、勤奋、尽责 地履行基金合同规矩的义务，顾惜基金份额抓有东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律统率。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同底本一式六份，除上报关联监管机构一式二份外，基金约束东谈主、基 金托管东谈主各抓有二份，每份具有同等的法律遵守。    基金合同可印制成册，供投资者在基金约束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公时局和营业时局查阅，但应以基金合同的底本为准。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  二十一、基金托管左券的内容摘录    （一） 托管左券当事东谈主    称号：华润元大基金约束有限公司    住所：深圳市前海深港调和区南山街谈兴海大路3040号前海世茂金融中心二 期1栋2103-2105单元    法定代表东谈主：费凡    成立时辰：二〇一三年一月十七日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1746号    注册老本：东谈主民币6亿元    组织样子：有限职责公司（中外搭伙）    经营界限：基金召募、基金销售、特定客户资产约束、资产约束和中国证监 会许可的其他业务。    存续期间：永续经营    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    计议东谈主：林婷婷    称号：吉祥银行股份有限公司    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    法定代表东谈主：谢永林    电话：0755-2219 7701    计议东谈主：高希泉    成立时辰：1987年12月22日    组织样子：股份有限公司    注册老本：东谈主民币17,170,411,366元    存续期间：抓续经营 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金托管经验批准文号：中国证监会证监许可[2008]1037号    经营界限：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单据承兑和贴现； 各项信赖业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外 借款；从事同行拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有 价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结 算；办理国内结算；国际结算；外币单据的承兑和贴现；外汇贷款；资信访问、 商讨、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提供信用 证服务及担保；提供守护箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经关联 监管机构批准或允许的其他业务。    （二） 基金托管东谈主对基金约束东谈主的业务监督和核查    （1）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定，对下述基 金投资界限、投资对象进行监督。    本基金主要投资于以下金融用具，包括： 单； 产支抓证券；    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金约束东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资界限。    本基金不得投资于相干法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投 资用具。    基金托管东谈主严格依据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金的投资 界限、投资对象进行监督，基金托管东谈主履行了监督职责的，基金约束东谈主仍违背法 律法例规矩或基金合同约定的投资界限、投资对象形成基金财产亏本的，由基金 约束东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何职责。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （2）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定对下述基金 投融资比例进行监督：    a、本基金投资组合的平均剩余期限不得特出120天，平均剩孑遗续期不得超 过240天；    b、本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不得特出基金资产净值的10%； 本基金与由基金约束东谈主约束的其他基金抓有一家公司刊行的证券，不得特出该证 券的10%；    c、本基金投资于有固按时限银行入款（不包括有入款期限，但根据左券不错 提前支取的银行入款）的比例不得特出基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管东谈主经验的肃清生意银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例预计 不得特出20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的肃清生意银行的银行入款、同行存 单占基金资产净值的比例预计不得特出5%；    d、本基金投资于肃清机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过甚行为原 始权益东谈主的资产支抓证券的比例，预计不得特出基金资产净值的10%，国债、中央 银行单据、政策性金融债券除外；    e、本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净 值的比例预计不得低于5%；    f、本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游 日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于10%；本基金抓有的 到期日在10个交游日以上的逆回购、银行按时入款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例预计不得特出30%；    g、除发生多数赎回、连气儿3个交游日累计赎回20%以上或者连气儿5个交游日累 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得特出    h、本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得特出基金资产净值的20%； 本基金抓有的肃清（指肃清信用级别）资产支抓证券的比例，不得特出该资产支 抓证券限制的10%；本基金约束东谈主约束的全部基金投资于肃清原始权益东谈主的各种资 产支抓证券，不得特出其各种资产支抓证券预计限制的10%； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    i、在宇宙银行间债券市集债券回购的资金余额不得特出基金资产净值的40%， 在宇宙银行间同行市集的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期后不得延期；    j、本基金基金总资产不得特出基金净资产的140%；    k、当本基金前10名份额抓有东谈主的抓有份额预计特出基金总份额的50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得特出60天，平均剩孑遗续期不得特出120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其 他金融用具占基金资产净值的比例预计不得低于30%；    当本基金前10名份额抓有东谈主的抓有份额预计特出基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得特出90天，平均剩孑遗续期不得特出180天；投资组 合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金 融用具占基金资产净值的比例预计不得低于20%；    l、本基金约束东谈主约束的全部货币市集基金投资肃清生意银行的银行入款过甚 刊行的同行存单与债券，不得特出该生意银行最近一个季度末净资产的10%；    m、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融用具占基金资产净 值的比例预计不得特出10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例 预计不得特出2%；    前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、银行入款、同行存单、相 关机构行为原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种；    n、本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得特出基金资产净值的    因证券市集波动、基金限制变动等基金约束东谈主之外的身分致使基金不符合前 款所规矩比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    o、本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开 展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资界限保抓 一致；    p、中国证监会规矩的其他比例限制。    除上述a、e、n、o项比例限制外,因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金约束东谈主之外的身分导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基 金约束东谈主应在10个交游日内进行治疗，以达到上述圭臬，但中国证监会规矩的特 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 殊情形除外。法律法例另有规矩时，从其规矩。    本基金投资的资产支抓证券须具有评级天禀的资信评级机构进行抓续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或止境于AAA级的信用 级别。本基金抓有的资产支抓证券信用等第着落、不再符合投资圭臬的，基金管 理东谈主应在评级论说发布之日起3个月内对其给以全部卖出。    基金约束东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的关联约定。上述期间，基金的投资界限、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律法例等对基金合同约定的投资不容步履和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应治疗不容步履和投资比例限制规矩，不需经基金份额抓有东谈主 大会审议。     《基金法》过甚他关联法律法例或监管部门取消上述限制的，履行稳妥 表率后，基金不受上述限制。    （3）基金托管东谈主根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定对下述基金 投资不容步履进行监督：    根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列步履：    根据法律、行政法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下 金融用具： 资产支抓证券； 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 的除外。但市集条件发生变化后另有规矩的，从其规矩；    如法律、行政法例或监管部门取消上述不容性规矩，在适用于本基金的情况 下，则本基金不再受上述规矩的限制。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金约束 东谈主基金投资不容步履进行监督。    根据法律法例关联基金从事关联交游的规矩，基金约束东谈主和基金托管东谈主应事 先彼此提供与本机构有控股关系的鞭策、与本机构有其他要紧蛮横关系的公司名 单及关联关联方刊行的证券名单。基金约束东谈主和基金托管东谈主有职责确保关联交游 名单的真确性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。    （4）基金托管东谈主依据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定对基金约束 东谈主参与银行间债券市集进行监督。 风险箝制措施进行监督。    基金约束东谈主向基金托管东谈主提供符正当律法例及行业圭臬的银行间市集交游对 手的名单，并按照审慎的风险箝制原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交游 结算方式。基金托管东谈主在收到名单后2个服务日内回函阐明收到该名单。基金约束 东谈主应按时或不按时对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中增 加或减少银行间市集交游敌手时须提前书面文牍基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个工 作日内回函阐明收到后，对名单进行更新。基金约束东谈主收到基金托管东谈主书面阐明 后，被阐明治疗的名单开动见效，新名单见效前已与本次剔除的交游敌手所进行 但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。    如果基金托管东谈主发现基金约束东谈主与不在名单内的银行间市集交游敌手进行交 易，应实时提醒基金约束东谈主吊销交游，经提醒后基金约束东谈主仍践诺交游并形成基 金资产亏本的，基金托管东谈主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东谈主有权论说 中国证监会。    基金约束东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中 约定的该交游敌手所适用的交游结算方式进行交游。如果基金托管东谈主发现基金管 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 理东谈主莫得按照预先约定的交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金约束 东谈主与交游敌手再行确定交游方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产亏本的，基 金托管东谈主不承担职责。 行、中国缔造银行、中国农业银行和交通银行，基金约束东谈主在文牍基金托管东谈主后， 不错根据其时的市集情况治疗中枢交游敌手名单。基金约束东谈主有职责箝制交游对 手的资信风险，在与中枢交游敌手之外的交游敌手进行交游时，由于交游敌手资 信风险引起的亏本先由基金约束东谈主承担，自后有权要求相干职责东谈主进行补偿。基 金托管东谈主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手是否在名单内列明。    （5）基金托管东谈主对基金约束东谈主选拔入款银行进行监督。    本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的 支付技艺等触及到入款银行选拔方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国缔造银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心入款银行之外的银行入款出现由于入款银行信用风险而形成的亏本机，先由基 金约束东谈主负责补偿，之后有权要求相干职责东谈主进行补偿。基金约束东谈主在文牍基金 托管东谈主后，不错根据其时的市集情况对于中枢入款银行名单进行治疗。基金托管 东谈主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。 产净值筹划、各种基金份额的每万份已结果收益及7日年化收益率筹划、应收资金 到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相干信息流露、基金宣传推介 材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。 法》、   《基金合同》、基金托管左券关联规矩时，应实时以书面样子文牍基金约束东谈主 限期纠正，基金约束东谈主收到文牍后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面样子向 基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。    在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金约束东谈主改正。 基金约束东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金约束东谈主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者碰到的亏本。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    对于依据交游表率尚未成交的且基金托管东谈主在交游前大致监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背关法律法例规矩或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却践诺，立即文牍基金约束东谈主，并向中国证监会论说。    对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交游表率也曾成交的投资 指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即文牍基金约束东谈主，并论说中国证监会。    基金约束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时辰内 复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金约束东谈主应积极配合提供相 关数据府上和轨制等。    基金托管东谈主发现基金约束东谈主有要紧非法步履，应立即论说中国证监会，同期 文牍基金约束东谈主限期纠正。    基金约束东谈主无高洁原理，拒却、阻滞基金托管东谈主根据本左券规矩附近监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主建议告戒仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。    （三）基金约束东谈主对基金托管东谈主的业务核查    基金约束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户、复核基金约束东谈主筹划的基金资产净值、各种基金份额的每 万份已结果收益及7日年化收益率筹划，根据约束东谈主指示办理清理交收、相干信息 流露和监督基金投资运作等步履。    基金约束东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账约束、 无故未践诺或无故蔓延践诺基金约束东谈主资金划拨指示、显露基金投资信息等违背 《基金法》、      《基金合同》、本托管左券过甚他关联规矩时，基金约束东谈主应实时以书 面样子文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对阐明并以书 面样子向基金约束东谈主发出回函。在限期内，基金约束东谈主有权随时对文牍县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金约束东谈主文牍的违 规事项未能在限期内纠正的，基金约束东谈主应论说中国证监会。基金约束东谈主有义务 要求基金托管东谈主补偿基金因此所碰到的亏本。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金约束东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法步履，应立即论说中国证监会和银行 业监督约束机构，同期文牍基金托管东谈主限期纠正。    基金托管东谈主应积极配合基金约束东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干资 料以供基金约束东谈主核查托管财产的竣工性和真确性，在规矩时辰内复兴基金约束 东谈主并改正。    基金托管东谈主无高洁原理，拒却、阻滞基金约束东谈主根据本左券规矩附近监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金约束东谈主进行有用监督，情节严重或经基金约束 东谈主建议告戒仍不改正的，基金约束东谈主应论说中国证监会。    （四）基金财产的守护    （1）基金财产应安适于基金约束东谈主、基金托管东谈主的固有财产。    （2）基金托管东谈主应安全守护基金财产。未经基金约束东谈主的高洁指示，不得自 走运用、责罚、分派基金的任何财产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算 有限职责公司结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户 顾惜费等用度）。如有罕见情况两边可另行协商处理。    （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需 的其他专用账户。    （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别配置账户，与基金托管东谈主的其 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账约束，确保基金财产的竣工与安适。    （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管 理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文牍基金约束东谈主采纳措施进行催收。由此 给基金形成亏本的，基金约束东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的亏本，基金托管 东谈主对此不承担职责。    召募期内销售机构按销售与服务代理左券的约定，将认购资金划入基金约束 东谈主在具有基金托管经验的生意银行或者从事客户交游结算资金存管的生意银行等 开设的基金认购专户。该账户由基金约束东谈主开立并约束。基金召募期满，召募的 基金份额总额、基金召募金额、基金份额抓有东谈主东谈主数符合《基金法》、                               《运作主见》 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 等关联规矩后，由基金约束东谈主遴聘具有从事证券业务经验的管帐师事务所进行验 资，出具验资论说，出具的验资论说应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册 管帐师署名有用。验资完成，基金约束东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金 划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具 阐明文献。    若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》见效的条件，由基金约束东谈主按 规矩办理退款事宜。    基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的银 行入款。该账户的开设和约束由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差行为， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。    资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金约束东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行为。基金约束东谈主授权基金托管东谈主持理托管 专户的开立、销户、变更服务，本基金托管账户无需预留印鉴，具体按基金托管 东谈主要求办理。    资产托管专户的约束应符合《东谈主民币银行结算账户约束主见》、《现款约束暂 行条例》、《东谈主民币利率约束规矩》、《利率约束暂行规矩》、《支付结算主见》以及 银行业监督约束机构的其他规矩。    基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。    基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券清理。    基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金约束东谈主不得出借和未经对方答应私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。    （1）《基金合同》见效后，基金约束东谈主负责以本基金的口头恳求并取得插足 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 宇宙银行间同行拆借市集的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以 本基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券市集债券托管自 营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。    （2）基金约束东谈主和基金托管东谈主应一齐负责为基金对外签订宇宙银行间债券市 场回购主左券，底本由基金托管东谈主守护，基金约束东谈主保存副本。    在本托管左券执意日之后，本基金被允许从事符正当律法例规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基 金约束东谈主协助托管东谈主根据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立关联 账户。该账户按关联王法使用并约束。    基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代守护库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金约束东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主履行有用箝制下 的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管 东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构履行有用箝制或守护的证券不承担保 管职责。    由基金约束东谈主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别应由基金托 管东谈主、基金约束东谈主守护。除本左券另有规矩外，基金约束东谈主在代表基金签署与基 金关联的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的底本，以便基金约束东谈主和基 金托管东谈主至少各抓有一份底本的原件。基金约束东谈主在合同签署后5个服务日内通过 专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放 于基金约束东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门15年以上。    （五）资产净值筹划与复核    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金约束东谈主每个服务日 筹划基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已结果收益和7日年化收益率，经 基金托管东谈主复核，按规矩公告。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金约束东谈主应每服务日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证 券投资基金管帐核算主见》过甚他法律、法例的规矩。用于基金信息流露的基金 资产净值、各种基金份额的每万份基金已结果收益及7日年化收益率由基金约束东谈主 负责筹划，基金托管东谈主复核。基金约束东谈主应于每个服务日交游结果后筹划当日的 基金份额资产净值、各种基金份额的每万份基金已结果收益及7日年化收益率并以 两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核后以两边认 可的方式发送给基金约束东谈主，由基金约束东谈主对基金净值给以公布。    根据《基金法》，基金约束东谈主筹划并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金约束东谈主筹划的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已结果收益及7日 年化收益率。因此，本基金的管帐职责方是基金约束东谈主，就与本基金关联的管帐 问题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的见解，按照基 金约束东谈主对基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已结果收益及7日年化收益 率的筹划结果对外给以公布。法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。 如有新增事项，按国度最新规矩估值。    （六）基金份额抓有东谈主名册的登记与守护    基金约束东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额抓有东谈主名册，包括《基 金合同》见效日、《基金合同》圮绝日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6 月30日、12月31日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括 基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。    基金份额抓有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金约束东谈主的指示编制和保 管，基金约束东谈主和基金托管东谈主应按照现在相干王法分别守护基金份额抓有东谈主名册。 守护方式不错接纳电子或文档的样子。守护期限为15年。    基金约束东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额抓有东谈主名册：                                   《基 金合同》见效日、《基金合同》圮绝日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年6 月30日、每年12月31日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须 包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额抓 有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；《基金合同》见效日、《基金合同》圮绝 日等触及到基金迫切事项日历的基金份额抓有东谈主名册应于发诞辰后十个服务日内 提交。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金托管东谈主以电子版样子妥善守护基金份额抓有东谈主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额抓有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应治服守秘义务。    若基金约束东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额抓有东谈主名 册，应按关联法例规矩各自承担相应的职责。    （七）争议处理方式    相干各方当事东谈主答应，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁王法进行仲裁， 仲裁的场所为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不断力，仲裁费 用由败诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接忠实、勤奋、尽责 地履行基金合同和托管左券规矩的义务，顾惜基金份额抓有东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律统率。    （八）基金托管左券的修改与圮绝    本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管左券的变更应报 中国证监会备案。    发生以下情况，本托管左券圮绝：    （1）《基金合同》圮绝；    （2）基金托管东谈主收场、照章被吊销、停业或有其他基金托管东谈主收受基金资产；    （3）基金约束东谈主收场、照章被吊销、停业或有其他基金约束东谈主收受基金约束 权；    （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的圮绝事项。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）               二十二、对基金份额抓有东谈主的服务    基金约束东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金约束东谈主根据基金 份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：    （一）基金份额抓有东谈主交游府上的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐明单，具体操作以销售机构规矩为准。 消的客户可与本基金约束东谈主客户服务中心（4000-1000-89）计议。    （二）信息商讨、查询服务    投资东谈主如果想查询申购和赎回等交游情况、分成方式状态、基金账户余额、 基金居品与服务等信息，请拨打本基金约束东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或 登录本基金约束东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行商讨、查询。    本基金约束东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后6位数字，不及6位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用于 投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交游信息。投资东谈主请在其领路 基金账号后，实时拨打本基金约束东谈主客户服务电话插足自助语音服务修改基金查 询密码。    投资东谈主不错拨打本基金约束东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。    （三）基金转移业务    在条件老练时，本基金约束东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供基金转移业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）按时定额投资计划    待本事条件老练时，基金约束东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供按时定额投资 的服务。通过按时定额投资计划，投资东谈主不错按时定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额抓有东谈主服务计议方式：    本基金约束东谈主的互联网地址及电子信箱 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东谈主也可登录本基金约束东谈主网站，径直建议关联本基金的问题和建议。    （六）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式 计议基金约束东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领路了本招募评释书。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  二十三、其他应流露事项 信息流露明细： 公告事项                                 流露日历 华润元大基金约束有限公司对于增聘程涛涛为华润元大 现款通货币市集基金基金司理的公告 华润元大基金约束有限公司对于增多基金直销账户的公 告 华润元大现款通货币市集基金基金居品府上纲领更新              2023 年 9 月 6 日 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）（2023 年第 1 号） 华润元大基金约束有限公司 2023 年第 3 季度论说请示性 公告 华润元大现款通货币市集基金 2023 年第 3 季度论说         2023 年 10 月 25 日 华润元大基金约束有限公司对于珠海华润银行关闭手机 银行活期宝业务的公告 华润元大基金约束有限公司公募基金居品风险等第隔离 王法评释 华润元大基金约束有限公司对于北京分公司经营时局变 更的公告 华润元大基金约束有限公司 2023 年第 4 季度论说请示性 公告 华润元大现款通货币市集基金 2023 年第 4 季度论说         2024 年 1 月 19 日 对于提醒投资者防御犯警分子冒用本公司口头从事欺骗 行为的公告 华润元大基金约束有限公司对于董事长变更的公告               2024 年 3 月 9 日 华润元大基金约束有限公司旗下基金 2023 年年度论说提 示性公告 华润元大现款通货币市集基金 2023 年年度论说             2024 年 3 月 29 日 华润元大基金约束有限公司对于网上交游机构版上线公 告 华润元大基金约束有限公司上海分公司营业时局变更的 公告 华润元大基金约束有限公司对于暂停网站直销平台运营 及顾惜服务的公告 华润元大现款通货币市集基金 2024 年第 1 季度论说         2024 年 4 月 22 日 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号） 华润元大基金约束有限公司 2024 年第 1 季度论说请示性 公告 华润元大基金约束有限公司高档约束东谈主员变更公告               2024 年 5 月 29 日 华润元大现款通货币市集基金基金司理变更公告                2024 年 6 月 20 日 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（2024 年第 1 号） 华润元大现款通货币市集基金居品府上纲领更新                2024 年 6 月 24 日 华润元大现款通货币市集基金基金司理变更公告                2024 年 7 月 2 日 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（2024 年第 2 号） 华润元大现款通货币市集基金居品府上纲领更新                2024 年 7 月 4 日 华润元大现款通货币市集基金 2024 年第 2 季度论说         2024 年 7 月 19 日 华润元大基金约束有限公司 2024 年第 2 季度论说请示性 公告 华润元大基金约束有限公司高档约束东谈主员变更公告               2024 年 8 月 14 日 华润元大现款通货币市集基金 2024 年中期论说             2024 年 8 月 30 日 华润元大基金约束有限公司 2024 年中期论说请示性公告 2024 年 8 月 30 日 华润元大基金约束有限公司对于圮绝海银基金销售有限 公司办理旗下基金相干销售业务的公告 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                二十四、招募评释书的存放及查阅方式    招募评释书存放在基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额销售机构的住所，投 资东谈主可在办公时辰查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献 复制件或复印件。对投资东谈主按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金约束东谈主和 基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。    投资东谈主还不错径直登录基金约束东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募评释书。 华润元大现款通货币市集基金招募评释书（更新）                      （2024 年第 3 号）                     二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金约束东谈主或基金托管东谈主的办公时局，在办公时辰可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大现款通货币市集基金召募注册的文献    （二）《华润元大现款通货币市集基金基金合同》    （三）《华润元大现款通货币市集基金托管左券》    （四）基金约束东谈主业务经验批件、营业派司    （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司    （六）对于恳求召募注册华润元大现款通货币市集基金的法律见解    （七）中国证监会要求的其他文献                                      华润元大基金约束有限公司                                        二〇二四年十月十六日