华润元大泓远利率债A,华润元大泓远利率债C: 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

　　 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金     招募说明书（更新）      （2024 年第 2 号）     基金顾问东谈主：华润元大基金顾问有限公司     基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司        二〇二四年十一月      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                      【重要请示】   华润元大泓远利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2023 年 9 月 11 日中国证券监督顾问委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可 【2023】2116 号文准予召募注册。   基金顾问东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及商场出息等作出本体性判断或者保证。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品贵府提要等信息败露文献，全面强壮本基金的风险收益特征和 居品特点，并充分推敲自身的风险承受才气，感性判断商场，自主判断基金的投 资价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金靠近的主要风险是商场风险、流动性 风险、信用风险、政策风险、顾问风险、操作风险、技巧风险、合规性风险、启 用侧袋机制的风险、本基金的私有风险、其他风险等，本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节等。   本基金可参与国债期货走动，国债期货手脚一种金融养殖品，其价值取决于 一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的 预期。参与国债期货走动所靠近的风险主若是商场风险、流动性风险、基差风险、 保证金风险、信用风险和操作风险，详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基 金，高于货币商场基金。   基金顾问东谈主提醒投资者基金投资的“买者闲静”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   基金的过往事迹并不预示其畴昔发扬。基金顾问东谈主顾问的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹发扬的保证。   基金顾问东谈主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤劳的原则顾问和运用基金财产， 本基金顾问东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金顾问东谈主履行相应 圭表后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 节。侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主将对基金简称进行很是记号，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额合手有东谈主仔细阅读相关内容并温情本基金启用侧袋机 制时的特定风险。   除尽头说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，联系 财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 9 月 30 日。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                               目 录     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     一、弁言   《华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作顾问办法》（以下简称“《运 作办法》”）、       《公开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》                            （以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露顾问办法》（以下简称“《信 息败露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险顾问礼貌》(以 下简称“《流动性风险顾问礼貌》”)和其他相关法律法则的礼貌以及《华润元 大泓远利率债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金顾问东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性评释或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府央求召募的。本基金顾问东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 联系礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额合手有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                        二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用革命和补充 利率债债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用革命和补充 基金招募说明书》过火更新 份额发售公告》 居品贵府提要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通知等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议革命，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的革命 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》及颁布机关对其往往作念 出的革命 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露顾问办法》及颁布机关对其往往作念        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 出的革命 施的《公开召募证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其往往作念出的革命 机关对其往往作念出的革命 员会 务的法律主体，包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资顾问办法》及相关法律法则礼貌使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及依期定额投资等业务。 证监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金顾问东谈主坚硬了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 投资东谈主基金账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东谈主名册和办理非走动过户等 理有限公司或接受华润元大基金顾问有限公司托福代为办理登记业务的机构 顾问的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转变、转托管及依期定额投资经营等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金顾问东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跳跃 3 个月 通达日 是表率基金顾问东谈主所顾问的通达式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同效用 请购买基金份额的行动     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 礼貌的条件，央求将其合手有基金顾问东谈主顾问的、某一基金的基金份额转变为基金 顾问东谈主顾问的其他基金基金份额的行动 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金转变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转变中转入申 请份额总额后的余额)跳跃上一通达日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 申购款过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》礼貌的互联网网站（包括基金顾问东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 基金份额合手有东谈主服务的用度       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公诱骗行股票、资产支合手证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或 走动的债券等 额净值的方式，将基金疗养投资组合的商场冲击成老实拨给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 账户进行处置清理，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险顾问器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                         三、基金顾问东谈主    （一）基金顾问东谈主概况    称呼：华润元大基金顾问有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    注册老本：6 亿元东谈主民币    存续期限：合手续经营    接洽东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金顾问有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准增多注 册老本金并变更百分之五以上股权推动。公司股权结构如下：                   推动称呼                      股权比例             华润深国投信赖有限公司                       51%           元大证券投资信赖股份有限公司                     24.5%              华润金控投资有限公司                      24.5%    本基金顾问东谈主公司治理结构完善，经营运作表率，大概切实调理基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险收敛委 员会，有针对性地研究公司在经营顾问和基金运作中的相关情况，制定相应的政 策，并充分施展寥寂董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责搜检公司的财务以及对公司董事、高 级顾问东谈主员的行动进行监督。    公司实行董事会带领下的总司理负责制，总司理根据公司划定及董事会授权，       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 全面主合手公司日常经营顾问。督察长负责公司及基金运作的监察稽核服务，由公 司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理业务办公会、居品审议委员 会、风险顾问委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投 资决策委员会、固有资金投资运用顾问委员会手脚总司理利用权益的议事决策机 构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员器具有硕士及 以上学历。    公司照旧建立健全投资顾问轨制、风险收敛轨制、监察稽核轨制、基金司帐 轨制、财务顾问轨制、信息技巧顾问轨制、信息败露轨制等公司顾问轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行顾问培训生，交通 银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高档司理及副 总司理、网络渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文告、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼经营财务部 总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、经营财务部总司理。现任华润金融 控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来证 券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁尽头助理、总司理室主任、国际金融 部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有限公司 总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产顾问公 司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长，台湾地 区证券投资信赖暨参谋人生意同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务筹办师协会 常务理事。    刘民先生，寥寂董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程顾问系助理教 授、金融系助理老师、副老师，好意思国密苏里大学经济学系副老师，香港汉文大学金       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 融理学硕士名目主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 名目主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）名目主任、老师。    汪习根先生，寥寂董事，博士。历任武汉大学法学院老师、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、老师。    代军勋先生，寥寂董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与顾问学院院长助理。现任武汉大学金融系副老师，上 海雅仕投资发展股份有限公司寥寂董事、广州极飞科技有限公司寥寂董事、湖北天 乾资产顾问公司寥寂董事外部非奉行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任建造银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中心 总司理。现任华润元大基金顾问有限公司总司理，深圳华润元大资产顾问有限公司 奉行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金顾问有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金顾问有限公司轮廓顾问部总司理、党支部组 织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司策略与东谈主力资源部副总司理、党委组 织部副部长、策略与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委办公 室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、董事会秘 书、党委委员、团委文告，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信赖股份有限公司（历经通路行状部、投资搭理部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金顾问有限公司总司理、元大证券投资信赖股份有 限公司通路行状部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理（业务 督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财务 督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司奉行副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金顾问有限公司走动部助理总司理。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究员、 上海五牛股权投资基金顾问有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股集团 有限公司投资顾问部港股研究员。现任华润元大基金顾问有限公司基金司理。   江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。   严莉女士，督察长，学士。历任诺安基金顾问有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险收敛部副总司理、风险收敛部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金顾问有限公司督察长。   张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司揣测实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品想象部需求分析师、信达澳银基金顾问有限公 司信息技巧部司理。现任华润元大基金顾问有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金顾问 有限公司、华润元大基金顾问有限公司债券高档研究员、基金司理。现任华润元 大润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大 润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月依期通达债券型证券投资基 金、华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   曹芙蓉女士，基金司理，中国东谈主民大学经济学硕士。历任东方基金顾问有限 职责公司固定收益部研究员、华润元大基金顾问有限公司投资司理。现任华润元 大滋润债券型证券投资基金、华润元大润享三个月依期通达债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。   江先达（总司理）   刘宏毅（基金司理）   李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）   尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理）   （三）基金顾问东谈主的职责        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行动；   （四）基金顾问东谈主的承诺 建立健全里面收敛轨制，采用有用措施，预防违背《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生； 险收敛轨制，采用有用措施，预防下列行动的发生：   （1）将基金顾问东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待顾问的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）法律、行政法则和中国证监会礼貌退却的其他行动。 取有用措施，预防违背基金合同行动的发生； 家联系法律法则及行业表率，老诚信用、勤劳尽责；      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （五）基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从 事相关的走动行径；   （六）基金顾问东谈主的里面收敛轨制   公司里面收敛是指公司为防卫和化解风险，保证经营运作妥贴公司的发展规 则，在充分推敲表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用顾问方法，收敛 严实，实施操作圭表与收敛措施而形成的系统。公司里面收敛轨制体系由公司章 程、里面收敛大纲、基本顾问轨制、专项轨制和操作表率四个脉络的轨制系列构 成。   公司董事会对公司建立里面收敛轨制和支撑其有用性承担最终职责，公司管 理层对里面收敛轨制的有用奉行承担职责。   公司里面收敛的总体方针是：   （1）保证公司经营运作严格效用国度联系法律法则和行业监管公法，自愿 形成称职经营，表率运作的经营想想和经营理念。   （2）防卫和化解经营风险，提高经营顾问效益，确保经营业务的安妥运行 和受托资产的安全完好，杀青公司的合手续、牢固、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其它信息真确、准确、完好、实时。   公司里面收敛遵循以下原则：   （1）健全性原则。里面收敛包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个法子。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控圭表，维 护内控轨制的有用奉行。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （3）寥寂性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保合手相对寥寂，公司基金 等受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营顾问方法责问运作成本，提高 经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛效率。   公司的里面收敛组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以杀青对 公司从决策层到顾问层和操作层的全面监督和收敛。具体而言，包括如下组成部 分：   （1）董事会负责公司全体风险的在意和收敛，审核、监督公司风险收敛制 度的有用奉行。   （2）监事会依照公司法和公司划定对公司经营顾问行径、董事和公司顾问 层的行动利用监督权。   （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险收敛委员会。风险收敛委员会负 责对公司经营顾问与基金运作的风险收敛及正当合规性进行审议、监督和搜检。   （4）公司设督察长，负责公司过火基金运作的合规风控服务，对董事会负 责，就里面收敛轨制和奉行情况独赶快履行搜检、评价、陈说、建议职能，依期 和不依期地向董事会陈说公司里面收敛奉行情况。   （5）风险顾问委员会是负责协助总司理统揽公司风险顾问全局的议事机构， 负责审议风控轨制、历程，评价风险顾问情状，为公司各法子风险的监测、评估 与防卫提供主见及建议。   （6）公司设合规与风险顾问部，负责对公司的基金运作、里面顾问、系统 实施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面顾问、系 统实施进行风险收敛。   （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课历程及风险收敛轨制， 加强对风险的收敛，将风险收敛在最小范围内。   里面收敛的基本要素包括收敛环境、风险评估、收敛行径、信息调换（陈说 轨制）、里面监控和法律法则指引。   （1）收敛环境       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   公司接力于贯彻内控优先和风险顾问理念，培养全体职工的风险防卫意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制， 使风险意志蚁合到公司各个部门、各个岗亭和各个法子。   （2）风险评估   公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时防卫和化解风险。   （3）收敛行径   公司收敛行径包括自我收敛、职责分离、监察稽核、什物收敛、事迹评价、 严格授权、资产分离、危境处理等政策、圭表或措施。   （4）信息调换（陈说轨制）   公司建立了里面办公自动化系统及表示的陈说系统，通过建立有用的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递并 处理。   公司的陈说系统包括依期陈说和临时陈说。依期陈说按照不同的时辰、频次 进行陈说。临时陈说是指一朝出现陈说事由后的实时陈说。   公司的奉行体系陈说道路是各业务东谈主员向部门主管陈说、部门主管向总司理 陈说、总司理向董事会陈说。   公司的监督体系陈说旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险顾问部陈说， 合规与风险顾问部向总司理、督察长陈说。   督察长向董事会陈说，董事会、监事会向推动会陈说。   （5）里面监控   公司树立督察长和合规与风险顾问部，对公司里面收敛轨制的奉行情况进行 合手续的监督，保证里面收敛轨制落实。另外公司还依期评价里面收敛的有用性， 根据商场环境、新的金融器具、新的技巧应用和新的法律法则等情况，当令改进。   （6）法律法则指引   公司将严格贯彻基金顾问相关的法律法则，严格照章经营。督察长和合规与 风险顾问部负责确保公司运作和各项业务妥贴法律法则的要求。   （1）基金顾问东谈主确知建立、实施和支撑里面收敛轨制是基金顾问东谈主董事会 及顾问层的职责；     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）  （2）上述对于里面收敛轨制的败露真确、准确；  （3）基金顾问东谈主承诺将根据商场环境的变化及基金顾问东谈主的发展握住完善 里面收敛轨制。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时辰：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织局势：股份有限公司   注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：合手续经营   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月获取中国证券监督顾问委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管资历。现在，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖经营、生意银行 搭理居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各样资产托管业 务，业务隐蔽商场上扫数类型的资管机构和主流业务品种。铁心 2024 年 10 月末， 资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已奏凯托管货币型、搀杂 型、债券型和指数型等各样公募基金 97 只，界限达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管名目组，并于 2013 年 3 月 由董事会同意在总行谨慎设立资产托管部，挑升负责全行包括证券投资基金在内 的各样资产托管业务的业务运行和顾问服务，并与其他业务部门保合手寥寂。   我行高度深爱托管业务发展，组建了明慧资产顾问行业的“行家团队”服务 客户，现在配备从业东谈主员 67 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和调解资产 托管部的相关服务；副总司理 1 东谈主，摊派托管营销和运营服务；其他东谈主员 65 东谈主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销顾问部、托管运营部、风险合规     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 部和业务支合手部。资产托管团队东谈主员具有丰富的从业训诲，东谈主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等各样型机构，具有塌实的专科表面学问和实战经 验。部门从事资金清理、估值核算、投资监督、信息败露、里面稽核监控业务的 执业东谈主员 38 东谈主，均具有基金从业资历。   杭州银行采购了业内平凡使用的深圳赢时胜公司诱骗的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金清理、投资监督和信息败露等功能，具备风雅无比的安全性、 牢固性、通达性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、经营层到操作 层，隐蔽信用风险、商场风险、操作风险在内的全面风险顾问体系，资产托管部 也牢固成立风险意志，采用各式必要措施防卫和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分离各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金清理、投资监督 和里面稽核监控等重要岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金清理、投资监督等 能战斗到基金走动数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权顾问体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务顾问办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施礼服》，将授权顾问蚁合于资产托管业务的长久，各岗亭业务东谈主员 均在礼貌授权范围内利用相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据过火他重要数据逐日进行安全备份，依期将数 据完好、真确、准确地转储到不可更动的介质上，并要求麇集庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部关键岗亭东谈主员也领受双东谈主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施礼服》、《杭州银行资产 托管业务信息系统顾问办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金清理等业 务制定了挑升的济急预案，对于各样突发事件、进犯事件或故障，依期开展济急 演练，西宾济急预案的有用性和可靠性。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （5）建立严格的守密机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员顾问实施礼服》，资产托管部 配备寥寂的门禁系统，严格退却无关东谈主员投入资产托管部办公区域，能战斗到基 金走动数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并领受电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技巧等妙技来杀青风险收敛。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，径直对资产托管部总司理负责，寥寂 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东谈主职责。   （四）基金托管东谈主对基金顾问东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东谈主负有对基金顾问东谈主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他联系礼貌，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的想象、收益分拨、申购赎回以过火他联系基金投资和运作的事项， 对基金顾问东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有违背法律法则和基金合同的行动，应实时以书 面局势通知基金顾问东谈主限期纠正，基金顾问东谈主收到通知后应实时查对并以书面形 式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金顾问东谈主改正。基金顾问东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有要紧非法行动，立即陈说中国证监会，同期， 通知基金顾问东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的指示违背法律、行政法则和其他联系礼貌，或 者违背基金合同约定的，应当拒却奉行，立即通知基金顾问东谈主，并实时向中国证 监会陈说。   基金托管东谈主发现基金顾问东谈主依据走动圭表照旧胜利的投资指示违背法律、行 政法则和其他联系礼貌，或者违背基金合同约定的，应当实时通知基金顾问东谈主， 并实时向中国证监会陈说。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                       五、相关服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金顾问东谈主直销中心和本基金顾问东谈主网上直销走动平 台。    （1）直销中心    称呼：华润元大基金顾问有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    接洽东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销走动平台    个东谈主投资者不错通过本基金顾问东谈主网上直销走动平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体走动礼服请参阅本基金顾问东谈主网站公告。    （1）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特等时间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东谈主：张佑君    接洽东谈主：王一通    公司电话：0755-23835888       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （2）中信证券（山东）有限职责公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    接洽东谈主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （3）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表东谈主：杨华辉    接洽东谈主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （4）中信期货有限公司    住所：深圳市福田区中心三路 8 号特等时间广场（二期）北座 13 层 1301 室-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号特等时间广场（二期）北座 13 层 1301 室-1305 室、14 层    法定代表东谈主：窦长宏    接洽东谈主：刘宏莹    公司电话：0755-83214575    客服电话：400-990-8826    官方网站：www.citicsf.com    （5）中信证券华南股份有限公司      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）   法定代表东谈主：陈可可   接洽东谈主：何雯   公司电话：020-88836999   客服电话：95396   官方网站：www.gzs.com.cn   （6）宁 波 银 行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   接洽东谈主：楼曦露   公司电话：0574-87050028   客服电话：95574   官方网站：www.nbcb.com.cn   （7）国金证券股份有限公司   住所：成皆市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东谈主：冉云   接洽东谈主：王凯伦   公司电话：028-86690302   客服电话：95310   官方网站：www.gjzq.com.cn   （8）祥瑞银行股份有限公司   住所：广东省深圳市深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号   法定代表东谈主：谢永林    华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 接洽东谈主：赵杨 公司电话：0755-22168838 客服电话：95511-3 官方网站：bank.pingan.com （9）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表东谈主：陶怡 接洽东谈主：王诗玙 公司电话：021-20435200 客服电话：400-700-9665 官方网站：www.ehowbuy.com （10）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 接洽东谈主：吴鸿飞 公司电话：021-65370077 客服电话：400-820-5369 官方网站：www.jiyufund.com.cn （11）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12 法定代表东谈主：彭浩 接洽东谈主：单丽 公司电话：010-53579668 客服电话：400-004-8821 官方网站：www.taixincf.com        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）    基金顾问东谈主可根据联系法律法则的要求，遴聘其它妥贴要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金顾问东谈主网站公示。    （二）登记机构    称呼：华润元大基金顾问有限公司    住所：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融中心 二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈兴海大路 3040 号前海世茂金融 中心二期 1 栋 2103-05 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    接洽东谈主：张彦军    （三）出具法律主见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    接洽东谈主：陆奇    承办讼师：安冬、陆奇    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称呼： 安永华明司帐师事务所（很是普通合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主： 毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    接洽东谈主：高鹤    华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 电话：（0755）22385837      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金顾问东谈主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同过火他联系规 定，并经中国证监会证监许可【2023】2116 号文准予注册。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型通达式   （四）基金存续期间   不依期   （五）基金份额类别树立   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别树立代码。由于基金用度的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别想象基金份额净值，想象公式为： 想象日某类基金份额净值＝该想象日该类基金份额的基金资产净值/该想象日发 售在外的该类别基金份额总额。   投资者可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。   在不违背法律法则礼貌且对已有基金份额合手有东谈主利益无本体性不利影响的情 况下，基金顾问东谈主在履行妥贴圭表后不错增多新的基金份额类别、疗养现存基金份 额类别的申购费率、调低销售服务费率、调低赎回费率或变更收费方式、住手现存 基金份额类别的销售等，疗养实施前基金顾问东谈主需实时公告。   （六）基金份额的认购   （1）召募期限：自基金份额发售之日起不跳跃 3 个月。本基金自 2023 年 9 月 发售的时辰有所不同（详见基金份额发售公告及销售机构相关公告）。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）  （2）销售渠谈：通过基金顾问东谈主直销柜台及各销售机构的基金销售网点（或 按基金顾问东谈主、销售机构提供的其他方式）公诱骗售，各销售机构的具体名单见基 金份额发售公告及基金顾问东谈主网站的公示。   （3）销售对象：妥贴法律法则礼貌的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、 机构投资者、及格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主。  （1）基金份额的认购领受金额认购方式。  （2）投资东谈主认购基金份额领受全额缴款的认购方式。投资东谈主认购时，需按销 售机构礼貌的方式备足认购的金额。  （3）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，认购央求一给与理不得取销。  （4）基金份额的初次最低认购金额为 10 元东谈主民币，追加认购最低金额为单笔 以销售机构的礼貌为准。  （5）召募期间单个投资者的累计认购金额莫得限制。   （6）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跳跃基金总份额 的 50%，基金顾问东谈主不错采用比例阐发等方式对该投资东谈主的认购央求进行限制。 基金顾问东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相侧面前述 50%比 例要求的，基金顾问东谈主有权拒却该等一齐或者部分认购央求。投资东谈主认购的基金 份额数以基金合同胜利后登记机构的阐发为准。  本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。  投资东谈主认购本基金 A 类基金份额须支付认购用度，认购费率按认购金额递减， 具体认购费率如下，认购 C 类基金份额不支付认购用度：        认购金额（含认购费）             A 类基金份额认购费率      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   召募期投资东谈主不错屡次认购本基金，本基金基金份额的认购费率按每笔认购 央求单独想象。   A 类基金份额认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推行、销售、 登记等基金召募期间发生的各项用度。   认购份额的想象包括认购央求阐发总金额折算的基金份额加上认购央求确 认总金额在召募期产生的利息折算的基金份额，利息折算份额不收认购手续费。   （1）若投资者遴聘认购 A 类基金份额，则认购份额的想象公式为：   认购总金额=认购央求阐发总金额   净认购金额=认购总金额/（1+认购费率）   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，净认购金额＝认购总金额－固定 认购用度金额）   认购用度=认购总金额－净认购金额   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，认购用度＝固定认购用度金额）   认购份额=净认购金额/基金份额发售面值+认购利息/基金份额发售面值   认购份额的想象结果保留到少量点后两位，少量点两位以后的部分四舍五入， 由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。   举例：假设某投资者投老本基金 A 类基金份额 100,000 元，且该认购央求被 全额阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，认购费率为 0.20%，则可认购 本基金 A 类基金份额为：   认购总金额=100,000 元   净认购金额＝100,000/（1＋0.20%）＝99,800.40 元   认购用度＝100,000－99,800.40＝199.60 元   认购份额＝（99,800.40＋10.00）/1.00＝99,810.40 份   即投资者遴聘投资 100,000 元本金认购本基金 A 类基金份额且央求被全额 阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，可得到 99,810.40 份 A 类基金份 额。   （2）若投资者遴聘认购 C 类基金份额，则认购份额的想象公式为：   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   认购份额的想象保留到少量点后两位，少量点两位以后的部分四舍五入，由此 舛错产生的收益或损失由基金财产承担。   例：假设某投资者投老本基金 C 类基金份额 100,000 元，且该认购央求被全 额阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，则可认购本基金 C 类基金份额 为：   认购份额＝（100,000+10.00）/1.00＝100,010.00 份   即投资者遴聘投资 100,000 元本金认购本基金 C 类基金份额且央求被全额 阐发，假设召募期间的认购利息为 10.00 元，可得到 100,010.00 份 C 类基金份 额。   （1）央求方式：书面央求或基金顾问东谈主公告的其他方式。   （2）认购款项支付：投资东谈主认购时，领受全额缴款方式。   当日（T 日）在礼貌时辰内提交的央求，投资东谈主经常应在 T+2 日后实时（包 括该日）到网点查询走动情况。销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定 奏凯，而仅代表销售机构照实给与到认购央求。认购的阐发以登记机构或基金管 理东谈主的阐发结果为准。对于认购央求及认购份额的阐发情况，投资东谈主可实时查询 并妥善利用正当权利。   本基金基金合同胜利前，投资东谈主的有用认购款项只可存入挑升账户，在基金 召募行动扫尾前，任何东谈主不得动用。有用认购款项在召募期间产生的利息将折算 为基金份额归基金份额合手有东谈主扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   认购利息折算的基金份额精准到少量点后两位，少量点后两位四舍五入，由 此舛错产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产扫数。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  七、基金合同的胜利   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金顾问东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资陈说之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金顾问东谈主理理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》胜利；不然《基金合同》不生 效。基金顾问东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》胜利事宜予 以公告。基金顾问东谈主应将基金召募期间召募的资金存入挑升账户，在基金召募 行动扫尾前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不可胜利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未满足基金备案条件，基金顾问东谈主应当承担下列职责： 期进款利息； 基金顾问东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和资产界限   《基金合同》胜利后，一语气 20 个服务日出现基金份额合手有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金顾问东谈主应当在依期陈说中给予 败露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金顾问东谈主应当 10 个服务日内向中国 证监会陈说并建议处罚决策，如合手续运作、转变运作方式、与其他基金合并或者 绝交基金合同等，并 6 个月内召集基金份额合手有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）              八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回神气   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金顾问东谈主 在更新的招募说明书或其他相关公告中列明。基金顾问东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金顾问东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业神气或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时辰   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动 所、深圳证券走动所的平常走动日的走动时辰，但基金顾问东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货走动商场、证券/期货走动所走动时 间变更或其他很是情况，基金顾问东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应 的疗养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告。   基金顾问东谈主自基金合同胜利之日起不跳跃 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时辰在申购运行公告中礼貌。   基金顾问东谈主自基金合同胜利之日起不跳跃 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回运行公告中礼貌。   在确定申购运行与赎回运行时辰后，基金顾问东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息败露办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的运行时辰。   基金顾问东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者转变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转变 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金 份额申购、赎回的价钱。   （三）申购和赎回的原则 额净值为基准进行想象；        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金顾问东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金顾问东谈主 必须在新公法运行实施前依照《信息败露办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告。   （四）申购和赎回的圭表   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的圭表，在通达日的具体业务办理时辰内建议 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购胜利。   基金份额合手有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求胜利后，基金顾问东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   基金顾问东谈主应以走动时辰扫尾前受理有用申购和赎回央求确本日手脚申购 或赎回央求日(T 日)，在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有 效性进行阐发。T 日提交的有用央求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不奏凯，则申 购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定奏凯，而仅代表销售 机构照实给与到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐发以基金登记机构的阐发 结果为准。对于央求的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权利。   基金顾问东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行疗养，并在疗养实施前依照《信息败露办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告。   （五）申购和赎回的数目限制      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 申购的最低金额为单笔 10 元东谈主民币。本基金顾问东谈主的直销中心单笔申购最低金 额可由基金顾问东谈主酌情疗养。各销售机构接受申购央求的最低金额为单笔 10 元 东谈主民币，如果销售机构业务公法礼貌的最低单笔申购金额高于 10 元东谈主民币，以 销售机构的礼貌为准。 金份额余额少于 10 份时，若届时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、转变 转出等）被阐发，则基金顾问东谈主有权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性 一齐赎回。 基金顾问东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。 基金顾问东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采用上述措施对基金界限给予控 制。具体见基金顾问东谈主相关公告。 份额等数目限制。基金顾问东谈主必须在疗养实施前依照《信息败露办法》的联系规 定在礼貌媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费   本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购 费。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度。   投资东谈主不错屡次申购本基金，基金份额申购费率按每笔申购央求单独想象。 本基金 A 类基金份额申购费率如下：         申购金额（含申购费）          A 类基金份额的申购费率        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 A、C 类基金份额的赎回费率如下：                       A 类/C 类基金份额           合手有天数（N）                    赎回费率              N            N≥7 日                      0.00%   对合手续合手有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产；对合手续合手 有期长于 7 日的投资东谈主不收取赎回用度。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系礼貌在礼貌媒介 上公告。 商场情况制定基金促销经营，针对投资东谈主依期或不依期地开展基金促销行径。在 基金促销行径期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金顾问东谈主不错妥贴 调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法则以及 监管部门、自律公法的礼貌。   （七）申购和赎回的数额和价钱   （1）若投资者遴聘申购 A 类基金份额，则申购份额的想象公式为：   净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）   申购用度=申购总金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）     申购份额=（申购总金额-申购用度）/申购当日 A 类基金份额的基金份额净 值     上述想象结果均按照四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.30%，该投资者的申 购用度及可获取的 A 类基金份额为：     净申购金额=100,000/（1+0.30%）＝99,700.90 元     申购用度= 100,000－99,700.90＝299.10 元     申购份额=99,700.90/1.0500＝94,953.24 份     即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 299.10 元，可得到 94,953.24 份 A 类基 金份额。     （2）若投资者遴聘申购 C 类基金份额，则申购份额的想象公式为：     申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值     上述想象结果均按照四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。     举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购 本基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者的申购用度及可获取的 C 类基金份额 为：     申购份额=100,000/1.0500=95,238.10 份     即：投资东谈主投资 100,000 元申购 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到本基金 C 类基金份额 95,238.10 份。     本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。想象公式如下：     赎回总额＝赎回份数×赎回当日该类基金份额净值     赎回用度＝赎回总额×赎回费率     赎回金额＝赎回总额-赎回用度      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   上述想象结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，合手偶然辰少于 7 日，对应的赎回费率为 1.50%，T 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其获取的 赎回金额想象如下：   赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元   赎回用度＝12,800.00×1.50%＝192.00 元   赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元   即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份本基金份额，合手偶然辰少于 7 日，假设 该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。   本基金 T 日的各样基金份额净值在本日收市后想象，并在 T+1 日内公告。遇 很是情况，经履行妥贴圭表，不错妥贴延长想象或公告。本基金各样基金份额净 值的想象，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   基金份额净值的想象公式为：   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金资产净值总额/T 日 A 类基金份额总份 数；   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金资产净值总额/T 日 C 类基金份额总份 数。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金顾问东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 金资产净值。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形。 格且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金顾问东谈主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%麇集度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金顾问东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时，基金顾问东谈主应当根据联系礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况排斥时，基金顾问东谈主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金顾问东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 顾问东谈主可暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回央求。 格且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金顾问东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金顾问东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 顾问东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金顾问东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨 给赎回央求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关要求处理。基金份额合手有东谈主在央求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分给予取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金顾问东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 转变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转变中转入央求份额 总额后的余额)跳跃前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金顾问东谈主以为有才气支付投资东谈主的一齐赎回央求时， 按平常赎回圭表奉行。   （2）部分展期赎回：当基金顾问东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有报复或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金顾问东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求展期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘展期赎回或取消赎回。遴聘展期赎回的， 将自动转入下一个通达日络续赎回，直到一齐赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被取销。展期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一通达日该类别的基金份额净值为基础想象赎回金额，以 此类推，直到一齐赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主 未能赎回部分作自动展期赎回处理。  （3）当基金发生多数赎回，在单个基金份额合手有东谈主跳跃基金总份额 20%以 上的赎回央求情形下，基金顾问东谈主不错展期办理赎回央求。如基金顾问东谈主对于其      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 跳跃基金总份额 20%以上部分的赎回央求实施展期办理，展期的赎回央求与下 一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日该类别的基金份额净值为 基础想象赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止；对于其未跳跃基金总份额 20% 的部分，基金顾问东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分展期赎回” 的约定方式对该部分有用赎回央求与其他基金份额合手有东谈主的赎回央求一并办理。 基金份额合手有东谈主在央求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给予取销；延 期部分如遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。如投资东谈主在 提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金顾问东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支付赎 回款项，但不得跳跃 20 个服务日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金顾问东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他方式在 3 个走动日内通知基金份额合手有东谈主，说明联系处理方 法，并在两日内在礼貌媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的各样基金份额净 值。 间，依照《信息败露办法》的联系礼貌，最迟于再行通达日在礼貌媒介上刊登 再行通达申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停公告中明确再行通达 申购 或赎回的时辰，届时不再另行发布再行通达的公告。  （十二）基金转变   基金顾问东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金顾问东谈主顾问的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费， 相关公法由基金顾问东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的礼貌制定并公告，并       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 提前奉告基金托管东谈主与相关机构。   （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构招供、妥贴法律法则的其它非走动过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额合手有东谈主物化，其合手有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制奉行是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵府，对于妥贴条件的非走动过户央求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的模范收取转托管费。   （十五）依期定额投资经营      基金顾问东谈主不错为投资东谈主理理依期定额投资经营，具体公法由基金顾问东谈主 另见礼貌。投资东谈主在办理依期定额投资经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣 款金额必须不低于基金顾问东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期 定额投资经营最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的礼貌或相关公告。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  九、基金的投资   一、投资方针   在收敛风险和保合手资产流动性的基础上，追求基金资产的耐久安妥升值，并 力图获取跳跃事迹比拟基准的投资事迹。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有风雅无比流动性的金融器具，包括国内照章刊行和 上市走动的债券（仅包括国债、政策性金融债、央行单子、地方政府债）、债券 回购、同行存单、银行进款（包括契约进款、依期进款、通知进款过火他银行存 款）、货币商场器具、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须妥贴中国证监会的相关礼貌）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转变债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行妥贴 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 其中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个走动日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，保合手不低于基金资产净值 5%的现 金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金顾问东谈主在履行 妥贴圭表后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金将在轮廓判断宏不雅经济周期、商场资金供需情状、大类资产估值水平 对比的基础上，衔尾政策分析，确定不同投资期限内的大类金融资产配置和债券 类属配置。同期通过严格风险评估，实时疗养资产组合比例，保合手资产配置风险、 收益均衡，以安妥普及投资组合陈说。   久期策略的方针是在预期利率高潮时保全老本，预期利率下落时获取较高的 老本利得。本基金将通过轮廓分析宏不雅经济计算（如国内分娩总值、工业增多值、 固定资产投资增速、价钱指数、浮滥增长率、M1、M2、信贷增长、汇率、国外     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 利率等）、宏不雅政策（如货币政策、财政政策、汇率政策等）以及商场计算（如 新债券的刊行利率与商场收益率的互异、中央银行的公开商场操作、回购利率等） 揣测利率的变动场所、范围和幅度。   具体而言，当预期利率高潮，本基金将裁减债券组合的平均久期，在侧目市 场风险的同期，获取再投资收益。当预期利率下落，本基金将增多债券组合的平 均久期，获取因利率下落所带来的老本利的收益。   本基金在短期、中期、耐久品种的配置上主要领受收益率弧线策略。   债券收益率弧线花样在受到央行货币政策、公开商场操作、经济增长率、通 货扩张率、货币供应量和商场预期等多种因素的影响下，可能发生平行出动、非 平行出动（平坦化、笔陡化、扭曲）等变动。收益弧线策略即是通过对商场收益 率弧线的非平行变动预期，追求获取因收益弧线变化而导致的债券价钱变化所产 生的逾额收益。   本基金将用情景分析的妙技比拟不同的收益弧线投资策略，即枪弹策略（构 成组合的证券期限麇集于收益率弧线上某一丝）、梯形策略（组成组合内每种期 限的证券数目基本相当）和哑铃策略（组成组合中的证券的期限麇集到两个顶点 期限），采用那时商场情状下相应的最优投资策略，确定债券资产中短期、中期、 耐久品种的配置比例。   本基金将在法律法则和监管机构许可的条件下，积极运用回购套利策略，提 高组合收益。利用回购进行无风险或低风险套利的主要策略包括回购跨商场套利、 回购与现券的套利以及不同回购期限之间的套利等；利用回购进行高风险套利的 主要策略包括正回购杠杆操作、逆回购卖空操作等。   本基金在进行国债期货走动时，将根据风险顾问原则，以套期保值为主要目 的，领受流动性好、走动活跃的期货合约，通过对质券商场和期货商场运行趋势 的研究，衔尾国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配， 进行套期保值操作。基金顾问东谈主将充分推敲国债期货的收益性、流动性及风险性 特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲很是情况下的流动性风险，如大额申      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 购赎回等；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到责问投资组合的全体风险的目的。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债 资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 保合手不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10％；   （4）本基金顾问东谈主顾问的一齐基金合手有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10％；   （5）本基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跳跃基金资产净值 的 15%。因证券商场波动、基金界限变动等基金顾问东谈主之外的因素致使基金不符 合本款礼貌比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （8）本基金参与国债期货走动，应当效用下列投资比例的限制： 资产净值的 15%，合手有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金合手有的债券总市 值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差想象）应当妥贴本基金投资范围中对于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80%； 不得跳跃上一走动日基金资产净值的 30%；   （9）法律法则及中国证监会礼貌的其他投资限制。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合 并、基金界限变动等基金顾问东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述礼貌投 资比例的，基金顾问东谈主应当在 10 个走动日内进行疗养。法律法则或中国证监会 另有礼貌时，从其礼貌。   基金顾问东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起 运行。   如法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履 行妥贴圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   为调理基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过火他不梗直的证券走动行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌退却的其他行径。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、履行 收敛东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动的，应当妥贴基金的投资方针和投资策略，遵循基金份 额合手有东谈主利益优先原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场自制合理价钱奉行。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予败露。要紧关联走动应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥寂董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述退却性礼貌，如适用于本基金， 基金顾问东谈主在履行妥贴圭表后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的礼貌       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 奉行。     五、事迹比拟基准     本基金的事迹比拟基准为：中债-国债及政策性银行债钞票（总值）指数收益 率     中债-国债及政策性银行债钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限职责 公司编制。该指数因素券由寰球银行间债券商场上市且公诱骗行的国债和政策性 银行债组成，具有平凡的商场代表性，与本基金投资范围相符，因此选用该指数 手脚事迹比拟基准大概客不雅、合理地响应本基金的风险收益特征。     如果指数编制单元住手想象编制以上指数或更动指数称呼，或今后法律法则 发生变化、或有更妥贴的、更能为商场广泛接受的事迹比拟基准推出、或商场上 出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准时，经与基金托管东谈主协商一致，基金顾问 东谈主可根据本基金的投资范围和投资策略在履行妥贴圭表后疗养或变更基金的业 绩比拟基准并实时公告，不消召开基金份额合手有东谈主大会审议。     六、风险收益特征     本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于搀杂型基金、股票型基金， 高于货币商场基金。     七、基金顾问东谈主代表基金利用债权东谈主权利的处理原则及方法 份额合手有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。     八、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东谈主利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并揣测司帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变              华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 礼貌。         九、基金的投资组合陈说         本投资组合陈说所载数据铁心 2024 年 9 月 30 日。                                                           占基金总资产的比例 序号                   名目              金额（元）                                                              （%）             其中：股票                                    -                -             其中：债券                   4,125,652,250.65             99.31                  资产支合手证券                              -                -             其中：买断式回购的买入返售金融                                                      -                -             资产         本基金本陈说期末未合手有股票。         本基金本陈说期末未合手有港股通股票。 细         本基金本陈说期末未合手有股票。  序号              债券品种      公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）           华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）           其中：政策性金融债           3,252,865,220.88                   78.33                                                           占基金资产净值比例 序号       债券代码     债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                                                              （%）      投资明细   本基金陈说期末未合手有资产支合手证券。      细   本基金本陈说期末未合手有贵金属。   本基金本陈说期末未合手有权证。   本基金本陈说期末未合手有国债期货。   本基金本陈说期末未合手仓国债期货。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金本陈说期末未合手有国债期货。 查，或在陈说编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形   因国度诱骗银行涉嫌在金融债券刊行业务和货币商场业务中，以不梗直方式影响商场价 格，中国银行间商场走动商协会对其启动自律看望。   陈说期内，本基金顾问东谈主严格遵循基金投资顾问相关轨制要求，上述证券刊行主体的违 法非法行动暂不会形成要紧负面影响，投资决策圭表妥贴法律法则和公司轨制的礼貌。   本基金本陈说期内未投资股票资产。  序号        称呼                   金额（元）   本基金本陈说期末未合手有处于转股期的可转变债券。   本基金本陈说期末前十名股票中不存在运动受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合陈说中数字分项之和与所有项之间可能存在尾差。           华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                             十、基金的事迹       基金顾问东谈主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤劳的原则顾问和运用基金财产，   但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表   现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       （一）基金净值发扬       基金份额净值收益率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                 华润元大泓远利率债 A                                                   事迹比                                  份额净      事迹比                         份额净                       较基准                                  值增长      较基准         阶段              值增长                       收益率     ①－③      ②－④                                  率模范      收益率                          率①                       模范差                                   差②       ③                                                     ④                                 华润元大泓远利率债 C                                                   事迹比                                  份额净      事迹比                         份额净                       较基准                                  值增长      较基准         阶段              值增长                       收益率     ①－③      ②－④                                  率模范      收益率                          率①                       模范差                                   差②       ③                                                     ④       （二）自基金合同胜利以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟   基准收益率变动的比拟 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十一、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金顾问东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寥寂。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产寥寂于基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被处 分。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主因照章完了、被照章取销或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金顾问东谈主顾问运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金顾问东谈主顾问运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制奉行。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十二、基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券走动神气的走动日以及国度法律法则 礼貌需要对外败露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、国债期货、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   三、估值原则   基金顾问东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业会 计准则》、监管部门联系礼貌。   （一）对存在活跃商场且大概获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应领受最近走动日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近走动日的报价不可真确响应公允价值的，大意报价进行疗养，确定公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产合手有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征推敲。此外，基金顾问东谈主不应试虑因其多量合手有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有富饶 可利用数据和其他信息支合手的估值技巧确定公允价值。领受估值技巧确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，大意估值 进行疗养并确定公允价值。   四、估值方法      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技巧确定公允价值；   （4）初次公诱骗行未上市的债券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经疗养的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，大意商场报价进行疗养以阐发估值日的 公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应领受估值技巧确定 其公允价值。   （1）银行间商场走动不含权的固定收益品种，登第第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，登第 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价；   （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在显豁互异，未上市期间商场利率莫得发生大的变 动的情况下，按成本估值。 值。 日阐发利息收入。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 近走动日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近走动日结算价估值。如法律法 规今后另有礼貌的，从其礼貌。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 机制，以确保基金估值的自制性。 金顾问东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新礼貌估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的礼貌或者未能充分调理基金份额合手有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据联系法律法则，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金顾问东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一致的主见，按照 基金顾问东谈主对基金净值的想象结果对外给予公布。   五、估值圭表 日该类基金份额的余额数目想象，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 基金顾问东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急疗养机制。国度另有礼貌的， 从其礼貌。   基金顾问东谈主于每个服务日想象基金资产净值及各样基金份额净值，并按礼貌 公告。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主对外公布。   六、估值过错的处理   基金顾问东谈主和基金托管东谈主将采用必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金运作过程中，如果由于基金顾问东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值过错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪戾 的职责东谈主应当对由于该估值过错遇到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据想象差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过错职责方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错职责方承担； 由于估值过错职责方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成损失的，由估 值过错职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值过错职责方照旧积极调解，何况 有协助义务确当事东谈主有富饶的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过错职责方大意更正的情况向联系当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得 到更正。   （2）估值过错的职责方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 何况仅对估值过错的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过错职责方仍大意估值过错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过错职责 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得 利返还的总和跳跃其履行损失的差额部分支付给估值过错职责方。   （4）估值过错疗养领受尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生 的原因确定估值过错的职责方；       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值想象出现过错时，基金顾问东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金顾问东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行 业有通行作念法，在不抗拒法律法则且不毁伤投资者利益的前提下，基金顾问东谈主、 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则再行协商确定处理原 则。   七、暂停估值的情形 业时； 商阐发后，基金顾问东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各样基金份额净值由基金顾问东谈主负责想象，基金托管东谈主负责 进行复核。基金顾问东谈主应于每个通达日走动扫尾后想象当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值想象结果复核阐发后发 送给基金顾问东谈主，由基金顾问东谈主对基金净值给予公布。   九、很是情况的处理     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 差不手脚基金资产估值过错处理。 品级三方机构发送的数据过错等非基金顾问东谈主与基金托管东谈主原因，基金顾问东谈主和 基金托管东谈主固然照旧采用必要、妥贴、合理的措施进行搜检，但未能发现过错的， 由此形成的基金资产估值过错，基金顾问东谈主和基金托管东谈主辞退抵偿职责。但基金 顾问东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施排斥或缩小由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                十三、基金收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指铁心收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 案见基金顾问东谈主根据基金运作情况届时不依期发布的相关分红公告，若《基金合 同》胜利活气 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分拨方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每 一基金份额享有同瓜分拨权；   在妥贴法律法则及基金合同约定，并对基金份额合手有东谈主利益无本体不利影 响的前提下，基金顾问东谈主可对基金收益分拨原则进行疗养，不需召开基金份额合手 有东谈主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策真是定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在礼貌媒介公告。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额合手有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的想象方法，依照《业务公法》奉行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                 十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。顾问费的想象 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基 金托管东谈主发送基金顾问费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将挑升用于本基金的商场推行、销售与基金份额 合手有东谈主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。想象方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法则及相应契约 礼貌，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金顾问东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的礼貌代扣代缴。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十五、基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照联系礼貌编制基金司帐报表； 并以托管契约约定的方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                   十六、基金的信息败露   一、本基金的信息败露应妥贴《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息败露办法》、 《流动性风险顾问礼貌》、《基金合同》过火他联系礼貌。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主 大会的基金份额合手有东谈主等法律法则和中国证监会礼貌的当然东谈主、法东谈主和坐法东谈主组 织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时辰内，将应予败露的基金信 息通过妥贴中国证监会礼貌条件的寰球性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信 息败露办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者大概按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开败露的信 息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵府提要 基金份额合手有东谈主大会召开的公法及具体圭表，说明基金居品的特点等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东谈主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金顾问东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每年更新 一次。基金绝交运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》胜利后，基金居品贵府提要的信息发生要紧变 更的，基金顾问东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府提要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府提要其他信息发生变更的， 基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金顾问东谈主不再更新基金居品 贵府提要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金顾问东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登 载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府提要、 基金合同和基金托管契约登载在礼貌网站上，并将基金居品贵府提要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约 登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金顾问东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。   （三）《基金合同》胜利公告   基金顾问东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在礼貌媒介上登载《基金       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 合同》胜利公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金顾问东谈主应 当至少每周在礼貌网站败露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金顾问东谈主应在不晚于每个通达日的 次日，通过其礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日各样基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金顾问东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站败露半 年度和年度终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金顾问东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的想象方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金顾问东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载于礼貌网站上，并将年度陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度陈说中的财务司帐陈说应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师 事务所审计。   基金顾问东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在礼貌网站上，并将中期陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。   基金顾问东谈主应当在每个季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 陈说，将季度陈说登载在礼貌网站上，将季度陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季度陈说、中 期陈说或者年度陈说。   本基金合手续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中败露基金组合股 产情况过火流动性风险分析等。   基金运作期间，如陈说期内出现单一投资者合手有基金份额达到或跳跃基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金顾问东谈主至少应当在基金依期报        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 告“影响投资者决策的其他重要信息”项下败露该投资者的类别、陈说期末合手有 份额及占比、陈说期内合手有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定 的很是情形除外。   （七）临时陈说   本基金发生要紧事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈评话， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 收敛东谈主； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 履行收敛东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联走动事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 方式和费率发生变更； 事项时； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会礼貌或基金合同约定的其他事项。   （八）深远公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场斯文传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额合手有东谈主权益的，相关信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开深远。   （九）基金份额合手有东谈主大会决议   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）清理陈说   基金合同绝交的，基金顾问东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理陈说。基金财产清理小组应当将清理陈说登载在礼貌网站上， 并将清理陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。   （十一）参与国债期货走动的信息败露   基金顾问东谈主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书 （更新）等文献中败露国债期货走动情况，包括走动政策、合手仓情况、损益情况、      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 风险计算等，并充分揭示国债期货走动对本基金总体风险的影响以及是否妥贴既 定的走动政策和走动方针。   （十二）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相关信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的礼貌。   （十三）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息败露事务顾问   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露顾问轨制，指定挑升部门及 高档顾问东谈主员负责顾问信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当妥贴中国证监会相关基金信息 败露内容与花样准则等法则的礼貌。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金顾问东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期陈说、更新的招募说明书、基金居品贵府提要、基金清理陈说等 公开败露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金顾问东谈主进行书面或电子阐发。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。 基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证相关报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介败露信息，然而其他群众媒介不得早于礼貌媒介败露信息，何况 在不同媒介上败露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈说、法律主见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》绝交后十年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长信息败露的情形   当出现下述情况时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金相关信 息：   华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                  十七、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施圭表   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东谈主利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并揣测司帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东谈主大会审议。基金顾问东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日，基金顾问东谈主应以基金份额合手有东谈主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户基金份额合手有东谈主名册及份额。当日收到的申购央求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转变。基金 份额合手有东谈主央求申购、赎回或转变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转变申 请将被拒却。   侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主将照章保障主袋账户份额合手有东谈主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金顾问东谈主在相关公告中礼貌。除基金顾问东谈主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎还礼貌适用于主袋账户份额。   侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主大意侧袋账户份额实行寥寂顾问，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用寥寂的基金代码。   （二）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作计算和基金事迹计算应当以主袋 账户资产为基准。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金顾问东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的疗养，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金顾问东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主、基金服务机构在想象基金事迹相关计算时 仅推敲主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在想象基金事迹 相关计算时按投资损失处理。基金顾问东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者歪曲。   （三）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取顾问费，其他用度详见届时发布的 相关公告。因启用侧袋机制产生的揣测、审计用度等由基金顾问东谈主承担。   基金顾问东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免。   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分拨条件的情形下， 基金顾问东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息败露   基金顾问东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分礼貌的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的各样基金份额净值和基金份额累计净值。侧 袋机制实施期间，基金顾问东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额 累计净值。   侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主应当按照法律法则的礼貌在基金依期陈说中 败露陈说期内侧袋账户相关信息，基金依期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户相关信息在依期陈说中单独进行败露。司帐师事务所对 基金年度陈说进行审计时，大意陈说期间基金侧袋机制运行相关的司帐核算和年 度陈说败露，奉行妥贴圭表并发表审计主见。   侧袋机制实施期间，基金顾问东谈主应当在基金依期陈说中败露陈说期内特定资     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 产处置进展情况，败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基金顾问东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺。   基金顾问东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金顾问东谈主 在每次处置变现后均应按摄影关法律法则要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及圭表、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险请示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额合手有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等重要信息。   （六）特定资产处置清理   基金顾问东谈主将按照基金份额合手有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产给予处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额合手有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否一齐完成变现，基金顾问东谈主皆将实时向侧袋账户份额合手有东谈主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产实足清理后，基金顾问东谈主应刊出侧袋账户。   （七）侧袋的审计   基金顾问东谈主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时聘用妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主见。   三、本部分对于侧袋机制的相关礼貌，但凡径直援用法律法则的部分，如将 来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法则针对侧袋机制的 内容有进一步礼貌的，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴圭表后， 在对基金份额合手有东谈主利益无本体性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行 修改和疗养，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）                     十八、风险揭示   本基金靠近的主要风险是商场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、技巧风险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的特 有风险、其他风险等。   （一）商场风险   由于中央银行的利率的疗养和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额合手有东谈主会靠近投资收益率低于或高于事迹基准的风险。   跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券商场和短期资金商场的走势，给本基金的投资收益带来风险。   债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获取的收益取决于再投资时的利 率水顺心再投资的策略。因畴昔商场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性 为再投资风险。   （二）流动性风险   流动性风险主若是指因基金资产变现的难易进度所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，然而在很是商场情况下（加息或是商场 资金病笃的情况下）也会出现部分品种的走动不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。   本基金的投资商场主要为证券走动所、寰球银行间债券商场等流动性较好的 表率型走动神气，主要投资对象为具有风雅无比流动性的金融器具，包括国内照章发 行和上市走动的债券（国债、政策性金融债、央行单子、地方政府债）、债券回 购、同行存单、银行进款（包括契约进款、依期进款、通知进款过火他银行进款）、 货币商场器具、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须妥贴中国证监会的相关礼貌）。同期本基金基于漫步投资的原则在行业 和个券方面未有高麇集度的特征，轮廓评估在平常商场环境下本基金的流动性风 险适中。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   基金出现多数赎回情形下，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合情状或 多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金 份额合手有东谈主在单个通达日央求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基 金顾问东谈主有权对其采用展期办理赎回央求的措施。   在商场大幅波动、流动性短缺等顶点情况下发生无法大意投资者多数赎回的 情形时，基金顾问东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的礼貌，轮廓运用各样流动性风险顾问器具，对赎回央求等进行限度疗养， 手脚特定情形下基金顾问东谈主流动性风险的援手措施，包括但不限于：   （1）展期办理多数赎回央求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“多数赎回的 情形及处理方式”的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时满足扫数投资东谈主的赎回央求， 投资东谈主收到赎回款项的时辰也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及圭表。   在此情形下，投资东谈主的部分或一齐赎回央求可能被拒却，同期投资东谈主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或降速 支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“多数赎 回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及圭表。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时辰将可能比一般平常情形下有所延长。   （4）收取短期赎回费   本基金对合手续合手有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产的估值”中“暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及圭表。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）中国证监会认定的其他措施。   （三）信用风险   当基金合手有的债券、单子的刊行东谈主背约，不按时偿付本金或利息时，将径直 导致基金资产的损失，产生信用风险。   （四）政策风险   政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币商场波动所 激勉本基金收益产生损失的风险。   （五）顾问风险   基金顾问东谈主的专科技能、研究才气及投资顾问水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济神气、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金顾问东谈主的投资顾问轨制、风险顾问和里面收敛轨制是否健全，能否有 效防卫谈德风险和其他合规性风险，以及基金顾问东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。   （六）操作风险   基金的相关当事东谈主在各业务法子的操作过程中，可能因里面收敛不到位或者 东谈主为因素形成操作诞妄或违背操作规程而引致风险，如越权走动、内幕走动、交 易过错和诓骗等。   （七）技巧风险   在通达式基金的后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而影响走动 的平常进行以至导致基金合手有东谈主利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金顾问 东谈主、登记机构、销售机构、证券走动所和证券登记结算机构等。   （八）合规性风险  指基金顾问或运作过程中，违背国度法律、法则或基金合同联系礼貌的风险。  （九）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险顾问器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东谈主进行支付，目的在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和转变，仅主袋账户份额平常通达赎回，因此启用 侧袋机制时合手有基金份额的合手有东谈主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额合手有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金顾问东谈主 在基金依期陈说中败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金顾问东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金顾问东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金顾问东谈主想象各项投资运作计算和基金事迹计算时仅需 推敲主袋账户资产，并根据相关礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的事迹计算不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （十）本基金的私有风险 产的比例不低于 80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的   本基金可参与国债期货走动，国债期货手脚一种金融养殖品，其价值取决于 一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的 预期。参与国债期货走动所靠近的风险主若是商场风险、流动性风险、基差风险、 保证金风险、信用风险和操作风险。具体为：   （1）商场风险是指由于国债期货价钱变动而给投资者带来的风险。商场风 险是参与国债期货走动中最主要的风险。   （2）流动性风险是指由于国债期货合约无法实时变现所带来的风险。     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）  （3）基差风险是指国债期货合约价钱和现货价钱之间的价钱差的波动所造 成的风险，以及不同国债期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的风险。  （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金满足建立或者支撑国债期货合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。  （5）信用风险是指期货经纪公司背约而产生损失的风险。  （6）操作风险是指由于里面历程的不完善，业务东谈主员出现差错或者约略， 或者系统出现故障等原因形成损失的风险。  此外，由于养殖品经常具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为剧烈，何况 其订价相当复杂，不妥贴的估值也有可能使基金资产靠近损失风险。  （十一）其他风险 不完善产生的风险； 平，从而带来风险；       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）        十九、基金合同的变更、绝交与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则 礼貌和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜利后两日内在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当绝交： 基金托管东谈主连系的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金顾问东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货相关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 陈说出具法律主见书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理陈说经妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈说登载在礼貌网站上，并将清理陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则礼貌的最 低期限。      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）               二十、基金合同的内容摘记   一、基金份额合手有东谈主、基金顾问东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一） 基金顾问东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》寥寂运用 并顾问基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法则礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律礼貌，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律礼貌决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法则为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金顾问东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在妥贴联系法律、法则的前提下，制订和疗养联系基金认购、申购、     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 赎回、转变和非走动过户的业务公法；   （17）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起,以老诚信用、严慎勤劳的原则顾问和运用 基金财产；   （4）配备富饶的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式顾问和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制， 保证所顾问的基金财产和基金顾问东谈主的财产相互寥寂,对所顾问的不同基金分别 顾问，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌外,不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用妥贴合理的措施使想象基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥贴《基金合同》等法律文献的礼貌，按联系礼貌想象并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌，履行信息败露 及陈说义务；   （12）保守基金生意微妙，不深远基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主深远；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有 东谈主分拨基金收益；     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌召集基金份额合手有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产顾问业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不低于法律法则礼貌的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时辰发出，何况 保证投资者大概按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近完了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而辞退；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额合手有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金顾问东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金顾问东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益利用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可胜利， 基金顾问东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金募 集期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行胜利的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 括但不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的礼貌安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金顾问东谈主对本基金的投资运作，如发现基金顾问东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应呈文中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关商场公法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货走动资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）在基金顾问东谈主更换时，提名新的基金顾问东谈主；   （7）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以老诚信用、勤劳尽责的原则合手有并安全督察基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有妥贴要求的营业神气，配备富饶的、 及格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互寥寂；对所托管的不同的基金分别树立账户，寥寂核算，分账顾问， 保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互寥寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金顾问东谈主代表基金坚硬的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金顾问东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌另 有礼貌外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东谈主深远；       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （8）复核、审查基金顾问东谈主想象的基金资产净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具主见，说 明基金顾问东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果 基金顾问东谈主有未奉行《基金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采用 了妥贴的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵府不低于法 律法则礼貌的最低期限；   （12）从基金顾问东谈主或其托福的登记机构处给与并保存基金份额合手有东谈主名册；   （13）按礼貌制作相关账册并与基金顾问东谈主查对；   （14）依据基金顾问东谈主的指示或联系礼貌向基金份额合手有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌，召集基金份额合手有 东谈主大会或配合基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的礼貌监督基金顾问东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近完了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会 和银行业监督顾问机构，并通知基金顾问东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而辞退；   （20）按礼貌监督基金顾问东谈主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金顾问东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主 利益向基金顾问东谈主追偿；   （21）奉行胜利的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额合手有东谈主的权利与义务   基金投资者合手有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东谈主手脚《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金顾问东谈主的投资运作；   （8）对基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）负责阅读并效用《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温情基金信息败露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》绝交的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）奉行胜利的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的欠妥得利；     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和公法   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份 额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）绝交《基金合同》；   （2）更换基金顾问东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转变基金运作方式；   （5）疗养基金顾问东谈主、基金托管东谈主的报答模范或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会圭表；   （10）基金顾问东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或所有合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额合手有东谈主（以基金顾问东谈主收到提议当日的基金份额想象，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 合手有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额合手有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）增多新的基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售、疗养本基金        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 的申购费率、调低销售服务费、变更收费方式或疗养基金份额类别树立、对基金 份额分类办法及公法进行疗养；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）按照法律法则和《基金合同》礼貌不需召开基金份额合手有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金顾问东谈主召集； 建议书面提议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金顾问东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金顾问东谈主， 基金顾问东谈主应当配合。 求召开基金份额合手有东谈主大会，应当向基金顾问东谈主建议书面提议。基金顾问东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基 金份额合手有东谈主代表和基金顾问东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。并奉告基金顾问东谈主，基金顾问东谈主应当配合。 开基金份额合手有东谈主大会，而基金顾问东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或所有代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提前 30     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 日报中国证监会备案。基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的，基 金顾问东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得搅扰、侵扰。 益登记日。   （三）召开基金份额合手有东谈主大会的通知时辰、通知内容、通知方式 告。基金份额合手有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额合手有东谈主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关过火联 系方式和接洽东谈主、书面表决主见寄交的截止时辰和收取方式。 决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金顾问东谈主 到指定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行 书面通知基金顾问东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金 顾问东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响表决 主见的计票效力。   （四）基金份额合手有东谈主出席会议的方式   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 有东谈主大会，基金顾问东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期妥贴以下条件时，不错进行基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 合手有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明妥贴法律法则、《基金合 同》和会议通知的礼貌，何况合手有基金份额的凭证与基金顾问东谈主合手有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额合手有东谈主大会。再行召 集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 局势或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内连 续公布相关请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金顾问东谈主）到指定地点对书面表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金顾问东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通知礼貌的方式收取基金份额合手有东谈主的书面表决主见；基金托管东谈主或基金 顾问东谈主经通知不参加收取书面表决主见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见的，基金份额合手 有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具书面主见基金份额合手有东谈主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额合手有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 新召集基金份额合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主径直出具书面主见或授权他东谈主代表出具 书面主见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主见的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面主见的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面主见的 代理东谈主出具的托福东谈主合手有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议通知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定绝交《基金合同》、更换基金顾问东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额合手有东谈主大会有筹商的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主合手东谈主按照下列第（七）条礼貌圭表确定 和公布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经有筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东谈主为基金顾问东谈主授权出席会议的代表，在基金顾问东谈主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主合手；如果基金顾问东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东谈主和代理东谈主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额合手有东谈主手脚 该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金顾问东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主合手基 金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以 尽头决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转变基金运作方式、更换 基金顾问东谈主或者基金托管东谈主、绝交《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头 决议通过方为有用。   基金份额合手有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲明，不然提交 妥贴会议通知中礼貌的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 妥贴会议通知礼貌的书面表决主见视为有用表决，表决主见朦拢不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面主见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额合手有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手 东谈主应当在会议运行后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额合手有东谈主自行召集或大会固然由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议运行        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份额合手有东谈主代表担任监票 东谈主。基金顾问东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主合手东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主合手东谈主应当赶快公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金顾问东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）胜利与公告   基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额合手有东谈主大会决议自胜利之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当奉行胜利的基金份额合手有东谈主 大会的决议。胜利的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金顾问 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东谈主大会的很是约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主 和侧袋份额合手有东谈主分别合手有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若相关 基金份额合手有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东谈主        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 合手有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额合手有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的合手有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额合手有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额合手有东谈主手脚该次基金份额合手有东谈主大会的主合手 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金收益分拨原则、奉行方式   （一）基金收益分拨原则 案见基金顾问东谈主根据基金运作情况届时不依期发布的相关分红公告，若《基金合 同》胜利活气 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 本基金默许的收益分拨方式是现款分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每一 基金份额享有同瓜分拨权；   在妥贴法律法则及基金合同约定，并对基金份额合手有东谈主利益无本体不利影响 的前提下，基金顾问东谈主可对基金收益分拨原则进行疗养，不需召开基金份额合手有 东谈主大会。   （二）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （三）收益分拨决策真是定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 礼貌媒介公告。   （四）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额合手有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的想象方法，依照《业务公法》奉行。   （五）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的礼貌。   四、与基金财产顾问、运用联系用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。顾问费的想象 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基 金托管东谈主发送基金顾问费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。本基金销售服务费将挑升用于本基金的商场推行、销售与基金份额 合手有东谈主服务。   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费 率计提。想象方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日想象，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主 向基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行资金支付。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法则及相应协 议礼貌，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的礼貌。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金顾问东谈主或者其他扣     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的礼貌代扣代缴。   五、基金的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围主要为具有风雅无比流动性的金融器具，包括国内照章刊行和 上市走动的债券（仅包括国债、政策性金融债、央行单子、地方政府债）、债券 回购、同行存单、银行进款（包括契约进款、依期进款、通知进款过火他银行存 款）、货币商场器具、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须妥贴中国证监会的相关礼貌）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转变债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行妥贴 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%， 其中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个走动日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，保合手不低于基金资产净值 5%的现 金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金顾问东谈主在履行 妥贴圭表后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债 资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后， 保合手不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10％；   （4）本基金顾问东谈主顾问的一齐基金合手有一家公司刊行的证券，不跳跃该证        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 券的 10％；   （5）本基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跳跃基金资产净值 的 15%。因证券商场波动、基金界限变动等基金顾问东谈主之外的因素致使基金不符 合本款礼貌比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （8）本基金参与国债期货走动，应当效用下列投资比例的限制： 资产净值的 15%，合手有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金合手有的债券总市 值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差想象）应当妥贴本基金投资范围中对于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80%； 不得跳跃上一走动日基金资产净值的 30%；   （9）法律法则及中国证监会礼貌的其他投资限制。   除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合 并、基金界限变动等基金顾问东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述礼貌投 资比例的，基金顾问东谈主应当在 10 个走动日内进行疗养。法律法则或中国证监会 另有礼貌时，从其礼貌。   基金顾问东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同胜利之日 起运行。   如法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履 行妥贴圭表后，则本基金投资不再受相关限制。       华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   为调理基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过火他不梗直的证券走动行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌退却的其他行径。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、履行 收敛东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联走动的，应当妥贴基金的投资方针和投资策略，遵循基金份 额合手有东谈主利益优先原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场自制合理价钱奉行。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予败露。要紧关联走动应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的寥寂董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述退却性礼貌，如适用于本基金， 基金顾问东谈主在履行妥贴圭表后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的礼貌 奉行。   六、基金资产净值的想象方法和公告方式   （一）基金资产净值的想象方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金资产净值的公告方式   《基金合同》胜利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金顾问东谈主应 当至少每周在礼貌网站败露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金顾问东谈主应在不晚于每个通达日的 次日，通过其礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日各样基金份     华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号） 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金顾问东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站败露半 年度和年度终末一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同废除和绝交的事由、圭表以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜利后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，经履行相关圭表后，《基金合同》应当绝交： 基金托管东谈主连系的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金顾问东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券、期货相关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。        华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 陈说出具法律主见书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理陈说经妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈说登载在礼貌网站上，并将清理陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则礼貌的最 低期限。   八、争议处罚方式      华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024 年第 2 号）   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商、统一未能处罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，根据该院那时有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应信守各自的职责，络续诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同礼貌的义务，调理基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统领。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金顾问东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公神气和营业神气查阅。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                二十一、基金托管契约的内容摘记    一、托管契约当事东谈主    （一）基金顾问东谈主    称呼：华润元大基金顾问有限公司    住所：深圳市前海深港互助区兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋    办公地址：深圳市前海深港互助区兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二期 1 栋 2103-05 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：费凡    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    批准设立机关：中国证监会    批准设立文号：证监许可20121746 号    组织局势：有限职责公司（中外合股）    注册老本：东谈主民币 6 亿元    存续期间：合手续经营    （二）基金托管东谈主    称呼：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）    注册地址：杭州市庆春路 46 号    办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦    邮政编码：310003    法定代表东谈主：宋剑斌    成立日历：1996 年 9 月 25 日    基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号    组织局势：股份有限公司    注册老本：东谈主民币 5,930,200,432 元    存续期间：合手续经营 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   经营范围：经营中国银行业监督顾问委员会依照联系法律、行政法则和其他 礼貌批准的业务，经营范围以批准文献所列的为准。（照章须经批准的名目，经相 关部门批准后方可开展经营行径）   二、基金托管东谈主对基金顾问东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金顾问东谈主的投资行动利用监督权   基金托管东谈主根据联系法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴聘模范的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关技 术系统，对基金履行投资是否妥贴基金合同对于证券遴聘模范的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有风雅无比流动性的金融器具，包括国内照章刊行和 上市走动的债券（仅包括国债、政策性金融债、央行单子、地方政府债）、债券回 购、同行存单、银行进款（包括契约进款、依期进款、通知进款过火他银行进款）、 货币商场器具、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须妥贴中国证监会的相关礼貌）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转变债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行妥贴 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其 中投资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个走动日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，保合手不低于基金资产净值 5%的现款或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金顾问东谈主在履行 妥贴圭表后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和疗养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债资 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 产的比例不低于非现款基金资产的 80%；    （2）本基金每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，保 合手不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10％；    （4）本基金顾问东谈主顾问的且由本托管东谈主托管的一齐基金合手有一家公司刊行的 证券，不跳跃该证券的 10％；    （5）本基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；    （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得跳跃基金资产净值的 款礼貌比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 合手一致；    （8）本基金参与国债期货走动，应当效用下列投资比例的限制： 产净值的 15%，合手有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金合手有的债券总市值的 卖放洋债期货合约价值，所有（轧差想象）应当妥贴本基金投资范围中对于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80%； 得跳跃上一走动日基金资产净值的 30%；    （9）法律法则及中国证监会礼貌的其他投资限制。    除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金界限变动等基金顾问东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述礼貌投资比 例的，基金顾问东谈主应当在 10 个走动日内进行疗养。法律法则或中国证监会另有规 定时，从其礼貌。    基金顾问东谈主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起开 始。   如法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在履 行妥贴圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   （三）当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保 护基金份额合手有东谈主利益的原则，基金顾问东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并揣测会 计师事务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，基金合同约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体公法依摄影关法律法则的礼貌和基金合同、招募说明书的约 定奉行。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法则的礼貌及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（九）款基金投资退却行动进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金顾问东谈主基金投资退却行动进行监督。   （五）基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、 履行收敛东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联走动的，应当妥贴基金的投资方针和投资策略，遵循基金 份额合手有东谈主利益优先原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场自制合理价钱奉行。相关走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法则给予败露。要紧关联走动应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的寥寂董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   根据法律法则联系基金从事的关联走动的礼貌，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的推动、履行收敛东谈主或者与其有其他要紧厉害 关系的公司名单，并确保所提供的关联走动名单的真确性、完好性、全面性。基金 顾问东谈主有职责督察真确、完好、全面的关联走动名单，并负责实时更新该名单。基 金顾问东谈主或基金托管东谈主在每个当然季（3 月、6 月、9 月、12 月）末的 15 个服务 日内向对方提供最新的名单，给与方于 2 个服务日内进行回函阐发已驰名单的变 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 更。基金顾问东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，新的关联走动名单运行胜利。   （六）法律法则或监管部门对基金合同所述投资范围、投资比例、投资限制、 组合限制、退却行动等作出强制性疗养的，本基金应当按照法律法则或监管部门 的礼貌奉行并书面通知基金托管东谈主；如法律法则或监管部门修改或疗养触及本基 金的投资范围、投资比例、投资限制、组合限制、退却行动等，且该等疗养或修改 属于非强制性的，则基金顾问东谈主与基金托管东谈主书面协商一致后，可按照法律法则 或监管部门疗养或修改后的礼貌奉行，但基金顾问东谈主在奉行法律法则或监管部门 疗养或修改后的礼貌前，应向投资者履行信息败露义务。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金顾问 东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金顾问东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供妥贴法律法则及行业模范的、经在意遴聘的、本基金适用的银行间债券市 场走动敌手名单，并约定各走动敌手所适用的走动结算方式。基金顾问东谈主应严格 按照走动敌手名单的范围在银行间债券商场遴聘走动敌手。基金托管东谈主监督基金 顾问东谈主是否按事前提供的银行间债券商场走动敌手名单进行走动。如基金顾问东谈主 在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券商场走动敌手名单及结算方 式的，视为基金顾问东谈主招供全商场走动敌手和一齐结算方式。基金顾问东谈主不错对 银行间债券商场走动敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照契约进行结算。如基金顾问东谈主根 据商场情况需要临时疗养银行间债券商场走动敌手名单及结算方式的，应在与交 易敌手发生走动前 3 个服务日内与基金托管东谈主协商处罚。   基金顾问东谈主应当审慎遴聘走动敌手，按银行间债券商场的走动公法进行走动， 基金托管东谈主不承担因走动敌手资信风险形成的任何法律职责及损失。若未践约的 走动敌手在基金托管东谈主与基金顾问东谈主确定的时辰前仍未承担背约职责过火他相关 法律职责的，基金顾问东谈主有权向相关走动敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管东谈主过后发现基金顾问东谈主莫得按照事前约定的走动敌手或走动方式进行 走动时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金顾问东谈主，经提 醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损成仇 职责。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   （八）基金托管东谈主根据联系法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金资产 净值想象、各样基金份额净值想象、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分拨、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行 监督和核查。   （九）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应妥贴如下礼貌： 行进款业务账目及核算的真确、准确。 托管东谈主应根据联系相关法则及契约对基金银行进款业务进行监督与核查，契约中 必须有如下明确要求：“存单不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让 和背书；本息到期奉赵或提前支取的扫数款项必须划至托管账户（明确户名、开 户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如依期进款契约中未体现前述要求， 基金托管东谈主有权拒却依期进款投资的划款指示。 《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户顾问、利率顾问、支付结算等的 各项礼貌。 定，确定妥贴条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否妥贴联系礼貌进行监督。如基金管 理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基金顾问东谈主 招供扫数进款银行。   （十）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管契约的礼貌，应实时以电话提醒或书面请示等双 方招供的方式通知基金顾问东谈主限期纠正。基金顾问东谈主应积极配合和协助基金托管 东谈主的监督和核查。基金顾问东谈主收到书面通知后应实时查对并以书面局势给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通知 事项进行复查，督促基金顾问东谈主改正。基金顾问东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   （十一）基金顾问东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同 和本托管契约对基金业务奉行核查。对基金托管东谈主发出的书面请示，基金顾问东谈主 应在礼貌时辰内回答并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东谈主按照法律法则、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督 陈说的事项，基金顾问东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。   （十二）若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主依据走动圭表照旧胜利的指示违背法 律、行政法则和其他联系礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边招供的其他方式通知基金顾问东谈主，基金顾问东谈主应照章承担相应职责。   （十三）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有要紧非法行动，应实时陈说中国证监 会，同期通知基金顾问东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金顾问东谈主 无梗直原理，拒却、禁闭对方根据本托管契约礼貌利用监督权，或采用拖延、诓骗 等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的， 基金托管东谈主应陈说中国证监会。   三、基金顾问东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金顾问东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 投资所需的其他账户、复核基金顾问东谈主想象的基金资产净值和各样基金份额净值、 根据基金顾问东谈主指示办理清理交收、相关信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账顾问、未奉行或无故延长奉行基金顾问东谈主资金划拨指示、深远基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本契约过火他联系礼貌时，应实时以书面局势通知基 金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面局势给基金顾问 东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述 规依期限内，基金顾问东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金顾问东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵府以 供基金顾问东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在礼貌时辰内回答基金顾问东谈主并 改正。   （三）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行动，应实时陈说中国证监会， 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东谈主无正 当原理，拒却、禁闭对方根据本契约礼貌利用监督权，或采用拖延、诓骗等妙技妨 碍对方进行有用监督，情节严重或经基金顾问东谈主建议劝诫仍不改正的，基金顾问 东谈主应陈说中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 他账户。 确保基金财产的完好与寥寂。 方可另行协商处罚。基金托管东谈主未经基金顾问东谈主的正当合规指示，不得自走运用、 贬责、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内走动交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户调理费 等用度）。 定到账日历，基金顾问东谈主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基金 账户的，到账日若未到达，基金托管东谈主应实时通知基金顾问东谈主采用措施进行催收。 由此给基金财产形成损失的，基金顾问东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损 失，基金托管东谈主对此不承担相应职责，但大意基金顾问东谈主向联系当事东谈主追偿给予 必要的协助与配合。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金顾问东谈主或基金顾问东谈主托福的登记机构开立并顾问。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 基金份额合手有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》、基金合同等联系礼貌后，基 金顾问东谈主应将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同 时在礼貌时辰内，聘用具有从事证券相关业务资历的司帐师事务所进行验资，出 具验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名 方为有用。 理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和顾问 督察基金财产的银行进款。基金顾问东谈主在托管专户开户过程中提供必要的协助， 包括提供相关开户材料。本基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主麇集清理模 式下，代表本基金托管资产与基金托管东谈主进行二级结算的专用账户。该账户的开 设和顾问由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行径，均需通过基金托管东谈主 的基金托管专户进行。 管东谈主和基金顾问东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行径。基金托管专户柜面实行无印鉴顾问， 不得购买支票、本票、汇票等具有对外支付功能的有价凭证，不办理通存通兑，不 得透支取现，不得灵通手机银行、电话银行、网上银行专科版。 金资产的支付。   （四）依期进款账户   基金财产投资依期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或编造账户， 由基金顾问东谈主负责办理，如基金顾问东谈主要求预留印鉴中包含基金托管东谈主章的，则 在提前奉告基金托管东谈主的情况下，基金托管东谈主至少预留一枚基金托管东谈主章。本着 便于安全督察和日常监督核查基金财产的原则，进款行应尽量遴聘杭州银行所在 地的分支机构。对于任何的依期进款投资，基金顾问东谈主皆必须和进款机构坚硬定 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 期进款契约，约定两边的权利和义务，并将已坚硬的依期进款契约手脚划款指示 附件。该契约中必须有如下明确要求：本息到期奉赵或提前支取的扫数款项必须 划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如依期存 款契约中未体现前述要求，基金托管东谈主有权拒却依期进款投资的划款指示。进款 证实书投递基金托管东谈主或从基金托管东谈主处支取，原则上要求进款银行或基金顾问 东谈主授权相关东谈主员切身上门办理。若领受邮寄品级三方机构传递，基金托管东谈主不承 担由此可能形成的调换、丢失、延误等职责。如进款证实书需在基金托管东谈主处保 管的，基金托管东谈主仅负责督察收到的进款证实书但不合进款证实书的真确性负责。 基金顾问东谈主应该在合理的时辰内进行依期进款的投资和支取事宜，若基金顾问东谈主 提前支取或部分提前支取依期进款，若产繁殖差（即本基金财产已计提的资金利 息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金顾问东谈主和进款 银行两边协商处罚，并由基金顾问东谈主实时奉告基金托管东谈主。为保证基金财产的安 全性，基金顾问东谈主应确保进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用 于转让和背书。   （五）债券托管账户的开设和顾问   基金合同胜利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记结算机构 的联系礼貌，以本基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间商场清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，合手有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和顾问 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（户名以履行开立为准）。 托管东谈主和基金顾问东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 的顾问和运用由基金顾问东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 一级法东谈主清理服务，基金顾问东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的礼貌奉行。 他投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关礼貌，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的礼貌奉行。   （七）其他账户的开立和顾问 定，在基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按联系礼貌使用并管 理。 理。   （八）基金财产投资的联系有价凭证等的督察   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 督察库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单子营业中心的 代督察库，督察凭证由基金托管东谈主合手有。有价凭证的购买和转让，由基金顾问东谈主 和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构履行有用收敛的资 产不承担督察职责。   （九）与基金财产联系的要紧合同的督察   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金顾问东谈主负责。由基金顾问东谈主代表 基金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金顾问东谈主、基金托管东谈主 督察。除本契约另有礼貌外，基金顾问东谈主代表基金签署的与基金财产联系的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露契约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金顾问东谈主应保证基金顾问东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份蓝本的 原件。基金顾问东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在 三十个服务日内将蓝本投递基金托管东谈主处。要紧合同的督察期限不低于法律法则 礼貌的最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金顾问东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边书面协商一致，合同原件不得回荡。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   五、基金资产净值想象与司帐核算   （一）基金资产净值的想象、复核与完成的时辰及圭表 指想象日基金资产净值除以想象日基金份额总额。各样基金份额净值是按照每个 服务日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目想象，精准 到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金顾问东谈主不错设立大额赎回情形下的 净值精度济急疗养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。基金顾问东谈主于每个服务日 想象基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按礼貌公告。   基金顾问东谈主应每个服务日对基金资产进行估值，但基金顾问东谈主根据法律法则 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金顾问东谈主按礼貌对外公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、国债期货、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及 欠债。   （1）证券走动所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃商场上未经疗养的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，大意商场报价进行疗养以阐发估值日的公允 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应领受估值技巧确定其公 允价值。   （2）寰球银行间商场走动的固定收益品种的估值 品种当日的估值净价进行估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，登第第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价； 利率与二级商场利率不存在显豁互异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的 情况下，按成本估值。   （3）归拢债券同期在两个或两个以上商场走动的，按债券所处的商场分别估 值。   （4）基金合手有的银行依期进款或通知进款以本金列示，按契约或合同利率逐 日阐发利息收入。   （5）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）国债期货合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的，且最 近走动日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近走动日结算价估值。如法律法 规今后另有礼貌的，从其礼貌。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金顾问东谈主不错领受舞动订价 机制，以确保基金估值的自制性。   （8）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基 金顾问东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （9）相关法律法则以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项， 按国度最新礼貌估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的礼貌或者未能充分调理基金份额合手有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据联系法律法则，基金资产净值想象和基金司帐核算的义务由基金顾问东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 计问题，如经相关各方在对等基础上充分有筹商后，仍无法达成一致的主见，按照 基金顾问东谈主对基金净值的想象结果对外给予公布。   （三）估值过错的处理   基金顾问东谈主和基金托管东谈主将采用必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金顾问东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值过错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪戾的 职责东谈主应当对由于该估值过错遇到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 想象差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过错职责方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错职责方承担； 由于估值过错职责方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成损失的，由估 值过错职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值过错职责方照旧积极调解，何况 有协助义务确当事东谈主有富饶的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过错职责方大意更正的情况向联系当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得 到更正。   （2）估值过错的职责方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 何况仅对估值过错的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过错职责方仍大意估值过错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或 不一齐返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过错职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返 还的总和跳跃其履行损失的差额部分支付给估值过错职责方。   （4）估值过错疗养领受尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的职责方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过错的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值想象出现过错时，基金顾问东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施预防损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业 有通行作念法，在不抗拒法律法则且不毁伤投资者利益的前提下，基金顾问东谈主、基 金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。   （1）基金顾问东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的 舛错不手脚基金资产估值过错处理。   （2）由于不可抗力，或证券走动所、期货走动所、登记结算机构及进款银行 品级三方机构发送的数据过错等非基金顾问东谈主与基金托管东谈主原因，基金顾问东谈主和 基金托管东谈主固然照旧采用必要、妥贴、合理的措施进行搜检，但未能发现过错的， 由此形成的基金资产估值过错，基金顾问东谈主和基金托管东谈主辞退抵偿职责。但基金 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 顾问东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施排斥或缩小由此形成的影响。   （四）暂停估值的情形 业时； 阐发后，基金顾问东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度联系部门礼貌的司帐轨制奉行。   （七）基金账册的建立   基金顾问东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说。基金顾问东谈主、基金 托管东谈主分别独赶快树立、记录和督察本基金的全套账册。若基金顾问东谈主和基金托 管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金顾问东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的想象和公告的，以基金 顾问东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金顾问东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金顾问东谈主编制的基金财务报表后，进行寥寂的复核。核 对不符时，应实时通知基金顾问东谈主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据实足 一致。   （1）报表的编制   基金顾问东谈主应当在每月扫尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 束之日起 15 个服务日内完成基金季度陈说的编制；在上半年扫尾之日起两个月内 完成基金中期陈说的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度陈说的编制。 基金年度陈说中的财务司帐陈说应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的 司帐师事务所审计。基金合同胜利不及两个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季 度陈说、中期陈说或者年度陈说。   （2）报表的复核   基金顾问东谈主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行疗养，疗养以国度联系礼貌为准。   基金顾问东谈主应留足充分的时辰，便于基金托管东谈主复核相关报表及陈说。   （九）基金顾问东谈主应在编制季度陈说、中期陈说或者年度陈说之前实时向基 金托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额合手有东谈主名册的督察   基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。 基金份额合手有东谈主名册由基金登记机构根据基金顾问东谈主的指示编制和督察，保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金顾问东谈主和基金托管东谈主应分别督察基金份 额合手有东谈主名册，保存期限不低于法律法则礼貌的最低期限。如不可妥善督察，则 按相关法则承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈说和年度陈说前，基金顾问东谈主应将联系贵府 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完好 性。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应效用守密义务。   基金顾问东谈主应当实时向基金托管东谈主提交《基金合同》胜利日、《基金合同》终 止日、中期陈说、年报等触及到基金重要事项及信息败露期间的基金份额合手有东谈主 名册。   七、争议处罚方式   因本契约产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处罚，协商、 统一不可处罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院那时有 效的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东谈主 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书 均有拘谨力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金顾问东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续 诚笃、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管契约礼貌的义务，调理基金份额合手有 东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之目的，不包括香港尽头行政区、澳门尽头行政 区和台湾地区法律）统领。   八、托管契约的变更、绝交与基金财产的清理   （一）托管契约的变更圭表   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的礼貌有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约绝交出现的情形   （三）基金财产的清理   （1）自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个服务日内成立清理小组，基 金顾问东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。在基金 财产清理小组接管基金财产之前，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托 管契约的礼貌络续履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金顾问东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货相关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续诚笃、勤劳、尽责地履行基金合同和托管契约礼貌的义务，调理基金份额合手有 东谈主的正当权益。   （4）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的督察、清理、 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书   （1）     《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产清理小组统一接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用司帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分拨。   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理陈说经妥贴《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈说登载在礼貌网站上，并将清理陈说请示性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则礼貌的最低 期限。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                二十二、对基金份额合手有东谈主的服务   基金顾问东谈主承诺为基金份额合手有东谈主提供一系列的服务。基金顾问东谈主根据基金 份额合手有东谈主的需要和商场的变化，有权增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）基金份额合手有东谈主走动贵府的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构礼貌为准。 户可与本基金顾问东谈主客户服务中心（4000-1000-89）接洽。   （二）信息揣测、查询服务   投资东谈主如果想查询申购和赎回等走动情况、分红方式状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，请拨打本基金顾问东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金顾问东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行揣测、查询。   本基金顾问东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和走动信息。投资东谈主请在贯通 其基金账号后，实时拨打本基金顾问东谈主客户服务电话投入自助语音服务修改基金 查询密码。   投资东谈主不错拨打本基金顾问东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。   （三）基金份额合手有东谈主服务接洽方式：   本基金顾问东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.cryuantafund.com   客服信箱：kf@cryuantafund.com   投资东谈主也可登录本基金顾问东谈主网站，径直建议联系本基金的问题和建议。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领会的内容，请通过上述方式 接洽基金顾问东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面领会了本招募说明书。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                  二十三、其他应败露事项 序号          公告事项                    法定败露方式      法定败露日历       华润元大泓远利率债债券型证券投             中国证券报、基金顾问东谈主       转入、依期定额投资业务的公告                  露网站                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金顾问有限公司对于珠                                    报、证券时报、证券日   2023 年 11 月                                   报、基金顾问东谈主网站、证       1日            务的公告                                    监会基金电子败露网站       华润元大基金顾问有限公司公募基                           2023 年 11 月        金居品风险等级分离公法说明                               30 日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金顾问有限公司对于北              报、证券时报、证券日   2023 年 12 月        京分公司经营神气变更的公告              报、基金顾问东谈主网站、证      18 日                                    监会基金电子败露网站       华润元大基金顾问有限公司 2023            中国证券报、上海证券   2024 年 1 月        年第 4 季度陈说请示性公告             报、证券时报、证券日报      19 日       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 1 月        资基金 2023 年第 4 季度陈说          基金电子败露网站        19 日                                   中国证券报、基金顾问东谈主       华润元大泓远利率债债券型证券投                           2024 年 2 月 2         资基金基金司理变更公告                                  日                                       露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投                                   基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 2 月 6                                    基金电子败露网站          日              号）       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 2 月 6         资基金居品贵府提要更新                基金电子败露网站          日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金顾问有限公司对于董              报、证券时报、证券日   2024 年 3 月 9           事长变更的公告                 报、基金顾问东谈主网站、证        日                                    监会基金电子败露网站       华润元大基金顾问有限公司旗下基              中国证券报、上海证券   2024 年 3 月        金 2023 年年度陈说请示性公告          报、证券时报、证券日报      29 日       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 3 月         资基金 2023 年年度陈说             基金电子败露网站        29 日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金顾问有限公司对于网              报、证券时报、证券日   2024 年 4 月 1         上走动机构版上线公告                报、基金顾问东谈主网站、证        日                                    监会基金电子败露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 4 月        资基金 2024 年第 1 季度陈说          基金电子败露网站        22 日 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书       华润元大基金顾问有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 4 月        年第 1 季度陈说请示性公告             报、证券时报、证券日报      22 日                                    中国证券报、上海证券       华润元大基金顾问有限公司高档管              报、证券时报、证券日   2024 年 5 月           理东谈主员变更公告                 报、基金顾问东谈主网站、证      29 日                                    监会基金电子败露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 6 月        资基金基金居品贵府提要更新               基金电子败露网站        27 日       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 7 月        资基金 2024 年第 2 季度陈说          基金电子败露网站        19 日       华润元大基金顾问有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 7 月        年第 2 季度陈说请示性公告             报、证券时报、证券日报      19 日                                   中国证券报、基金顾问东谈主       华润元大基金顾问有限公司高档管                           2024 年 8 月           理东谈主员变更公告                                  14 日                                       露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 8 月         资基金 2024 年中期陈说             基金电子败露网站        30 日       华润元大基金顾问有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 8 月         年中期陈说请示性公告                报、证券时报、证券日报      30 日                                   中国证券报、证券时报、       华润元大基金顾问有限公司对于终                                   上海证券报、证券日报、   2024 年 9 月                                   基金顾问东谈主网站、证监会      13 日         基金相关销售业务的公告                                    基金电子败露网站       华润元大泓远利率债债券型证券投             基金顾问东谈主网站、证监会   2024 年 10 月        资基金 2024 年第 3 季度陈说          基金电子败露网站        25 日       华润元大基金顾问有限公司 2024            中国证券报、上海证券   2024 年 10 月        年第 3 季度陈说请示性公告             报、证券时报、证券日报      25 日                                   中国证券报、基金顾问东谈主       华润元大基金顾问有限公司高档管                           2024 年 11 月           理东谈主员变更公告                                  12 日                                       露网站 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时辰查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所获取的文献过火复印件，基金顾问东谈主和基金 托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。   投资东谈主还不错径直登录基金顾问东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金招募说明书                  二十五、备查文献     以下备查文献存放在基金顾问东谈主或基金托管东谈主的办公神气，在办公时辰可供 免费查阅。     （一）中国证监会准予华润元大泓远利率债债券型证券投资基金注册的文献     （二）《华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金合同》     （三）《华润元大泓远利率债债券型证券投资基金托管契约》     （四）基金顾问东谈主业务资历批件、营业牌照     （五）基金托管东谈主业务资历批件、营业牌照     （六）对于央求召募注册华润元大泓远利率债债券型证券投资基金的法律意 见     （七）中国证监会要求的其他文献                             华润元大基金顾问有限公司                             二〇二四年十一月二十三日