永赢恒欣适宜养老标的三年持有羼杂(FOF)A,永赢恒欣适宜养老标的三年持有羼杂(FOF)Y: 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金(FOF)更新招募说明

　　     永赢基金治理有限公司 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基       金中基金（FOF）       更新招募说明书        (2024 年第 2 号)     基金治理东说念主：永赢基金治理有限公司    基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司         二零二四年十月 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      伏击领导    本基金的召募央求已于2022年10月24日经中国证监会证监许可〔2022〕 露媒介进行了公开败露。本基金的基金合同于2023年3月29日肃穆奏效。    本招募说明书是对原《永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金 （FOF）招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以 本招募说明书为准。    基金治理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集出路作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的 基金份额，为基金中基金，基金净值会因为持有基金份额净值的波动而产生波 动，投资东说念主在投老本基金前，应全面了解本基金的居品特质，充分研究自身的风 险承受才能，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括但不限 于：市集风险、信用风险、治理风险、流动性风险、操作和时刻风险、合规性风 险、本基金专有的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险偏执他风险等。    本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近国外市集风 险、汇率风险、政事管制风险。    本基金可投资于公开召募基础设施证券投资基金，可能靠近以下风险：基金 价钱波动风险、基础设施技俩运营风险、流动性风险、基金份额交易价钱折溢价 风险、暂停上市或隔绝上市风险、税收等政策休养风险、资产援救专项规划等特 殊方针载体提前隔绝的风险、公开召募基础设施证券投资基金关系法律、行政法 规、部门规章、法式性文献和交易所业务法则，可能根据市集情况进行修改，或 者制定新的法律法例和业务法则的风险。    本基金投资范围包括资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融工 具。资产援救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要推崇为信用评级风险、 法律风险等。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金可投资港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及交易法则等互异带来的专有风险，包括港股市集股价波动较大 的风险（港股市集实行T+0反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 推崇出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不行往常交易，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部 分基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投 资港股。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的关系风险可能顺利或波折成为本基金的风 险。    本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺， 本基金不保本，可能发生失掉。    本基金属于羼杂型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率 低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中 基金（FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。    除基金合同另有约定外，本基金对每份基金份额成立三年的最短持有期。在 基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不行提 出赎回或革新转出央求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一办事日（含 该日）起投资者不错央求赎回或革新转出。    每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同奏效日（含该日），每份申购 份额的最短持有期肇始日指该基金份额申购央求的证据日（含该日），每份革新 转入份额的最短持有期肇始日为该基金份额革新转入证据日（含该日）。红利再 投资所得份额的持有期，按原份额的持有期贪图。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的 年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对 应日历或该日为非办事日，则顺延至下一个办事日。因不可抗力或基金合同约定 的其他情形致使基金治理东说念主无法在基金份额的最短持有期期满后按时盛开办理该 基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素排斥之日起的下一个办事日。但基金合同另有约定的除外。    基金的过往功绩并不预示其改日推崇，基金治理东说念主治理的其他基金的功绩并 不组成对本基金推崇的保证。    基金治理东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎勤恳的原则治理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金治理东说念主提醒投资东说念主基金投 资的“买者欣忭”原则，在投资东说念主作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资东说念主自行承担。投资有风险，投资东说念主在投老本基金前应 肃穆阅读本基金的风险揭示书、招募说明书、基金合同和基金居品而已撮要等信 息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东说念主履行相应 门径后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 关联章节。侧袋机制实施时间，基金治理东说念主将对基金简称进行稀少标志，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读关系内容并存眷本基金启用 侧袋机制时的特定风险。    本基金将基金份额分为不同的类别。非针对个东说念主待业金投资基金业务缔造的 基金份额，称为A类基金份额；针对个东说念主待业金投资基金业务单独缔造的基金份 额，称为Y类基金份额。投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东说念主待业金资 金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达到领取 基本待业金年级或者政策规则的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。个东说念主养老 金可投资的基金居品需妥贴《个东说念主待业金投资基金业务规则》要求的关系条件， 本基金运作过程中可能出现不妥贴关系条件从而被移出名录的情形，届时本基金 将暂停办理 Y 类基金份额的申购，投资者由此可能靠近无法连续投资 Y 类基金 份额的风险。    本招募说明书所载投资组合禀报为2023年第3季度禀报，关联财务数据和净 值推崇截止日为2023年9月30日（本招募说明书财务而已未经审计）。除非另有 说明，其他所载内容截止日为2023年11月30日。本次招募说明书仅对本基金的基 金司理关系信息进行了更新，更新截止日为2024年10月15日。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                               目       录 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第一部分     弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作治理办法》(以下简 称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》(以下简 称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息败露治理办法》(以下简称 “《信息败露办法》”) 、《公开召募证券投资基金运作调换第2号——基金中基金 调换》(以下简称“《基金中基金调换》”)、《养老标的证券投资基金调换（试 行）》（以下简称“《养老标的基金调换》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动 性风险治理规则》（以下简称“《流动性风险治理规则》”）和其他关联法律法例 的规则，以及《永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书诠释了永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金 （FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资标的、策略、风险、费率等与投 资东说念主投资决策关联的必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。   本基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性叙述或紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的而已央求召募的。本招募说明书由本基金 治理东说念主解释。本基金治理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动本人即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他关联规则享有 权利、承担义务。投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应贵重查阅基金合 同。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第二部分     释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） （FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何有 效改良和补充 型基金中基金（FOF）招募说明书》偏执更新 基金（FOF）基金居品而已撮要》偏执更新 基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号) 《公开召募证券投资基金信息败露治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 集证券投资基金运作调换第2号-基金中基金调换》及颁布机关对其时常作念出的改良 标证券投资基金调换（试行）》及颁布机关对其时常作念出的改良 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险治理规则》及颁布机关对其时常 作念出的改良 布并实施的《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务治理暂行规则》及颁布机 关对其时常作念出的改良 会 的法律主体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资治理办法》及关系法律法例规则使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机 构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份额发售、申购、赎回、革新、转托管及依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行为 规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金治理东说念主订立了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 公司或接受永赢基金治理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、革新、依期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金治理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得卓越3个月 放日 非港股通交易日或遇港股通因其他原因暂停交易的情况，则本基金治理东说念主有权暂停 办理基金份额的申购、赎回或其他业务，并按规则进行公告） 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 日），每份申购份额的最短持有期肇始日指该基金份额申购央求的证据日（含该 日），每份革新转入份额的最短持有期肇始日为该基金份额革新转入证据日（含该 日）。红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期贪图   每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非办事日，则顺延至下一个办事日。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金治理东说念主无法在基金份额的最短持有期期满后按时盛开办理该基金份额 的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日 起的下一个办事日。但基金合同另有约定的除外 其时常作念出的改良，是法式基金治理东说念主所治理的盛开式证券投资基金登记方面的业 务法则，由基金治理东说念主和投资东说念主共同遵照 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，央求将其持有基金治理东说念主治理的、某一基金的基金份额革新为基金治理 东说念主治理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款形势，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资形势 上基金革新中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金革新中转入央求份 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额总和后的余额）卓越上一盛开日基金总份额的10% 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公开刊行股票、资产援救证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交易的债券 等 进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收款项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 的形势，将基金休养投资组合的市集冲击成老实配给本质申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公正对待 及《信息败露办法》规则的互联网网站（包括基金治理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 易所分别和香港联合交易通盘限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立时刻连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规则范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票市集交易互联互通机制包括沪港股票市集交易互 联互通机制和深港股票市集交易互联互通机制 立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规则范围内的香港联合 交易所上市的股票 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行处置算帐，方针在于灵验破碎并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动 性风险治理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，有益账户称为侧袋 账户 公允价值存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的 资产 件，包括但不限于地震、台风、水患、失火、干戈、夭厉、社会动乱、非一方过失 情况下的电力和通信故障、系统故障、开采故障、网罗黑客障碍以及中国证监会、 交易所、证券业协会、基金业协会规则的其他情形 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第三部分       基金治理东说念主    一、基金治理东说念主概况    称号：永赢基金治理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪正途210号21世纪大厦21、22、23、27层    法定代表东说念主：马宇晖    缔造日历：2013年11月7日    研究电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0177    研究东说念主：沈望琦    永赢基金治理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 [2013]1280号文献批准，于2013年11月7日成立的搭伙基金治理公司，开动注册资 本为东说念主民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册老本增多至 东说念主民币2亿元。 元。    现在，公司的股权结构为：    宁波银行股份有限公司出资东说念主民币643,410,000元，占公司注册老本的    Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资东说念主民币256,590,000元， 占公司注册老本的28.51%。    基金治理东说念主无任何受处罚记录。    二、主要东说念主员情况    马宇晖先生，董事长，硕士。17年证券关系从业教化。曾任宁波银行股份有限 公司金融市集部居品开发副司理、司理，金融市集部总司理助理、副总司理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金治理有限公司董事长，兼永赢资产治理有限公 司董事长、永赢国际资产治理有限公司董事长。    章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市集部总司理助 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理、副总司理，金融市集部兼资产治理部副总司理（主办办事）、金融市集部兼资 产治理部总司理，资金营运中心总司理。现任宁波银行副行长。   朱菲菲女士，董事，硕士。曾任恒生银行股份有限公司宁波分行个东说念主搭理主 任；宁波银行股份有限公司个东说念主银行部副司理、公司业务部司理、明州支行副行 长、湖东支行行长。现任宁波银行股份有限公司钞票治理部总司理。   陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华裔银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管。   陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华裔银行集团风险部风险 分析师；巴克莱老本操作风险治理部司理；新加坡华裔银行集团风险部业务司理、 主席办公室主席相配助理、资金部副总裁、风险部资产欠债治理总司理；华裔银行 （中国）有限公司首席风险官；华裔永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华裔永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华裔源深置地（上海） 有限公司董事。   芦特尔先生，董事，硕士。20年证券关系从业教化。曾任宁波银行股份有限公 司金融市集部总司理助理、副总司理。现任永赢基金治理有限公司总司理，兼永赢 资产治理有限公司董事、永赢国际资产治理有限公司董事。   陈巍女士，零碎董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、好意思国飞奔集团无锡 公司。现任北京市互市讼师事务所合伙东说念主讼师。   胡建军先生，零碎董事，硕士，中国注册司帐师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册司帐师协会理事，天职国际司帐师事务所（稀少普通合伙）治理合伙 东说念主、上海分所兼上海自贸侦察分袂所长处，爱柯迪股份有限公司零碎董事、云知声 智能科技股份有限公司零碎董事、晶科电力科技股份有限公司董事、卓尔博（宁 波）精密机电股份有限公司零碎董事。   王义中先生，零碎董事，博士。曾在浙江大学经济学院担任副教训、院长助 理、系主任。现任浙江大学经济学院副院长、浙江东方金融控股集团股份有限公司 零碎董事。   施说念明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 波银行股份有限公司零卖公司部（小企业部）副总司理，上海分行行长，个东说念主银行 部、信用卡部、风险治理部总司理。现任宁波银行股份有限公司首席风险司理。   虞俏依女士，监事，学士。19年证券关系从业教化。曾任光大保德信基金治理 有限公司运营部注册登记岗；诺德基金治理有限公司算帐登记部总监；圆信永丰基 金治理有限公司算帐登记部总监。现任永赢基金治理有限公司基金运营部总司理兼 客户服务部总司理。   王妙如女士，监事，硕士。11年证券关系从业教化。曾任安永华明司帐师事务 所高档审计员；国联安基金治理有限公司高档风控司理。现任永赢基金治理有限公 司风险治理部总司理。   芦特尔先生，硕士。20年证券关系从业教化。曾任宁波银行股份有限公司金融 市集部总司理助理、副总司理。现任永赢基金治理有限公司总司理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产治理有限公司董事。   汪成杰先生，硕士。10年证券关系从业教化。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金治理有限公司合规部总 监。现任永赢基金治理有限公司督察长，兼永赢资产治理有限公司监事。   李永兴先生，北京大学经济学硕士。17年证券关系从业教化。曾任交银施罗德 基金治理有限公司研究员、基金司理；九泰基金治理有限公司投资总监；永赢基金 治理有限公司总司理助理。现任永赢基金治理有限公司副总司理，兼永赢国际资产 治理有限公司董事。   郑凌云先生，博士，高档司帐师，注册司帐师。23年证券关系从业教化。曾任 中国东说念主民银行广州分行办公室副科长、科长；宁波银行总行办公室副主任、总行信 用卡中心副总司理、总行财务司帐部副总司理。现任永赢基金治理有限公司总司理 助理。   厉伟业先生，博士。16年证券关系从业教化。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室文告、投资者关系治理负责东说念主；鑫元基金治理有限公司董事会文告、居品 总监。现任永赢基金治理有限公司首席居品官。   (1) 现任基金司理情况   李程女士，硕士，8年证券关系从业教化。曾任大成基金治理有限公司风险量 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 化分析师；招商银行股份有限公司投资组合司理、分析师；广银搭理有限使命公司 FOF投资司理。现任永赢基金治理有限公司FOF投资部基金司理。其在职时间治理基 金的居品称号及治理时辰如下表所示：  序号      居品称号            任职日历             离任日历      永赢养老标的日历 2040       式基金中基金（FOF）      永赢恒欣适宜养老标的         中基金（FOF）    （2）历任基金司理情况   本基金历任基金司理情况如下表所示：  序号        姓名            任职日历             离任日历   投资决策委员会由下述委员组成：总司理芦特尔先生、副总司理李永兴先生、 固定收益投资部总司理吴玮先生、权益投资部总司理高楠先生。   上述东说念主员之间均不存在嫡支属关系。   三、基金治理东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   四、基金治理东说念主的承诺 定，建立健全里面戒指轨制，采取灵验措施，看重违反关联法律法例、基金合同和 中国证监会关联规则的行动发生。 律法例，建立健全的里面戒指轨制，采取灵验措施，看重下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待基金治理东说念主治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东说念主从事关系的交易行为；   （7）大意使命，不按照规则履行职责；   （8）法律法例或中国证监会辞让的其他行动。 关联法律法例及行业法式，老实信用、勤恳尽责，不得将基金资产用于以下投资或 行为：   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏执他不方正的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会规则辞让的其他行为。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、本质控 制东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有 东说念主利益优先原则，看厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。关系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予披 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 露。紧要关联交易应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零碎董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履 行顺应门径后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规则为准。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；   （3）不违反现行灵验的关联法律法例、规章、基金合同和中国证监会的关联 规则，不泄露在职职时间明察的关联证券、基金的贸易巧妙，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资规划等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券交易；   （5）不从事毁伤基金资产和基金份额持有东说念主利益的证券交易偏执他行为。   五、基金治理东说念主的里面戒指轨制   基金治理东说念主根据全面性原则、灵验性原则、零碎性原则、彼此制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套相比竣工的里面戒指体系。该里面戒指体系由一 系列业务治理轨制及相应的业务处理、戒指门径组成，具体包括戒指环境、风险评 估、戒指行为、信息沟通、里面监控等要素。   精采的戒指环境包括科学的公司治理、灵验的监督治理、合理的组织结构和有 力的戒指文化。   （1）公司引入了零碎董事轨制，现在有零碎董事3 名。董事会下设经验审查 与薪酬委员会、审计及风险治理委员会等专科委员会，其中审计及风险治理委员会 负责评价与完善公司里面戒指体系。公司治理层缔造了投资决策委员会、风险戒指 委员会、IT 治理委员会、居品委员会、估值委员会等专科委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既彼此配合，又彼此查对和制衡， 形成了合理的组织结构。   （3）公司维持适宜计议和法式运作，意思意思职工的职业说念德的培养，制定和颁 布了《职工合规守则》，并进行持续教训。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   公司各层面和各业务部门在笃定各自的标的后，对影响标的杀青的风险身分进 行分析。对于不可控风险，风险评估的方针是决定是否承担该风险或减少关系业 务；对于可控风险，风险评估的方针是分析何如通过轨制安排来戒指风险程度。风 险评估还包括各业务部门对日常办事中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务瞎想过程中评估关系风险并制定风险戒指轨制。   公司对投资、司帐、时刻系统和东说念主力资源等主要业务制定了严格的戒指轨制。 在业务治理轨制上，作念到了业务操作过程的科学、合理和法式化，并要求竣工的记 录、保存和严格的检查、复核；在岗亭使命轨制上，里面岗亭单干合理、职责明 确，不相容的职务、岗亭分离成立，彼此检查、彼此制约。   （1）投资戒指轨制   ①投资决策与实践相分离。投资治理决策职能和交易实践职能严格破碎，实行 聚合交易轨制，建立和完善公正的交易分配轨制，确保各投资组合享有公正的交易 实践契机。   ②投资授权戒指。建立明确的投资决策授权轨制，看重越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并核定资产配置比例；基金司理在投资决策委员会笃定的范 围内，负责笃定与实施投资策略、建立和休养投资组合并下达投资指示，对于卓越 投资权限的操作需要经过严格的审批门径；交易部负责交易实践。   ③警示性戒指。按照法例或公司规则成立各种资产投资比例的预警线，交易系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④辞让性戒指。根据法律、法例和公司关系规则，基金辞让投资受限制的证券 并辞让从事受限制的行动。交易系统通过预先的设定，对上述辞让进行自动领导和 限制。   ⑤多重监控和反馈。交易部对投资行动进行一线监控；风险治理部进行事中及 过后的监控。在监控中如发现额外情况将实时反馈并督促休养。   （2）司帐戒指轨制   ①建立了基金司帐的办事轨制及相应的操作和戒指规程，确保司帐业务有章可 循。   ②按影彼此制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东说念主关系业务 的彼此核查监督轨制。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   ③为了看重基金司帐在资金头寸治理上出现透支风险，制定了资金头寸治理制 度。   ④制定了完善的档案督察和财务叮咛轨制。   （3）时刻系统戒指轨制   为保证时刻系统的安全稳重运行，公司对硬件开采的安全运行、数据传输与网 络安全治理、软硬件的调度、数据的备份、信息时刻东说念主员操作治理、危境处理等方 面都制定了完善的轨制。   （4）东说念主力资源治理轨制   公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的东说念主事治理轨制， 确保东说念主力资源的灵验治理。   （5）监察轨制   公司缔造了审计部，负责公司的监察办事。监察轨制包括违游记动的探访门径 和处理轨制，以及对职工行动的监察。   （6）反洗钱轨制   公司缔造了反洗钱办事小组看成反洗钱办事的有益机构，指定有益东说念主员负责反 洗钱和反恐融资合规治理办事；各关系部门缔造了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东说念主 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱里面戒指轨制及关系业务 操作规程，确保照章切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信隔绝 流渠说念，公司职工及各级治理东说念主员不错充分了解与其职责关系的信息，信息实时送 交顺应的东说念主员进行处理。现在公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东说念主员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。   公司缔造了零碎于各业务部门的审计部，通过依期或不依期检查，评价公司内 部戒指轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司各项里面戒指轨制的实践情况，确 保公司各项计议治理行为的灵验运行。   （1）本公司确知建立、实施和救援里面戒指轨制是本公司董事会及治理层的 使命。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）上述对于里面戒指的败露信得过、准确。   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不竭完善里面戒指制 度。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第四部分    基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009年1月15日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复[2009]13号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号   注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币   存续时间：持续计议   研究电话：010-66060069   传真：010-68121816   研究东说念主：秦一楠   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的伏击组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行一齐资产、负 债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最 多、业务辐照范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有 贸易银行之一。在国外，中国农业银行同样通过我方的奋勉赢得了精采的信誉，每 年位居《钞票》世界500强企业之列。看成一家城乡并举、联通国际、功能皆备的 大型国有贸易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的计议理念，维持审慎稳 健计议、可持续发展，安身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策略，着力打造 “伴你成长”服务品牌，依托隐蔽寰球的分支机构、辽远的电子化网罗和多元化的 金融居品，致力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成 长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内贸易银行，教化丰富，服务优 质，功绩凸起，2004年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007年 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 中国农业银行通过了好意思国SAS70里面戒指审计，并赢得无保属主意的SAS70审计报 告。自2010年起中国农业银行联结通过托管业务国际内控法式（ISAE3402）认证， 标明了零碎公正第三方对中国农业银行托管服务运作过程的风险治理、里面戒指的 健全灵验性的全面认同。中国农业银行着力加强才能开采，品牌声誉进一步栽植， 在2010年首届“‘金牌搭理’TOP10授奖盛典”中得益凸起，获“最好托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013年至2017年联结荣获上海 算帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限使命公司授予的“优秀 托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好 发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最好基金托管银行” 奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被 好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021年荣获寰球银行间同行拆借中 心初次缔造的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022年在泰斗杂志《财资》年度 评比中初次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月事中国证监会和中国东说念主民银行 批准成立，现在内设风险合规部/空洞治理部、业务治理部、客户一部、客户二 部、客户三部、客户四部、系统与信息治理部、营运治理部、营运一部、营运二 部，领有先进的安全看重设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工近283名，其中具有高档职称的众人60名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务才能强，高档治理层均有20年以上金 融从业教化和高档时刻职称，耀眼国表里证券市集的运作。   截止到2023年9月30日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和盛开式证 券投资基金共831只。   二、基金托管东说念主的里面风险戒指轨制说明   严格遵照国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联治理规则， 遵法计议、法式运作、严格监察，确保业务的适宜运行，保证基金财产的安全完 整，确保关联信息的信得过、准确、竣工、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   风险治理委员会总体负责中国农业银行的风险治理与里面戒指办事，对托管业 务风险治理和里面戒指办事进行监督和评价。托管业务部有益成立了风险治理处， 配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管办事，零碎愚弄监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制戒指体系，建立了治理轨制、戒指轨制、岗亭职责、业 务操作过程，不错保证托管业务的法式操作情切利进行；业务东说念主员具备从业经验； 业务治理实行严格的复核、审核、检查轨制，授权办事实行聚合戒指，业务印记按 规程督察、存放、使用，账户而已严格督察，制约机制严格灵验；业务操作区有益 成立，禁闭治理，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，看重泄密；业 求杀青自动化操作，看重东说念主为事故的发生，时刻系统竣工、零碎。   三、基金托管东说念主对基金治理东说念主运作基金进行监督的方法和门径   基金托管东说念主通过参数成立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管契约规 定的投资比例和辞让投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金治理东说念主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金治理东说念主的投资指示等监督基金治理东说念主的其他 行动。   当基金出现额外交易行动时，基金托管东说念主应当针对不选藏况进行以下形势的处 理： 式对基金治理东说念主进行领导； 为，书面领导关联基金治理东说念主并报中国证监会。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第五部分       关系服务机构   一、销售机构   (一)直销机构   称号：永赢基金治理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪正途210号21世纪中心大厦27楼   法定代表东说念主：马宇晖   研究电话：（021）5169 0103   传真：（021）6887 8782、6887 8773   研究东说念主：施筱程   客服热线：400-805-8888   网址：www.maxwealthfund.com   (二)其他销售机构   其他销售机构名单请详见基金治理东说念主网站。   基金治理东说念主不错根据情况变化、增多或者减少销售机构，并在基金治理东说念主网站 败露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所互异，具体请 研究各销售机构。   二、登记机构   永赢基金治理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪正途210号二十一生纪大厦27楼   法定代表东说念主：马宇晖   研究电话：（021）5169 0188   传真：（021）5169 0179   研究东说念主：刘沁宇   三、出具法律主意的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   研究东说念主：刘佳   承办讼师：刘佳、张雯倩   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（稀少普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   实践事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   研究东说念主：石静筠   承办注册司帐师：石静筠、沈熙苑 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第六部分     基金的召募   本基金由基金治理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、《基金中基金调换》等关联法律法例及基金合同，经2022年10月24日中国证监 会证监许可【2022】2559号文献注册召募。   一、基金类型、运作形势和存续时间   本基金对每份基金份额成立三年的最短持有期。除基金合同另有约定外，在基 金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不行提议赎 回或革新转出央求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一办事日（含该日） 起投资者不错央求赎回或革新转出。   每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同奏效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇始日指该基金份额申购央求的证据日（含该日），每份革新转入 份额的最短持有期肇始日为该基金份额革新转入证据日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期贪图。   每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非办事日，则顺延至下一个办事日。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金治理东说念主无法在基金份额的最短持有期期满后按时盛开办理该基金份额 的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日 起的下一个办事日。但基金合同另有约定的除外。   二、基金份额的认购   本基金召募时间每份基金份额的开动面值为东说念主民币1.00元，召募期为2023年3 月6日至2023年3月24日。经安永华明司帐师事务所（稀少普通合伙）验资，本次募 集的净认购金额为310,888,095.56元，折合310,888,095.56份。召募资金在召募期 间产生的利息为97,929.47元，折合97,929.47份，已分别计入各基金份额持有东说念主的 基金账户，归各基金份额持有东说念主通盘。本基金召募时间含本息共召募 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   三、基金份额类别   本基金将基金份额分为不同的类别。非针对个东说念主待业金投资基金业务缔造的基 金份额，称为A类基金份额；针对个东说念主待业金投资基金业务单独缔造的基金份额， 称为Y类基金份额。   本基金各种基金份额分别成立代码，分别贪图并公布基金份额净值和基金份额 累计净值。投资者可自行采纳申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 的革新规则请见招募说明书或关系公告。   本基金Y类基金份额是根据《个东说念主待业金投资基金业务规则》针对个东说念主待业金 投资基金业务缔造的单独份额类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户治理等事 项还应同期遵照对于个东说念主待业金账户治理的关系规则。Y类基金份额不收取销售服 务费，不错豁免申购限制和申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的除 外），不错对治理费和托管费实施一定的费率优惠。在向投资东说念主充分败露的情况 下，为荧惑投资东说念主在个东说念主待业金领取期长期领取，基金治理东说念主可成立依期分成、定 期支付、定额赎回等机制；基金治理东说念主亦可对运作形势、持有期限、投资策略、估 值方法、申赎革新等方面作念出其他安排。具体请见招募说明书或基金治理东说念主关系公 告。   根据基金运作情况，基金治理东说念主可在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响 的前提下，经与基金托管东说念主协商，增多、减少或休养基金份额类别、对基金份额分 类办法及法则进行休养、或者在法律法例和基金合同规则的范围内变更现存基金份 额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费形势、或者罢手现存基金份额类别的 销售等，休养实施前基金治理东说念主报中国证监会备案，并依照《信息败露办法》的规 定公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第七部分     基金合同的奏效   根据关联规则，本基金称心基金合同奏效条件，基金合同于2023年3月29日正 式奏效。自基金合同奏效之日起，本基金治理东说念主肃穆来源治理本基金。   基金合同奏效后，联结20个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基 金资产净值低于5000万元的，基金治理东说念主应当在依期禀报中给予败露；联结60个工 作日出现前述情形的，基金治理东说念主应当在10个办事日内向中国证监会禀报并提议解 决决策，如持续运作、革新运作形势、与其他基金合并或者隔绝基金合同等，并在   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回的场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金治理东说念主在招 募说明书或其他关系公告中列明。基金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金治理东说念主网站公示。若基金治理东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上 等交易形势，投资东说念主不错通过上述形势进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相 关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提 供的其他形势办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时辰   本基金对每份基金份额成立三年的最短持有期。在基金份额的最短持有期到期 日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不行提议赎回或革新转出央求，自每 份基金份额的最短持有期到期日的下一办事日（含该日）起投资者不错央求赎回或 革新转出。   每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同奏效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇始日指该基金份额申购央求的证据日（含该日），每份革新转入 份额的最短持有期肇始日为该基金份额革新转入证据日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期贪图。   每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非办事日，则顺延至下一个办事日。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金治理东说念主无法在基金份额的最短持有期期满后按时盛开办理该基金份额 的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日 起的下一个办事日。但基金合同另有约定的除外。   基金治理东说念主在盛开日办理基金份额的申购和/或赎回。淌若投资东说念主屡次申购本 基金，则其持有的每一份基金份额的赎回盛开的时辰可能不同。申购和赎回的具体 办理时辰为上海证券交易所、深圳证券交易所的往常交易日的交易时辰（若为非港 股通交易日或遇港股通因其他原因暂停交易的情况，则本基金治理东说念主有权暂停办理 基金份额的申购、赎回或其他业务，并按规则进行公告），但基金治理东说念主根据法律 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其他 稀少情况，基金治理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行相应的休养，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   本基金A类份额自2023年5月19日起在关系销售机构来源办理日常申购业务，将 自2026年3月29日起在关系销售机构来源办理日常赎回业务。本基金Y类份额自2023 年7月24日起在关系销售机构来源办理日常申购业务，将自2026年7月24日起在关系 销售机构来源办理日常赎回业务。   除基金合同另有约定外，本基金对每份基金份额成立三年的最短持有期。在基 金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不行提议赎 回或革新转出央求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一办事日（含该日） 起投资者不错央求赎回或革新转出。具体业务办理时辰在关系公告中规则。   基金治理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者革新。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或革新央求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日该类基金份额申 购、赎回的价钱；但对于尚未称心最短持有期要求的基金份额，投资东说念主在基金合同 约定之外的日历和时辰提议赎回或者革新转出央求的，视为无效央求。   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行贪图，其中Y类基金份额首笔申购当日的申购价钱为当日A类基金 份额的基金份额净值； 登记机构受理的不得放弃； 序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理法则等在遵照基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为 准。   基金治理东说念主可在法律法例允许并在对基金份额持有东说念主无本质性不利影响的情况 下，对上述原则进行休养。基金治理东说念主必须在新法则来源实施前依照《信息败露办 法》的关联规则在规则媒介上公告。   四、申购与赎回的门径   投资东说念主必须根据销售机构规则的门径，在盛开日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的央求。Y 类基金份额的申赎安排、资金账户治理等事项还应同期遵照关 于个东说念主待业金账户治理的关系规则。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则时辰内全额托福申购款项，投资东说念主全额交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。若申购资 金在规则时辰内未全额到账则申购不成立，申购款项将反璧投资东说念主账户，基金治理 东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东说念主提交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回央求奏效后，基金治理东说念主将在T＋10日（包括该日） 内支付赎回款项。投资东说念主在提交赎回央求时，必须有有余的基金份额余额，不然所 提交的赎回央求无效。在发生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交易系统或港股通资金交收法则限制或其他非基金治理东说念主及基金托管东说念主所能 戒指的身分影响业务处理过程，则赎回款项划付时辰相应顺延。基金治理东说念主、基金 托管东说念主和销售机构等不承担由此顺延酿成的损失或不利效果，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金治理东说念主应以交易时辰扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日看成申购或赎 回央求日（T日），在往常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的灵验性进 行证据。T日提交的灵验央求，投资东说念主可在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构规则的其他形势查询央求的证据情况。若申购不成立或无效，则申 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售 机构确乎接收到央求。申购、赎回央求的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利。因投资东说念主怠于履行查询等 各项义务，致使其关系权益受损的，基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构不承担由 此酿成的损失或不利效果，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在不违反法律法例的前提下，本基金登记机构可根据关系业务法则，对上述业 务办理时辰进行休养，基金治理东说念主将于来源实施前按照关系规则给予公告。   五、申购和赎回的数目限制 有基金份额的比例卓越基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相回避前述 规另有规则的，从其规则。 额的单笔最低金额为东说念主民币10元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东说念主民币10 元（含申购费）；投资东说念主通过直销机构（柜台形势）初次申购A类基金份额单笔最低 金额为东说念主民币10,000元（含申购费），追加申购A类基金份额单笔最低金额为东说念主民币 销售机构的业务规则为准，但频繁不得低于上述下限。 （如该账户在该销售机构托管的基金余额不及1份，则必须一次性赎回基金一齐份 额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不及1份时，基金治理东说念主 有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性一齐赎回。 规则请参见关系公告。 上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体规 定请参见关系公告。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金治理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 治理东说念主基于投资运作与风险戒指的需要，可采取上述措施对基金范围给予戒指。具 体规则见基金治理东说念主关系公告。 额等数目限制。基金治理东说念主必须在休养实施前依照《信息败露办法》的关联规则在 规则媒介上公告。 述申购限制，具体请参见关系公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途 金份额和Y类基金份额将单独贪图和公告基金份额净值和基金份额累计净值。本基 金各种基金份额的份额净值的贪图，均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各种基金份额净值在T+2日内计 算，并按基金合同的约定公告。遇稀少情况，经履行顺应门径，不错顺应蔓延贪图 或公告。   投资东说念主在申购时支付申购用度。投资东说念主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔 申购央求单独贪图。   本基金A类基金份额对通过基金治理东说念主直销中心申购的特定投资群体与除此之 外的其他投资东说念主实施永别的申购费率，对通过直销中心认购的特定投资群体实施特 定申购费率。   特定投资群体指寰球社会保障基金、照章缔造的基本养老保障基金、照章制定 的企业年金规划筹集的资金偏执投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括 企业年金单一规划以及聚合规划），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将 来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金监 管部门认同的新的养老基金类型，基金治理东说念主可将其纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过基金治理东说念主直销中心申购本基金A类基金份额。基金治理 东说念主可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按规则给予公 告。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）           更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金A类基金份额的申购费率如下： 单笔申购金额 M（含申购费） 特定投资群体申购费率 其他投资东说念主申购费率 M＜100 万元           0.12%              1.20% M≥500 万元       按笔收取，100 元/笔 按笔收取，1000 元/笔    投资者申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对Y类基金 份额开展费率优惠行为或者免收申购费。 单笔申购金额 M（含申购费）              Y 类基金份额申购费率 M＜100 万元                    1.20% M≥500 万元           按笔收取，1000 元/笔    本基金的申购用度由申购相应类别基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集引申、销售、注册登记等各项用度。   申购金额包括申购用度和净申购金额。   当申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   当申购费率适用固定金额时：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   申购的灵验份额单元为份，上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资东说念主（非特定投资群体）投资8万元申购本基金A类基金份额，其对 应费率为1.20%，假定申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元,则可得到 的A类基金份额申购份额为：   净申购金额＝80,000/（1＋1.20%）＝79,051.38元   申购用度＝80,000－79,051.38＝948.62元 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）            更新招募说明书(2024 年第 2 号)   申购份额＝79,051.38/1.0800＝73,195.72份   即：某投资东说念主（非特定投资群体）投资8万元申购本基金A类基金份额，假定申 购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则其可得到73,195.72份A类基金 份额。   例二：某投资东说念主（非特定投资群体）投资550万元申购本基金A类基金份额，对 应申购用度为1000元，假定申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元,则可 得到的A类基金份额申购份额为：   申购用度＝1,000元   净申购金额＝5,500,000-1,000＝5,499,000.00元   申购份额＝5,499,000/1.0800＝5,091,666.67份   即：某投资东说念主（非特定投资群体）投资550万元申购本基金A类基金份额，假定 申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0800元，则其可得到5,091,666.67份A类 基金份额。   除基金合同另有约定外，本基金设有三年最短持有期限，基金份额持有东说念主在满 足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。   对于 Y 类基金份额，在称心《个东说念主待业金投资基金业务规则》等法律法例及 基金合同约定的情形下可豁免前述持有限制，具体安排及费率按更新的招募说明书 或关系公告实践。法律法例或监管机关另有规则的，从其规则实践。 于新的费率或收费形势实施日前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作法式受命关系法律法例以及监 管部门、自律法则的规则。 东说念主利益无本质性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销规划，依期或不依期 地开展基金促销行为。在基金促销行为时间，按关系监管部门要求履行必要手续 后，基金治理东说念主不错顺应调低基金销售费率。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 通过直销渠说念申购且基金治理东说念主不得收取申购费、赎回费（按照关系法例、被投资 基金招募说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等 销售用度。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况之一时，基金治理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主某一类或多类基金 份额的申购央求： 受投资东说念主的申购央求。 资东说念主的申购央求。 致基金治理东说念主无法贪图当日基金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 申购时。 领受估值时刻仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金治理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 额的比例达到或者卓越50%，或者变相回避50%聚合度的情形。 况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法往常办事运行。 时。 东说念主单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总范围上限的，或接受 该申购央求会使单个投资东说念主累计持有的基金份额超出基金治理东说念主公告的名额时。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 券交易服务公司等机构认定的交易额外情况并决定暂停提供部分或者一齐港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集交易互联互通机制进行往常交易的 情形。 基金份额的申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、12、13、14项暂停申购情形之一且基 金治理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金治理东说念主应当根据关联规则进行公 告。发生上述第8、11项情形时，基金治理东说念主不错采取比例证据等形势对该投资东说念主 的申购央求进行限制，基金治理东说念主有权拒却该等一齐或者部分申购央求。淌若投资 东说念主的申购央求被一齐或部分拒却，被拒却部分的申购款项本金将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况排斥时，基金治理东说念主应实时复原申购业务的办理。   八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续。 理相应的登记手续。 并最迟于休养实施前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形之一时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主某一类或多类基金份额的 赎回央求或减速支付赎回款项： 资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 致基金治理东说念主无法贪图当日基金资产净值。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 领受估值时刻仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金治理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 牌、缓期办理赎回、缓期支付赎回款项时。   发生上述情形（第4项除外）之一且基金治理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主 的赎回央求或减速支付赎回款项时，基金治理东说念主应按规则报中国证监会备案，已确 认的赎回央求，基金治理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按 单个账户央求量占央求总量的比例分配给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若 出现上述第4项所述情形，按基金合同的关系要求处理。基金份额持有东说念主在央求赎 回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给予放弃。在暂停赎回的情况排斥时，基 金治理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、普遍赎回的情形及处理形势   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金革新中转入央求份额总和后 的余额）卓越前一盛开日的基金总份额的10%，即合计是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东说念主合计有才能支付投资东说念主的一齐赎回央求时，按 往常赎回门径实践。   （2）部分缓期赎回：当基金治理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有困难或合计 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金治理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的10%的前提 下，不错对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东说念主在提交赎回央求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入 下一个盛开日连续赎回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回央求将被放弃。缓期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权 并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到一齐赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生普遍赎回，基金治理东说念主决定进行缓期办理的情形下，对于单 个基金份额持有东说念主当日赎回央求卓越上一盛开日基金总份额10%以上的部分，基金 治理东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出10%的赎回央求实施缓期办理，缓期 的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金 份额净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。然而如该基金份额 持有东说念主在提交赎回央求时采纳“取消赎回”的，则其当日未获受理部分赎回央求将 被放弃。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。而对该单个基金份额持有东说念主 当日未卓越前述比例的赎回央求，基金治理东说念主有权根据上述“（1）全额赎回”或 “（2）部分缓期赎回”的约定形势与其他基金份额持有东说念主的赎回央求一并办理。   （4）暂停赎回：联结2个盛开日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金治理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得卓越20个办事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述普遍赎回并缓期办理时，基金治理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规则的其他形势在3个交易日内文书基金份额持有东说念主，说明关联处理方法， 并在2日内在规则媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的关联规则，在规则媒介上刊登基金从头盛开申购或赎回公告；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确从头盛开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布从头盛开 的公告。   十二、基金革新 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金治理东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 治理东说念主治理的其他基金之间的革新业务，基金革新不错收取一定的革新费，关系规 则由基金治理东说念主届时根据关系法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告 基金托管东说念主与关系机构。   十三、基金的非交易过户   本基金A类基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强 制实践等情形而产生的非交易过户以及登记机构认同、妥贴法律法例的其它非交易 过户或者按照关系法律法例或国度有权机关要求的形势进行处理的行动。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主或者 按照关系法律法例或国度有权机关要求的形势进行处理。   继承是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的关系而已，对于妥贴条件的非交易过户央求按基金登记机构的规则办 理，并按基金登记机构规则的法式收费。   本基金 Y 类基金份额的继承等事项，应当通过份额赎回形势办理，个东说念主养老 金关系轨制另有规则的除外。Y 类基金份额前述业务的办理不受“最短持有期限” 限制。   如法律法例或监管机构另有规则的，从其规则处理。   十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的法式收取转托管费。   淌若出现基金治理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时刻系统性能限制 或其他合理原因，不错暂停该业务或者拒却基金份额持有东说念主的转托管央求。   十五、依期定额投资规划   本基金A类份额自2023年5月19日起在关系销售机构来源办理依期定额投资业 务。本基金Y类份额自2023年7月24日起在关系销售机构来源办理依期定额投资业 务。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配，法 律法例或监管部门另有规则的除外。   如关系法律法例允许且对基金份额持有东说念主利益无本质影响的前提下，基金治理 东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东说念主将制定和实施相应的业务 法则。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主在对基金份额持有东说念主利益无 本质性不利影响的前提下，履行关系门径后可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会 认同的交易场地或者通过其他形势进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额 的过户登记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有 东说念主应根据基金治理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规则或关系公告。   十九、在不违反关系法律法例且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响并履行 顺应门径的前提下，基金治理东说念主不错依据具体情况对上述申购和赎回以及关系业务 的安排进行补充和休养并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、如关系法律法例允许，在履行关系门径后，基金治理东说念主办理其他基金业 务，基金治理东说念主将制定和实施相应的业务法则。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第九部分     基金的投资   一、投资标的   本基金领受进修适宜的资产配置策略，在戒指风险的前提下，力图杀青基金资 产的长期稳重升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含QDII、公开召募基础设施证券投资基金（以下简 称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交易的股票（包括主 板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交易互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府援救机构债券、政府 援救债券、方位政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可革新债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券 等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥贴中国证监会关系规则）。   本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融器用。   基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（含QDII、公募REITs和香港互认基金）占基金资产的比例不低于 商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例整个不卓越基金资产的60%，本基金权益类 资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金）的策略配置标的比例核心 为30%，该比例可上浮不卓越10%，下浮不卓越15%，即本基金投资于权益类资产的 比例为15%-40%。前述羼杂型基金是指称心如下条件之一的基金：①基金合同中载 明的股票资产占基金资产的比例下限大于就是60%的羼杂型基金，②最近四个季度 依期禀报败露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的羼杂型基金。本基金投资 于货币市集基金的比例不得卓越基金资产的15%，投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金ETF）的比例不得卓越基金资产的10%，投资于QDII基金和香港互认基金的 比例整个不得卓越基金资产的20%。本基金投资于港股通标的股票的比例不卓越股 票资产的50%。本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 终所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例整个不低于基金资产净值的   法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行顺应门径 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有师法律法例或关系规则。   三、投资策略   为获取持续、适宜的投资收益，基金治理东说念主将根据对改日市集环境所进行的预 测和判断，笃定基金资产在权益类资产和非权益类资产的分配比例。原则上本基金 权益类资产策略配置标的比例核心为30%，并跟着各种资产风险收益特征的相对变 化，动态休养组合中各种资产的配置比例，其中对于权益类资产配置比例的休养上 浮不卓越10%，下浮不卓越15%，即本基金投资于权益类资产的比例为15%-40%。   具体实践上：在策略层面，以价值投资为核心，制定长期的资产配置规划，主 要存眷宏不雅经济的周期、各种资产的估值水平以及企业的盈利景况等；在战术层 面，以趋势投资为核心，主要存眷基本面的边缘变化、各种资产的价钱走势、以及 机构投资者的行动等，在长期资产配置规划的基础上，纯真休养居品资产结构，把 捏中期波段收益；在更短期的时辰维度上，本居品会监控净值波动，通过科学的方 法戒指回撤，进行灵验的下行保护。   基于大类资产配置的策略资产配置（SAA）、战术资产配置（TAA）及回撤戒指 三部分得出的配置比重，配置各种子基金。   （1）债券型基金   对于债券型基金的投资，开端根据策略和战术层面笃定组合久期和期限结构， 以及所投资债券型基金的类型偏执投资比例。同期，通过归因分析拆解子基金库中 基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益孝敬，将其进 行分组。其次，领受定量分析和定性分析相结合的研究方法，空洞评估各组内基金 及基金司理的逾额收益、稳重性、持续性等，精选投经验调适宜、前瞻性强的基 金。   定量方面，结合浅易收益、风险休养收益等筹划，空洞评价基金的历史风险与 收益，并分别侦察不同市集环境下的收益推崇以及回撤情况。对于不同筹划，采取 法式分加权相加的方法，给予名次。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   定性方面，主要对基金公司和基金司理进行评估，通过数据分析和本质调研， 侦察基金公司的信评体系、投资和风险戒指过程，基金司理的投资功绩、投经验调 和投资理念等方面，优选具有相比上风、投资理念适宜的债券型基金。   终末空洞研究基金的定量评价名次和基金司理的定性分析，采纳空洞才能较强 的基金进行投资。   （2）股票型基金   对于股票型基金，基于定量及定性的评价体系，从基金的投资收益、基金司理 的投资理念、投资过程、投资团队、风险戒指等维度进行评估。将定量及定性的评 价结果进行交叉考证，空洞评定，采纳能持续创造逾额收益、投资逻辑明晰、风险 戒指才能凸起的子基进行行配置，以在基金精选层面获取逾额收益。   （3）羼杂类基金   对于羼杂型基金，空洞评估子基金行业配置才能、择时才能、选股择券才能、 以及权益和固定收益两部分的投资比例和格调，择优中式不详持续获取稳重收益、 格调稳重、投资逻辑明晰的子基金进行配置。   （4）指数型基金   指数基金具有格调明确、用度低等多项上风。采纳指数基金时，主要研究追踪 舛错、基金范围、费率等身分，采纳成本低、追踪舛错小、流动性好的基金。   （5）货币市集基金   货币市集基金看成流动性治理器用，在投资采纳时主要研究基金范围、流动 性、收益水平、赎回机制等方面身分，择优配置。   （6）商品类基金   本基金主要采纳具备灵验抗拒通胀，与其他资产关系性较低的商品进行配置。 商品类基金定量分析主要通过基金范围、费率、流动性、代表性，对商品类基金市 场推崇及治理水准进行评价，择优进行投资并合理戒指风险。   （7）公募REITs   本基金可投资公募REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产配 置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募REITs的投资价值 进行长远研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资 策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并 非势必投资公募REITs。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中 安全边缘较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长出路、行业结构、 贸易模式、竞争要素等分析把捏其投资契机；从下到上地评判企业的居品、核心竞 争力、治理层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行空洞的研判，严选 安全边缘较高的个股。   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景况、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，采纳投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金将通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资于香港股票市集，不 使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   本基金将重心存眷：   （1）相对A股有稀缺性行业与个股，对老本有显赫的眩惑力，具有较高的配置 价值；   （2）具有持续最初上风或核心竞争力的企业，这类企业具有精采成长性或高 额鼓舞禀报率；   （3）盈利才能较高、分成稳重或分成后劲大的上市公司；   （4）相对A股同类公司具有显赫的估值上风的公司。   本基金通过空洞分析市集利率和信用利差的变动趋势，采取久期休养、收益率 弧线配置和券种配置等积极投资策略，把捏债券市集投资契机，实施积极主动的组 合治理，以优化流动性治理、散播投资风险为主要标的，同期根据需要进行积极操 作，以提高基金收益。   本基金在空洞分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等身分的基础上，审 慎筛选其中安全边缘较高、刊行要求相对优惠、流动性精采，以及基础股票基本面 优良的品种，并以合理的价钱买入，争取适宜的投资禀报。   可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 券价值与可革新债券通常，即采纳持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利 息；而其股权价值则需要存眷刊行东说念主办有的其他上市公司（标的公司）的股票价 值。本基金将结合对可交换债券的纯债部分价值以及对标的公司的股票价值的空洞 评估，采纳具有较高投资价值的可交换债券进行投资。    资产援救证券主要包括资产典质贷款援救证券、住房典质贷款援救证券等证券 品种。本基金将重心对市集利率、刊行要求、援救资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产援救证券价值的身分进行分析，并援手 领受蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产援救证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应受命以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例整个不卓越基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 卓越10%；    （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例整个不得卓越基金资产的    （6）本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （7）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （8）除ETF集结基金外，本基金治理东说念主治理的一齐基金中基金持有单只基金不 得卓越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近依期禀报败露的规 模为准； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （9）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的稀少基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金） 的运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投 资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近依期 禀报败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，格调明晰， 中长期收益精采，功绩波动性较低；被投资基金的基金治理东说念主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得紧要不法违游记动；   （11）本基金投资于禁闭运作基金、依期盛开基金等畅通受限基金的公允价值 不卓越基金资产净值的10%；畅通受限基金是指禁闭运作基金、依期盛开基金等由 基金合同规则明确在一依期限锁依期内不不错赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可 上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、基金范围变动等基金治理东说念主之外 的身分致使基金不妥贴该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限基金的 投资；   （12）本基金投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的50%；   （13）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并贪图），其市值不卓越基金资产净值的   （14）本基金治理东说念主治理的一齐基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，合并家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并贪图），不卓越 该证券的10％，透彻按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；   （15）本基金治理东说念主治理的一齐盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开期 的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东说念主治理的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通 股票，不得卓越该上市公司可畅通股票的30%；透彻按照关联指数的组成比例进行 证券投资的盛开式基金以及中国证监会认定的稀少投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓越基金资产净值的 素致使基金不妥贴该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资；   （17）本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产援救证券的比例，不得卓越基 金资产净值的10％；   （18）本基金持有的一齐资产援救证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （19）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产援救证券的比例，不得卓越该 资产援救证券范围的10％；   （20）本基金治理东说念主治理的一齐基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产援救证 券，不得卓越其各种资产援救证券整个范围的10％；   （21）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产援救证券。基金 持有资产援救证券时间，淌若其信用品级下降、不再妥贴投资法式，应在评级禀报 发布之日起3个月内给予一齐卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基金 资产净值的40%；参加寰球银行间同行市集进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （24）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的140%；   （25）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金治理东说念主之外的身分致 使基金投资比例不妥贴上述第（7）、（8）项规则投资比例的，基金治理东说念主应当在20 个交易日内进行休养，但中国证监会规则的稀少情形除外。对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（11）、（16）、（21）、（25）项之外的其他情形，基金治理东说念主应当在10个 交易日内进行休养，但中国证监会规则的稀少情形除外。法律法例另有规则的从其 规则。   基金治理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起来源。   淌若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主 在履行顺应门径后，则本基金投资不再受关系限制或按休养后的规则实践。   为调度基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏执他不方正的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会规则辞让的其他行为。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、本质控 制东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有 东说念主利益优先原则，看厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。关系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予披 露。紧要关联交易应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零碎董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主在履 行顺应门径后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规则为准。   五、功绩相比基准   本基金功绩相比基准为：中证800指数收益率×25%+恒生指数收益率(使用估值 汇率折算)*5%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约收益率*5%+中债-空洞指数 （全价）收益率×60%+银行活期进款利率（税后）×5%。   中证800指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证500和沪深300指 数成份股组成。中证800指数空洞反应了沪深证券市集内大中小市值公司的全体情 况，是现在中国证券市集中市值隐蔽率高、流动性好、公信力高的股票指数，具有 精采的市集代表性。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，是反应香港股票市集推崇最具有 代表性的综总筹划，适配合为本基金港股投资的相比基准。   上海黄金交易所 Au99.99现货实盘合约为在上海黄金交易所交易，代表黄金资 产的现货合约，该黄金现货合约能较好的代表黄金商品资产，适配合为本基金商品 类资产部分的功绩相比基准。   中债-空洞指数（全价）由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵 盖的范围全面，具有平庸的市集代表性，涵盖主要交易市集（银行间市集、交易所 市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），不详很 好地反应中国债券市集总体价钱水随和变动趋势，适配合为本基金债券投资的功绩 相比基准。   淌若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集普遍接受的功绩比 较基准推出，或者市集上出现愈加妥贴用于本基金的功绩相比基准的指数或指数编 制单元罢手编制指数或变更指数称号时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金不错在 按照监管部门要求履行顺应门径后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金 份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金属于羼杂型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于 股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金 （FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。   本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、市集轨制以及交易法则等互异带来的专有风险。   七、基金治理东说念主代表基金愚弄鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）             更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额持有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。     侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。     九、基金投资组合禀报     基金治理东说念主的董事会及董事保证本禀报所载而已不存在子虚记录、误导性叙述 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。     基金托管东说念主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规则，于2023年10月23 日复核了本禀报中的财务筹划、净值推崇和投资组合禀报等内容，保证复核内容不 存在子虚记录、误导性叙述或者紧要遗漏。     本组合禀报所载数据结果日为2023年09月30日。                                      占基金总资产的比例 序号 技俩               金额(元)                                      （%）      其中：股票          -                -      其中：债券          20,526,721.31    5.86      资产援救证券         1,172,912.05     0.34      其中：买断式回购的买                     -                -      入返售金融资产      银行进款和结算备付金      整个 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书(2024 年第 2 号)      (1)禀报期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本禀报期末未持有股票。      (2)禀报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本禀报期末未持有港股通投资股票。      本基金本禀报期末未持有股票。                                                     占基金资产净 序号      债券品种                  公允价值(元)                                                     值比例（％）         其中：政策性金融债             -                     -                                                      占基金资产净 序号    债券代码 债券称号       数目（张） 公允价值(元)                                                      值比例（％）             SCP003 投资明细                                   数目                                 公允价 占基金资产净值 序号     证券代码       证券称号                                   (份)                                 值(元) 比例(%) 细      本基金本禀报期末未持有贵金属。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）             更新招募说明书(2024 年第 2 号)     本基金本禀报期末未持有权证。     本基金本禀报期内未投资股指期货。     本基金本禀报期内未投资国债期货。     (1)本禀报期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案探访或 在禀报编制日前一年受到公开诽谤、处罚的情形。     (2)基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规则备选股票库之 外的股票。     (3)其他资产组成 序号     称号                    金额(元)     (4)禀报期末持有的处于转股期的可革新债券明细     本基金本禀报期末未持有处于转股期的可革新债券。     (5)禀报期末前十名股票中存在畅通受限情况的说明     本基金本禀报期末未持有股票。     (6)投资组合禀报附注的其他翰墨形容部分     由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。                                    是否属于                                    基金治理                           公允价 占基金资                      持有份额          东说念主及治理 序号    基金代码 基金称号 运作形势      值   产净值比                      （份）           东说念主关联方                           （元） 例（%）                                    所治理的                                    基金 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）              更新招募说明书(2024 年第 2 号)               永赢泰利   契约型开 64,626,49   68,051,               债券 A   放式   6.86        701.19               永赢易弘   契约型开 46,975,66   52,561,               债券 A   放式   2.13        068.36               永赢昌利   契约型开 48,046,12   52,538,               债券 A   放式   4.28        436.90               永赢稳益   契约型开 47,408,34   52,537,               债券     放式   3.87        926.68               永赢天天   契约型开 21,331,15   21,331,               利货币 A  放式   9.47        159.47                      交易型开 7,666,800   19,803,                      放式   .00         344.40                      交易型开 4,759,100   17,913,                      放式   .00         252.40              广发景宁 契约型开 9,271,707      10,226,              纯债 C    放式   .57         693.45                      交易型开 1,188,000   6,880,8                      放式   .00         96.00                      交易型开 2,630,500   6,442,0                      放式   .00         94.50                                       其中：交易及持有基金管                   本期用度 2023 年 07 月 01 技俩                                    理东说念主以及治理东说念主关联方所                   日至 2023 年 09 月 30 日                                       治理基金产生的用度 当期交易基金产生的申购              -           - 费（元） 当期交易基金产生的赎回              -           - 费（元） 当期持有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期持有基金产生的应支 付治理费（元） 当期持有基金产生的应支 付托管费（元） 当期交易基金产生的交易 费(元）   注：（1）当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付治理费、应支付托管 费按照被投资基金基金合同约定已看成用度计入被投资基金的基金份额净值，上表 列示金额为按照本基金对被投资基金的本质持仓情况根据被投资基金基金合同约定 的相应费率贪图得出。 （2）根据关系法律法例及本基金合同的约定，基金治理东说念主 不得对基金中基金财产中持有的自身治理的基金部分收取基金中基金的治理费，基 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金托管东说念主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托 管费。基金治理东说念主运用本基金财产申购自身治理的其他基金的（ETF除外），应当通 过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照关系法例、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度，其中申购 费、赎回费在本质申购、赎回时按上述规则实践，销售服务费由本基金治理东说念主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。   本禀报期内，本基金所持有的子基金未发生紧要影响事件。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）           更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第十部分 基金的功绩   基金功绩截止日为2023年09月30日，并经基金托管东说念主复核。   基金治理东说念主依照坚守使命、老实信用、勤恳尽责的原则治理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   永赢恒欣适宜养老标的三年持有羼杂（FOF）A净值增长率与同期功绩相比基准 收益率相比                        功绩相比              净值增长 功绩相比         净值增长           基准收益 阶段           率法式差 基准收益      ①-③                  ②-④         率①             率法式差              ②    率③                        ④ 月 29 日至          -0.20% 0.09% -1.55%   0.25%   1.35%     -0.16% 月 30 日     注：2023年3月29日为基金合同奏效日。   永赢恒欣适宜养老标的三年持有羼杂（FOF）Y净值增长率与同期功绩相比基准 收益率相比                        功绩相比              净值增长 功绩相比         净值增长           基准收益 阶段           率法式差 基准收益      ①-③                  ②-④         率①             率法式差              ②    率③                        ④ 月 24 日至          -0.19% 0.07% -1.43%   0.27%   1.24%     -0.20% 月 30 日     注：2023年7月24日为基金份额奏效日。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）         更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以偏执他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户 相零碎。   四、基金财产的督察和责罚   本基金财产零碎于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主督察。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章放弃或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金治理东说念主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实践。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交易场地的交易日以及国度法律法例规则 需要对外败露基金净值的非交易日。所投资基金的估值日是指该基金基金份额净值 和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产援救证券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东说念主在笃定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业司帐 准则》、监管部门关联规则。   （一）对存在活跃市集且不详获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交易日的报价笃定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 交易日的报价不行信得过反应公允价值的，草率报价进行休养，笃定公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时刻中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征 研究。此外，基金治理东说念主不应试虑因其大批持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有有余可 利用数据和其他信息援救的估值时刻笃定公允价值。领受估值时刻笃定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行休养并笃定公允价值。   四、估值方法 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于交易所上市基金的估值   ①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市盛开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市依期盛开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值；   ④投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等稀少情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环境 未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生了重 大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及重 大变化身分休养最近交易市价，笃定公允价值；   ③淌若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 治理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持 仓份额等身分合理笃定公允价值。   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生紧要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分，休养最近交 易市价，笃定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可革新债券以逐日收盘价看成估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时刻笃定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产援救证券，领受估值时刻笃定公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经休养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行休养以证据估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值时刻笃定其公允价 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，领受估值时刻笃定公允价值，在估 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等畅通受限股票，按监管机 构或行业协会关联规则笃定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市时间市集利率没 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值。 等主要货币对东说念主民币汇率的，应当以基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的 东说念主民币汇率中间价为准。 触及的境应酬易场地所在地的法律法例规则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收规则休养或其他原因导致基金本质交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在关系税金休养日或本质支付日进行相应的估值调 整。 治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 保基金估值的公正性。 国度最新规则估值。   如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、门径 及关系法律法例的规则或者未能充分调度基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关联法律法例，基金资产净值贪图和基金司帐核算的义务由基金治理东说念主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的主意，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。   五、估值门径 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份额的余额数目贪图，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此产生的 舛错计入基金财产。基金治理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急休养机 制。国度另有规则的，从其规则。 东说念主根据法律法例或基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东说念主对基金资产估值 后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 治理东说念主按规则对外公布。   六、估值舛错的处理   基金治理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的过失酿成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的责 任东说念主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛错使命方应实时 协调各方，实时进行蜕变，因蜕变估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由 于估值舛错使命方未实时蜕变已产生的估值舛错，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值舛错使命方也曾积极协调，何况有协助 义务确当事东说念主有有余的时辰进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应补偿使命。估值 舛错使命方草率蜕变的情况向关联当事东说念主进行证据，确保估值舛错已得到蜕变。   （2）估值舛错的使命方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧波折损失负责， 何况仅对估值舛错的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错使命方仍草率估值舛错负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 一齐返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错使命方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；淌若赢得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的 总和卓越其本质损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错休养领受尽量复原至假定未发生估值舛错的正确情形的形势。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛错发生的 原因笃定估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行蜕变，并就估值舛错的蜕变向关联当事东说念主进行证据。   （1）任一类基金份额净值贪图出现舛错时，基金治理东说念主应当立即给予纠正， 通报基金托管东说念主，并采取合理的措施看重损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。淌若行业 另有通行作念法，基金治理东说念主、基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 停营业时； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 认后，基金治理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   基金资产净值和各种基金份额净值由基金治理东说念主负责贪图，基金托管东说念主负责进 行复核。基金治理东说念主应于每个估值日贪图基金资产净值和各种基金份额净值并发送 给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值贪图结果复核证据后发送给基金治理东说念主，由基金 治理东说念主按约定对基金净值给予公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信 息。   十、稀少情况的处理 不看成基金资产估值舛错处理。 值机构发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、市集法则变更等非基金治理东说念主与基 金托管东说念主原因，基金治理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采取必要、顺应、合理的措施进 行检查，但未能发现舛错的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金治理东说念主和基金托 管东说念主免除补偿使命，但基金治理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥或减 轻由此酿成的影响。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十三部分     基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 益分配，具体分配决策以公告为准，若基金合同奏效不悦3个月可不进行收益分 配； 者可采纳现款红利或将现款红利自动转为A类基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金A类基金份额默许的收益分配形势是现款分成；红利再投资所得份额的 持有期，按原份额的持有期贪图；本基金 Y 类基金份额的收益分配形势为红利再 投资； 的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后均不行低于面值； 不同。合并类别的每一基金份额享有同等分配权；   在不违反法律法例且在对现存基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提 下，基金治理东说念主、登记机构可对基金收益分配的关联业务法则进行休养，并实时公 告，且不需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配形势等内容。   五、收益分配决策的笃定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金治理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 露办法》的关联规则在规则媒介公告。   在收益分配决策公布后，基金治理东说念主依据具体决策的规则就支付的现款红利向 基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金治理东说念主的指示实时进行分成资金的 划付。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者A类基金份额的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度 时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的A类基金份额现款红利自动转为A类基金份 额。红利再投资的贪图方法，依照《业务法则》实践。   七、实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规则。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 讼费等用度； 止从基金财产中列支的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提法式和支付形势   本基金投资于本基金治理东说念主所治理的其他基金的部分不收取治理费。本基金A 类基金份额的年治理费率为1.00%；Y类基金份额的年治理费率为0.50%，基金治理 费的贪图方法如下：   H＝E×各种基金份额的年治理费率÷当年本质天数   H为各种基金份额逐日应计提的基金治理费   E 为各种基金份额前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金治理东说念主治理的其 他基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E取0。   基金治理费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金治理东说念主协商一致的形势于次月前5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金治理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   在法律法例及监管规则允许的前提下，本基金可对Y类基金份额实行基金治理 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 费优惠，具体情况详见招募说明书或届时发布的公告。   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的其他基金的部分不收取托管费。本基金A 类基金份额的年托管费率为0.15%；Y类基金份额的年托管费率为0.075%。基金托管 费的贪图方法如下：   H＝E×各种基金份额的年托管费率÷当年本质天数   H为各种基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为各种基金份额前一日的基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东说念主托管的 其他基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。   基金托管费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金治理东说念主协商一致的形势于次月前5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   在法律法例及监管规则允许的前提下，本基金可对Y类基金份额实行基金托管 费优惠，具体情况详见招募说明书或届时发布的公告。   上述“一、基金用度的种类”中第3－10项用度，根据关联法例及相应契约规 定，按用度本质支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   基金治理东说念主运用本基金财产申购自身治理的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法例、被投资基金招募说明 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取治理 费，其他用度详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规则或关系公告。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十五部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关联规则编制基金司帐报表； 以书面或两边认同的其他形势证据。   二、基金的年度审计 和国证券法》规则的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十六部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险治理规则》、《基金合同》偏执他关联规则。关系法律法例关 于信息败露的规则发生变化时，本基金从其最新规则，无需经基金份额持有东说念主大会 审议。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主偏执日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规则的 天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予败露的基金信息 通过妥贴中国证监会规则条件的寰球性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息披 露办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介败露，并保证基金投 资者不详按照《基金合同》约定的时辰和形势查阅或者复制公开败露的信息而已。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开败露的基金信息 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金居品而已撮要、《基金合同》、基金托管契约 份额持有东说念主大会召开的法则及具体门径，说明基金居品的特质等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变 更的，基金治理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站 上；除紧要变更事项之外，基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少 每年更新一次。基金隔绝运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。基金合同奏效后，基金居品而已撮要的信息发生紧要变更的，基 金治理东说念主应当在三个办事日内，更新基金居品而已撮要，并登载在规则网站及基金 销售机构网站或营业网点；除紧要变更事项之外，基金居品而已撮要其他信息发生 变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金治理东说念主不再更新基 金居品而已撮要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金治理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在规则 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品而已撮要、基金合同和 基金托管契约登载在规则网站上，其中基金居品而已撮要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在规 定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金 份额发售的三日前登载在规则媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金治理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规则媒介上登载《基金合 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 同》奏效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东说念主应当 至少每周在规则网站公告一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主应当在不晚于每个盛开日后 的3个办事日内，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露盛开日的各 类基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的第3个办事日内，在规则 网站公告半年度和年度终末一日各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   （五）各种基金份额申购、赎回价钱   基金治理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的贪图形势及关联申购、赎回费率，并保证投资者不详在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息而已。   （六）基金依期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金治理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载于规则网站上，并将年度禀报领导性公告登载在规则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐禀报应当经过妥贴《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所 审计。   基金治理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在规则网站上，并将中期禀报领导性公告登载在规则报刊上。   基金治理东说念主应当在每个季度扫尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度报 告，将季度禀报登载在规则网站上，并将季度禀报领导性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金治理东说念主至少应当在依期禀报“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下败露该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的稀少情形除外。基金治理东说念主 应当在基金年度禀报和中期禀报中败露基金组搭伙产情况偏执流动性风险分析等。   法律法例或中国证监会另有规则的，从其规则。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （七）临时禀报   本基金发生紧要事件，关联信息败露义务东说念主应当依照《信息败露办法》的关联 规则编制临时禀报书，并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东说念主发生变动； 金托管东说念主有益基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动卓越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有益基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；   本质戒指东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有规则的情形除外； 变更； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 央求； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会或基金合同规则的其他事项。   （八）暴露公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集细腻无比传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，关系信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开暴露。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）基金投资资产援救证券信息败露   在基金年报及中期禀报中败露其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值 占基金净资产的比例和禀报期内通盘的资产援救证券明细。   基金治理东说念主应在基金季度禀报中败露其持有的资产援救证券总额、资产援救证 券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产援救证券明细。   （十一）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息败露   本基金在依期禀报和招募说明书中应缔造有益章节败露所持基金的关系情况并 揭示关系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明贪图方法并例如说明； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 止基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （十二）投资港股通标的股票的关系公告   基金治理东说念主应在季度禀报、中期禀报、年度禀报等依期禀报和招募说明书（更 新）等文献中败露参与港股通交易的关系情况。   （十三）算帐禀报   基金合同隔绝的，基金治理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐禀报。基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在规则网站上，并将 算帐禀报领导性公告登载在规则报刊上。   （十四）本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市交易的股票实践。   （十五）实施侧袋机制时间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规则进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十六）中国证监会规则的其他信息。   六、信息败露事务治理   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露治理轨制，指定有益部门及高 级治理东说念主员负责治理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当妥贴中国证监会关系基金信息披 露内容与神志准则等法律法例的规则。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金治理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎 回价钱、功绩推崇数据、基金依期禀报、更新的招募说明书、基金居品而已撮要、 基金算帐禀报等公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金治理东说念主进行书 面或电子证据。   基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基 金治理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证关系报送信息的信得过、准确、竣工、实时。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介败露信息，然而其他民众媒介不得早于规则媒介败露信息，何况在不 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 同媒介上败露合并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计禀报、法律主意书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。   基金治理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主栽植信息败露服务的质地。具体要求应当妥贴中国证监 会及自律法则的关系规则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法例 规则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金治理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金关系信 息： 营业时； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十七部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施门径   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师事务所 主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。基金治理东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金治理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账 户份额为基础，证据相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金治理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和革新。基金份 额持有东说念主央求申购、赎回或革新侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或革新央求将 被拒却。   基金治理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金治理东说念主在关系公 告中规则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金治理东说念主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购央求。基金治理东说念主应照章向投资者进行充分败露。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 治理东说念主贪图各项投资运作筹划和基金功绩筹划时应当以 主袋账户资产为基准。   基金治理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的休养，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金治理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取治理费。   基金治理东说念主不错将与处置侧袋账户资产关系的用度从侧袋账户资产中列支，但 应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的研究、审计用度等由基金管 理东说念主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额称心基金合同收益分配条件的情形下，基 金治理东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息败露   侧袋机制实施时间，基金治理东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金依期禀报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户关系信息在依期禀报中单独进行败露，包括但不限于：禀报期内的特 定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价钱，不看成基金治理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金治理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及门径、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等伏击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户 份额持有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等伏击信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金治理东说念主将 在每次处置变现后按规则实时发布临时公告。   （六）特定资产处置算帐   基金治理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户 资产处置变现。不管侧袋账户资产是否一齐完成变现，基金治理东说念主都应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （七）侧袋的审计   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制和隔绝侧袋机制后，实时遴聘妥贴《中华东说念主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主意，具体如下：   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关系事宜取得妥贴《中 华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所的专科主意。   基金治理东说念主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，遴聘于侧袋机制启用日发表 主意的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计 主意，内容应包含侧袋账户的开动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度禀报进行审计时，草率禀报时间基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年报败露，实践顺应门径并发表审计主意。   当侧袋账户资产一齐完成变现后，基金治理东说念主应参照基金算帐禀报的关系要 求，遴聘妥贴《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计 并败露专项审计主意。   三、本部分对于侧袋机制的关系规则，但凡顺利援用法律法例或监管法则的部 分，如将来法律法例或监管法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金治理东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行顺应门径后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利 影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十八部分        风险揭示   本基金为羼杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波 动，持有基金的关系风险会顺利或波折成为本基金的风险。   本基金将主要靠近以下风险，其中部分或一齐风险身分可能对基金份额净 值、收益率和/或杀青投资标的的才能酿成影响。   一、市集风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽顺利影响着债 券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收 益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的计议景况受多种身分的影响，如治理才能、行业竞争、市集出路、 时刻更新、财务景况、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。淌若基金所 投资的上市公司计议不善，其股票价钱可能着落，或者不详用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预感的变化。天然基金不错通过投 资种种化来散播这种非系统风险，但不行透彻幸免。   基金投资的方针是基金资产的保值升值，淌若发生通货彭胀，基金投资于证券 所赢得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动关联的风险，单一的久 期筹划并不行充分反应这一风险的存在。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高涨 所带来的价钱风险互为消长。   债券回购为栽植全体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购交易中交易敌手在回购到期时，不行偿还一齐或部分证券或价款，酿成基金净值 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使通盘这个词组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（法式差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险走漏程度也就越高，对基金净值酿成损失的可能性也就越大。   二、信用风险   基金在交易过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东说念主失约、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   三、治理风险   基金治理东说念主的专科技能、研究才能及投资治理水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金治理东说念主的投资治理轨制、风险治理和里面戒指轨制是否健全，能否灵验防 范说念德风险和其他合规性风险，以及基金治理东说念主的职业说念德水对等，也会对基金的 风险收益水平酿成影响。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不行赶紧、低成土产货变现的 风险。流动性风险还包括基金出现普遍赎回，致使莫得有余的现款应付赎回支付所 引致的风险。   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，贵重了解本基金的申购以及赎回安 排。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金主要投资对象为具有精采流动性的金融器用，其中投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募的基金不低于本基金资产的80%。一般情况下拟投资资 产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金散播投资的原则，证券投资基金市 场容量较大，空洞评估在往常市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现普遍赎回情形下，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 盛开日央求赎回基金份额卓越基金总份额一定比例以上的，基金治理东说念主不错对其采 取缓期办理赎回央求的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申 购与赎回”之“十、普遍赎回的情形及处理形势”。   在市集大幅波动、流动性阑珊等顶点情况下发生无法草率投资者普遍赎回的情 形时，基金治理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同 的规则，严慎中式缓期办理普遍赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款 项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险治理器用看成援手措施。对 于各种流动性风险治理器用的使用，基金治理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原 则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批门径并与基金托管东说念主 协商一致。在本质运用各种流动性风险治理器用时，投资者的赎回央求、赎回款项 支付等可能受到相应影响：   （1）缓期办理普遍赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、普遍赎回 的情形及处理形势”，贵重了解本基金缓期办理普遍赎回央求的情形及门径。   在此情形下，投资东说念主靠近无法一齐赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。在本 基金暂停或缓期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面 临净值波动的风险。   （2）暂停接受赎回央求   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形”和“九、普遍赎回的情形及处理形势”，贵重了解 本基金暂停接受赎回央求的情形及门径。   在此情形下，若本基金暂停接受赎回央求，投资东说念主在暂停赎回时间将无法赎回 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其持有的基金份额。   （3）减速支付赎回款项   具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形”和“九、普遍赎回的情形及处理形势”，贵重了解 本基金减速支付赎回款项的情形及门径。   在此情形下，若本基金减速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能影响 投资东说念主的资金安排。   （4）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，贵重了解本基金暂停估值的情形及门径。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被缓期 办理或被暂停接受或被减速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东说念主不错领受舞动订价机制以确 保基金估值的公正性。   在此情形下，当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份 额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行休养，使得市集的冲击成本不详 分配给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影 响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将罢手败露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和革新。因特定资产的变当前辰具有不笃定性， 最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   五、操作和时刻风险   基金的关系当事东说念主在各业务要领的操作过程中，可能因里面戒指不到位或者东说念主 为身分酿成操作失实或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错 误和欺骗等。   此外，在盛开式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影响 交易的往常进行致使导致基金份额持有东说念主利益受到影响。这种时刻风险可能来自基 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金治理东说念主、基金托管东说念主、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构 等。   六、合规性风险   指基金治理或运作过程中，违反国度法律、法例或基金合同关联规则的风险。   七、本基金专有的风险   本基金为养老标的羼杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动 而产生波动，持有基金的关系风险会顺利或波折成为本基金的风险，本基金具有如 下专有风险：   （1）无法赢得收益致使损失本金的风险   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，也 不保证基金最终确乎不详杀青其投资标的。基金治理东说念主不以任何形势保证本基金投 资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）持有期锁定风险   本基金对每份基金份额成立三年的最短持有期。在基金份额的最短持有期到期 日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不行提议赎回或革新转出央求，自每 份基金份额的最短持有期到期日的下一办事日（含该日）起投资者不错央求赎回或 革新转出，因此基金份额持有东说念主将靠近在最短持有期内不行赎回或革新转出基金份 额的风险。但基金合同另有约定的除外。   投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东说念主待业金资金账户，基金份额赎 回等款项也需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达到领取基本待业金年级或者政 策规则的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。个东说念主待业金可投资的基金居品需符 合《个东说念主待业金投资基金业务规则》要求的关系条件，本基金运作过程中可能出现 不妥贴关系条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类基金份额的 申购，投资者由此可能靠近无法连续投资 Y 类基金份额的风险。   本基金所持有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、治理风险、流动性风 险、操作和时刻风险、合规性风险以偏执他风险等将顺利或波折成为本基金的风 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 险。   本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近国外市集风险、 汇率风险、政事管制风险。   本基金可投资于公募REITs，可能靠近以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险。   公募REITs大部分资产投资于基础设施技俩，具有权益属性，受经济环境、运 营治理等身分影响，基础设施技俩市集价值及现款流情况可能发生变化，可能引起 公募REITs价钱波动，致使存在基础设施技俩遭受顶点事件（如地震、台风等）发 生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施技俩运营风险。   公募REITs投资聚合度高，收益率很大程度依赖基础设施技俩运营情况，基础 设施技俩可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致本质现款流大幅低于测 算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施技俩运营过程中房钱、收费等收 入的波动也将影响基金收益分配水平的稳重。此外，公募REITs可顺利或波折对外 借款，存在基础设施技俩计议不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）流动性风险。   公募REITs采取禁闭式运作，不通达申购赎回，只可在二级市集交易，由此可 能靠近交易量不及所引起的流动性风险。   （4）基金份额交易价钱折溢价风险。   公募REITs基金合同奏效后，将根据关系法律法例央求在交易所上市，在每个 交易日的交易时辰将根据关系交易法则笃定交易价钱，该交易价钱可能受诸多身分 影响；此外，公募REITs还将按照关系业务法则、基金合同约定进行估值并败露基 金份额净值等信息。由于基金份额交易价钱与基金份额净值形成机制以及影响身分 不同，存在基金份额交易价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （5）暂停上市或隔绝上市风险。   公募REITs在上市时间可能因违反法律法例或交易所法则等原因导致停牌，在 停牌时间无法交易基金份额。公募REITs运作过程中可能因触发法律法例或交易所 规则的隔绝上市情形而隔绝上市，导致投资者无法在二级市集交易。   （6）税收等政策休养风险。   公募REITs运作过程中可能触及基金持有东说念主、公募基金、资产援救证券、技俩 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公司等多层面税负，淌若国度税收等政策发生休养，可能影响投资运作与基金收 益。   （7）资产援救专项规划等稀少方针载体提前隔绝的风险   因发生资产援救专项规划等稀少方针载体法律文献约定的提前隔绝事项，专项 规划等稀少方针载体提前隔绝，则可能导致公募REITs无法赢得预期收益，致使导 致公募REITs提前隔绝的风险。   （8）公募REITs关系法律、行政法例、部门规章、法式性文献和交易所业务规 则，可能根据市集情况进行修改，或者制定新的法律法例和业务法则，投资者应当 实时给予存眷和了解。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金 份额，除了持有的本基金治理东说念主治理的其他基金部分不收取治理费，持有本基金托 管东说念主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金治理东说念主治理的其他基金不收取 申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等， 基金中基金承担的关系基金用度可能比普通的盛开式基金高。   本基金的赎回资金到账时辰在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项 的到账时辰，赎回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰可能会 较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预期 进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下，基金治理东说念主可能 无法赶紧、低成土产货休养基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响。   （3）本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在治理现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于基金治理东说念主或基金治理东说念主关联方治理的其他基金，基金治理东说念主 或基金治理东说念主关联方治理的其他基金的关系风险将顺利或波折成为本基金的风险。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金可通过二级市集进行ETF、LOF、禁闭式基金的买卖交易，由此可能靠近 交易量不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及 被投资基金暂停交易或退市的风险等。   本基金投资范围包括畅通受限证券，由于畅通受限证券具有锁依期，存在潜在 的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖 出所持有的畅通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融工 具。资产援救证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要推崇为信用评级风险、法 律风险等。   （1）本基金可通过“内地与香港股票市集交易互联互通机制”投资于香港市 场，在市集参加、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且 此类限制可能会不竭休养，这些限制身分的变化可能对本基金参加或退出当地市集 酿成贫瘠，从而对投资收益以及往常的申购赎回产生顺利或波折的影响。   （2）香港市集交易法则有别于内地A股市集法则，此外，在“内地与香港股票 市集交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下稀少风 险： 出比A股更为剧烈的股价波动； 交易日才为港股通交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不行往常交易， 港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 合交易所将可能停市，投资者将靠近在停市时间无法进行港股通交易的风险；出现 内地证券交易服务公司认定的交易额外情况时，内地证券交易服务公司将可能暂停 提供部分或者一齐港股通服务，投资者将靠近在暂停服务时间无法进行港股通交易 的风险； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 况，所取得的港股通股票之外的香港联合交易所上市证券，不错通过港股通卖出， 但不得买入，内地证券交易服务公司另有规则的除外；因港股通股票刊行东说念主供股、 股票权益分拨或者革新等情形取得的香港联合交易所上市股票的认购权利凭证在香 港联合交易所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国证券登记结算有限使命公司（以下简称“中国结算”）的关系规则处 理；因港股通股票权益分拨、革新或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易 所上市证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出。 司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期 比香港结算的搜集期稍早扫尾；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的持有看成 贪图基准；投票数目超出持少见量的，按照比例分配持有基数。以上所述身分可能 会给本基金投资带来稀少交易风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通标的股票，在交易时辰内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最罢了算汇率。港股通交易日日终，中国结算进行净 额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交易，笃定交易本质适用的结算汇率。 故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失。   （4）港股交易失败风险   港股通业务时间存在逐日额度限制。在香港联合交易所开市前阶段，当日额度 使用完毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合交易所持续交易时 段，当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不行通过港股通进行买入交易的风 险。   （5）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分 基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的关系风险可能顺利或波折成为本基金的风险。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 回的措施以草率普遍赎回，因此在普遍赎回情形发生时，基金份额持有东说念主存在不行 实时赎回份额的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍礼貌等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长期 风险收益特征。销售机构(包括基金治理东说念主直销机构和其他销售机构)根据关系法律 法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机 构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之间的匹配检 验。   九、其他风险   在盛开式基金的各式交易行动或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者 差错而影响交易的往常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来 自基金治理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、期货交易所、外汇交易市 场、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不行往常实践，导致 基金资产的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能 导致基金资产的损失。金融市集危境、行业竞争、代理商失约、基金托管东说念主失约等 超出基金治理东说念主自身顺利戒指才能之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主 利益受损。   十、声明   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东说念主自觉投资于本基金，须自 行承担投资风险。   除基金治理东说念主顺利手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，然而，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 益，销售机构并不行保证其收益或本金安全。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第十九部分     基金合同的变更、隔绝与基金财产算帐 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第二十部分    基金合同摘录     一、基金份额持有东说念主、基金治理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务     （一） 基金治理东说念主简况     称号：永赢基金治理有限公司     住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号     办公地址：上海市浦东新区世纪正途210号二十一生纪大厦21、22、23、27层     法定代表东说念主：马宇晖     缔造日历： 2013年11月7日     批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督治理委员会证监许可[2013]1280 号     组织体式：有限使命公司     注册老本：玖亿元东说念主民币     存续期限：持续计议     研究电话：021-51690188     （二） 基金治理东说念主的权利与义务 不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零碎运用并 治理基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法例规则或中国证监会批准 的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；     （6）依据《基金合同》及关联法律规则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度关联法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理；   （9）担任或寄托其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与革新申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司和被投资基金愚弄关系权利和 基金份额持有东说念主权利，为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券、基金所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东说念主的方法，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在妥贴关联法律、法例的前提下，制订和休养关联基金认购、申购、赎 回、革新、依期定额投资和非交易过户等业务法则；   （17）以基金治理东说念主的方法，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有东说念主 大会并在受命基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下愚弄关系投票权利；   （18）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎勤恳的原则治理和运用 基金财产；   （4）配备有余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议形势治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产彼此零碎，对所治理的不同基金分别管 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使贪图各种基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法妥贴《基金合同》等法律文献的规则，按关联规则贪图并公告各种基金份额 的基金净值信息，笃定各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关联规则，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金贸易巧妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他关联规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予避让，不向 他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主 分配基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规则召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产治理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关系 而已，保存期限不低于法律法例规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在规则时辰发出，何况保 证投资者不详按照《基金合同》规则的时辰和形势，随时查阅到与基金关联的公开 而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近结果、照章被放弃或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金治理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金治理东说念主方法，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金治理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金治理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东说念主简况   称号：中国农业银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街69号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009年1月15日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复[2009]13号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号   注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币   存续时间：持续计议   （四） 基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的其他用度；   （3）监督基金治理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金治理东说念主有违反《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集法则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金治理东说念主更换时，提名新的基金治理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老实信用、勤恳尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）缔造有益的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场地，配备有余的、合 格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务治理及东说念主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此零碎；对所托管的不同的基金分别成立账户，零碎核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此零碎；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金治理东说念主代表基金订立的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易巧妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他关联规则另有规 定外，在基金信息公开败露前给予避让，不得向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机 关等有权机关要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情 况除外；   （8）复核、审查基金治理东说念主贪图的基金资产净值、各种基金份额净值、各种 基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息败露事项； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具主意，说明 基金治理东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；淌若基金 治理东说念主有未实践《基金合同》规则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了顺应 的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系而已，保存期限 不低于法律法例规则的最低期限；   （12）从基金治理东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作关系账册并与基金治理东说念主查对；   （14）依据基金治理东说念主的指示或关联规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联规则，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金治理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金治理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近结果、照章被放弃或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会和 银行业监督治理机构，并文书基金治理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，容或担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按规则监督基金治理东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金治理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金治理东说念主追偿；   （21）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （五）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同等 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息而已；   （7）监督基金治理东说念主的投资运作；   （8）对基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）肃穆阅读并遵照《基金合同》、招募说明书、基金居品而已撮要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息败露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度，并 主动查询交易央求的证据情况，并妥善愚弄正当权利；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》隔绝的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实践奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）提供基金治理东说念主和监管机构照章要求提供信息，以实时常的更新和补 充，并保证其信得过、准确、竣工； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （10）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的门径和法则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约 定外，合并类别的基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。如今后缔造基金份额持有东说念主大会 的日常机构，日常机构的缔造按照关系法律法例的要求实践。   本基金所持基金召开基金份额持有东说念主大会时，基金治理东说念主应代表本基金基金份 额持有东说念主的利益，顺利参与所持基金的基金份额持有东说念主大会，并在受命本基金基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下愚弄关系投票权利，无需事前召开本基金的基金 份额持有东说念主大会。基金治理东说念主需将表决主意事前征求基金托管东说念主的主意，并将表决 主意在依期禀报中给予败露。基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为同意本 基金治理东说念主顺利参与本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会并愚弄关系投票权利。 法律法例或监管部门另有规则的从其规则。   在受命本基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金治理东说念主可代表 本基金的基金份额持有东说念主在妥贴条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基 金份额持有东说念主大会，无需事前召开本基金的基金份额持有东说念主大会。基金投资者持有 本基金基金份额的行动即视为同意本基金治理东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议 召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会。法律法例另有规则的从其规 定。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有规则的除外：   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金治理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）革新基金运作形势；   （5）休养基金治理东说念主、基金托管东说念主的答谢法式，但法律法例要求休养该等报 酬法式的除外；   （6）变更基金类别； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会门径；   （10）基金治理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金治理东说念主或基金托管东说念主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就合并事 项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）休养申购费率、调低赎回费率，或变更收费形势；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）增多、减少或休养本基金的基金份额类别成立、对基金份额分类办法及 法则进行休养、罢手现存基金份额类别的销售；   （4）对基金收益分配的关联业务法则进行休养；   （5）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （7）基金治理东说念主、登记机构、基金销售机构休养关联认购、申购、赎回、转 换、基金交易、非交易过户、转托管等业务法则；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）对Y类基金份额治理费和托管费实施费率优惠；   （10）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集形势 治理东说念主召集。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 出版面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金治理东说念主，基金治理东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金治理东说念主提议书面提议。基金治理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金治理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 治理东说念主，基金治理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金治理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得遏制、干豫。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书形势 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决形势；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信形势、寄托的公证机关偏执研究方 式和研究东说念主、表决主意寄交的截止时辰和收取形势。 主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金治理东说念主到指 定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金治理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金治理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的形势   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律法例、监管机 构允许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主笃定。 表出席，现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金治理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 妥贴以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主办 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释妥贴法律法例、《基金合同》 和会议文书的规则，何况持有基金份额的凭证与基金治理东说念主办有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到会者在 权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%，召 集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原 定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会到会者 在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 式或大和会知载明的其他体式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面形势或大和会知载明的其他体式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的形势视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内联结公 布关系领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金治理东说念主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 规则的形势收取基金份额持有东说念主的表决主意；基金托管东说念主或基金治理东说念主经文书不参 加收取表决主意的，不影响表决效能；   （3）本东说念主顺利出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本东说念主顺利 出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于 在权益登记日基金总份额的50%，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的 持有东说念主顺利出具表决主意或授权他东说念主代表出具表决主意；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主意的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主意的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主意的代理 东说念主出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释妥贴法律法 规、《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 话、短信等其他非现场形势或者以现场形势与非现场形势相结合的形势召开，会议 门径比照现场开会和通信开会的门径进行。基金份额持有东说念主不错领受书面、网罗、 电话、短信或其他形势进行表决，具体形势由会议召集东说念主笃定并在会议文书中列 明。 形势授权他东说念主代为出席基金份额持有东说念主大会并愚弄表决权，授权形势不错领受书 面、网罗、电话、短信或其他形势，具体形势在会议文书中列明。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔绝《基金合同》、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额 持有东说念主大会推敲的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，开端由大会主办东说念主按照下列第（七）条规则门径笃定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金治理东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；淌若基金治理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和研究形势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开端由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 权的50%以上（含50%）通过方为灵验；除下列第2项所规则的须以相配决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会或基 金合同另有规则外，革新基金运作形势、更换基金治理东说念主或者基金托管东说念主、隔绝 《基金合同》、本基金与其他基金合并应当以相配决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名形势进行投票表决。   采取通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的违犯根据诠释，不然提交符 合会议文书中规则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，方法妥贴 会议文书规则的表决主意视为灵验表决，表决主意无极不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决主意的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议来源后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金治理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议来源后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金治理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主马上 公布计票结果。   （3）淌若会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主办东说念主应当马上公布从头盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金治理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起2日内在规则媒介上公告。淌若领受通 讯形势进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践奏效的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金治理东说念主、 基金托管东说念主均有不停力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东说念主大会的稀少约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若关系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或 代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，合并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东说念主大会的关系规则以本节稀少约定内容 为准，本节莫得规则的适用上文关系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事门径、表决 等规则，但凡顺利援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修 改导致关系内容被取消或变更的，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告 后，可顺利对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同破除和隔绝的事由、门径以及基金财产算帐形势   （一）《基金合同》的变更 持有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法 规规则和《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管 理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行关系门径后，《基金合同》应当隔绝： 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 托管东说念主相接的；   （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金治理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东说念主、妥贴《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律主意书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办有的相应 类别的基金份额比例进行分配。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐禀报经妥贴《中华东说念主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载 在规则网站上，并将算帐禀报领导性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存时辰不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议处分形势   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处分的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲 裁时该会的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各 方当事东说念主均具有不停力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续赤诚、勤恳、尽责地 履行基金合同规则的义务，调度基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中华东说念主民共和国法律（为本合同之方针，在此不包括香港、澳 门相配行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场地和营业场地查阅。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）        更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十一部分           托管契约摘录     一、基金托管契约当事东说念主     （一）基金治理东说念主     称号：永赢基金治理有限公司     注册地址：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号     办公地址：上海市浦东新区世纪正途210号二十一生纪大厦21、22、23、27层     法定代表东说念主：马宇晖     成立日历：2013年11月7日     批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督治理委员会证监许可[2013]1280 号     组织体式：有限使命公司     注册老本：玖亿元东说念主民币     存续时间：持续计议     计议范围：基金召募、基金销售、特定客户资产治理、资产治理和中国证监会 许可的其他业务。     （二）基金托管东说念主     称号：中国农业银行股份有限公司     注册地址：北京市东城区开国门内大街69号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层     邮政编码：100031     法定代表东说念主：谷澍     成立时辰：2009年1月15日     基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号     批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复[2009]13号     注册老本：34,998,303.4万元东说念主民币     存续时间：持续计议     计议范围：经受公众进款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；代理资金清 算；各种汇兑业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承 诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；刊行、代 理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇单据承兑和贴现；自营、 代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信探访、研究、见证业务；企业、个东说念主财 务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业 年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业 务；代理盛开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍居品交 易业务；经国务院银行业监督治理机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理 业务。   二、基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投经验调或证券采纳法式的，基金 治理东说念主应按照基金托管东说念主要求的神志提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管 东说念主运用关系时刻系统，对基金本质投资是否妥贴基金合同对于证券采纳法式的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含QDII、公开召募基础设施证券投资基金（以下简 称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交易的股票（包括主 板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交易互联互通机制允许买卖的规则范围内的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府援救机构债券、政府 援救债券、方位政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可革新债券（含可分 离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券 等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥贴中国证监会关系规则）。   本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融器用。   基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（含QDII、公募REITs和香港互认基金）占基金资产的比例不低于 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例整个不卓越基金资产的60%，本基金权益类 资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金）的策略配置标的比例核心 为30%，该比例可上浮不卓越10%，下浮不卓越15%，即本基金投资于权益类资产的 比例为15%-40%。前述羼杂型基金是指称心如下条件之一的基金：①基金合同中载 明的股票资产占基金资产的比例下限大于就是60%的羼杂型基金，②最近四个季度 依期禀报败露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的羼杂型基金。本基金投资 于货币市集基金的比例不得卓越基金资产的15%，投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金ETF）的比例不得卓越基金资产的10%，投资于QDII基金和香港互认基金的 比例整个不得卓越基金资产的20%。本基金投资于港股通标的股票的比例不卓越股 票资产的50%。本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日 终所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例整个不低于基金资产净值的    法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行顺应门径 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有师法律法例或关系规则。    （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：    基金的投资组合应受命以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例整个不卓越基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 卓越10%；    （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例整个不得卓越基金资产的    （6）本基金自基金合同奏效日三年后的年度对应日之后，每个交易日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （7）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；   （8）除ETF集结基金外，本基金治理东说念主治理的、且由本基金托管东说念主托管的一齐 基金中基金持有单只基金不得卓越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规 模以最近依期禀报败露的范围为准；   （9）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的稀少基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金） 的运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投 资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近依期 禀报败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，格调明晰， 中长期收益精采，功绩波动性较低；被投资基金的基金治理东说念主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得紧要不法违游记动；   （11）本基金投资于禁闭运作基金、依期盛开基金等畅通受限基金的公允价值 不卓越基金资产净值的10%；畅通受限基金是指禁闭运作基金、依期盛开基金等由 基金合同规则明确在一依期限锁依期内不不错赎回的基金，但不包括ETF、LOF等可 上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、基金范围变动等基金治理东说念主之外 的身分致使基金不妥贴该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限基金的 投资；   （12）本基金投资于港股通标的股票的比例不卓越股票资产的50%；   （13）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并贪图），其市值不卓越基金资产净值的   （14）本基金治理东说念主治理的、且由本基金托管东说念主托管的一齐基金持有一家公司 刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，合并家公司在内地和香港同期上市 的A+H股合并贪图），不卓越该证券的10％，透彻按照关联指数的组成比例进行证券 投资的基金品种不错不受前述比例限制；   （15）本基金治理东说念主治理的、且由本基金托管东说念主托管的一齐盛开式基金（包括 盛开式基金以及处于盛开期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股 票，不得卓越该上市公司可畅通股票的15%；本基金治理东说念主治理的、且由本基金托 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管东说念主托管的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得卓越该上市公 司可畅通股票的30%；透彻按照关联指数的组成比例进行证券投资的盛开式基金以 及中国证监会认定的稀少投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓越基金资产净值的 素致使基金不妥贴该比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （17）本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产援救证券的比例，不得卓越基 金资产净值的10％；   （18）本基金持有的一齐资产援救证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （19）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产援救证券的比例，不得卓越该 资产援救证券范围的10％；   （20）本基金治理东说念主治理的、且由本基金托管东说念主托管的一齐基金投资于合并原 始权益东说念主的各种资产援救证券，不得卓越其各种资产援救证券整个范围的10％；   （21）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产援救证券。基金 持有资产援救证券时间，淌若其信用品级下降、不再妥贴投资法式，应在评级禀报 发布之日起3个月内给予一齐卖出；   （22）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （23）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越基金 资产净值的40%；参加寰球银行间同行市集进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （24）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的140%；   （25）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实践；   （27）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金治理东说念主之外的身分致 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号) 使基金投资比例不妥贴上述第（7）、（8）项规则投资比例的，基金治理东说念主应当在20 个交易日内进行休养，但中国证监会规则的稀少情形除外。对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（11）、（16）、（21）、（25）项之外的其他情形，基金治理东说念主应当在10个 交易日内进行休养，但中国证监会规则的稀少情形除外。法律法例另有规则的从其 规则。   基金治理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起来源。   淌若法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主 在履行顺应门径后，则本基金投资不再受关系限制或按休养后的规则实践。   （三）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护 基金份额持有东说念主利益的原则，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究司帐师 事务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体法则依照关系法律法例的规则和基金合同、招募说明书的约定 实践。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对本契约第十 五条第（十一）项基金投资辞让行动进行监督。   根据法律法例关联基金从事的关联交易的规则，基金治理东说念主和基金托管东说念主应事 先彼此提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他紧要利弊关系的公司名单 偏执更新，并以两边约定的形势提交，确保所提供的关联交易名单的信得过性、竣工 性、全面性。基金治理东说念主有使命督察信得过、竣工、全面的关联交易名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金治理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时 证据已著明单的变更。淌若基金托管东说念主在运作中严格受命了监督过程，基金治理东说念主 仍违纪进行关联交易，并酿成基金资产损失的，由基金治理东说念主承担使命，基金托管 东说念主有权向中国证监会禀报。   基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、本质控 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 制东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当妥贴基金的投资标的和投资策略，受命基金份额持有 东说念主利益优先原则，看厚利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实践。关系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予披 露。紧要关联交易应提交基金治理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零碎董事 通过。基金治理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对基金治理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金治理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供经稳重采纳的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手 所适用的交易结算形势。基金托管东说念主监督基金治理东说念主是否按事前提供的银行间债券 市集交易敌手名单进行交易。基金治理东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名 单进行更新，如基金治理东说念主根据市集情况需要临时休养银行间债券市集交易敌手名 单，应向基金托管东说念主说明原理，与基金托管东说念主协商处分。基金治理东说念主收到基金托管 东说念主书面证据后，被证据休养的名单来源奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易对 手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。基金治理东说念主负责对交易敌手 的资信戒指，按银行间债券市集的交易法则进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债 券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同酿成的损 失。如基金托管东说念主过后发现基金治理东说念主莫得按照事前约定的交易敌手或交易形势进 行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金治理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何 损成仇使命。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对基金治理东说念主 投资银行进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金治理东说念主应根据法律法例的规则及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎采纳进款银行，作念好风险戒指；并按照基金托管东说念主的要求配合 基金托管东说念主完成关系业务办理。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值贪图、各种基金份额净值贪图、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金 收益分配、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督 和核查。   淌若基金治理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将空虚的功绩推崇数据印制在宣传 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即禀报中国证监 会。   （八）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券关联问题的文书》等关联法律法例规则。 股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券, 不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 交易中的质押券等畅通受限证券。 风险戒指轨制、流动性风险戒指预案等规章轨制。基金治理东说念主应当根据基金流动性 的需要合理安排畅通受限证券的投资比例，并在风险戒指轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金治理东说念主董事会批准。上述规章轨制 经董事和会过之后，基金治理东说念主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制 的决议提交给基金托管东说念主。 提供关联畅通受限证券的关系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准诠释文献复印件、基金治理东说念主与承销 商订立的销售契约复印件、缴款文书书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时辰文献等。基金治理东说念主应保证上述信息的信得过、竣工。 现剧烈变化导致基金治理东说念主的具体投资行动可能对基金财产酿成较大风险，基金托 管东说念主有权要求基金治理东说念主对该风险的排斥或看重措施进行补充和整改，并作念出版面 说明。不然，基金托管东说念主经事前书面奉告基金治理东说念主，有权拒却实践其关联指示。 因拒却实践该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何使命，并有权禀报 中国证监会。 金托管东说念主不详往常查询。因基金治理东说念主原因产生的受限证券登记存管问题，酿成基 金财产的损失或基金托管东说念主无法安全督察基金财产的使命与损失，由基金治理东说念主承 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 担。 子虚的数据，导致基金托管东说念主不行履行托管东说念主职责的，基金治理东说念主应照章承担相应 法律效果。除基金托管东说念主未能依据基金合同及本契约履行职责外，因投资畅通受限 证券产生的损失，基金托管东说念主按照本契约履行监督职责后不承担上述损失。   （九）基金托管东说念主发现基金治理东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作中违 反法律法例和基金合同的规则，应实时以书面体式文书基金治理东说念主限期纠正。基金 治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金治理东说念主收到文书后应不才 一办事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑 义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在 上述规依期限内, 基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金治理东说念主改 正。基金治理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 禀报中国证监会。基金托管东说念主发现基金治理东说念主依据交易门径也曾奏效的投资指示违 反法律、行政法例和其他关联规则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金 治理东说念主，并禀报中国证监会。   （十）基金治理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金治理东说念主应在规 定时辰内恢复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法例要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金治理东说念主应积极配合提 供关系数据而已和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金治理东说念主有紧要违游记动，应实时禀报中国证监 会，同期文书基金治理东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金治理东说念主无 方正原理，拒却、结巴对方根据本契约规则愚弄监督权，或采取拖延、欺骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的，基金托管 东说念主应禀报中国证监会。   三、基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金治理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金治理东说念主贪图的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金治理东说念主指 令办理算帐交收、关系信息败露和监督基金投资运作等行动。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （二）基金治理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未实践或无故蔓延实践基金治理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本契约偏执他关联规则时，应实时以书面体式文书基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应不才一办事日前实时查对并以书面体式给 基金治理东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金治理东说念主有权随时对文书县项进行复查, 督促基金托管东说念主改 正。基金托管东说念主应积极配合基金治理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系而已 以供基金治理东说念主核查托管财产的竣工性和信得过性，在规则时辰内恢复基金治理东说念主并 改正。   （三）基金治理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记动，应实时禀报中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东说念主无方正 原理，拒却、结巴对方根据本契约规则愚弄监督权，或采取拖延、欺骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金治理东说念主提议警告仍不改正的，基金治理东说念主应 禀报中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 法合规指示，基金托管东说念主不得自交运用、责罚、分配基金的任何财产。 户。 与零碎。 金财产，如有稀少情况两边可另行协商处分。 定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文书基金治理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金托管 东说念主对此不承担任何使命，但应当给予必要的协助 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 基金认购专户。该账户由基金治理东说念主开立并治理。 基金份额持有东说念主东说念主数妥贴《基金法》、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以 下简称“《运作办法》”）等关联规则后，基金治理东说念主应将属于基金财产的一齐资 金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在规则时辰内，遴聘妥贴《中华 东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资报 告由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和治理 据基金治理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 督察和使用。本基金的一切货币出入行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 托管东说念主和基金治理东说念主不得假借本基金的方法开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和治理 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 东说念主和基金治理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主 算帐办事，基金治理东说念主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限使命公司的规则实践。 理和运用由基金治理东说念主负责。 触及关系账户的开设、使用的，按关联规则开设、使用并治理；若无关系规则，则 基金托管东说念主应当比照并遵照上述对于账户开设、使用的规则。   （五）债券托管专户的开设和治理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集算帐所股份有限公司的关联规则，以基金的方法在中央国债登记 结算有限使命公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间市集债券的结算。基金治理东说念主代表基金订立寰球银行间债券市 场债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和治理 定，在基金治理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按关联法则使用并治理。 理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的督察   基金财产投资的关联什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负 责妥善督察，督察凭证由基金托管东说念主办有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金治理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主本质灵验戒指下的什物证券在基金托 管东说念主督察时间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。托管东说念主对托管 东说念主之外机构本质灵验戒指的证券不承担督察使命。   （八）与基金财产关联的紧要合同的督察   由基金治理东说念主代表基金签署的、与基金关联的紧要合同的原件分别由基金治理 东说念主、基金托管东说念主督察。除契约另有规则外，基金治理东说念主在代表基金签署与基金关联 的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金治理东说念主和基金托管东说念主 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 至少各持有一份本来的原件。紧要合同的督察期限不低于法律法例规则的最低期 限。   五、基金资产净值贪图和司帐核算   （一）基金资产净值的贪图及复核门径   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   T日的各种基金份额净值是按照T日的该类基金资产净值除以T日的该类基金份 额的余额数目贪图，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此产生的误 差计入基金财产。基金治理东说念主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。 国度另有规则的，从其规则   基金治理东说念主应在每个估值日后两个办事日内对基金资产估值。但基金治理东说念主根 据法律法例或基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东说念主对基金资产估值后，将 各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金治理东说念主 按规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和稀少情形的处理   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产援救证券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券投资基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   ①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市盛开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市依期盛开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   ④投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等稀少情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环境 未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生了重 大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及重 大变化身分休养最近交易市价，笃定公允价值；   ③淌若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 治理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持 仓份额等身分合理笃定公允价值。   （2）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，但最近交易日后经济环境未发生紧要变化且 证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分，休养最近交易市 价，笃定公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产援救证券，领受估值时刻笃定公允价值，在估值时刻难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 下，应以活跃市集上未经休养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行休养以证据估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应领受估值时刻笃定其公允价 值。   （3）处于未上市时间的有价证券应分袂如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 次公开刊行股票时公司鼓舞公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等畅通受限股票，按监管机 构或行业协会关联规则笃定公允价值。   （4）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市时间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）合并证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估 值。   （7）本基金领受第三方估值机构按照上述公允价值笃定原则提供的数据估 值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票实践。   （9）港股通投资持有外币证券资产估值触及到港币、好意思元、英镑、欧元、日 元等主要货币对东说念主民币汇率的，应当以基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的东说念主民币汇率中间价为准。   （10）对于按照中国法律法例和基金投资内地与香港股票市集交易互联互通机 制触及的境应酬易场地所在地的法律法例规则应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收规则休养或其他原因导致基金本质交征税金与估 算的应交税金有互异的，基金将在关系税金休养日或本质支付日进行相应的估值调 整。   （11）如有可信根据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基 金治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金治理东说念主不错领受舞动订价机制，以 确保基金估值的公正性。   （13）关系法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。   如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、门径 及关系法律法例的规则或者未能充分调度基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关联法律法例，基金资产净值贪图和基金司帐核算的义务由基金治理东说念主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金治理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的主意，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。   （1）基金治理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（11）项进行估值时，所酿成 的舛错不看成基金资产估值舛错处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记机构及进款银行或第三方 估值机构发送的数据舛错，或国度司帐政策变更、市集法则变更等非基金治理东说念主与 基金托管东说念主原因，基金治理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采取必要、顺应、合理的措施 进行检查，但未能发现舛错的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金治理东说念主和基金 托管东说念主免除补偿使命，但基金治理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥或 削弱由此酿成的影响。   （三）基金份额净值舛错的处理形势   基金治理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的过失酿成估值舛错，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的责 任东说念主应当对由于该估值舛错遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛错使命方应实时 协调各方，实时进行蜕变，因蜕变估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由 于估值舛错使命方未实时蜕变已产生的估值舛错，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值舛错使命方也曾积极协调，何况有协助 义务确当事东说念主有有余的时辰进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应补偿使命。估值 舛错使命方草率蜕变的情况向关联当事东说念主进行证据，确保估值舛错已得到蜕变。   （2）估值舛错的使命方对关联当事东说念主的顺利损失负责，分歧波折损失负责， 何况仅对估值舛错的关联顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错使命方仍草率估值舛错负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 一齐返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛错使命方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；淌若赢得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的 总和卓越其本质损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错休养领受尽量复原至假定未发生估值舛错的正确情形的形势。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛错发生的 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 原因笃定估值舛错的使命方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行蜕变，并就估值舛错的蜕变向关联当事东说念主进行证据。   （1）任一类基金份额净值贪图出现舛错时，基金治理东说念主应当立即给予纠正， 通报基金托管东说念主，并采取合理的措施看重损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值贪图差错给基金和基金份额持有东说念主酿成损失需要进行赔 偿时，基金治理东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的使命，经证据后按 以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金治理东说念主担任，与本基金关联的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分推敲后，尚不行达成一致时，按基金治理东说念主的建议实践， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金治理东说念主负责赔付。   ②若基金治理东说念主贪图的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此给 基金份额持有东说念主酿成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付补偿金， 就本质向投资者或基金支付的补偿金额，基金治理东说念主与基金托管东说念主按照过失程度各 自承担相应的使命。   ③如基金治理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的贪图结果，天然屡次从头贪图 和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的贪图结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失，由基金治理 东说念主负责赔付。   ④由于基金治理东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值贪图舛错而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基 金治理东说念主负责赔付。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。淌若行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 停营业时； 认后，基金治理东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度关联部门规则的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金治理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报。基金治理东说念主零碎时设 置、记录和督察本基金的全套账册。若基金治理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金治理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的贪图和公告的，以基金治理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与禀报的编制和复核   基金治理东说念主应当实时编制并对外提供信得过、竣工的基金财务司帐禀报。月度报 表的编制，基金治理东说念主应于每月晦了后5个办事日内完成；季度禀报应在每个季度 扫尾之日起15个办事日内编制完毕并给予公告；中期禀报在司帐年度半年终了后两 个月内编制完毕并给予公告；年度禀报在司帐年度扫尾后三个月内编制完毕并给予 公告。基金合同奏效不及2个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度禀报、中期报 告或者年度禀报。   基金合同奏效后，基金招募说明书、基金居品而已撮要的信息发生紧要变更 的，基金治理东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书和基金居品而已撮要并 登载在规则网站上；基金招募说明书、基金居品而已撮要其他信息发生变更的，基 金治理东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金治理东说念主不再更新基金招募说明 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 书和基金居品而已撮要。   基金治理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面文书基金治理东说念主。基金管 理东说念主在季度禀报完成当日，将关联禀报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收 到后7个办事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金治理东说念主。基金治理东说念主在中 期禀报完成当日，将关联禀报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后30日 内完成复核，并将复核结果书面文书基金治理东说念主。基金治理东说念主在年度禀报完成当 日，将关联禀报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后45日内完成复核，并 将复核结果书面文书基金治理东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交往均 以传真实形势或两边约定的其他形势进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行休养，休养以两边认同的账务处理形势为准；若两边无 法达成一致，以基金治理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金治理 东说念主提供的禀报上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核主意书， 两边各自留存一份。淌若基金治理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就 关系报抒发成一致，基金治理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主 有权就关系情况报中国证监会备案。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与督察   本基金的基金治理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善督察的基金份额持有东说念主名册，包 括基金合同奏效日、基金合同隔绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的 内容至少应包括持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由注册登记机构编制，由基金治理东说念主审核并提交基金托管 东说念主督察。基金托管东说念主有权要求基金治理东说念主提供即兴一个交易日或一齐交易日的基金 份额持有东说念主名册，基金治理东说念主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金治理东说念主和基金托管东说念主应妥善督察基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法 律法例规则的最低期限。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵照避让义务。若基金治理东说念主或基金托管东说念主由于自 身原因无法妥善督察基金份额持有东说念主名册，应按关联法例规则各自承担相应的责 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 任。   七、争议处分形势   两边当事东说念主同意，因本契约产生或与之关系的一切争议，两边当事东说念主应通过协 商、和解处分，协商、和解不行处分的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济 贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是末端的，对当事东说念主均有不停力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉 方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金治理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续忠 实、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，调度基金份额持有东说念主的 正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之方针，在此不包括香港、澳门相配行政区和台 湾地区法律）统率并从其解释。   八、托管契约的变更、隔绝与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更门径   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的规则有任何打破。基金托管契约的变更须报中国证监会备案。   （二）基金托管契约隔绝的情形 权；   （三）基金财产的算帐   (1) 自出现基金合同隔绝事由之日起30个办事日内成立算帐小组，基金治理东说念主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2) 基金财产算帐小组成员由基金治理东说念主、基金托管东说念主、妥贴《中华东说念主民共和 国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   (3)在基金财产算帐过程中，基金治理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，连续 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 赤诚、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，调度基金份额持有东说念主 的正当权益。   (4) 基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分配。基金 财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐禀报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律主意书；   （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办有的相应 类别的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐禀报经妥贴《中华东说念主民 共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载 在规则网站上，并将算帐禀报领导性公告登载在规则报刊上。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存时辰不低于法律法例规 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定的最低期限。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）          更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第二十二部分       对基金份额持有东说念主的服务   基金治理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金治理东说念主将根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）开户及交易   投资者不错通过以下形势进行关联的开户、交易业务：   （二）账户信息查询服务   投资者不错通过以下形势进行自助查询及东说念主工研究： 户而已，包括基金持多情况、基金交易明细、基金分成实施情况等。 节沐日除外）的东说念主工研究服务。   （三）对账单订阅服务 单。   （四）邮件订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站央求订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、交易证据及关系基金资讯信息等。   （五）短信订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站央求订制（退订）免费的手机短敬佩务。内容包 括基金净值、交易证据及关系基金资讯信息等。   （六）客户投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过客服热线、信函、电邮、传真等形势提议研究、建议、投诉等 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需求，基金治理东说念主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。   （七）投资者交流行为   基金治理东说念主将依期或不依期举办专科研讨会、投资者碰面会或其他体式的交流 行为，为投资者提供与基金治理东说念主进行顺利交流的契机。   客服热线：400-805-8888（该电话可转东说念主工服务）   传 真：(021) 6887 8782、6887 8773   公司网址：http://www.maxwealthfund.com   服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第二十三部分      其他应败露事项   以下信息败露事项已通过规则信息败露媒介进行公开败露。 序号              公告事项                 败露日历       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基         金中基金（FOF）基金居品而已撮要       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基           金中基金（FOF）招募说明书       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基         金中基金（FOF）基金份额发售公告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基            金中基金（FOF）托管契约       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基            金中基金（FOF）基金合同       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基           金中基金（FOF）风险揭示书       永赢基金治理有限公司对于新增兴业银行股       份有限公司为永赢恒欣适宜养老标的三年持       有期羼杂型基金中基金（FOF）代销机构的公                   告       永赢基金治理有限公司对于新增中国民生银       行股份有限公司为永赢恒欣适宜养老标的三       年持有期羼杂型基金中基金（FOF）代销机构                  的公告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基         金中基金（FOF）基金合同奏效公告       永赢基金治理有限公司对于广州分公司办公               地址变更的公告       永赢基金治理有限公司对于提请投资者实时       更新已落后身份证件及完善身份信息的公告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基              定额投资业务公告       永赢基金治理有限公司对于旗下部分基金参                   告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基        金中基金（FOF）2023 年第 2 季度禀报       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基            金中基金（FOF）托管契约 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基             金中基金（FOF）基金合同       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基            金中基金（FOF）风险揭示书       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基              要更新(2023 年第 1 号)       永赢基金治理有限公司对于永赢恒欣适宜养       老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）       增多 Y 类基金份额并修改基金合同及托管协               议部分要求的公告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基              要更新(2023 年第 1 号)       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基          购、赎回、依期定额投资业务公告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基              要更新(2023 年第 2 号)       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基            金中基金（FOF）风险揭示书       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基             金中基金（FOF）基金合同       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基             金中基金（FOF）托管契约       永赢基金治理有限公司对于旗下部分基金中         金并改良基金合同及托管契约的公告       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基              要更新(2023 年第 2 号)       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基          金中基金（FOF）2023 年中期禀报       永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基         金中基金（FOF）2023 年第 3 季度禀报 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十四部分       招募说明书的存放及查阅形势   本招募说明书分别置备在基金治理东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资东说念主也不错顺利登录基金治理东说念主的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。   基金治理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容透彻一致。 永赢恒欣适宜养老标的三年持有期羼杂型基金中基金（FOF）         更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第二十五部分         备查文献   投资者淌若需要了解更贵重的信息，可向基金治理东说念主、基金托管东说念主或销售机构 央求查阅以下文献： 之法律主意；   存放地点：上述备查文献存放在基金治理东说念主、基金托管东说念主的办公场地。   查阅形势：投资者可在办公时辰免费查阅。                                      永赢基金治理有限公司