永赢养老2040三年持有发起(FOF): 永赢养老所在日历2040三年持有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024年第2号)

　　     永赢基金管制有限公司 永赢养老所在日历2040三年持有期夹杂型发     起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书        (2024 年第 2 号)     基金管制东说念主：永赢基金管制有限公司     基金托管东说念主：招商银行股份有限公司         二零二四年十月 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                         伏击请示    本基金的召募苦求已于2021年9月6日经中国证监会证监许可〔2021〕2933 号文准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过王法媒介进行了公开披 露。本基金的基金合同于2022年2月24日谨慎收效。    本招募说明书是对原《永赢养老所在日历2040三年持有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致 的，以本招募说明书为准。基金管制东说念主保证本招募说明书的内容真确、准确、完 整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值和商场远景作出本质性判断或保证，也不标明投资于 本基金莫得风险。    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的 基金份额，为基金中基金，基金净值会因为持有基金份额净值的波动而产生波 动，投资东说念主在投成本基金前，应全面了解本基金的家具特点，充分探讨自身的风 险承受才略，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限 于：商场风险、信用风险、管制风险、流动性风险、操作和期间风险、合规性风 险、本基金专有的风险颠倒他风险等。    本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将濒临外洋商场风 险、汇率风险、政事管制风险。    本基金可投资于公开召募基础设施证券投资基金，可能濒临以下风险：基金 价钱波动风险、基础设施花样运营风险、流动性风险、基金份额交游价钱折溢价 风险、暂停上市或隔绝上市风险、税收等政策治疗风险、资产救助专项规划等特 殊主义载体提前隔绝的风险、公开召募基础设施证券投资基金联系法律、行政法 规、部门规章、表苟且文献和交游所业务王法，可能根据商场情况进行修改，或 者制定新的法律法则和业务王法的风险。    本基金投资范围包括资产救助证券，资产救助证券是一种债券性质的金融工 具。资产救助证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐发为信用评级风险、 法律风险等。    本基金可投资港股通标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的、商场轨制以及交游王法等互异带来的专有风险，包括港股商场股价波动较大 的风险（港股商场实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 阐发出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益酿成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不可正常交游，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴荐将部 分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投 资港股。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或波折成为本基金的风 险。    本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺， 本基金不保本，可能发生亏空。    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金是领受所在日历 策略的夹杂型基金中基金。基金管制东说念主根据永赢养老所在日历基金下滑弧线模子 笃定权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在履走运作过程中，当经济形 势、东说念主口结构、成本商场等枢纽要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进行适度 治疗，本基金履行投资比例与下滑弧线预设的配置所在比例可能存在互异。    所在日历到达后，本基金为债券型基金中基金（FOF），表面上其预期风险 与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）、夹杂型基金、混 合型基金中基金（FOF），高于货币商场基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金的所在日历为2040年12月31日（含该日），主要得当退休时期在 行投资。    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短 持有期为3年，投资者认购或者申购或者转入每份基金份额后，在相应基金份额 的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不可提议赎回或 调换转出苦求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个服务日（含该日） 起投资者可提议赎回或调换转出苦求。因此基金份额持有东说念主濒临在最短持有期内 不可赎回或调换转出基金份额的风险。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    每份认购份额的最短持有期肇端日为基金合同收效日（含该日），每份申购 份额的最短持有期肇端日指该基金份额申购苦求的证实日（含该日），每份调换 转入份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入证实日（含该日）。红利再 投资所得份额的持有期，按原份额的持有期筹画。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后的 年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对 应日历或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期 肇端日起至所在日历的时期间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提 出赎回苦求，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使 基金管制东说念主无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回 业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒弃之日起的 下一个服务日。    基金合同收效之日起三年后的对应当然日，若基金资产净值低于2亿元的， 本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清理并隔绝，且不得通过召开基金份 额持有东说念主大会的方式延续。故投资者将濒临基金合同自动隔绝的风险。若届时的 法律法则或中国证监会王法发生变化，上述隔绝王法被取消、改动或补充时，则 本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会王法履行。    基金的过往事迹并不预示其畴昔阐发，基金管制东说念主管制的其他基金的事迹并 不组成对本基金阐发的保证。    基金管制东说念主依照恪尽责守、老实信用、严慎勉力的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投 资的“买者自夸”原则，在投资东说念主作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变 化引致的投资风险，由投资东说念主自行承担。投资有风险，投资东说念主在投成本基金前应 厚爱阅读本基金的风险揭示书、招募说明书、基金合同和基金家具辛苦纲领等信 息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管制东说念主履行相应 范例后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 联系章节。侧袋机制实施期间，基金管制东说念主将对基金简称进行稀奇美艳，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读联系内容并温雅本基金启用 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 侧袋机制时的特定风险。    本招募说明书所载投资组合陈诉为2023年第3季度陈诉，联系财务数据和净 值阐发截止日为2023年9月30日（本招募说明书财务辛苦未经审计）。除非另有 说明，其他所载内容截止日为2023年11月30日。本次招募说明书仅对本基金的基 金司理联系信息进行了更新，更新截止日为2024年10月15日。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）              更新招募说明书(2024 年第 2 号)                               目       录 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      第一部分      前言    本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》(以下简称“《民法典》”)、 《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募证券 投资基金运作管制办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金 销售机构监督管制办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金 信息败露管制办法》(以下简称“《信息败露办法》”) 、《公开召募证券投资基金 运作带领第2号——基金中基金带领》(以下简称“《基金中基金带领》”)、《养老 所在证券投资基金带领（试行）》（以下简称“《养老所在基金带领》”）、《公开募 集洞开式证券投资基金流动性风险管制王法》（以下简称“《流动性风险管制规 定》”）和其他联系法律法则的王法，以及《永赢养老所在日历2040三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    本招募说明书推崇了永赢养老所在日历2040三年持有期夹杂型发起式基金中基 金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资所在、策略、风险、费率等与 投资东说念主投资决策联系的必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。    本基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性诠释或要害遗 漏，并对其真确性、准确性、齐全性承担法律责任。    本基金是根据本招募说明书所载明的辛苦苦求召募的。本招募说明书由本基金 管制东说念主解释。本基金管制东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东说念主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动本人即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同颠倒他联系王法享有 权柄、承担义务。投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权柄和义务，应预防查阅基金合 同。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      第二部分      释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验矫正和补充 期2040三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的 任何灵验矫正和补充 型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》颠倒更新 基金中基金（FOF）基金家具辛苦纲领》颠倒更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以颠倒他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其每每作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 集证券投资基金运作带领第2号-基金中基金带领》及颁布机关对其每每作念出的矫正 标证券投资基金带领（试行）》及颁布机关对其每每作念出的矫正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制王法》及颁布机关对其每每 作念出的矫正 会 的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》及联系法律法则王法使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机 构投资者 金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资及提供基金交游账户信息查 询等行径 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 王法的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管制东说念主订立了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结算、 代理披发红利、建立并扶持基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 公司或接受永赢基金管制有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额颠倒变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、按期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证实的日 期 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 放日 非港股通交游日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按王法进行公告） 日），每份申购份额的最短持有期肇端日指该基金份额申购苦求的证实日（含该 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 日），每份调换转入份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入证实日（含该 日）。红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期筹画。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期肇端日 起至所在日历的时期间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提议赎回申 请，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东说念主 无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒弃之日起的下一个服务日 其每每作念出的矫正，是表率基金管制东说念主所管制的洞开式证券投资基金登记方面的业 务王法，由基金管制东说念主和投资东说念主共同着力 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，苦求将其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额调换为基金管制 东说念主管制的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份 额总和后的余额）越过上一洞开日基金总份额的10% 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 按期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、资产救助证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或交游的债券 等 入款利息、已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 基金应收款项颠倒他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 运作，由基金管制东说念主、基金管制东说念主推进、基金管制东说念主高等管制东说念主员或基金司理（指 基金管制东说念主职工中照章具有基金司理资格者，包括但不限于本基金的基金司理，下 同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一按期限的证券投资基金 高等管制东说念主员或基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低 于1000万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同收效日起不低 于三年 份额持有期限不少于三年的基金管制东说念主推进、基金管制东说念主、基金管制东说念主高等管制东说念主 员或基金司理等东说念主员 的方式，将基金治疗投资组合的商场冲击成老实配给履行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公正对待 及《信息败露办法》王法的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 易所分别和香港联合交游通盘限公司（以下简称“香港联合交游所”）建立期间连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖王法范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票商场交游互联互通机制包括沪港股票商场交游互 联互通机制和深港股票商场交游互联互通机制 立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖王法范围内的香港联合 交游所上市的股票 行处置清理，主义在于灵验隔绝并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动 性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋 账户 公允价值存在要害不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要害不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不笃定性的 资产 件，包括但不限于地震、台风、水患、失火、构兵、疫疠、社会动乱、非一方舛错 情况下的电力和通信故障、系统故障、开拓故障、网罗黑客膺惩以及中国证监会、 交游所、证券业协会、基金业协会王法的其他情形 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第三部分       基金管制东说念主    一、基金管制东说念主概况    称呼：永赢基金管制有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪大厦21、22、23、27层    法定代表东说念主：马宇晖    成立日历：2013年11月7日    筹商电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0177    筹商东说念主：沈望琦    永赢基金管制有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 [2013]1280号文献批准，于2013年11月7日成立的合股基金管制公司，驱动注册资 本为东说念主民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册成本增多至 东说念主民币2亿元。 元。    现在，公司的股权结构为：    宁波银行股份有限公司出资东说念主民币643,410,000元，占公司注册成本的    Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资东说念主民币256,590,000元， 占公司注册成本的28.51%。    基金管制东说念主无任何受处罚记录。    二、主要东说念主员情况    马宇晖先生，董事长，硕士。17年证券联系从业教学。曾任宁波银行股份有限 公司金融商场部家具开发副司理、司理，金融商场部总司理助理、副总司理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金管制有限公司董事长，兼永赢资产管制有限公 司董事长、永赢国际资产管制有限公司董事长。    章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融商场部总司理助 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理、副总司理，金融商场部兼资产管制部副总司理（主办服务）、金融商场部兼资 产管制部总司理，资金营运中心总司理。现任宁波银行副行长。    朱菲菲女士，董事，硕士。曾任恒生银行股份有限公司宁波分行个东说念主搭理主 任；宁波银行股份有限公司个东说念主银行部副司理、公司业务部司理、明州支行副行 长、湖东支行行长。现任宁波银行股份有限公司资产管制部总司理。    陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华裔银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管。    陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华裔银行集团风险部风险 分析师；巴克莱成本操作风险管制部司理；新加坡华裔银行集团风险部业务司理、 主席办公室主席终点助理、资金部副总裁、风险部资产欠债管制总司理；华裔银行 （中国）有限公司首席风险官；华裔永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华裔永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华裔源深置地（上海） 有限公司董事。    芦特尔先生，董事，硕士。20年证券联系从业教学。曾任宁波银行股份有限公 司金融商场部总司理助理、副总司理。现任永赢基金管制有限公司总司理，兼永赢 资产管制有限公司董事、永赢国际资产管制有限公司董事。    陈巍女士，零丁董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、好意思国奔突集团无锡 公司。现任北京市互市讼师事务所合伙东说念主讼师。    胡建军先生，零丁董事，硕士，中国注册司帐师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册司帐师协会理事，天职国际司帐师事务所（稀奇普通合伙）管制合伙 东说念主、上海分所兼上海自贸教练折柳所长处，爱柯迪股份有限公司零丁董事、云知声 智能科技股份有限公司零丁董事、晶科电力科技股份有限公司董事、卓尔博（宁 波）精密机电股份有限公司零丁董事。    王义中先生，零丁董事，博士。曾在浙江大学经济学院担任副培植、院长助 理、系主任。现任浙江大学经济学院副院长、浙江东方金融控股集团股份有限公司 零丁董事。    施说念明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 波银行股份有限公司零卖公司部（小企业部）副总司理，上海分行行长，个东说念主银行 部、信用卡部、风险管制部总司理。现任宁波银行股份有限公司首席风险司理。    虞俏依女士，监事，学士。19年证券联系从业教学。曾任光大保德信基金管制 有限公司运营部注册登记岗；诺德基金管制有限公司清理登记部总监；圆信永丰基 金管制有限公司清理登记部总监。现任永赢基金管制有限公司基金运营部总司理兼 客户服务部总司理。    王妙如女士，监事，硕士。11年证券联系从业教学。曾任安永华明司帐师事务 所高等审计员；国联安基金管制有限公司高等风控司理。现任永赢基金管制有限公 司风险管制部总司理。    芦特尔先生，硕士。20年证券联系从业教学。曾任宁波银行股份有限公司金融 商场部总司理助理、副总司理。现任永赢基金管制有限公司总司理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产管制有限公司董事。    汪成杰先生，硕士。10年证券联系从业教学。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金管制有限公司合规部总 监。现任永赢基金管制有限公司看护长，兼永赢资产管制有限公司监事。    李永兴先生，北京大学经济学硕士。17年证券联系从业教学。曾任交银施罗德 基金管制有限公司研究员、基金司理；九泰基金管制有限公司投资总监；永赢基金 管制有限公司总司理助理。现任永赢基金管制有限公司副总司理，兼永赢国际资产 管制有限公司董事。    郑凌云先生，博士，高等司帐师，注册司帐师。23年证券联系从业教学。曾任 中国东说念主民银行广州分行办公室副科长、科长；宁波银行总行办公室副主任、总行信 用卡中心副总司理、总行财务司帐部副总司理。现任永赢基金管制有限公司总司理 助理。    厉伟业先生，博士。16年证券联系从业教学。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室秘书、投资者关系管制负责东说念主；鑫元基金管制有限公司董事会秘书、家具 总监。现任永赢基金管制有限公司首席家具官。    (1) 现任基金司理情况    李程女士，硕士，8年证券联系从业教学。曾任大成基金管制有限公司风险量 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 化分析师；招商银行股份有限公司投资组合司理、分析师；广银搭理有限责任公司 FOF投资司理。现任永赢基金管制有限公司FOF投资部基金司理。其在职期间管制基 金的家具称呼及管制时期如下表所示：  序号      家具称呼              任职日历             离任日历      永赢养老所在日历 2040       式基金中基金（FOF）      永赢恒欣稳健养老所在         中基金（FOF）    （2）历任基金司理情况    本基金历任基金司理情况如下表所示：  序号         姓名             任职日历             离任日历    投资决策委员会由下述委员组成：总司理芦特尔先生、副总司理李永兴先生、 固定收益投资部总司理吴玮先生、权益投资部总司理高楠先生。    上述东说念主员之间均不存在嫡支属关系。    三、基金管制东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    四、基金管制东说念主的承诺 定，建立健全里面左右轨制，选用灵验措施，预防违抗联系法律法则、基金合同和 中国证监会联系王法的行动发生。 律法则，建立健全的里面左右轨制，选用灵验措施，预防下列行动发生：    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公正地对待基金管制东说念主管制的不同基金财产；    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他 东说念主从事联系的交游行径；    （7）莽撞责任，不按照王法履行职责；    （8）法律法则或中国证监会退却的其他行动。 联系法律法则及行业表率，老实信用、勉力尽责，不得将基金资产用于以下投资或 行径：    （1）承销证券；    （2）违抗王法向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱颠倒他不正大的证券交游行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会王法退却的其他行径。    基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主颠倒控股推进、履行控 制东说念主或者与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要害关联交游的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵命基金份额持有 东说念主利益优先原则，防御利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱履行。联系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与披 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 露。要害关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    如法律、行政法则或监管部门变更或取消上述退却性王法，如适用于本基金， 则基金管制东说念主在履行稳健范例后，本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为 准。    （1）依照联系法律、法则和基金合同的王法，本着严慎的原则为基金份额持 有东说念主谋取最大利益；    （2）不利用基金财产或职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；    （3）不违抗现行灵验的联系法律法则、规章、基金合同和中国证监会的联系 王法，不泄露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意奥妙，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资规划等信息；    （4）不协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券交游；    （5）不从事毁伤基金资产和基金份额持有东说念主利益的证券交游颠倒他行径。    五、基金管制东说念主的里面左右轨制    基金管制东说念主根据全面性原则、灵验性原则、零丁性原则、相互制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套相比齐全的里面左右体系。该里面左右体系由一 系列业务管制轨制及相应的业务处理、左右范例组成，具体包括左右环境、风险评 估、左右行径、信息相似、里面监控等要素。    邃密的左右环境包括科学的公司治理、灵验的监督管制、合理的组织结构和有 力的左右文化。    （1）公司引入了零丁董事轨制，现在有零丁董事3 名。董事会下设资格审查 与薪酬委员会、审计及风险管制委员会等专科委员会，其中审计及风险管制委员会 负责评价与完善公司里面左右体系。公司管制层成立了投资决策委员会、风险左右 委员会、IT 治理委员会、家具委员会、估值委员会等专科委员会。    （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既相互协调，又相互查对和制衡， 形成了合理的组织结构。    （3）公司坚持稳健筹划和表率运作，好奇职工的职业说念德的培养，制定和颁 布了《职工合规守则》，并进行持续培植。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    公司各层面和各业务部门在笃定各自的所在后，对影响所在罢了的风险成分进 行分析。对于不可控风险，风险评估的主义是决定是否承担该风险或减少联系业 务；对于可控风险，风险评估的主义是分析奈何通过轨制安排来左右风险程度。风 险评估还包括各业务部门对日常服务中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务遐想过程中评估联系风险并制定风险左右轨制。    公司对投资、司帐、期间系统和东说念主力资源等主要业务制定了严格的左右轨制。 在业务管制轨制上，作念到了业务操作历程的科学、合理和圭臬化，并要求齐全的记 录、保存和严格的查抄、复核；在岗亭责任轨制上，里面岗亭单干合理、职责明 确，不相容的职务、岗亭分离树立，相互查抄、相互制约。    （1）投资左右轨制    ①投资决策与履行相分离。投资管制决策职能和交游履行职能严格隔绝，实行 聚集交游轨制，建立和完善公正的交游分配轨制，确保各投资组合享有公正的交游 履行契机。    ②投资授权左右。建立明确的投资决策授权轨制，预防越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并毅力资产配置比例；基金司理在投资决策委员会笃定的范 围内，负责笃定与实施投资策略、建立和治疗投资组合并下达投资指示，对于越过 投资权限的操作需要经过严格的审批范例；交游部负责交游履行。    ③警示性左右。按照法则或公司王法树立各样资产投资比例的预警线，交游系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。    ④退却性左右。根据法律、法则和公司联系王法，基金退却投资受限制的证券 并退却从事受限制的行动。交游系统通过预先的设定，对上述退却进行自动请示和 限制。    ⑤多重监控和反馈。交游部对投资行动进行一线监控；风险管制部进行事中及 过后的监控。在监控中如发现颠倒情况将实时反馈并督促治疗。    （2）司帐左右轨制    ①建立了基金司帐的服务轨制及相应的操作和左右规程，确保司帐业务有章可 循。    ②按摄影互制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东说念主联系业务 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的相互核查监督轨制。    ③为了防御基金司帐在资金头寸管制上出现透支风险，制定了资金头寸管制制 度。    ④制定了完善的档案扶持和财务移交轨制。    （3）期间系统左右轨制    为保证期间系统的安全褂讪运行，公司对硬件开拓的安全运行、数据传输与网 络安全管制、软硬件的贯注、数据的备份、信息期间东说念主员操作管制、危险处理等方 面齐制定了完善的轨制。    （4）东说念主力资源管制轨制    公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、探员、薪酬等内容的东说念主事管制轨制， 确保东说念主力资源的灵验管制。    （5）监察轨制    公司成立了审计部，负责公司的监察服务。监察轨制包括非法行动的有观看范例 和处理轨制，以及对职工行动的监察。    （6）反洗钱轨制    公司成立了反洗钱服务小组动作反洗钱服务的有意机构，指定有意东说念主员负责反 洗钱和反恐融资合规管制服务；各联系部门成立了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东说念主 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱里面左右轨制及联系业务 操作规程，确保照章切实履行金融机构反洗钱义务。    公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信断交 流渠说念，公司职工及各级管制东说念主员不错充分了解与其职责联系的信息，信息实时送 交稳健的东说念主员进行处理。现在公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东说念主员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。    公司成立了零丁于各业务部门的审计部，通过按期或不按期查抄，评价公司内 部左右轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司各项里面左右轨制的履行情况，确 保公司各项筹划管制行径的灵验运行。    （1）本公司确知建立、实施和扶持里面左右轨制是本公司董事会及管制层的 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 责任。    （2）上述对于里面左右的败露真确、准确。    （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不休完善里面左右制 度。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第四部分    基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主概况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    成立日历：1987年4月8日    注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    注册成本：252.20亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号    电话：0755-83077987    传真：0755-83195201    资产托管部信息败露负责东说念主：张姗    招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家十足由企业法东说念主办股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 国内第一家领受国际司帐圭臬上市的公司。2006年9月又告捷刊行了22亿H股，9月 行了24.2亿H股。结果2023年9月30日，本集团总资产106,680.09亿元东说念主民币，高等 法下成本充足率17.38%，权重法下成本充足率14.48%。 名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保相信团队、待业金团队、业务管制团 队、家具研发团队、风险管制团队、系统与数据团队、花样救助团队、运营管制团 队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工204东说念主。2002年11月，经中国东说念主民 银行和中国证监会批准赢得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家赢得该项 业务资格上市银行；2003年4月，谨慎办理基金托管业务。招商银行动作托管业务 天赋最全的生意银行，领有证券投资基金托管、受托投资管制托管、及格境外机构 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管（QDII）、世界社会保障基金托管、 保障资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托东说念主等业务资格。    招商银行确立“因势而变、先您所念念”的托管制念和“资产所托、遵从承诺” 的托管中枢价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财 富”为历史职责，不休改进托管系统、服务和家具：在业内率先推出“网上托管银 行系统”、托管业务概述系统和“6心”托管服务圭臬，首家发布私募基金绩效分 析陈诉，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，告捷托管国 内第一只券商聚集资产管制规划、第一只FOF、第一只相信资金规划、第一只股权 私募基金、第一家罢了货币商场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基 金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、 第一单TOT扶持，罢了从单一托管服务商向全面投资者服务机构的革新，得到了同 业认同。    招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不休擢升,四度蝉联获《财 资》“中国最好托管专科银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最好托 管银行奖”，成为国内独一赢得该奖项的托管银行；“托管通”赢得国内《银行 家》2016中国金融改进“十佳金融家具改进奖”；7月荣膺2016年中国资产管制 “金贝奖”“最好资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国 最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创 新“十佳金融家具改进奖”；8月荣膺国际财经泰斗媒体《亚洲银行家》“中国年 度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管制系统荣获 融青联第五届“双擢升”金点子决议二等奖；3月荣膺公募基金20年“最好基金托 管银行”奖；5月荣膺国际财经泰斗媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行 奖”；12月荣膺2018东方资产风浪榜“2018年度最好托管银行”、“20年最值得信 赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最好基金托 管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机 构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方资产风浪榜 “2019年度最好托管银行”奖。2020年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司 “2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最好托管机 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣 获《中国基金报》“2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债 登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财 富风浪榜“2020年度最受宥恕托管银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有限公 司“2021年度优秀托管银行奖”和《证券时报》“2021年度凸起资产托管银行天玑 奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最 佳基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优 秀资产托管机构、估值业务凸起机构”；9月荣获《财资》“中国最好托管银 行”“最好公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12月荣获《证券 时报》“2022年度凸起资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算 有限责任公司“2022年度优秀资产托管机构奖”、银行间商场清理所股份有限公司 “2022年度优秀托管机构奖”、世界银行间同行拆借中心“2022年度银行间本币市 场托管业务商场改进奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国 基金业改进英华奖“托管改进奖”。2023年9月，荣获《中国基金报》中国基金业 英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（世界性股份行）”。    （二）主要东说念主员情况    缪建民先生，招商银行董事长、非履行董事，2020年9月起担任招商银行董 事、董事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十 届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管制有限公司董 事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董 事长，东说念主保成本投资管制有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限责任公司董事 长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。    王良先生，1965年12月出身，招商银行履行董事、党委秘书、行长。中国东说念主民 大学硕士研究生学历，高等经济师。1995年6月加入招商银行北京分行，自2001年 长助理兼任北京分行行长，2013年11月不再兼任招商银行北京分行行长，2015年1 月任招商银行副行长，2016年11月至2019年4月兼任招商银行董事会秘书，2019年4 月至2023年2月兼任招商银行财务负责东说念主，2021年8月任招商银行常务副行长，2021 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 年8月-2023年4月兼任招商银行董事会秘书、公司秘书及香港上市联系事宜之授权 代表，2022年4月18日起全面主办招商银行服务，2022年5月19日起任招商银行党委 秘书，2022年6月15日起任招商银行行长。兼任中国支付清理协会副会长、中国银 行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事。    彭家文先生，招商银行副行长兼财务负责东说念主、董事会秘书。中南财经大学国民 经济规划专科本科学历，高等经济师。2001年9月加入招商银行，历任总行规划财 务部总司理助理、副总司理，总行零卖概述管制部副总司理、总司理，总行零卖金 融总部副总司理、副总裁、副总裁兼总行零卖信贷部总司理，郑州分行行长，总行 资产欠债管制部总司理，招商银行行长助理，2023年11月起任招商银行副行长。兼 任招商银行财务负责东说念主、董事会秘书、总行资产欠债管制部总司理。    孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招 商银行于今，历任招商银行合肥分行风险左右部副司理、司理、信贷管制部总司理 助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金 融商场部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行 从业教学，在风险管制、信贷管制、公司金融、资产托管等领域有久了的研究和丰 富的实务教学。    （三）基金托管业务筹划情况    结果2023年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1322只证券投资基金。    (四) 托管东说念主的里面左右轨制    招商银行确保托管业务严格着力国度联系法律法则和行业监管轨制，坚持遵法 筹划、表率运作的筹划理念；形成科学合理的决策机制、履行机制和监督机制，防 范和化解筹划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错 防弊、堵塞间隙、摒弃隐患，保证业务稳健运行的风险左右轨制，确保托管业务信 息真确、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的不休改进和各项业务轨制、流 程的不休完善。    招商银行资产托管业务建立三级里面左右及风险防御体系：    一级里面左右及风险防御是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防御和控 制；总行风险管制部、法律合规部、审计部零丁对资产托管业务进行评估监督，并 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 提议内控擢升管制建议。    二级里面左右及风险防御是招商银行资产托管部成立风险合规管制联系团队， 负责部门里面风险防御和左右，实时发现里面左右颓势，提议整改决议，追踪整改 情况，并平直向部门总司理室陈诉。    三级里面左右及风险防御是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，遵命内控 制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。    （1）全面性原则。里面左右掩盖各项业务过程和操作才略、掩盖通盘团队和 岗亭，并由一起东说念主员参与。    （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管制轨制的建立均以防御风 险、审慎筹划为起点，体现“内控优先”的要求。    （3）零丁性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对零丁， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面左右的查抄、评价部 门零丁于里面左右的建立和履行部门。    （4）灵验性原则。里面左右灵验性包含里面左右遐想的灵验性、里面左右执 行的灵验性。里面左右遐想的灵验性是指里面左右的遐想掩盖了通盘应温雅的伏击 风险，且遐想的风险应答措施稳健。里面左右履行的灵验性是指里面左右大略按照 遐想要求严格灵验履行。    （5）稳健性原则。里面左右稳健招商银行托管业务风险管制的需要，并大略 跟着托管业务筹划政策、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行矫正和完善。    （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与招商银行其他业务场面隔 离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险防御的主义。    （7）伏击性原则。里面左右在罢了全面左右的基础上，温雅伏击托管业务重 要事项和高风险才略。    （8）制衡性原则。里面左右大略罢了在托管组织体系、机构树立、权责分配 及业务历程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效果。    （1）完善的轨制树立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管制、家具 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 受理、司帐核算、资金清理、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系列规 章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本王法、业务管制办法和业务操作规程。制 度结构头绪流露、管制要求明确，得志风险管制全掩盖的要求，保证资产托管业务 科学化、轨制化、表率化运作。    （2）业务信息风险左右。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份措施，领受加密、直连方式传输数据，数据履行外乡实时备份，通盘 的业务信息须经过严格的授权方能进行拜谒。    （3）客户辛苦风险左右。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 辛苦严格守密，除法律法则和其他联系王法、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个东说念主泄露。    （4）信息期间系统风险左右。招商银行对信息期间系统机房、权限管制实行 双东说念主双岗双责，电脑机房24小时值班并树立门禁，通盘电脑树立密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息期间系统选用两地三中心的济急备份管制措施等，保证信息期间系 统的安全。    （5）东说念主力资源左右。招商银行资产托管部通过建立邃密的企业文化和职工培 训、激勉机制、加强东说念主力资源管制及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，灵验地进 行东说念主力资源管制。    （五）基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和范例    根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管制办 法》等联系法律法则的王法及基金合同、托管左券的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。    在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务才略中，基金托管东说念主对基金管 理东说念主发送的投资指示、基金管制东说念主对各基金用度的索取与支付情况进行查抄监督， 对违抗法律法则、基金合同的指示断绝履行，独立即文书基金管制东说念主。    基金托管东说念主如发现基金管制东说念主依据交游范例依然收效的投资指示违抗法律、行 政法则和其他联系王法，或者违抗基金合同约定，实时以书面体式文书基金管制东说念主 进行整改，整改的时限应相宜法律法则及基金合同允许的治疗期限。基金管制东说念主收 到文书后应实时查对质实并以书面体式向基金托管东说念主发出回函并改正。基金管制东说念主 对基金托管东说念主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第五部分       联系服务机构    一、销售机构    (一)直销机构    称呼：永赢基金管制有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪中心大厦27楼    法定代表东说念主：马宇晖    筹商电话：（021）5169 0103    传真：（021）6887 8782、6887 8773    筹商东说念主：施筱程    客服热线：400-805-8888    网址：www.maxwealthfund.com    (二)其他销售机构    二、登记机构    永赢基金管制有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号二十一生纪大厦27楼    法定代表东说念主：马宇晖    筹商电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0179    筹商东说念主：刘沁宇    三、出具法律主见的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼    负责东说念主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    筹商东说念主：刘佳 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    承办讼师：刘佳、张雯倩    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：安永华明司帐师事务所（稀奇普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层    履行事务合伙东说念主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    筹商东说念主：石静筠    承办注册司帐师：石静筠、沈熙苑 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第六部分      基金的召募    本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、《基金中基金带领》等联系法律法则及基金合同，经2021年9月6日中国证监会 证监许可【2021】号2933文献注册召募。    一、基金类型、运作方式和存续期间    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不可提议赎回或调换转出苦求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调换转出苦求。    每份认购份额的最短持有期肇端日为基金合同收效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇端日指该基金份额申购苦求的证实日（含该日），每份调换转入 份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入证实日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期筹画。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期肇端日 起至所在日历的时期间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提议赎回申 请，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东说念主 无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒弃之日起的下一个服务日。    在所在日历到达后即2040年12月31日次日（即2041年1月1日），在不违抗届时 灵验的法律法则或监管王法的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基 金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个洞开日洞开申购赎回的 运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后（含转型日）不错提 出赎回苦求，并不再受3年最短持有期的限制，无需召开基金份额持有东说念主大会。转 型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的治疗，联系基金转型的联系事项届时 将另行公告。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金合同收效之日起三年后的对应当然日，若基金资产净值低于2亿元，本基 金应当按照基金合同约定的范例进行清理并隔绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主 大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会王法发生变化，上述隔绝王法被 取消、改动或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会王法执 行。    二、发起资金的认购    本基金发起资金认购的金额不少于1000万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份 额持有期限自基金合同收效日起不少于3年，法律法则或中国证监会另有王法的除 外。    三、基金份额的认购    本基金召募期间每份基金份额的驱动面值为东说念主民币1.00元，召募期为2022年2 月16日至2022年2月22日。经安永华明司帐师事务所（稀奇普通合伙）验资，本次 召募的净认购金额为11,099,213.96元，折合11,099,213.96份。召募资金在召募期 间产生的利息为486.49元，折合486.49份，已分别计入各基金份额持有东说念主的基金账 户，归各基金份额持有东说念主通盘。本基金召募期间含本息共召募11,099,700.45元， 灵验认购户数为697户。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第七部分      基金合同的收效    根据联系王法，本基金得志基金合同收效条件，基金合同于2022年2月24日正 式收效。自基金合同收效之日起，本基金管制东说念主谨慎来源管制本基金。    《基金合同》收效之日起三年后的对应当然日，若基金资产净值低于2亿元， 本基金应当按照基金合同约定的范例进行清理并隔绝，且不得通过召开基金份额持 有东说念主大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会王法发生变化，上述隔绝规 定被取消、改动或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会规 定履行。    基金合同收效三年后连接存续的，基金存续期内，流畅20个服务日出现基金份 额持有东说念主数目起火200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东说念主应当 在按期陈诉中赐与败露；流畅60个服务日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在10个 服务日内向中国证监会陈诉并提议责罚决议，如持续运作、调换运作方式、与其他 基金合并或者隔绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决。    法律法则或中国证监会另有王法时，从其王法。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第八部分      基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回的场所    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管制东说念主在招 募说明书或其他联系公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金管制东说念主网站公示。若基金管制东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上 等交游方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相 关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的洞开日实时期    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不可提议赎回或调换转出苦求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调换转出苦求。    每份认购份额的最短持有期肇端日为基金合同收效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇端日指该基金份额申购苦求的证实日（含该日），每份调换转入 份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入证实日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期筹画。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期肇端日 起至所在日历的时期间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提议赎回申 请，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东说念主 无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分摒弃之日起的下一个服务日。    在所在日历到达后即2040年12月31日次日（即2041年1月1日），在不违抗届时 灵验的法律法则或监管王法的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基 金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个洞开日洞开申购赎回的 运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后（含转型日）不错提 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 出赎回苦求，并不再受3年最短持有期的限制，无需召开基金份额持有东说念主大会。转 型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的治疗，联系基金转型的联系事项届时 将另行公告。    基金管制东说念主在洞开日办理基金份额的申购和/或赎回。淌若投资东说念主屡次申购本 基金，则其持有的每一份基金份额的赎回洞开的时期可能不同。申购和赎回的具体 办理时期为上海证券交游所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时期（若为非港 股通交游日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按王法进行公告），但基金管制 东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的王法公告暂停申购、赎回时除 外。    基金合同收效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时期变更或其他 稀奇情况，基金管制东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的治疗，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的联系王法在王法媒介上公告。    本基金自2022年5月23日起在联系销售机构来源办理日常申购业务，将自2025 年2月24日起在联系销售机构来源办理日常赎回业务。    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不可提议赎回或调换转出苦求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调换转出苦求。    所在日历到达后，基金管制东说念主将根据转型后基金合同的约定在洞开日办理基金 份额的申购和赎回，具体业务办理时期在联系公告中载明。    基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调换苦求 且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、 赎回的价钱；但对于尚未得志最短持有期要求的基金份额，投资东说念主在基金合同约定 之外的日历和时期提议赎回或者调换转出苦求的，视为无效苦求。    三、申购与赎回的原则 值为基准进行筹画； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 登记机构受理的不得根除； 序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。 理王法等在着力基金合同和招募说明书王法的前提下，以各销售机构的具体王法为 准。    基金管制东说念主可在法律法则允许并在对基金份额持有东说念主无本质性不利影响的情况 下，对上述原则进行治疗。基金管制东说念主必须在新王法来源实施前依照《信息败露办 法》的联系王法在王法媒介上公告。    四、申购与赎回的范例    投资东说念主必须根据销售机构王法的范例，在洞开日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的苦求。    投资东说念主申购基金份额时，必须在王法时期内全额托福申购款项，投资东说念主全额交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购收效。若申购资 金在王法时期内未全额到账则申购不成立，申购款项将反璧投资东说念主账户，基金管制 东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。    基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回苦求收效后，基金管制东说念主将在T＋10日（包括该日） 内支付赎回款项。投资东说念主在提交赎回苦求时，必须有饱和的基金份额余额，不然所 提交的赎回苦求无效。在发生大齐赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。    遇交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交游系统或港股通资金交收王法限制或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能 左右的成分影响业务处理历程，则赎回款项划付时期相应顺延。基金管制东说念主、基金 托管东说念主和销售机构等不承担由此顺延酿成的损失或不利后果，由此产生的投资东说念主任 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 何损失由投资东说念主自行承担。    基金管制东说念主应以交游时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日动作申购或赎 回苦求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交游的灵验性进 行证实。T日提交的灵验苦求，投资东说念主可在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构王法的其他方式查询苦求的证实情况。若申购不成立或无效，则申 购款项本金退还给投资东说念主。    基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售 机构如实给与到苦求。申购、赎回苦求的证实以登记机构的证实结果为准。对于申 请的证实情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权柄。因投资东说念主怠于履行查询等 各项义务，致使其联系权益受损的，基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构不承担由 此酿成的损失或不利后果，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    在不违抗法律法则的前提下，本基金登记机构可根据联系业务王法，对上述业 务办理时期进行治疗，基金管制东说念主将于来源实施前按照联系王法赐与公告。    五、申购和赎回的数目限制 有基金份额的比例越过基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相遁藏前述 理东说念主、基金管制东说念主高等管制东说念主员或基金司理动作发起资金提供方除外。法律法则另 有王法的，从其王法。 直销机构（柜台方式）初次申购单笔最低金额为东说念主民币10,000元（含申购费），追 加申购单笔最低金额为东说念主民币1,000元（含申购费）。各销售机构对最低申购名额或 交游级差有其他王法的，以各销售机构的业务王法为准，但每每不得低于上述下 限。 份。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 王法请参见联系公告。 上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体规 定请参见联系公告。 金管制东说念主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 管制东说念主基于投资运作与风险左右的需要，可选用上述措施对基金领域赐与左右。具 体王法见基金管制东说念主联系公告。 额等数目限制。基金管制东说念主必须在治疗实施前依照《信息败露办法》的联系王法在 王法媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用度颠倒用途 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内筹画，并按 基金合同的约定公告。遇稀奇情况，经履行稳健范例，不错稳健蔓延筹画或公告。    投资东说念主在申购时支付申购用度。投资东说念主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔 申购苦求单独筹画。    本基金对通过基金管制东说念主直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资 东说念主实施判袂的申购费率，对通过直销中心认购的特定投资群体实施特定申购费率。    特定投资群体指世界社会保障基金、照章成立的基本养老保障基金、照章制定 的企业年金规划筹集的资金颠倒投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括 企业年金单一规划以及聚集规划），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将 来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金监 管部门认同的新的养老基金类型，基金管制东说念主可将其纳入特定投资群体范围。    特定投资群体可通过基金管制东说念主直销中心申购本基金。基金管制东说念主可根据情况 变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按王法赐与公告。    （1）所在日历到达前的申购费率 单笔申购金额 M（含申购                    特定投资群体申购费率         其他投资东说念主申购费率     费） 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)       M＜100 万元             0.12%             1.20%     M≥500 万元  按笔收取，100 元/笔 按笔收取，100 元/笔    本基金的申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推 广、销售、注册登记等各项用度。    （2）所在日历到达后（不含该日），基金的申购费率将在招募说明书或联系公 告中载明。    申购金额包括申购用度和净申购金额。    当申购费率适用比例费率时：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值    当申购费率适用固定金额时：    净申购金额=申购金额-申购用度    申购用度=固定金额    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值    申购的灵验份额单元为份，上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例三：所在日历到达前，某投资东说念主（非特定投资群体）投资8万元申购本基 金，对应费率为1.20%，假定申购当日基金份额净值为1.0800元,则可得到的申购份 额为：    净申购金额＝80,000/（1＋1.20%）＝79,051.38元    申购用度＝80,000－79,051.38＝948.62元    申购份额＝79,051.38/1.0800＝73,195.72份    即：所在日历到达前，某投资东说念主（非特定投资群体）投资8万元申购本基金， 假定申购当日基金份额净值为1.0800元，则其可得到73,195.72份基金份额。    例四：所在日历到达前，某投资东说念主（非特定投资群体）投资550万元申购本基 金，对应申购用度为100元，假定申购当日基金份额净值为1.0800元,则可得到的申 购份额为： 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)    申购用度＝100元    净申购金额＝5,500,000-100＝5,499,900.00元    申购份额＝5,499,900/1.0800＝5,092,500.00份    即：所在日历到达前，某投资东说念主（非特定投资群体）投资550万元申购本基 金，假定申购当日基金份额净值为1.0800元，则其可得到5,092,500.00份基金份 额。    所在日历到达前（含该日），本基金设有三年最短持有期限，基金份额持有东说念主 在得志最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。    所在日历到达后（不含该日），基金的赎回费率将在招募说明书或联系公告中 载明。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系王法在王法媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率遵命联系法律法则以及监 管部门、自律王法的王法。 东说念主利益无本质性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销规划，按期或不按期 地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管部门要求履行必要手续 后，基金管制东说念主不错稳健调低基金销售费率。 通过直销渠说念申购且基金管制东说念主不得收取申购费、赎回费（按照联系法则、被投资 基金招募说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等 销售用度。    七、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 受投资东说念主的申购苦求。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资东说念主的申购苦求。 致基金管制东说念主无法筹画当日基金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 申购时。 领受估值期间仍导致公允价值存在要害不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金管制东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 额的比例达到或者越过50%，或者变相遁藏50%聚集度的情形，基金管制东说念主使用固有 资金、公司高等管制东说念主员及基金司理等东说念主员出资认购的基金份额越过基金总份额 况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法正常服务运行。 时。 东说念主单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总领域上限的，或接受 该申购苦求会使单个投资东说念主累计持有的基金份额超出基金管制东说念主公告的名额时。 券交游服务公司等机构认定的交游颠倒情况并决定暂停提供部分或者一起港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场交游互联互通机制进行正常交游的 情形。    发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、12、13项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管制东说念主应当根据联系王法进行公告。发 生上述第8、11项情形时，基金管制东说念主不错选用比例证实等方式对该投资东说念主的申购 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 苦求进行限制，基金管制东说念主有权断绝该等一起或者部分申购苦求。淌若投资东说念主的申 购苦求被一起或部分断绝，被断绝部分的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申 购的情况摒弃时，基金管制东说念主应实时复原申购业务的办理。    八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续。 理相应的登记手续。 并最迟于治疗实施前依照《信息败露办法》的联系王法在王法媒介上公告。    九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 致基金管制东说念主无法筹画当日基金资产净值。 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 领受估值期间仍导致公允价值存在要害不笃定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金管制东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 牌、宽限办理赎回、宽限支付赎回款项时。    发生上述情形（第4项除外）之一且基金管制东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的赎回苦求或降速支付赎回款项时，基金管制东说念主应按王法报中国证监会备案，已确 认的赎回苦求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按 单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东说念主，未支付部分可宽限支付。若 出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东说念主在苦求赎 回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与根除。在暂停赎回的情况摒弃时，基 金管制东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。    十、大齐赎回的情形及处理方式    若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份额总和后 的余额）越过前一洞开日的基金总份额的10%，即以为是发生了大齐赎回。    当基金出现大齐赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有才略支付投资东说念主的一起赎回苦求时，按 正常赎回范例履行。    （2）部分宽限赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫困或以为 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提 下，不错对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资 东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入 下一个洞开日连接赎回，直到一起赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回苦求将被根除。宽限的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权 并以下一洞开日的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到一起赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎 回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若基金发生大齐赎回，基金管制东说念主决定进行宽限办理的情形下，对于单 个基金份额持有东说念主当日赎回苦求越过上一洞开日基金总份额10%以上的部分，基金 管制东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出10%的赎回苦求实施宽限办理，宽限 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额 净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。可是如该基金份额持有 东说念主在提交赎回苦求时遴荐“取消赎回”的，则其当日未获受理部分赎回苦求将被撤 销。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。而对该单个基金份额持有东说念主当日 未越过前述比例的赎回苦求，基金管制东说念主有权根据上述“（1）全额赎回”或 “（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。    （4）暂停赎回：流畅2个洞开日以上(含本数)发生大齐赎回，如基金管制东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支付赎回款 项，但不得越过20个服务日，并应当在王法媒介上进行公告。    当发生上述大齐赎回并宽限办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书王法的其他方式在3个交游日内文书基金份额持有东说念主，说明联系处理方法， 并在2日内在王法媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的联系王法，在王法媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行洞开 的公告。    十二、基金调换    基金管制东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的王法决定开办本基金与基金 管制东说念主管制的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，联系规 则由基金管制东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的王法制定并公告，并提前示知 基金托管东说念主与联系机构。    十三、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非交游过户或者按摄影 关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主或者按照联系法律法 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 规或国度有权机关要求的方式进行处理。    袭取是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系辛苦，对于相宜条件的非交游过户苦求按基金登记机构的王法办 理，并按基金登记机构王法的圭臬收费。    十四、基金的转托管    基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照王法的圭臬收取转托管费。    淌若出现基金管制东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因期间系统性能限制 或其他合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东说念主的转托管苦求。    十五、按期定额投资规划    本基金自2022年5月23日起在联系销售机构来源办理按期定额投资业务。    十六、基金份额的冻结、解冻和质押    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配，法 律法则或监管部门另有王法的除外。    如联系法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无本质影响的前提下，基金管制 东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东说念主将制定和实施相应的业务 王法。    十七、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主在对基金份额持有东说念主利益无 本质性不利影响的前提下，履行联系范例后可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会 认同的交游场所或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额 的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有 东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 制”部分的王法或联系公告。    十九、在不违抗联系法律法则且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响并履行 稳健范例的前提下，基金管制东说念主不错依据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务 的安排进行补充和治疗并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    二十、如联系法律法则允许，在履行联系范例后，基金管制东说念主办理其他基金业 务，基金管制东说念主将制定和实施相应的业务王法。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第九部分      基金的投资    一、投资所在    本基金运作遵命历久投资、价值投资理念，在人命周期内根据风险承受才略变 动，结合商场历久投资价值，动态开展资产配置，追求基金资产历久褂讪升值，力 争罢了卓著事迹基准的历久稳健陈诉。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公开召募基础设施证券投资基 金（以下简称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交游的股 票（包括主板、创业板颠倒他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地 与香港股票商场交游互联互通机制允许买卖的王法范围内的香港联合交游所上市的 股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府救助机构 债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调换债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产救助证券、债券回购、银行入款、同行存单、现款，以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会联系王法）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    所在退休日历到期日前本基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依 法核准或注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互 认基金）占基金资产的比例不低于80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型 基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例算计原 则上不越过基金资产的60%。本基金投资于货币商场基金的比例不得越过基金资产 的15%。本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的50%。本基金自基金 合同收效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终所持有现款或到期日在一年 以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金及应收申购款等。    法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳健范例 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法则或联系王法。    三、投资策略 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金在所在日历前主要根据永赢基金养老所在日历基金下滑弧线模子进行动 态大类资产配置，跟着投资东说念主人命周期的延续和所在日历的左近，权益类资产投资 比例迟缓下降，非权益类资产投资比例迟缓高涨。所在日历后，本基金将在较低权 益资产配置比例下投资运作。    本基金的权益类资产是指股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商 品基金（含商品期货基金和黄金ETF），其中夹杂型基金是指得志如下条件之一的基 金：①基金合同中载明的股票资产占基金资产的比例下限大于就是60%的夹杂型基 金，②最近四个季度按期陈诉败露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的夹杂 型基金。    （1）下滑弧线的遐想    根据养老需求，跟着养老资产的积累以及左近退休日，投资者风险偏好会有所 裁减。而且，越左近退休日，剩余投资期限越短，因权益商场短期波动酿成损失越 可能因剩余投资期限短而无法复原。因此，本基金下的下滑弧线遐想基于多资产的 历久风险收益特征，在投资过程中，假定每一年年末投资东说念主会有相应额度的固定资 产积累，并将我方的一起资产按照最大渴望效用的原则进行大类资产分配，持有各 类资产至下一年年末，再次进行以上分配过程，以罢了退休日的资产效用最优化。    具体遐想方法方面，模子将现款、利率债、信用债和权益类资产的收益分别拆 分为无风险利率、期限风险收益、信用风险收益、股票风险收益以及股票分成收益 几个因子，并对各个因子进行建模，与2009年以来的历史阐发进行拟合，完成模子 参数料到。    各因子模子建立完成后，分别进行蒙特卡洛模拟，形成收益率序列，相加得到 大类资产收益情景，临了根据上述优化所在，完成下滑弧线构建。    家具存续期内，根据中短期经济、政策、价值相比等情况作念限制幅度内的战术 资产配置治疗，治疗原则尽量迫临驱动下滑弧线、罢了退休日资产效用最大化以及 罢了预期所在，最终将下滑弧线区间上限树立为所在下滑旅途朝上、下各浮动    家具到达退休日历后将存续并保持洞开状态，家具所在滚动为对笃定收益的追 求，左右合理的风险泄露，权益类资产仓位不得越过20%。    预设所在下滑旅途及下滑通说念： 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金下滑弧线对应的权益类资产比例： 年度（单元：年）          所在比例（%）             权益类资产比例区间（%） 基金合同收效之日-2023     50                  40-60     （2）战术资产配置策略    战术资产配置通过对各大类资产的宏不雅驱动成分、成本商场变化、政策取向等 进行分析，对看多的资产高配、看空的资产低配，以获取从上至下α收益。战术资 产配置可分为从上至下的宏不雅驱动成分共性分析和从下到上的个性成分评估分析， 通过分析得到各样资产的中短期趋势判断后，制定战术配置策略，形成战术配置执 行区间。    （3）秩序性再均衡策略    秩序性再均衡是组合获取历久较好事迹的保障，在履行资产配置比例偏离政策 配置基准一定幅度后，使各样资产的比例再行回首到政策配置基准或其他预设的比 例以内，使得组合风险长久在可接受的范围内。    基于大类资产配置的政策资产配置（SAA）、战术资产配置（TAA）及回撤左右 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 三部分得出的配置比重，配置各面容基金。    （1）债券型基金    对于债券型基金的投资，来源根据政策和战术层面笃定组合久期和期限结构， 以及所投资债券型基金的类型颠倒投资比例。同期，通过归因分析拆解子基金库中 基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益孝顺，将其进 行分组。其次，领受定量分析和定性分析相结合的研究方法，概述评估各组内基金 及基金司理的逾额收益、褂讪性、持续性等，精选投资作风稳健、前瞻性强的基 金。    定量方面，结合浅显收益、风险治疗收益等主义，概述评价基金的历史风险与 收益，并分别查考不同商场环境下的收益阐发以及回撤情况。对于不同主义，选用 圭臬分加权相加的方法，赐与排行。    定性方面，主要对基金公司和基金司理进行评估，通过数据分析和履行调研， 查考基金公司的信评体系、投资和风险左右历程，基金司理的投资事迹、投资作风 和投资理念等方面，优选具有相比上风、投资理念稳健的债券型基金。    临了概述探讨基金的定量评价排行和基金司理的定性分析，遴荐概述才略较强 的基金进行投资。    （2）股票型基金    对于股票型基金，基于定量及定性的评价体系，从基金的投资收益、基金司理 的投资理念、投资格程、投资团队、风险左右等维度进行评估。将定量及定性的评 价结果进行交叉考证，概述评定，遴荐能持续创造逾额收益、投资逻辑流露、风险 左右才略特出的子基进行行配置，以在基金精选层面获取逾额收益。    （3）夹杂类基金    对于夹杂型基金，概述评估子基金行业配置才略、择时才略、选股择券才略、 以及权益和固定收益两部分的投资比例和作风，择优中式大略持续获取褂讪收益、 作风褂讪、投资逻辑流露的子基金进行配置。    （4）指数型基金    指数基金具有作风明确、用度低等多项上风。遴荐指数基金时，主要探讨追踪 误差、基金领域、费率等成分，遴荐成本低、追踪误差小、流动性好的基金。    （5）货币商场基金    货币商场基金动作流动性管制用具，在投资遴荐时主要探讨基金领域、流动 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 性、收益水平、赎回机制等方面成分，择优配置。    （6）商品类基金    本基金主要遴荐具备灵验扞拒通胀，与其他资产联系性较低的商品进行配置。 商品类基金定量分析主要通过基金领域、费率、流动性、代表性，对商品类基金市 场阐发及管制水准进行评价，择优进行投资并合理左右风险。    （7）公募REITs    本基金可投资公募REITs。本基金将概述考量宏不雅经济运行情况、基金资产配 置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等成分，对公募REITs的投资价值 进行久了研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资 策略需要或商场环境变化，可遴荐将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并 非势必投资公募REITs。    本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中 安全边缘较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增永远景、行业结构、 生意模式、竞争要素平分析把抓其投资契机；从下到上地评判企业的家具、中枢竞 争力、管制层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行概述的研判，严选 安全边缘较高的个股。    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济气象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等成分的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金将通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场，不 使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金将重心温雅：    （1）相对A股有稀缺性行业与个股，对成本有显耀的蛊惑力，具有较高的配置 价值；    （2）具有持续当先上风或中枢竞争力的企业，这类企业具有邃密成长性或高 额推进陈诉率；    （3）盈利才略较高、分成褂讪或分成后劲大的上市公司；    （4）相对A股同类公司具有显耀的估值上风的公司。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金通过概述分析商场利率和信用利差的变动趋势，选用久期治疗、收益率 弧线配置和券种配置等积极投资策略，把抓债券商场投资契机，实施积极主动的组 合管制，以优化流动性管制、漫步投资风险为主要所在，同期根据需要进行积极操 作，以提高基金收益。    本基金在概述分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等成分的基础上，审 慎筛选其中安全边缘较高、刊行条件相对优惠、流动性邃密，以及基础股票基本面 优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资陈诉。    可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债 券价值与可调换债券相似，即遴荐持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利 息；而其股权价值则需要温雅刊行东说念主办有的其他上市公司（所在公司）的股票价 值。本基金将结合对可交换债券的纯债部分价值以及对所在公司的股票价值的概述 评估，遴荐具有较高投资价值的可交换债券进行投资。    资产救助证券主要包括资产典质贷款救助证券、住房典质贷款救助证券等证券 品种。本基金将重心对商场利率、刊行条件、救助资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和商场流动性等影响资产救助证券价值的成分进行分析，并辅助 领受蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救助证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上不越过基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 越过10%； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （4）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金自基金合同收效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）除ETF团结基金外，本基金管制东说念主管制的一起基金持有单只基金不得越过 被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产领域以最近按期陈诉败露的领域为 准；    （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的稀奇基金中基金除外；    （9）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金）的 运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投资 基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近按期报 告败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，作风流露，中 历久收益邃密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管制东说念主及被投资基金的基金经 理最近2年莫得要害行恶非法行动；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、按期洞开基金等流通受限基金的公允价值 不越过基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），其市值不越过基金资产净值的    （13）本基金管制东说念主管制的一起基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），不越过 该证券的10％，十足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金管制东说念主管制的一起洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的按期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东说念主管制的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可流通 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；十足按照联系指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一起资产救助证券，其市值不得越过基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救助证券的比例，不得越过该 资产救助证券领域的10％；    （19）本基金管制东说念主管制的一起基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证 券，不得越过其各样资产救助证券算计领域的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基金 持有资产救助证券期间，淌若其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与一起卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；插足世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；    （23）本基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；    （26）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分致 使基金投资比例不相宜上述第（6）、（7）项王法投资比例的，基金管制东说念主应当在20 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 个交游日内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项除外的其他情形，基金管制东说念主应当在10个交游日 内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。法律法则另有王法的从其王法。    基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起来源。    淌若法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治疗后的王法履行。    为贯注基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗王法向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱颠倒他不正大的证券交游行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会王法退却的其他行径。    基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主颠倒控股推进、履行控 制东说念主或者与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要害关联交游的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵命基金份额持有 东说念主利益优先原则，防御利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱履行。联系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与披 露。要害关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。    五、事迹相比基准    本基金事迹相比基准为：中证800指数收益率×X+中债概述全价（总值）指数 收益率×（95%-X）+银行活期入款利率（税后）×5%。    其中，X值见下表： 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  权益类资产比例区 年度（单元：年）                        X（%）         95%-X（%）                    间（%） 基金合同收效之日-    中证800指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证500和沪深300指 数成份股组成。中证800指数概述反应了沪深证券商场内大中小市值公司的举座情 况，是现在中国证券商场中市值掩盖率高、流动性好、公信力高的股票指数，具有 邃密的商场代表性。    中债概述全价（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券 涵盖的范围全面，具有平日的商场代表性，涵盖主要交游商场（银行间商场、交游 所商场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（历久、中期、短期等），大略 很好地反应中国债券商场总体价钱水温和变动趋势，适协调为本基金债券投资的业 绩相比基准。    本基金跟着所设定所在日历的左近，迟缓裁减权益类资产的配置比例，增多非 权益类资产的配置比例，因此事迹相比基准也进行相应治疗。    淌若今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场开阔接受的事迹比 较基准推出，或者商场上出现愈加得当用于本基金的事迹相比基准的指数或指数编 制单元罢手编制指数或变更指数称呼时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金不错在 报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大 会。    六、风险收益特征    本基金是领受所在日历策略的夹杂型基金中基金，2040年12月31日为本基金的 所在日历。从建仓期收尾起至所在日历止，本基金的风险与收益水平将跟着所设定 所在日历的左近而迟缓裁减。即本基金驱动投资阶段的风险收益水平接近一般的混 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合型基金，跟着所在日历的左近，本基金迟缓发展为低风险夹杂型基金中基金。目 标日历到达后，本基金相对股票型基金和夹杂型基金其预期风险较小，但高于货币 商场基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、商场轨制以及交游王法等互异带来的专有风险。    七、基金管制东说念主代表基金诈骗推进或债权东说念主权柄的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    九、基金投资组合陈诉    基金管制东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载辛苦不存在乌有记录、误导性诠释 或要害遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带责任。基金托 管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金合同王法，于2023年10月23日复核了本陈诉 中的财务主义、净值阐发和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在乌有记录、 误导性诠释或者要害遗漏。    本组合陈诉所载数据结果日为2023年09月30日。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                       占基金总资产的比例 序号 花样                金额(元)                                       （%）     其中：股票            -                -     其中：债券            -                -     资产救助证券           -                -     其中：买断式回购的买                      -                -     入返售金融资产     银行入款和结算备付金     算计     (1)陈诉期末按行业分类的境内股票投资组合     本基金本陈诉期末未持有股票。     (2)陈诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票。     本基金本陈诉期末未持有股票。     本基金本陈诉期末未持有债券。     本基金本陈诉期末未持有债券。 投资明细     本基金本陈诉期末未持有资产救助证券。 细     本基金本陈诉期末未持有贵金属。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)     本基金本陈诉期末未持有权证。     本基金本陈诉期内未投资股指期货。     本基金本陈诉期内未投资国债期货。     (1)本陈诉期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案有观看或 在陈诉编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。     (2)基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同王法备选股票库之 外的股票。     (3)其他资产组成 序号     称呼                       金额(元)     (4)陈诉期末持有的处于转股期的可调换债券明细     本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可调换债券。     (5)陈诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明     本基金本陈诉期末未持有股票。     (6)投资组合陈诉附注的其他翰墨描画部分     由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                           占基金                       公允价     是否属于基金管制东说念主及      基金代 基金名 运作方 持有份额     资产净 序号                    值       管制东说念主关联方所管制的      码   称   式   （份）      值比例                       （元）     基金                           （%） 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）                 更新招募说明书(2024 年第 2 号)              易方达              安悦超 契约型 1,940,37         1,974,              短债债 洞开式 7.68             722.36              券A              永赢迅              利中高                     契约型 1,888,37      1,966,                     洞开式 1.33          549.90              债债券              E              地产 交游型 1,470,40          905,76              ETF    洞开式 0.00          6.40              永赢惠              添利灵 契约型 379,239.         555,01              活配置 洞开式 64               7.21              夹杂              永赢高                     契约型 368,458.      319,45                     洞开式 34            3.38              夹杂 C                     交游型 397,000.      308,86                     洞开式 00            6.00              永赢消              费主题                     契约型 143,929.      279,81                     洞开式 18            2.72              置夹杂              C                     交游型 41,100.0      238,05                     洞开式 0             1.20              浪费 交游型 243,600.          221,91              ETF    洞开式 00            9.60                     交游型 83,800.0      216,45                     洞开式 0             5.40                                          其中：交游及持有基金管                      本期用度 2023 年 07 月 01 花样                                       理东说念主以及管制东说念主关联方所                      日至 2023 年 09 月 30 日                                          管制基金产生的用度 当期交游基金产生的申购                      -                          - 费（元） 当期交游基金产生的赎回                      -                          - 费（元） 当期持有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期持有基金产生的应支 付管制费（元） 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 当期持有基金产生的应支 付托管费（元） 当期交游基金产生的交游 费（元）   注：（1）当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管制费、应支付托管 费按照被投资基金基金合同约定已动作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表 列示金额为按照本基金对被投资基金的履行持仓情况根据被投资基金基金合同约定 的相应费率筹画得出。 （2）根据联系法律法则及本基金合同的约定，基金管制东说念主 不得对基金中基金财产中持有的自身管制的基金部分收取基金中基金的管制费，基 金托管东说念主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托 管费。基金管制东说念主运用本基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF除外），应当通 过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照联系法则、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度，其中申购 费、赎回费在履行申购、赎回时按上述王法履行，销售服务费由本基金管制东说念主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。    本陈诉期内，本基金所持有的子基金未发生要害影响事件。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第十部分 基金的事迹    基金事迹截止日为2023年09月30日，并经基金托管东说念主复核。    基金管制东说念主依照遵从责任、老实信用、勉力尽责的原则管制和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    永赢养老所在2040三年持有夹杂发起（FOF）净值增长率与同期事迹相比基准 收益率相比               净值增长       事迹相比基准          净值增长      事迹相比基 阶段            率圭臬差       收益率圭臬差 ①-③                  ②-④          率①        准收益率③               ②          ④            -3.83% 0.39% -7.77%   0.65%      3.94%    -0.26% 年 12 月 31 日 年 9 月 30 日     注：2022年2月24日为基金合同收效日。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第十一部分          基金的转型    一、基金转型的条件    在所在日历到达后即2040年12月31日后（不含该日），在不违抗届时灵验的法 律法则或监管王法的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基金 （FOF）”，届时本基金将转为每个洞开日洞开申购赎回的运作模式及变更基金名 称，并不再受3年最短持有期的限制。转型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相 应的治疗，联系基金转型的联系事项届时将另行公告。    由上述情形导致本基金运作方式调换、变更基金称呼以及基金投资等的，无需 召开基金份额持有东说念主大会。    基金份额持有东说念主在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不及3年的，在 转型日之后（含转型日）不错提议赎回苦求，不受3年最短持有期限制。    二、本基金转型后的称呼    本基金在所在日历到达后即2040年12月31日后（不含该日），基金称呼变更为 “永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”，同期，基金洞开申购与赎回等联系内容 也将根据《基金合同》的联系约定作念相应修改，上述变更无需经基金份额持有东说念主大 会决议。    三、本基金转型后的投资    （一）投资所在    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基 金份额，在合理左右风险并保持基金资产邃密流动性的前提下，力求罢了基金资产 的历久褂讪升值。    （二）投资范围    本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互认基金）、 国内照章公开刊行上市交游的股票（包括主板、创业板颠倒他中国证监会允许基金 投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票商场交游互联互通机制允许买卖的王法 范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包 括但不限于国债、政府救助机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、可调换债券（含可分离交游可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 短期融资券、超短期融资券等）、资产救助证券、债券回购、银行入款、同行存 单、现款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中 国证监会联系王法）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基 金）的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金等权益类资产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%。本基金投 资于货币商场基金的比例不得越过基金资产的15%。本基金投资于港股通标的股票 的比例不越过股票资产50%。每个交游日日终应保持现款（不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的    淌若法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳健 范例后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法则或联系王法。    （三）投资策略    本基金力求通过合理判断商场走势，合理配置基金、股票、债券等投资用具的 比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力求罢了 基金资产的褂讪陈诉。    本基金的权益类资产是指股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商 品基金（含商品期货基金和黄金ETF），其中夹杂型基金是指得志如下条件之一的基 金：①基金合同中载明的股票资产占基金资产的比例下限大于就是60%的夹杂型基 金，②最近四个季度按期陈诉败露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的夹杂 型基金。    本基金资产配置策略主要所以宏不雅经济分析为重心，基于经济结构治疗过程中 联系政策与法则的变化、证券商场环境、金融商场利率变化、经济运行周期、投资 者心理以及证券商场不同类别资产的风险/收益气象等，判断宏不雅经济发展趋势、 政策导向和证券商场的畴昔发展趋势，笃定和构造合适的资产配置比例。    本基金投资所在将以产生利息收入为主，以成本升值为辅，基金的资产配置策 略将愈加保守，以便为投资东说念主在退休后的时期中提供现款来源。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基于大类资产配置的政策资产配置（SAA）、战术资产配置（TAA）及回撤左右 三部分得出的配置比重，配置各面容基金。    （1）债券型基金    对于债券型基金的投资，来源根据政策和战术层面笃定组合久期和期限结构， 以及所投资债券型基金的类型颠倒投资比例。同期，通过归因分析拆解子基金库中 基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益孝顺，将其进 行分组。其次，领受定量分析和定性分析相结合的研究方法，概述评估各组内基金 及基金司理的逾额收益、褂讪性、持续性等，精选投资作风稳健、前瞻性强的基 金。    定量方面，结合浅显收益、风险治疗收益等主义，概述评价基金的历史风险与 收益，并分别查考不同商场环境下的收益阐发以及回撤情况。对于不同主义，选用 圭臬分加权相加的方法，赐与排行。    定性方面，主要对基金公司和基金司理进行评估，通过数据分析和履行调研， 查考基金公司的信评体系、投资和风险左右历程，基金司理的投资事迹、投资作风 和投资理念等方面，优选具有相比上风、投资理念稳健的债券型基金。    临了概述探讨基金的定量评价排行和基金司理的定性分析，遴荐概述才略较强 的基金进行投资。    （2）股票型基金    对于股票型基金，基于定量及定性的评价体系，从基金的投资收益、基金司理 的投资理念、投资格程、投资团队、风险左右等维度进行评估。将定量及定性的评 价结果进行交叉考证，概述评定，遴荐能持续创造逾额收益、投资逻辑流露、风险 左右才略特出的子基进行行配置，以在基金精选层面获取逾额收益。    （3）夹杂类基金    对于夹杂型基金，概述评估子基金行业配置才略、择时才略、选股择券才略、 以及权益和固定收益两部分的投资比例和作风，择优中式大略持续获取褂讪收益、 作风褂讪、投资逻辑流露的子基金进行配置。    （4）指数型基金    指数基金具有作风明确、用度低等多项上风。遴荐指数基金时，主要探讨追踪 误差、基金领域、费率等成分，遴荐成本低、追踪误差小、流动性好的基金。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （5）货币商场基金    货币商场基金动作流动性管制用具，在投资遴荐时主要探讨基金领域、流动 性、收益水平、赎回机制等方面成分，择优配置。    （6）商品类基金    本基金主要遴荐具备灵验扞拒通胀，与其他资产联系性较低的商品进行配置。 商品类基金定量分析主要通过基金领域、费率、流动性、代表性，对商品类基金市 场阐发及管制水准进行评价，择优进行投资并合理左右风险。    （7）公募REITs    本基金可投资公募REITs。本基金将概述考量宏不雅经济运行情况、基金资产配 置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等成分，对公募REITs的投资价值 进行久了研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资 策略需要或商场环境变化，可遴荐将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并 非势必投资公募REITs。    本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中 安全边缘较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增永远景、行业结构、 生意模式、竞争要素平分析把抓其投资契机；从下到上地评判企业的家具、中枢竞 争力、管制层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行概述的研判，严选 安全边缘较高的个股。    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济气象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等成分的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金将通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场，不 使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金将重心温雅：    （1）相对A股有稀缺性行业与个股，对成本有显耀的蛊惑力，具有较高的配置 价值；    （2）具有持续当先上风或中枢竞争力的企业，这类企业具有邃密成长性或高 额推进陈诉率； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）盈利才略较高、分成褂讪或分成后劲大的上市公司；    （4）相对A股同类公司具有显耀的估值上风的公司。    本基金通过概述分析商场利率和信用利差的变动趋势，选用久期治疗、收益率 弧线配置和券种配置等积极投资策略，把抓债券商场投资契机，实施积极主动的组 合管制，以优化流动性管制、漫步投资风险为主要所在，同期根据需要进行积极操 作，以提高基金收益。    本基金在概述分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等成分的基础上，审 慎筛选其中安全边缘较高、刊行条件相对优惠、流动性邃密，以及基础股票基本面 优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资陈诉。    可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债 券价值与可调换债券相似，即遴荐持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利 息；而其股权价值则需要温雅刊行东说念主办有的其他上市公司（所在公司）的股票价 值。本基金将结合对可交换债券的纯债部分价值以及对所在公司的股票价值的概述 评估，遴荐具有较高投资价值的可交换债券进行投资。    资产救助证券主要包括资产典质贷款救助证券、住房典质贷款救助证券等证券 品种。本基金将重心对商场利率、刊行条件、救助资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和商场流动性等影响资产救助证券价值的成分进行分析，并辅助 领受蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救助证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。    （四）投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本 基金资产的80%；    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金等权益类资 产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 越过10%；    （4）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）每个交游日日终保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）本基金管制东说念主管制的一起基金（ETF团结基金除外）持有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产领域以最近按期陈诉败露的领域为 准；    （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额；    （9）除ETF团结基金外，基金中基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限 应当不少于1年，最近按期陈诉败露的基金净资产应当不低于1亿元；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、按期洞开基金等流通受限基金的公允价值 不越过基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），其市值不越过基金资产净值的    （13）本基金管制东说念主管制的一起基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），不越过 该证券的10％，十足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金管制东说念主管制的一起洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的按期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东说念主管制的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；十足按照联系指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过基金资产净值的 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素致使基金不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一起资产救助证券，其市值不得越过基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救助证券的比例，不得越过该 资产救助证券领域的10％；    （19）本基金管制东说念主管制的一起基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证 券，不得越过其各样资产救助证券算计领域的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基金 持有资产救助证券期间，淌若其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与一起卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；插足世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；    （23）本基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；    （26）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分致 使基金投资比例不相宜上述第（6）、（7）项王法投资比例的，基金管制东说念主应当在20 个交游日内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项除外的其他情形，基金管制东说念主应当在10个交游日 内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。法律法则另有王法的从其王法。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金管制东说念主应当自基金合同转型收效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合转型后基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对基金转型后的投资的监督与查抄自基金合同转 型收效之日起来源。    淌若法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治疗后的王法履行。    为贯注基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗王法向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱颠倒他不正大的证券交游行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会王法退却的其他行径。    基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主颠倒控股推进、履行控 制东说念主或者与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要害关联交游的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵命基金份额持有 东说念主利益优先原则，防御利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱履行。联系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与披 露。要害关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。    （五）事迹相比基准    中证800指数收益率×10%+中债概述全价（总值）指数收益率×85%+银行活期 入款利率（税后）×5%。    淌若今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场开阔接受的事迹比 较基准推出，或者商场上出现愈加得当用于本基金的事迹相比基准的指数或指数编 制单元罢手编制指数或变更指数称呼时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金不错在 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大 会。    （六）风险收益特征    本基金为债券型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低于股 票型基金、股票型基金中基金（FOF）、夹杂型基金、夹杂型基金中基金（FOF），高 于货币商场基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、商场轨制以及交游王法等互异带来的专有风险。    （七）基金管制东说念主代表基金诈骗推进或债权东说念主权柄的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分“三、本基金转型后的投资”约定的投资组合比 例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账 户。    侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    四、基金转型后的申购和赎回洞开时期    本基金转为永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）后，投资东说念主在洞开日内可办理 基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游所、深圳证券交游所的正常 交游日的交游时期（若为非港股通交游日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 王法进行公告），但基金管制东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第十二部分          基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、基金份额、银行入款本息和基金 应收款项以颠倒他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据联系法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以颠倒他基金财产账户 相零丁。    四、基金财产的扶持和责罚    本基金财产零丁于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主扶持。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权柄。除照章律法则和《基金合同》的王法责罚外，基金财产不得被责罚。    基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章根除或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制履行。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十三部分       基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券交游场所的交游日以及国度法律法则王法 需要对外败露基金净值的非交游日。所投资基金的估值日是指该基金基金份额净值 和基金份额累计净值的包摄日。    二、估值对象    基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产救助证券和银行入款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金管制东说念主在笃定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐 准则》、监管部门联系王法。    （一）对存在活跃商场且大略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则王法的例外情况外，应将该报价不加治疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交游日的报价笃定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 交游日的报价不可真确反应公允价值的，应答报价进行治疗，笃定公允价值。    与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中探讨不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制动作特征 探讨。此外，基金管制东说念主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有饱和可 利用数据和其他信息救助的估值期间笃定公允价值。领受估值期间笃定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要害事件， 使潜在估值治疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应答估值进 行治疗并笃定公允价值。    四、估值方法 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （1）投资于非上市基金的估值    ①投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；    ②投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。    （2）投资于交游所上市基金的估值    ①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；    ②投资的境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；    ③投资的境内上市按期洞开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值；    ④投资的境内上市交游型货币商场基金，如所投资基金败露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交游 等稀奇情况，根据以下原则进行估值：    ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；    ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交游，且最近交游日后商场环境 未发生要害变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后商场环境发生了重 大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市价及重 大变化成分治疗最近交游市价，笃定公允价值；    ③淌若所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金 管制东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持 仓份额等成分合理笃定公允价值。    （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，但最近交游日后经济环境未发生要害变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交游日的市价（收盘 价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 价钱的要害事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化成分，治疗最近交 易市价，笃定公允价钱；    （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；    （4）交游所上市交游的可调换债券以逐日收盘价动作估值全价；    （5）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值期间笃定公允价值。 交游所商场挂牌转让的资产救助证券，领受估值期间笃定公允价值，在估值期间难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经治疗的报价动作估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应答商场报价进行治疗以证实估值日的公允价 值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应领受估值期间笃定其公允价 值。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；    （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，领受估值期间笃定公允价值，在估 值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司推进公开发售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机 构或行业协会联系王法笃定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显然互异，未上市期间商场利率没 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值。 等主要货币对东说念主民币汇率的，应当以基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的 东说念主民币汇率中间价为准。 触及的境酬酢易场所所在地的法律法则王法应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收王法治疗或其他原因导致基金履行交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在联系税金治疗日或履行支付日进行相应的估值调 整。 管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 保基金估值的公正性。 国度最新王法估值。    如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例 及联系法律法则的王法或者未能充分贯注基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商责罚。    根据联系法律法则，基金资产净值筹画和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主承 担。本基金的基金司帐责任方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的筹画结果对外赐与公布。    五、估值范例 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 量筹画，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财 产。基金管制东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急治疗机制。国度另有王法 的，从其王法。 东说念主根据法律法则或基金合同的王法暂停估值时除外。基金管制东说念主对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制 东说念主按王法对外公布。    六、估值舛讹的处理    基金管制东说念主和基金托管东说念主将选用必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值舛讹时， 视为基金份额净值舛讹。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，淌若由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的舛错酿成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，舛错的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿责任。    上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛讹责任方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹责任方承担；由 于估值舛讹责任方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误责任方对平直损失承担补偿责任；若估值舛讹责任方依然积极协调，何况有协助 义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值 舛讹责任方应答更正的情况向联系当事东说念主进行证实，确保估值舛讹已得到更正。    （2）估值舛讹的责任方对子系当事东说念主的平直损失负责，不合波折损失负责， 何况仅对估值舛讹的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。    （3）因估值舛讹而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹责任方仍应答估值舛讹负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 一起返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹责任方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权柄；淌若赢得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的 总和越过其履行损失的差额部分支付给估值舛讹责任方。    （4）估值舛讹治疗领受尽量复原至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。    估值舛讹被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：    （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因笃定估值舛讹的责任方；    （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹酿成的损失进 行评估；    （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的责任方进行更 正和补偿损失；    （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向联系当事东说念主进行证实。    （1）基金份额净值筹画出现舛讹时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并选用合理的措施预防损失进一步扩大。    （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。    （3）当基金份额净值筹画差错给基金和基金份额持有东说念主酿成损失需要进行赔 偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的责任，经证实后按 以下条件进行补偿：    ①本基金的基金司帐责任方由基金管制东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分接洽后，尚不可达成一致时，按基金管制东说念主的建议履行， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。    ②若基金管制东说念主筹画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告，由此给 基金份额持有东说念主酿成损失的，应根据法律法则的王法对投资者或基金支付补偿金， 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 就履行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照舛错程度各 自承担相应的责任。    ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的筹画结果，固然屡次再行筹画 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的筹画结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失，由基金管制 东说念主负责赔付。    ④由于基金管制东说念主提供的信息舛讹（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹画舛讹而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基 金管制东说念主负责赔付。    （4）前述内容如法律法则或监管机关另有王法的，从其王法处理。淌若行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协 商。    七、暂停估值的情形 停营业时； 产价值时； 认后，基金管制东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的证实    基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责筹画，基金托管东说念主负责进行复 核。基金管制东说念主应于每个估值日筹画基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管东说念主。基金托管东说念主对净值筹画结果复核证实后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主按 约定对基金净值赐与公布。    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信 息。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    十、稀奇情况的处理 不动作基金资产估值舛讹处理。 值机构发送的数据舛讹，或国度司帐政策变更、商场王法变更等非基金管制东说念主与基 金托管东说念主原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主固然依然选用必要、稳健、合理的措施进 行查抄，但未能发现舛讹的，由此酿成的基金资产估值舛讹，基金管制东说念主和基金托 管东说念主解任补偿责任，但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极选用必要的措施摒弃或减 轻由此酿成的影响。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十四部分       基金的收益与分配    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分配利润    基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。    三、基金收益分配原则 益分配，具体分配决议以公告为准，若基金合同收效起火3个月可不进行收益分 配； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分配方式是现款分成；红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计 算； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；    在不违抗法律法则且在对现存基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提 下，基金管制东说念主、登记机构可对基金收益分配的联系业务王法进行治疗，并实时公 告，且不需召开基金份额持有东说念主大会。    四、收益分配决议    基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。    五、收益分配决议的笃定、公告与实施    本基金收益分配决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的联系王法在王法媒介公告。    在收益分配决议公布后，基金管制东说念主依据具体决议的王法就支付的现款红利向 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金管制东说念主的指示实时进行分成资金的 划付。    六、基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的筹画方法，依 照《业务王法》履行。    七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的王法。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十五部分       基金用度与税收    一、基金用度的种类 讼费等用度； 止从基金财产中列支的除外； 用。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金投资于本基金管制东说念主所管制的其他基金的部分不收取管制费。本基金的 管制费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金管制东说念主管制的其他基金份额所 对应资产净值后剩余部分的0.60%年费率计提。基金管制费的筹画方法如下：    H＝E×0.60%÷当年天数    H为逐日应计提的基金管制费    E 为前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金管制东说念主管制的其他基金份额所 对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E取0。    基金管制费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金投资于本基金托管东说念主所托管的其他基金的部分不收取托管费。本基金的 托管费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东说念主托管的其他基金份额所 对应资产净值后剩余部分的0.15%年费率计提。基金托管费的筹画方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东说念主托管的其他基金份额 所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。    基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。    上述“一、基金用度的种类”中第3－10项用度，根据联系法则及相应左券规 定，按用度履行支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    基金管制东说念主运用本基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法则、被投资基金招募说明 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    三、不列入基金用度的花样    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。    四、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。    五、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 费，其他用度详见本招募说明书“侧袋机制”部分的王法或联系公告。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十六部分       基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照联系王法编制基金司帐报表； 以书面或两边认同的其他方式证实。    二、基金的年度审计 和国证券法》王法的司帐师事务所颠倒注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的联系王法在王法媒介公告。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十七部分       基金的信息败露    一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管制王法》、《基金合同》颠倒他联系王法。联系法律法则关 于信息败露的王法发生变化时，本基金从其最新王法，无需经基金份额持有东说念主大会 审议。    二、信息败露义务东说念主    本基金信息败露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主颠倒日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会王法的 当然东说念主、法东说念主和违法东说念主组织。    本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的王法败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会王法时期内，将应予败露的基金信息 通过相宜中国证监会王法条件的世界性报刊（以下简称“王法报刊”）及《信息披 露办法》王法的互联网网站（以下简称“王法网站”）等媒介败露，并保证基金投 资者大略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开败露的信息辛苦。    三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：    四、本基金公开败露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。    本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。    五、公开败露的基金信息 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    公开败露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、基金家具辛苦纲领、《基金合同》、基金托管左券 份额持有东说念主大会召开的王法及具体范例，说明基金家具的特点等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生要害变 更的，基金管制东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在王法网站 上；除要害变更事项之外，基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少 每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权柄、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。基金合同收效后，基金家具辛苦纲领的信息发生要害变更的，基 金管制东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具辛苦纲领，并登载在王法网站及基金 销售机构网站或营业网点；除要害变更事项之外，基金家具辛苦纲领其他信息发生 变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金管制东说念主不再更新基 金家具辛苦纲领。    基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登载在王法 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具辛苦纲领、基金合同和 基金托管左券登载在王法网站上，其中基金家具辛苦纲领还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在规 定网站上。    （二）基金份额发售公告    基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金 份额发售的三日前登载在王法媒介上。    （三）《基金合同》收效公告    基金管制东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在王法媒介上登载《基金合 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 同》收效公告。    基金管制东说念主应当在基金合同收效公告中说明基金召募情况及基金管制东说念主、基金 管制东说念主高等管制东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管制东说念主推进持有的基金份额、承诺 持有的期限等情况。    （四）基金净值信息    《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当 至少每周在王法网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个洞开日后 的3个服务日内，通过王法网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的基 金份额净值和基金份额累计净值。    基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第3个服务日内，在王法 网站公告半年度和年度临了一日基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹画方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。    （六）基金按期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉    基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载于王法网站上，并将年度陈诉请示性公告登载在王法报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》王法的司帐师事务所 审计。    基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在王法网站上，并将中期陈诉请示性公告登载在王法报刊上。    基金管制东说念主应当在每个季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度报 告，将季度陈诉登载在王法网站上，并将季度陈诉请示性公告登载在王法报刊上。    《基金合同》收效不及2个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。    基金管制东说念主应当在基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉均分别败露基 金管制东说念主、基金管制东说念主的高等管制东说念主员、基金司理等投资管制东说念主员以及基金管 理 东说念主推进持有基金的份额、期限及期间的变动情况。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在按期陈诉“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下败露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。基金管制东说念主 应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组合股产情况颠倒流动性风险分析等。    在所在日历前，基金管制东说念主应在按期陈诉中败露资产配置比例，并说明履行资 产配置比例是否与预设的下滑弧线存在互异。    法律法则或中国证监会另有王法的，从其王法。    （七）临时陈诉    本基金发生要害事件，联系信息败露义务东说念主应当依照《信息败露办法》的联系 王法编制临时陈诉书，并登载在王法报刊和王法网站上。    前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要害影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东说念主发生变动； 金托管东说念主有意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 联系行动受到要害行政处罚、刑事处罚； 际左右东说念主或者与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交游事项，中国证监会另有王法的情形除外； 变更； 产生要害影响的其他事项或中国证监会或基金合同王法的其他事项。    （八）澄莹公告    在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场高尚传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，联系信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄莹。    （九）基金份额持有东说念主大会决议    基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （十）基金投资资产救助证券信息败露    在基金年报及中期陈诉中败露其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市值 占基金净资产的比例和陈诉期内通盘的资产救助证券明细。    基金管制东说念主应在基金季度陈诉中败露其持有的资产救助证券总额、资产救助证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产救助证券明细。    （十一）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息败露    本基金在按期陈诉和招募说明书中应成立有意章节败露所持基金的联系情况并 揭示联系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明筹画方法并例如说明； 止基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；    （十二）投资港股通标的股票的联系公告    基金管制东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中败露参与港股通交游的联系情况。    （十三）清理陈诉    基金合同隔绝的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理陈诉。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在王法网站上，并将 清理陈诉请示性公告登载在王法报刊上。    （十四）本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市交游的股票履行。    （十五）实施侧袋机制期间的信息败露    本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的王法进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的王法。    （十六）中国证监会王法的其他信息。    六、信息败露事务管制    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管制轨制，指定有意部门及高 级管制东说念主员负责管制信息败露事务。    基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息披 露内容与模式准则等法律法则的王法。    基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的王法和《基金合同》的约 定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 事迹阐发数据、基金按期陈诉、更新的招募说明书、基金家具辛苦纲领、基金清理 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 陈诉等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子 证实。    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在王法报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。基 金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证联系报送信息的真确、准确、齐全、实时。    基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在王法媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介败露信息，可是其他群众媒介不得早于王法媒介败露信息，何况在不 同媒介上败露团结信息的内容应当一致。    为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律主见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。    基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律王法的联系王法。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。    七、信息败露文献的存放与查阅    照章必须败露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则 王法将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。    八、暂停或蔓延信息败露的情形    当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金联系信 息： 营业时； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第十八部分         侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件、实施范例    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。基金管制东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。    启用侧袋机制当日，基金管制东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账 户份额为基础，证实相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。    二、侧袋机制实施期间的基金运作安排    （一）基金份额的申购与赎回    侧袋机制实施期间，基金管制东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调换。基金份 额持有东说念主苦求申购、赎回或调换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调换苦求将 被断绝。    基金管制东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权柄，并 根据主袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金管制东说念主在联系公 告中王法。    对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管制东说念主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购苦求。基金管制东说念主应照章向投资者进行充分败露。    （二）基金的投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”以及“基金的转型”部分约定 的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适 用于主袋账户。基金管制东说念主筹画各项投资运作主义和基金事迹主义时应当以 主袋 账户资产为基准。    基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的治疗，但因资产流动性受限等中国证监会王法的情形除外。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。    （三）基金的用度    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费。    基金管制东说念主不错将与处置侧袋账户资产联系的用度从侧袋账户资产中列支，但 应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的参谋、审计用度等由基金管 理东说念主承担。    （四）基金的收益分配    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。    （五）基金的信息败露    侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。    侧袋机制实施期间，基金按期陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户联系信息在按期陈诉中单独进行败露，包括但不限于：陈诉期内的特 定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价钱，不动作基金管制东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。    基金管制东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险请示等伏击信息。    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户 份额持有东说念主支付的款项、联系用度发生情况等伏击信息。    侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主将 在每次处置变现后按王法实时发布临时公告。    （六）特定资产处置清理    基金管制东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账户 资产处置变现。不管侧袋账户资产是否一起完成变现，基金管制东说念主齐应实时向侧袋 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 账户对应的基金份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。    （七）侧袋的审计    基金管制东说念主应当在启用侧袋机制和隔绝侧袋机制后，实时遴聘相宜《中华东说念主民 共和国证券法》王法的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主见，具体如下：    基金管制东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得相宜《中 华东说念主民共和国证券法》王法的司帐师事务所的专科主见。    基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，遴聘于侧袋机制启用日发表 主见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计 主见，内容应包含侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。    司帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，应答陈诉期间基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年报败露，履行稳健范例并发表审计主见。    当侧袋账户资产一起完成变现后，基金管制东说念主应参照基金清理陈诉的联系要 求，遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》王法的司帐师事务所对侧袋账户进行审计 并败露专项审计主见。    三、本部分对于侧袋机制的联系王法，但凡平直援用法律法则或监管王法的部 分，如将来法律法则或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金管制东说念主经 与基金托管东说念主协商一致并履行稳健范例后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利 影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和治疗，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第十九部分         风险揭示    本基金为夹杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波 动，持有基金的联系风险会平直或波折成为本基金的风险。    本基金将主要濒临以下风险，其中部分或一刮风险成分可能对基金份额净 值、收益率和/或罢了投资所在的才略酿成影响。    一、商场风险    因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。    跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。    金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利坦白接影响着债 券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收 益水平可能会受到利率变化的影响。    上市公司的筹划气象受多种成分的影响，如管制才略、行业竞争、商场远景、 期间更新、财务气象、新家具研究开发等齐会导致公司盈利发生变化。淌若基金所 投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可能下落，或者大略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。固然基金不错通过投 资各样化来漫步这种非系统风险，但不可十足幸免。    基金投资的主义是基金资产的保值升值，淌若发生通货彭胀，基金投资于证券 所赢得的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。    债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙联系的风险，单一的久 期主义并不可充分反应这一风险的存在。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高涨 所带来的价钱风险互为消长。    债券回购为擢升举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购交游中交游敌手在回购到期时，不可偿还一起或部分证券或价款，酿成基金净值 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使通盘组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（圭臬差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险泄露程度也就越高，对基金净值酿成损失的可能性也就越大。    二、信用风险    基金在交游过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东说念主负约、断绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。    三、管制风险    基金管制东说念主的专科手段、研究才略及投资管制水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济时事、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管制东说念主的投资管制轨制、风险管制和里面左右轨制是否健全，能否灵验防 范说念德风险和其他合规性风险，以及基金管制东说念主的职业说念德水对等，也会对基金的 风险收益水平酿成影响。    四、流动性风险    流动性风险是指因证券商场交游量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现大齐赎回，致使莫得饱和的现款应付赎回支付所 引致的风险。    （1）基金申购、赎回安排    投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，预防了解本基金的申购以及赎回安 排。    （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金主要投资对象为具有邃密流动性的金融用具，其中投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募的基金不低于本基金资产的80%。一般情况下拟投资资 产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金漫步投资的原则，证券投资基金市 场容量较大，概述评估在正常商场环境下本基金的流动性风险适中。    （3）大齐赎回情形下的流动性风险管制措施    基金出现大齐赎回情形下，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 洞开日苦求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管制东说念主不错对其采 取宽限办理赎回苦求的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申 购与赎回”之“十、大齐赎回的情形及处理方式”。    （4）实施备用的流动性风险管制用具的情形、范例及对投资者的潜在影响    在商场大幅波动、流动性清寒等顶点情况下发生无法应答投资者大齐赎回的情 形时，基金管制东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同 的王法，严慎中式宽限办理大齐赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款 项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管制用具 动作辅助措施。对于各样流动性风险管制用具的使用，基金管制东说念主将依照严格审 批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批程 序并与基金托管东说念主协商一致。在履走运用各样流动性风险管制用具时，投资者的赎 回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响：    ①宽限办理大齐赎回苦求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、大齐赎回 的情形及处理方式”，预防了解本基金宽限办理大齐赎回苦求的情形及范例。    在此情形下，投资东说念主濒临无法一起赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。在本 基金暂停或宽限办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面 临净值波动的风险。    ②暂停接受赎回苦求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形”和“九、大齐赎回的情形及处理方式”，预防了解 本基金暂停接受赎回苦求的情形及范例。    在此情形下，若本基金暂停接受赎回苦求，投资东说念主在暂停赎回期间将无法赎回 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其持有的基金份额。    ③降速支付赎回款项    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形”和“九、大齐赎回的情形及处理方式”，预防了解 本基金降速支付赎回款项的情形及范例。    在此情形下，若本基金降速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能影响 投资东说念主的资金安排。    ④收取短期赎回费    本基金对峙续持有期少于7日的投资者，应当收取1.5%的赎回费，该赎回费全 额计入基金财产。    因此，短期赎回费的收取将使得持续持有期少于7日的投资者将承担较高的赎 回费。    ⑤暂停基金估值    具体请参见基金合同“第十五部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，预防了解本基金暂停估值的情形及范例。    在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被宽限 办理或被暂停接受或被降速支付赎回款项。    ⑥舞动订价    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东说念主不错领受舞动订价机制以确 保基金估值的公正性。    在此情形下，当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份 额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行治疗，使得商场的冲击成本大略 分配给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影 响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。    （5）启用侧袋机制的风险    当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手败露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和调换。因特定资产的变面前期具有不笃定性， 最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。    五、操作和期间风险 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金的联系当事东说念主在各业务才略的操作过程中，可能因里面左右不到位或者东说念主 为成分酿成操作失实或违抗操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交游错 误和诈骗等。    此外，在洞开式基金的后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而影响 交游的正常进行以至导致基金份额持有东说念主利益受到影响。这种期间风险可能来自基 金管制东说念主、基金托管东说念主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构 等。    六、合规性风险    指基金管制或运作过程中，违抗国度法律、法则或基金合同联系王法的风险。    七、本基金专有的风险    本基金为养老所在夹杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动 而产生波动，持有基金的联系风险会平直或波折成为本基金的风险，本基金具有如 下专有风险：    （1）无法赢得收益以至损失本金的风险    本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，也 不保证基金最终如实大略罢了其投资所在。基金管制东说念主不以任何方式保证本基金投 资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。    （2）持有期锁定风险    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不可提议赎回或调换转出苦求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调换转出苦求，因此基金份额持有东说念主将面 临在最短持有期内不可赎回或调换转出基金份额的风险。    （3）资产配置比例与下滑弧线预设的配置所在比例出现互异的风险    在所在日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金是领受所在日历策 略的夹杂型基金中基金。基金管制东说念主根据永赢养老所在日历基金下滑弧线模子笃定 权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在履走运作过程中，当经济时事、东说念主口 结构、成本商场等枢纽要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进行适度治疗，本基 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金履行投资比例与下滑弧线预设的配置所在比例可能存在互异。    本基金所持有的基金可能濒临的商场风险、信用风险、管制风险、流动性风 险、操作和期间风险、合规性风险以颠倒他风险等将平直或波折成为本基金的风 险。    本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将濒临外洋商场风险、 汇率风险、政事管制风险。    本基金可投资于公募REITs，可能濒临以下风险，包括但不限于：    （1）基金价钱波动风险。    公募REITs大部分资产投资于基础设施花样，具有权益属性，受经济环境、运 营管制等成分影响，基础设施花样商场价值及现款流情况可能发生变化，可能引起 公募REITs价钱波动，以至存在基础设施花样遭逢顶点事件（如地震、台风等）发 生较大损失而影响基金价钱的风险。    （2）基础设施花样运营风险。    公募REITs投资聚集度高，收益率很大程度依赖基础设施花样运营情况，基础 设施花样可能因经济环境变化或运营不善等成分影响，导致履行现款流大幅低于测 算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施花样运营过程中房钱、收费等收 入的波动也将影响基金收益分配水平的褂讪。此外，公募REITs可平直或波折对外 借款，存在基础设施花样筹划不达预期，基金无法偿还借款的风险。    （3）流动性风险。    公募REITs选用禁闭式运作，不灵通申购赎回，只可在二级商场交游，由此可 能濒临交游量不及所引起的流动性风险。    （4）基金份额交游价钱折溢价风险。    公募REITs基金合同收效后，将根据联系法律法则苦求在交游所上市，在每个 交游日的交游时期将根据联系交游王法笃定交游价钱，该交游价钱可能受诸多成分 影响；此外，公募REITs还将按照联系业务王法、基金合同约定进行估值并败露基 金份额净值等信息。由于基金份额交游价钱与基金份额净值形成机制以及影响成分 不同，存在基金份额交游价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。    （5）暂停上市或隔绝上市风险。    公募REITs在上市期间可能因违抗法律法则或交游所王法等原因导致停牌，在 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 停牌期间无法交游基金份额。公募REITs运作过程中可能因触发法律法则或交游所 王法的隔绝上市情形而隔绝上市，导致投资者无法在二级商场交游。    （6）税收等政策治疗风险。    公募REITs运作过程中可能触及基金持有东说念主、公募基金、资产救助证券、花样 公司等多层面税负，淌若国度税收等政策发生治疗，可能影响投资运作与基金收 益。    （7）资产救助专项规划等稀奇主义载体提前隔绝的风险    因发生资产救助专项规划等稀奇主义载体法律文献约定的提前隔绝事项，专项 规划等稀奇主义载体提前隔绝，则可能导致公募REITs无法赢得预期收益，以至导 致公募REITs提前隔绝的风险。    （8）公募REITs联系法律、行政法则、部门规章、表苟且文献和交游所业务规 则，可能根据商场情况进行修改，或者制定新的法律法则和业务王法，投资者应当 实时赐与温雅和了解。    本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金 份额，除了持有的本基金管制东说念主管制的其他基金部分不收取管制费，持有本基金托 管东说念主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管制东说念主管制的其他基金不收取 申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等， 基金中基金承担的联系基金用度可能比普通的洞开式基金高。    本基金的赎回资金到账时期在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项 的到账时期，赎回资金到账时期较长，受此影响本基金的赎回资金到账时期可能会 较晚。    （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预期 进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。    （2）在所投资基金暂停交游或者暂停申购、赎回的情况下，基金管制东说念主可能 无法赶紧、低成腹地治疗基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响。    （3）本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在管制现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金可投资于基金管制东说念主或基金管制东说念主关联方管制的其他基金，基金管制东说念主 或基金管制东说念主关联方管制的其他基金的联系风险将平直或波折成为本基金的风险。    本基金可通过二级商场进行ETF、LOF、禁闭式基金的买卖交游，由此可能濒临 交游量不及所引起的流动性风险、交游价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及 被投资基金暂停交游或退市的风险等。    本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁按期，存在潜在 的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖 出所持有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。    本基金投资范围包括资产救助证券，资产救助证券是一种债券性质的金融工 具。资产救助证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐发为信用评级风险、法 律风险等。    （1）本基金可通过“内地与香港股票商场交游互联互通机制”投资于香港市 场，在商场插足、投资额度、可投资对象、税务政策等方面齐有一定的限制，而且 此类限制可能会不休治疗，这些限制成分的变化可能对本基金插足或退出当地商场 酿成繁重，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生平直或波折的影响。    （2）香港商场交游王法有别于内地A股商场王法，此外，在“内地与香港股票 商场交游互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下稀奇风 险： 出比A股更为剧烈的股价波动； 交游日才为港股通交游日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交游， 港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合交游所将可能停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通交游的风险；出现 内地证券交游服务公司认定的交游颠倒情况时，内地证券交游服务公司将可能暂停 提供部分或者一起港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通交游 的风险； 况，所取得的港股通股票除外的香港联合交游所上市证券，不错通过港股通卖出， 但不得买入，内地证券交游服务公司另有王法的除外；因港股通股票刊行东说念主供股、 股票权益分拨或者调换等情形取得的香港联合交游所上市股票的认购权柄凭证在香 港联合交游所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）的联系王法处 理；因港股通股票权益分拨、调换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交游 所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。 司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期 比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的持有动作 筹画基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例分配持有基数。以上所述成分可能 会给本基金投资带来稀奇交游风险。    （3）汇率风险    本基金可投资港股通标的股票，在交游时期内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最拆伙算汇率。港股通交游日日终，中国结算进行净 额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交游，笃定交游履行适用的结算汇率。 故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失。    （4）港股交游失败风险    港股通业务期间存在逐日额度限制。在香港联合交游所开市前阶段，当日额度 使用完毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在香港联合交游所持续交游时 段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交游的风 险。    （5）本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴荐将部分 基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或波折成为本基金的风险。 回的措施以应答大齐赎回，因此在大齐赎回情形发生时，基金份额持有东说念主存在不可 实时赎回份额的风险。    本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将运用发起资金认购本 基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额持有期限自基金合同收效日起不低于 三年。基金管制东说念主认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身 情况决定是否连接持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另 外，在基金合同收效之日起满三年后的对应日，淌若本基金的基金资产净值低于2 亿元，基金合同将自动隔绝，且无需召开基金份额持有东说念主大会审议，投资者将濒临 基金合同可能隔绝的不笃定性风险。    八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险    本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场开阔要领等作念出的概述性描画，代表了一般商场情况下本基金的历久 风险收益特征。销售机构(包括基金管制东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系法律 法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机 构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才略与家具风险之间的匹配检 验。    九、其他风险    在洞开式基金的各式交游行动或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或者 差错而影响交游的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种期间风险可能来 自基金管制公司、登记机构、销售机构、证券交游所、期货交游所、外汇交游市 场、证券登记结算机构等等。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不可正常履行，导致 基金资产的损失。    构兵、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能 导致基金资产的损失。金融商场危险、行业竞争、代理商负约、基金托管东说念主负约等 超出基金管制东说念主自身平直左右才略之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主 利益受损。    十、声明    本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东说念主自觉投资于本基金，须自 行承担投资风险。    除基金管制东说念主平直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，可是，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收 益，销售机构并不可保证其收益或本金安全。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第二十部分      基金合同的变更、隔绝与基金财产清理    一、《基金合同》的变更 有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则 王法和《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后依照《信息败露办法》的联系王法在王法媒介公告。    二、《基金合同》的隔绝事由    有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当隔绝： 托管东说念主连续的； 的；    三、基金财产的清理 立清理小组，基金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》王法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》隔绝情形出面前，由基金财产清理小组调和给与基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理陈诉；    （5）遴聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；    （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，清理期限相应顺延。    四、清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产清理剩余资产的分配    依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分配。    六、基金财产清理的公告    清理过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产清理陈诉经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》王法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在王法网站上，并将清理陈诉请示性公告登载在王法报刊上。    七、基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存时期不低于法律法则规 定的最低期限。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第二十一部分           基金合同节录     一、基金份额持有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权柄、义务     （一）基金管制东说念主简况     称呼：永赢基金管制有限公司     住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号     法定代表东说念主：马宇晖     成立日历： 2013年11月7日     批准成立机关及批准成立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2013]1280 号     组织体式：有限责任公司     注册成本：玖亿元东说念主民币     存续期限：持续筹划     筹商电话：021-51690188     （二）基金管制东说念主的权柄与义务 不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 管制基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则王法或中国证监会批准 的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照王法召集基金份额持有东说念主大会；     （6）依据《基金合同》及联系法律王法监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度联系法律王法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选用必要措施保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》王法的用度；    （10）依据《基金合同》及联系法律王法决定基金收益的分配决议；    （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调换申 请；    （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司和被投资基金诈骗联系权柄和 基金份额持有东说念主权柄，为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券、基金所产生的权 利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈骗诉讼权柄或者实 施其他法律行动；    （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；    （16）在相宜联系法律、法则的前提下，制订和治疗联系基金认购、申购、赎 回、调换、按期定额投资和非交游过户等业务王法；    （17）以基金管制东说念主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有东说念主 大会并在遵命基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈骗联系投票权柄；    （18）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权柄。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎勉力的原则管制和运用 基金财产；    （4）配备饱和的具有专科资格的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式管制和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产相互零丁，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （6）除依据《基金法》、《基金合同》颠倒他联系王法外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）选用稳健合理的措施使筹画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的王法，按联系王法筹画并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；    （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》颠倒他联系王法，履行信息败露及报 告义务；    （12）保守基金生意奥妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》颠倒他联系王法另有王法外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决议，实时向基金份额持有东说念主 分配基金收益；    （14）按王法受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》颠倒他联系王法召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按王法保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系 辛苦，保存期限不低于法律法则王法的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在王法时期发出，何况保 证投资者大略按照《基金合同》王法的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开 辛苦，并在支付合理成本的条件下得到联系辛苦的复印件；    （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的扶持、清理、估价、变 现和分配；    （19）濒临罢了、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 文书基金托管东说念主；    （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而解任； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》王法履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；    （22）当基金管制东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担责任；    （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权柄或实施其他 法律行动；    （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管制东说念主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；    （25）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；    （27）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东说念主简况    称呼：招商银行股份有限公司    办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    成立日历： 1987年4月8日    基金托管业务资格批准机关： 中国证券监督管制委员会    基金托管业务资格文号：证监基金字[2002]83号    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币252.20亿元    筹划期限：持续筹划    （四）基金托管东说念主的权柄与义务 不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的王法安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则王法或监管部门批准 的其他用度； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要害损失的情 形，应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据联系商场王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交游资金清理；    （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；    （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；    （7）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权柄。 不限于：    （1）以老实信用、勉力尽责的原则持有并安全扶持基金财产；    （2）成立有意的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备饱和的、合 格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；    （3）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别树立账户，零丁核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》颠倒他联系王法外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；    （5）扶持由基金管制东说念主代表基金订立的与基金联系的要害合同及联系凭证；    （6）按王法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；    （7）保守基金生意奥妙，除《基金法》、《基金合同》颠倒他联系王法另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机 关等有权机关要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情 况除外；    （8）复核、审查基金管制东说念主筹画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；    （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具主见，说明 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金管制东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的王法进行；淌若基金 管制东说念主有未履行《基金合同》王法的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选用了稳健 的措施；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系辛苦，保存期限 不低于法律法则王法的最低期限；    （12）从基金管制东说念主或其寄托的登记机构处给与并保存基金份额持有东说念主名册；    （13）按王法制作联系账册并与基金管制东说念主查对；    （14）依据基金管制东说念主的指示或联系王法向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》颠倒他联系王法，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；    （16）按照法律法则和《基金合同》的王法监督基金管制东说念主的投资运作；    （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的扶持、清理、估价、变现和分 配；    （18）濒临罢了、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行业监督管制机构，并文书基金管制东说念主；    （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿责任，其补偿责 任不因其退任而解任；    （20）按王法监督基金管制东说念主按法律法则和《基金合同》王法履行我方的义 务，基金管制东说念主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金管制东说念主追偿；    （21）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （22）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。    （五）基金份额持有东说念主    基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    除法律法则另有王法或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权 益。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分配清理后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；    （4）按照王法要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；    （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项诈骗表决权；    （6）查阅或者复制公开败露的基金信息辛苦；    （7）监督基金管制东说念主的投资运作；    （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权柄。 括但不限于：    （1）厚爱阅读并着力《基金合同》、招募说明书、基金家具辛苦纲领等信息披 露文献；    （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）温雅基金信息败露，实时诈骗权柄和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所王法的用度，并 主动查询交游苦求的证实情况，并妥善诈骗正当权柄；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔绝的有 限责任；    （6）不从事任何有损基金颠倒他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；    （7）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；    （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；    （9）提供基金管制东说念主和监管机构照章要求提供信息，以及每每的更新和补 充，并保证其真确、准确、齐全；    （10）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自《基金合 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 同》收效日起不少于3年；    （11）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的范例和王法    基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有王法或基金合同另有约 定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。如今后成立基金份额持有东说念主大会 的日常机构，日常机构的成立按照联系法律法则的要求履行。    本基金所持基金召开基金份额持有东说念主大会时，基金管制东说念主应代表本基金基金份 额持有东说念主的利益，平直参与所持基金的基金份额持有东说念主大会，并在遵命本基金基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈骗联系投票权柄，无需预先召开本基金的基金 份额持有东说念主大会。基金管制东说念主需将表决主见预先征求基金托管东说念主的主见，并将表决 主见在按期陈诉中赐与败露。基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为同意本 基金管制东说念主平直参与本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会并诈骗联系投票权柄。 法律法则或监管部门另有王法的从其王法。    在遵命本基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东说念主可代表 本基金的基金份额持有东说念主在相宜条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基 金份额持有东说念主大会，无需预先召开本基金的基金份额持有东说念主大会。基金投资者持有 本基金基金份额的行动即视为同意本基金管制东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议 召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会。法律法则另有王法的从其规 定。    （一）召开事由 律法则、中国证监会和本基金合同另有王法的除外：    （1）隔绝《基金合同》；    （2）更换基金管制东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）调换基金运作方式，但在所在日历次日起根据《基金合同》约定转为每 日洞开申购赎回模式除外；    （5）治疗基金管制东说念主、基金托管东说念主的答谢圭臬，但法律法则要求治疗该等报 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 酬圭臬的除外；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资所在、范围或策略，但在所在日历次日起根据《基金合 同》约定转为“永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”并按《基金合同》约定的投 资所在、范围履行的除外；    （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；    （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；    （11）单独或算计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金管制东说念主或基金托管东说念主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就团结事 项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权柄和义务产生要害影响的其他事项；    （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：    （1）调低除基金管制费、基金托管费外其他应由基金承担的用度；治疗申购 费率、调低赎回费率，或变更收费方式；    （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；    （3）增多、减少或治疗本基金的基金份额类别树立、对基金份额分类办法及 王法进行治疗、罢手现存基金份额类别的信息；    （4）对基金收益分配的联系业务王法进行治疗；    （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权柄义务关系发生要害变化；    （7）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构治疗联系认购、申购、赎回、转 换、基金交游、非交游过户、转托管等业务王法；    （8）基金推出新业务或服务；    （9）所在日历次日起根据《基金合同》约定转为逐日洞开申购赎回模式，基 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金称呼相应变更为“永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”，同期，基金的投资将 根据《基金合同》的约定履行；    （10）按照法律法则和《基金合同》王法不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。    （二）会议召集东说念主及召集方式 管制东说念主召集。 出版面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管制东说念主， 基金管制东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开并示知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或算计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管制东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得艰涩、干豫。 登记日。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时期、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东说念主大瓦解知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时期、地点和会议体式；    （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；    （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；    （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所选用的具体通信方式、寄托的公证机关颠倒筹商方 式和筹商东说念主、表决主见寄交的截止时期和收取方式。 主见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管制东说念主到指 定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管制东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效 力。    （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式    基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：    （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主办 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释相宜法律法则、《基金合同》 和会议文书的王法，何况持有基金份额的凭证与基金管制东说念主办有的登记辛苦相符； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄横，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到会者在 权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%，召 集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原 定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者 在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。 式或大瓦解知载明的其他体式在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大瓦解知载明的其他体式进行表决。    在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：    （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个服务日内流畅公 布联系请示性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管制东说念主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 王法的方式收取基金份额持有东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金管制东说念主经文书不参 加收取表决主见的，不影响表决效力；    （3）本东说念主平直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本东说念主平直 出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于 在权益登记日基金总份额的50%，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开 时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的 持有东说念主平直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见；    （4）上述第（3）项中平直出具表决主见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理 东说念主出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释相宜法律法 规、《基金合同》和会议文书的王法，并与基金登记机构记录相符。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议 范例比照现场开会和通信开会的范例进行。基金份额持有东说念主不错领受书面、网罗、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议文书中列 明。 方式授权他东说念主代为出席基金份额持有东说念主大会并诈骗表决权，授权方式不错领受书 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。    （五）议事内容与范例    议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修 改、决定隔绝《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会接洽的其他事项。    基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，来源由大会主办东说念主按照下列第（七）条王法范例笃定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；淌若基金管制东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主动作该次基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。    （2）通信开会 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    在通信开会的情况下，来源由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一起灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的50%以上（含50%）通过方为灵验；除下列第2项所王法的须以终点决议通过事 项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会或基 金合同另有王法外，调换基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、隔绝 《基金合同》、本基金与其他基金合并应当以终点决议通过方为灵验。    基金份额持有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。    选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据诠释，不然提交符 合会议文书中王法的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜 会议文书王法的表决主见视为灵验表决，表决主见疲塌不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决主见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。    基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议来源后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会固然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管制东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议来源后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。    （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主就地 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公布计票结果。    （3）淌若会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘货结 果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）收效与公告    基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起2日内在王法媒介上公告。淌若领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。    基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行收效的基金份额持有东说念主大 会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制东说念主、 基金托管东说念主均有约束力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的稀奇约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，团结主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的联系王法以本节稀奇约定内容 为准，本节莫得王法的适用上文联系约定。    （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决 等王法，但凡平直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管王法修 改导致联系内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告 后，可平直对本部老实容进行修改和治疗，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    三、基金合同肃清和隔绝的事由、范例以及基金财产清理方式    （一）《基金合同》的变更 持有东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法 规王法和《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后依照《信息败露办法》的联系王法在王法媒介公告。    （二）《基金合同》的隔绝事由    有下列情形之一的，经履行联系范例后，《基金合同》应当隔绝： 托管东说念主连续的； 的；    （三）基金财产的清理 立清理小组，基金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》王法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》隔绝情形出面前，由基金财产清理小组调和给与基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理陈诉；    （5）遴聘司帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；    （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 制而不可实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分配    依据基金财产清理的分配决议，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分配。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产清理陈诉经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》王法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在王法网站上，并将清理陈诉请示性公告登载在王法报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存时期不低于法律法则规 定的最低期限。    八、争议责罚方式    各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲 裁时该会的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各 方当事东说念主均具有约束力。仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事东说念主应遵从各自的职责，连接古道、勉力、尽责地 履行基金合同王法的义务，贯注基金份额持有东说念主的正当权益。    《基金合同》受中华东说念主民共和国法律（为本合同之主义，在此不包括香港、澳 门终点行政区和台湾地区法律）统治。    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第二十二部分            托管左券节录    一、基金托管左券当事东说念主    （一）基金管制东说念主（也可称资产管制东说念主）    称呼：永赢基金管制有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大路210号21世纪大厦21、22、27层    邮政编码：200135    法定代表东说念主：马宇晖    成立时期： 2013年11月7日    批准成立机关：中国证券监督管制委员会    批准成立文号： 证监许可[2013]1280号    组织体式：有限责任公司    注册成本：玖亿元东说念主民币    存续期间：持续筹划    筹划范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其它业务。    （二）基金托管东说念主（也可称资产托管东说念主）    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时期：1987年4月8日    基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币252.20亿元    存续期间：持续筹划    二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主根据联系法律法则的王法以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公开召募基础设施证券投资基 金（以下简称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交游的股 票（包括主板、创业板颠倒他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地 与香港股票商场交游互联互通机制允许买卖的王法范围内的香港联合交游所上市的 股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府救助机构 债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调换债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产救助证券、债券回购、银行入款、同行存单、现款，以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会联系王法）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    所在退休日历到期日前本基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依 法核准或注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互 认基金）占基金资产的比例不低于80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型 基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例算计原 则上不越过基金资产的60%。本基金投资于货币商场基金的比例不得越过基金资产 的15%。本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的50%。本基金自基金 合同收效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终所持有现款或到期日在一年 以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金及应收申购款等。    法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳健范例 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法则或联系王法。    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上不越过基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 越过10%；    （4）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金自基金合同收效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）除ETF团结基金外，本基金管制东说念主管制的一起基金持有单只基金不得越过 被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产领域以最近按期陈诉败露的领域为 准；    （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的稀奇基金中基金除外；    （9）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金）的 运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投资 基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近按期报 告败露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，作风流露，中 历久收益邃密，事迹波动性较低；被投资基金的基金管制东说念主及被投资基金的基金经 理最近2年莫得要害行恶非法行动；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、按期洞开基金等流通受限基金的公允价值 不越过基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），其市值不越过基金资产净值的    （13）本基金管制东说念主管制的一起基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），不越过 该证券的10％，十足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金管制东说念主管制的一起洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的按期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 通股票的15%；本基金管制东说念主管制的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；十足按照联系指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一起资产救助证券，其市值不得越过基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救助证券的比例，不得越过该 资产救助证券领域的10％；    （19）本基金管制东说念主管制的一起基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证 券，不得越过其各样资产救助证券算计领域的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基金 持有资产救助证券期间，淌若其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与一起卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；插足世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；    （23）本基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；    （26）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分致 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 使基金投资比例不相宜上述第（6）、（7）项王法投资比例的，基金管制东说念主应当在20 个交游日内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项除外的其他情形，基金管制东说念主应当在10个交游日 内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。法律法则另有王法的从其王法。    基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起来源。    法律法则或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治疗后的王法履行。    （1）承销证券；    （2）违抗王法向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱颠倒他不正大的证券交游行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会王法退却的其他行径。 左右东说念主或者与其有要害厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者 从事其他要害关联交游的，应当相宜基金的投资所在和投资策略，遵命基金份额持 有东说念主利益优先原则，防御利益糟蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 公正合理价钱履行。联系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与 败露。要害关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董 事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。    （二）基金托管东说念主根据联系法律法则的王法及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主遴荐入款银行进行监督。基金投资银行按期入款的，基金管制东说念主应根据法律法 规的王法及《基金合同》的约定，笃定相宜条件的通盘入款银行的名单，并实时提 供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否相宜联系 王法进行监督。对于不相宜王法的银行入款，基金托管东说念主不错断绝履行，并文书基 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金管制东说念主。    基金管制东说念主负责对本基金入款银行的评估与研究，建立健全银行入款的业务流 程、岗亭职责、风险左右措施和监察稽核轨制，切实防御联系风险。基金托管东说念主负 责对本基金银行按期入款业务的监督与核查，审查、复核联系左券、账户辛苦、投 资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 款银行的支付才略等触及到入款银行遴荐方面的风险。因遴荐入款银行欠妥酿成基 金财产损失的，由基金管制东说念主承担责任。 风险主要包括基金管制东说念主要求一起提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行 未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不可得志基金正常结算业务的风险、因全 部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的 风险。 导致基金财产受到损失的，需由基金管制东说念主承担由此酿成的损失。 《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户管制、利率管制、支付结算等的 各项王法。    （三）基金投资银行入款左券的订立、账户开设与管制、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取    （1）基金管制东说念主应与相宜资格的入款银行总行或其授权分行订立《基金入款 业务总体协调左券》（以下简称《总体协调左券》），笃定《入款左券书》的模式范 本。《总体协调左券》和《入款左券书》的模式范本由基金托管东说念主与基金管制东说念主共 同约定。    （2）基金托管东说念主依据联系法则对《总体协调左券》和《入款左券书》的内容 进行复核，审查入款银行资格等。    （3）基金管制东说念主应在《入款左券书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭证 的办理方式、邮寄地址、筹商东说念主和筹商电话，以及入款证实书或其他灵验凭证在邮 寄过程中遗失后，入款余额的证实及兑付办法等。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支机构 的上司行发相差款余额询证函，入款分支机构颠倒上司行应予配合。    （5）基金管制东说念主应在《入款左券书》中王法，基金存放到期或提前兑付的资 金应一起划转到指定的基金托管账户，并在《入款左券书》写明账户称呼和账号， 未划入指定账户的，由入款银行承担一切责任。    （6）基金管制东说念主应在《入款左券书》中王法，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，管制东说念主应实时书面文书入款银行，书面文书应加盖基金托 管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管制东说念主、基金托管东说念主出具正 式书面证实书。变更文书的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金 托管东说念主的指定筹商东说念主变更，应实时加盖公章书面文书对方。    （7）基金管制东说念主应在《入款左券书》中王法，因按期入款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。    （1）基金投资于银行入款时，基金管制东说念主应当依据基金管制东说念主与入款银行签 订的《总体协调左券》、《入款左券书》等，以基金的口头在入款银行总行或授权分 行指定的分支机构开立银行账户。    （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主扶持和使用。    （1）入款证实书等入款凭证传递    入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管制 东说念主应在《入款左券书》中王法，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他 灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证实或到期支款的有 效凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支 机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证实收妥后，将 入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定筹商东说念主；若入款银行分支 机构代为扶持入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真一份入款凭证复 印件并与基金托管东说念主电话证实收妥。    （2）入款凭证的遗失补办    入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东说念主向入款银行提议补办苦求，基金 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管制东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福 至托管东说念主，原入款凭证自动作废。    （3）账目查对    每个服务日，基金管制东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计利 息。    基金管制东说念主应在《入款左券书》中王法，对于存期越过3个月的按期入款，存 款银行应于每季末后5个服务日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因入款银行 未寄送对账单酿成的资金被挪用、盗取的责任由入款银行承担。    （4）到期兑付    基金管制东说念主提前文书基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机 构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话打算。 入款到期前基金管制东说念主与入款银行证实入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事 宜。    基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文书基金管 理东说念主与入款银行接洽入款到账时期及利息补付事宜。基金管制东说念主应将接洽结果示知 基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文书基金管制东说念主。    基金管制东说念主应在《入款左券书》中王法，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款 银行应立即文书基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具相 关诠释文献后，与入款银行指定司帐主管电话证实后，入款银行应在到期日将入款 本息划至指定的基金资金账户。淌若入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到 期后第一个服务日支付，入款银行需按原左券约定利率和履行宽限天数支付宽限利 息。    淌若在入款期限内，由于基金领域发生缩减的原因或者出于流动性管制的需要 等原因，基金管制东说念主不错提前支取一起或部分资金。    提前支取的具体事项按照基金管制东说念主与入款银行订立的《入款左券书》履行。    基金托管东说念主发现基金管制东说念主在进行入款投资时有违抗联系法律法则的王法及 《基金合同》的约定的行动，应实时以书面体式文书基金管制东说念主在10 个服务日内 纠正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的非法事项未能在10 个服务日内纠正的，基 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金托管东说念主应陈诉中国证监会。基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要害非法行动，应立即 陈诉中国证监会，同期文书基金管制东说念主在10 个服务日内纠正或断绝结算，若因基 金管制东说念主拒不履行酿成基金财产损失的，联系损失由基金管制东说念主承担，基金托管东说念主 不承担任何责任。    （四）基金托管东说念主根据联系法律法则的王法及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供相宜法律法则及行业圭臬的、经隆重遴荐的、本基金适用的银行间债券商场 交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管制东说念主有责任确保及 时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此酿成的损失应由基金管制 东说念主承担。基金管制东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券商场遴荐交游对 手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进 行交游。在基金存续期间基金管制东说念主不错治疗交游敌手名单，但应将治疗结果至少 提前一个服务日书面文书基金托管东说念主。新名单笃定时已与本次剔除的交游敌手所进 行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算，但不得再发生新的交游。如基金管 理东说念主根据商场需要临时治疗银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东说念主说明根由，并在与交游敌手发生交游前3个交游日内与基金托管东说念主协商责罚。如 本基金与银行间丙类结算成员帐户发生交游，基金管制东说念主应预先书面发送基金托管 东说念主该笔交游的投资可行性说明。    基金管制东说念主负责对交游敌手的资信左右，按银行间债券商场的交游王法进行交 易，并负责责罚因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手 在基金管制东说念主笃定的时期内仍未承担负约责任颠倒他联系法律责任的，基金管制东说念主 不错对相应损失先行赐与承担，然后再向联系交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银 行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主 莫得按照预先约定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基 金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇责任。    （五）本基金投资流通受限证券，应着力《对于基金投资非公开刊行股票等流 通受限证券联系问题的文书》等联系监管王法。 票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可交游证券，不 包括由于发布要害音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 易中的质押券等流通受限证券。    本基金不错投资经中国证监会批准的非公开刊行证券，且限于由中国证券登记 结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间商场清理所股份有限 公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或世界银行间债券商场交游的证券。    本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开刊行证券。    本基金不得投资有锁按期但锁按期不解确的证券。 管制东说念主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策历程、风险左右轨制。 基金投资非公开刊行股票，基金管制东说念主还应提供基金管制东说念主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述辛苦应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例左右情况。    基金管制东说念主应至少于初次履行投资指示之前两个服务日将上述辛苦书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到上述辛苦 后两个服务日内，以书面或其他两边认同的方式证实收到上述辛苦。    基金管制东说念主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险采 取积极灵验的措施，在合理的时期内灵验责罚基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫困时，基金管制东说念主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何责任。 求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购 款、资金划付时期等。基金管制东说念主应保证上述信息的真确、齐全，并应至少于拟执 行投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和 的时期进行审核。    由于基金管制东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无法审 核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担责任。 流通受限证券的行动。如发现基金管制东说念主违抗了《基金合同》、《托管左券》以颠倒 他联系法律法则的联系王法，应实时文书基金管制东说念主，并呈报中国证监会，同期采 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 取合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金管制东说念主的行恶、非法以 及违抗《基金合同》、《托管左券》的投资指示不予履行，独立即文书基金管制东说念主纠 正，基金管制东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不履行时，基金托管东说念主应向中 国证监会陈诉。 定媒介败露所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及总成本 和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。    （六）基金管制东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，厚爱评估中期单子投资 业务的风险，本着审慎、勉力尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应相宜法律 法则及监管机构的联系王法。    （七）基金托管东说念主根据联系法律法则的王法及《基金合同》的约定，对基金资 产净值筹画、基金份额净值筹画、基金参考份额净值（如有）、基金用度开支及收 入笃定、基金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数 据等进行监督和核查。    （八）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作违抗 法律法则、《基金合同》和本托管左券的王法，应实时以电话、邮件或书面请示等 方式文书基金管制东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和 核查。基金管制东说念主收到文书后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面通 知，基金管制东说念主应以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进 行解释或举证，说明非法原因及纠正期限。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随 时对文书县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文书的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。    （九）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合同》 和本托管左券对基金业务履行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的请示，基 金管制东说念主应在王法时期内回复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举 证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报 送基金监督陈诉的事项，基金管制东说念主应积极配合提供联总计据辛苦和轨制等。    （十）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交游范例依然收效的指示违抗法律、 行政法则和其他联系王法，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管制东说念主及 时纠正，由此酿成的损失由基金管制东说念主承担，托管东说念主在履行其文书义务后，赐与免 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 责。    （十一）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要害非法行动，应实时陈诉中国证监 会，同期文书基金管制东说念主限期纠正。    （十二）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书的王法。    （十三）基金转型后的业务监督    在所在日历到达后即2040年12月31日次日（即2041年1月1日），在不违抗届时 灵验的法律法则或监管王法的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基 金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个洞开日洞开申购赎回的 运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后（含转型日）不错提 出赎回苦求，并不再受3年最短持有期的限制。    本基金转型为永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）后，基金的投资所在、资产 配置策略等发生变化，具体投资监督安排如下：    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基 金份额，在合理左右风险并保持基金资产邃密流动性的前提下，力求罢了基金资产 的历久褂讪升值。    本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互认基金）、 国内照章公开刊行上市交游的股票（包括主板、创业板颠倒他中国证监会允许基金 投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票商场交游互联互通机制允许买卖的王法 范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 括但不限于国债、政府救助机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、可调换债券（含可分离交游可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券等）、资产救助证券、债券回购、银行入款、同行存 单、现款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中 国证监会联系王法）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基 金）的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金等权益类资产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%。投资于货 币商场基金的比例不得越过基金资产的15%。本基金投资于港股通标的股票的比例 不越过股票资产50%。每个交游日日终应保持现款（不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等）或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的5%。    法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳健范例 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法则或联系王法。    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本 基金资产的80%；    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金等权益类资 产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%；    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 越过10%；    （4）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）每个交游日日终保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）本基金管制东说念主管制的一起基金（ETF团结基金除外）持有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产领域以最近按期陈诉败露的领域为 准； 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额；    （9）除ETF团结基金外，基金中基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限 应当不少于1年，最近按期陈诉败露的基金净资产应当不低于1亿元；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、按期洞开基金等流通受限基金的公允价值 不越过基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），其市值不越过基金资产净值的    （13）本基金管制东说念主管制的一起基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并筹画），不越过 该证券的10％，十足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金管制东说念主管制的一起洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的按期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东说念主管制的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的30%；十足按照联系指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过基金资产净值的 素致使基金不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一起资产救助证券，其市值不得越过基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救助证券的比例，不得越过该 资产救助证券领域的10％；    （19）本基金管制东说念主管制的一起基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产救助证 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 券，不得越过其各样资产救助证券算计领域的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基金 持有资产救助证券期间，淌若其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与一起卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；插足世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；    （23）本基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；    （26）法律法则及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分致 使基金投资比例不相宜上述第（6）、（7）项王法投资比例的，基金管制东说念主应当在20 个交游日内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项除外的其他情形，基金管制东说念主应当在10个交游日 内进行治疗，但中国证监会王法的稀奇情形除外。法律法则另有王法的从其王法。    基金管制东说念主应当自基金合同转型收效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合转型后基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对基金转型后的投资的监督与查抄自基金合同转 型收效之日起来源。    法律法则或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履 行稳健范例后，则本基金投资不再受联系限制或按治疗后的王法履行。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分“基金转型后的业务监督”约定的投资组合比例、 组合限制等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书的王法。    三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全扶持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户等投 资所需账户、复核基金管制东说念主筹画的基金资产净值和基金份额净值、基金参考份额 净值（如有）、根据基金管制东说念主指示办理清理交收、联系信息败露和监督基金投资 运作等行动。    （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未履行或无故蔓延履行基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、托管左券颠倒他联系王法时，应实时以书面体式文书基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文书后应不才一服务日前实时查对并以书面 体式给基金管制东说念主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时 改正。在上述规按期限内，基金管制东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托 管东说念主改正。    （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管制东说念主依照法律法则、基金合同和本 托管左券对基金业务履行核查，包括但不限于：对基金管制东说念主发出的书面请示，基 金托管东说念主应在王法时期内回复并改正，或就基金管制东说念主的疑义进行解释或举证；基 金托管东说念主应积极配合提供联系辛苦以供基金管制东说念主核查托管财产的齐全性和真确 性。    （四）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要害非法行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。    四、基金财产的扶持    （一）基金财产扶持的原则 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 零丁。 财产。未经基金管制东说念主的正大指示，不得自走运用、责罚、分配基金的任何资产。 不属于基金托管东说念主履行灵验左右下的资产及什物证券等在基金托管东说念主扶持期间的损 坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的责任。 到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管 东说念主应实时文书基金管制东说念主选用措施进行催收，基金管制东说念主应负责向联系当事东说念主追偿 基金财产的损失。 的基金资产，或交由证券公司负责清理交收的基金资产颠倒收益，由于该等机构或 该机构会员单元等本左券当事东说念主外第三方的诈骗、矍铄、舛错或歇业等原因给基金 资产酿成的损失等不承担责任。 财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 立并管制。 其承诺的持有期限相宜《基金法》、《运作办法》等联系王法后，基金管制东说念主应将属 于基金财产的一起资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在王法时 间内，基金管制东说念主应遴聘相宜《中华东说念主民共和国证券法》王法的司帐师事务所进行 验资，出具验资陈诉，验资陈诉需对发起资金提供方颠倒持有份额进行有意说明。 出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。    （三）基金资金账户的开立和管制 “托管账户”），扶持基金的银行入款，并根据基金管制东说念主的指示办理资金收付。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 托管账户称呼应为“永赢养老所在日历2040三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）”，预留印鉴为基金托管东说念主印记。 和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 定。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 理和运用由基金管制东说念主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法 东说念主清理服务，基金管制东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限责任公司的王法履行。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按联系王法开立、使用并管 理；若无联系王法，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的王法履行。    （五）债券托管账户的开设和管制    基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责任 公司和银行间商场清理所股份有限公司的联系王法，以基金的口头在银行间商场登 记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。    （六）其他账户的开立和管制 由基金管制东说念主协助基金托管东说念主按照联系法律法则和本左券的约定协商后开立。新账 户按联系王法使用并管制。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （七）基金财产投资的联系有价凭证等的扶持    基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管 东说念主的扶持库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间商场清理所股份有限 公司、中国证券登记结算有限责任公司或单子营业中心的代扶持库，什物扶持凭证 由基金托管东说念主办有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管 理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机构履行灵验控 制的有价凭证不承担扶持责任。    （八）与基金财产联系的要害合同的扶持    由基金管制东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的要害合同的原件分别由基金 管制东说念主、基金托管东说念主扶持。除本左券另有王法外，基金管制东说念主代表基金签署的与基 金财产联系的要害合同应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原 件。基金管制东说念主应在要害合同签署后实时将要害合同传真给基金托管东说念主，并在三十 个服务日内将原本投递基金托管东说念主处。因基金管制东说念主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所酿成的后果，由基金管制东说念主负责。要害合同的扶持期限不低于 法律法则王法的最低期限。    对于无法取得二份以上的原本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得蜕变。基金管制东说念主向基金托管东说念主提 供的合同传真件与基金管制东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。    五、基金资产净值筹画、估值和司帐核算    （一）基金资产净值的筹画、复核与完成的时期及范例    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总和，基金份额净 值的筹画，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金 财产。基金管制东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急治疗机制。国度另有规 定的，从其王法。    每个估值日后两个服务日内筹画该估值日的基金资产净值及基金份额净值，并 按王法公告。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金管制东说念主每个估值日后两个服务日内对该估值日的基金资产估值后，将基金 资产净值、基金份额净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制 东说念主对外公布。 承担。本基金的基金司帐责任方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐 问题，如经联系各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一问候见的，按照基金 管制东说念主对基金净值信息的筹画结果对外赐与公布。    （二）基金资产的估值    基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。    （三）基金份额净值舛讹的处理方式    基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值舛讹。    （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信 息。    （五）基金司帐轨制    按国度联系部门王法的司帐轨制履行。    （六）基金账册的建立    基金管制东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按照两边约定的团结记账方法 和司帐处理原则，分别独速即树立、记录和扶持本基金的全套账册，对子系各方各 自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。    （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核    基金财务报表由基金管制东说念主编制，基金托管东说念主复核。    基金托管东说念主在收到基金管制东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对 不符时，应实时文书基金管制东说念主共同查出原因，进行治疗，直至两边数据十足一 致。    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后5个服务日内完成月度报表的编制 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 及复核；在每个季度收尾之日起15个服务日内完成基金季度陈诉的编制及复核；在 上半年收尾之日起2个月内完成基金中期陈诉的编制及复核；在每年收尾之日起三 个月内完成基金年度陈诉的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行治疗，治疗以国度 联系王法为准。基金年度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过相宜《中华东说念主民共和国证 券法》王法的司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金管制东说念主不错不 编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。    （八）在有需要时，基金管制东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准 的基础数据和编制结果。    六、基金份额持有东说念主名册的扶持    基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和扶持， 基金管制东说念主和基金托管东说念主应分别扶持基金份额持有东说念主名册，保存期不低于法律法则 王法的最低期限。如不可妥善扶持，则按联系法律法则承担责任。    在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管制东说念主应将联系辛苦送 交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐全性。 基金管制东说念主和托管东说念主不得将所扶持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的 其他用途，并应着力守密义务。    七、争议责罚方式    两边当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券联系的一切争议，如经友好协 商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上 海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲 裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有约束力。除非仲裁裁决另有王法，仲裁用度和 讼师用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东说念主应遵从基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接忠 实、勉力、尽责地履行基金合同和本托管左券王法的义务，贯注基金份额持有东说念主的 正当权益。    本左券受中华东说念主民共和国法律（为本托管左券之主义，在此不包括香港、澳门 终点行政区和台湾地区法律）统治。    八、托管左券的变更、隔绝与基金财产的清理 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （一）托管左券的变更范例    本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的王法有任何糟蹋。基金托管左券的变更应报中国证监会备案。    （二）基金托管左券隔绝的情形 务，而在6个月内无其他稳健的托管机构连续其原有权柄义务； 务，而在6个月内无其他稳健的基金管制公司连续其原有权柄义务；    （三）基金财产的清理    基金管制东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)           第二十三部分        对基金份额持有东说念主的服务    基金管制东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管制东说念主将根据基金份额持有东说念主的需要和商场的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：    （一）开户及交游    投资者不错通过以下方式进行联系的开户、交游业务：    （二）账户信息查询服务    投资者不错通过以下方式进行自助查询及东说念主工参谋： 户辛苦，包括基金持多情况、基金交游明细、基金分成实施情况等。 节沐日除外）的东说念主工参谋服务。    （三）对账单订阅服务 单。    （四）邮件订阅服务    投资者可拨打客服热线、网站苦求订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、交游证实及联系基金资讯信息等。    （五）短信订阅服务    投资者可拨打客服热线、网站苦求订制（退订）免费的手机短投降务。内容包 括基金净值、交游证实及联系基金资讯信息等。    （六）客户投诉及建议受理服务    投资东说念主不错通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提议参谋、建议、投诉等 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需求，基金管制东说念主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。    （七）投资者交流行径    基金管制东说念主将按期或不按期举办专科研讨会、投资者碰头会或其他体式的交流 行径，为投资者提供与基金管制东说念主进行平直交流的契机。    客服热线：400-805-8888（该电话可转东说念主工服务）    传 真：(021) 6887 8782、6887 8773    公司网址：http://www.maxwealthfund.com    服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十四部分        其他应败露事项    以下信息败露事项已通过王法信息败露媒介进行公开败露。  序号             公告事项                      败露日历       永赢基金管制有限公司对于成立香港子公司           及获批联系业务执照的公告       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发             新(2022 年第 1 号)       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发              (2022 年第 1 号)       永赢基金管制有限公司对于提醒投资者防御              金融诳骗的声明       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发       起式基金中基金（FOF）2022 年第 4 季度陈诉       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发        起式基金中基金（FOF）2022 年年度陈诉       永赢基金管制有限公司对于新增招商银行股                 构的公告       永赢基金管制有限公司对于广州分公司办公              地址变更的公告       永赢基金管制有限公司对于提请投资者实时       更新已逾期身份证件及完善身份信息的公告       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发       起式基金中基金（FOF）2023 年第 1 季度陈诉       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发       起式基金中基金（FOF）2023 年第 2 季度陈诉       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发         起式基金中基金（FOF）风险揭示书       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发              (2023 年第 1 号)       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发             新(2023 年第 1 号)       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发          起式基金中基金（FOF）基金合同       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发          起式基金中基金（FOF）托管左券 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)       永赢基金管制有限公司对于旗下部分基金中         金并矫正基金合同及托管左券的公告       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发        起式基金中基金（FOF）2023 年中期陈诉       永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发       起式基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度陈诉 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十五部分        招募说明书的存放及查阅方式    本招募说明书分别置备在基金管制东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资东说念主也不错平直登录基金管制东说念主的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。    基金管制东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容十足一致。 永赢养老所在日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第二十六部分          备查文献    投资者淌若需要了解更预防的信息，可向基金管制东说念主、基金托管东说念主或销售机构 苦求查阅以下文献： 合同》； 左券》； （F0F）之法律主见；    存放地点：上述备查文献存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主的办公场所。    查阅方式：投资者可在办公时期免费查阅。                                         永赢基金管制有限公司